非法集資的常見(jiàn)方法有哪些?
1.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)的非法集資一是將貸款需求設(shè)計(jì)成金融產(chǎn)品出售給貸款人,或者先募集資金,再尋找貸款對(duì)象形成資金池。二是未履行身份真實(shí)性驗(yàn)證義務(wù),未發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺(tái)上以多個(gè)假名發(fā)布大量貸款信息。三是捏造虛假融資項(xiàng)目或貸款標(biāo)的,采取借新還舊的龐氏騙局模式為平臺(tái)母公司或其關(guān)聯(lián)企業(yè)融資
一是互助,以慈善和復(fù)利為噱頭,通過(guò)不斷開(kāi)發(fā)新的投資者,明確投資目標(biāo),實(shí)現(xiàn)高額利潤(rùn);二是以高收入、低門檻、高回報(bào)為誘餌;三是宣傳、資金運(yùn)作等活動(dòng)完全依托網(wǎng)絡(luò),與主辦方、網(wǎng)站注冊(cè)地、服務(wù)器所在地、涉及資金等“多頭”在外;四是通過(guò)設(shè)立“推薦獎(jiǎng)”和“管理獎(jiǎng)”鼓勵(lì)投資者發(fā)展他人加入。私募股權(quán)基金非法集資,是以虛假、夸大項(xiàng)目為幌子,以保本為誘餌,向非特定對(duì)象募集資金,高收入低門檻。二是涉及復(fù)雜業(yè)務(wù),同時(shí)還從事股權(quán)投資、P2P網(wǎng)貸、眾籌等業(yè)務(wù),因此風(fēng)險(xiǎn)在不同業(yè)務(wù)間傳遞地方交易所涉嫌非法集資。一是大宗商品現(xiàn)貨電子交易場(chǎng)所非法集資的風(fēng)險(xiǎn)。一些現(xiàn)貨電子交易所將部分業(yè)務(wù)打包成金融產(chǎn)品,通過(guò)授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)和網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)向公眾銷售,承諾有較高的固定年化收益率。二是區(qū)域性股票市場(chǎng)上市公司和中介機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資的風(fēng)險(xiǎn)。少數(shù)地區(qū)性股票市場(chǎng)上市企業(yè)(多為跨區(qū)上市)對(duì)外宣傳已在或?qū)⒃诘貐^(qū)性股票市場(chǎng)“上市”,在相關(guān)中介機(jī)構(gòu)的協(xié)助下向社會(huì)出售或轉(zhuǎn)讓“原股”,有的承諾固定收益,涉嫌非法集資的;一些在區(qū)域性股票市場(chǎng)取得會(huì)員資格的中介機(jī)構(gòu)設(shè)立了“股權(quán)眾籌”融資平臺(tái),為上市企業(yè)非法發(fā)行股票提供服務(wù)
綜上所述,關(guān)鍵是要認(rèn)識(shí)到這種融資行為是否得到國(guó)家有關(guān)部門的許可。如果允許,這是合法的籌款活動(dòng)。否則,就是非法集資。如果您需要法律咨詢,歡迎您到律霸尋求法律咨詢該內(nèi)容對(duì)我有幫助 贊一個(gè)
驗(yàn)證手機(jī)號(hào)
我已閱讀并同意《用戶服務(wù)協(xié)議》和《律霸隱私政策》
我們會(huì)嚴(yán)格保護(hù)您的隱私,請(qǐng)放心輸入
為保證隱私安全,請(qǐng)輸入手機(jī)號(hào)碼驗(yàn)證身份。驗(yàn)證后咨詢會(huì)派發(fā)給律師。
經(jīng)濟(jì)糾紛過(guò)了追訴時(shí)效怎么辦
2021-02-19離職之后可以仲裁雙倍工資嗎
2021-03-14交通事故對(duì)方全責(zé)多久內(nèi)有效
2021-03-25聽(tīng)證程序適用的情形有哪些
2021-01-242020最新破產(chǎn)債權(quán)申報(bào)有哪些規(guī)則
2020-12-07股東的個(gè)人財(cái)產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的區(qū)別
2020-11-11土地出讓程序
2021-02-02家庭暴力簡(jiǎn)介與家庭暴力類型有哪些
2021-02-27婚姻自由原則內(nèi)容包括哪些
2020-11-30撫恤金需要申請(qǐng)嗎
2020-11-16代拍協(xié)議范本
2021-01-31房產(chǎn)證可以抵押給個(gè)人嗎
2021-03-08如何簽訂勞動(dòng)合同
2020-11-14勞動(dòng)關(guān)系發(fā)生事故怎么賠償
2021-02-06人壽保險(xiǎn)的保單現(xiàn)金價(jià)值可以作為夫妻共同財(cái)產(chǎn)分割嗎
2021-01-04壽險(xiǎn)投保的一般流程
2020-11-27交通工具意外保險(xiǎn)條款有哪些
2020-11-25保險(xiǎn)合同的內(nèi)容包括哪些
2020-11-12沒(méi)有責(zé)任認(rèn)定書(shū)的追尾事故保險(xiǎn)理賠嗎
2021-01-16出了交通事故保險(xiǎn)公司怎么賠償
2021-01-16