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企業(yè)債權(quán)的融資策略是什么

來源: 律霸小編整理 · 2021-06-07 · 863人看過

資金無法按時(shí)償還的風(fēng)險(xiǎn)。債務(wù)融資條件下,債務(wù)必須償還,而且必須按時(shí)償還,這也是西方企業(yè)重視現(xiàn)金流規(guī)劃的原因之一。企業(yè)債務(wù)融資策略企業(yè)債務(wù)融資中的融資風(fēng)險(xiǎn)是指股東因使用債務(wù)而產(chǎn)生的額外風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)際上,這種附加風(fēng)險(xiǎn)包括兩個(gè)層次:一是企業(yè)可能喪失償債能力的風(fēng)險(xiǎn);其次是股東利益可能因債務(wù)而喪失的風(fēng)險(xiǎn)。債務(wù)融資的風(fēng)險(xiǎn)高于股權(quán)融資,主要表現(xiàn)為資金無法完全償還的風(fēng)險(xiǎn)。在債務(wù)融資方式中,資金無法償還的損失由企業(yè)自行承擔(dān)。企業(yè)必須償還所有借入資金,以保證企業(yè)的持續(xù)經(jīng)營

資金無法按時(shí)償還的風(fēng)險(xiǎn)。債務(wù)融資條件下,債務(wù)必須償還,而且必須按時(shí)償還,這也是西方企業(yè)重視現(xiàn)金流規(guī)劃的原因之一。如果企業(yè)不能按時(shí)償還債務(wù),將面臨喪失聲譽(yù)、承擔(dān)賠償甚至變賣資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。對于已償還的債務(wù),企業(yè)還將面臨不付息的風(fēng)險(xiǎn)。配套利息是借款的前提,利息支付不隨企業(yè)盈利與否而變化,這意味著企業(yè)在經(jīng)營管理不善時(shí)面臨著付息風(fēng)險(xiǎn),因此,在實(shí)際的融資運(yùn)作中,作為融資主體,企業(yè)必須考慮能否在到期時(shí)償還本息,以防止融資風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。如果預(yù)計(jì)企業(yè)難以償還本息,只能轉(zhuǎn)向融資資金

就債務(wù)融資而言,目前國內(nèi)融資手段相對單一,銀行成為主要來源,這也是中國企業(yè)融資難的主要來源。大量的債務(wù)融資需求是由其他各種金融工具來滿足的,有的甚至需要結(jié)合項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)和結(jié)構(gòu),通過各種金融工具的組合來實(shí)現(xiàn)。以下將重點(diǎn)介紹幾種對我國企業(yè)具有現(xiàn)實(shí)意義的債務(wù)融資方式,包括:組合貸款、貿(mào)易融資、固定收益投資、融資租賃等。商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)是我國企業(yè)獲取資金的重要渠道,特別是目前我國資本市場尚不完善,融資渠道狹窄。隨著我國商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)逐步從貸款額度管理向資產(chǎn)負(fù)債管理轉(zhuǎn)變,金融機(jī)構(gòu)對企業(yè)貸款更加謹(jǐn)慎。同時(shí),由于市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,企業(yè)經(jīng)營中存在較高的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn),企業(yè)通過銀行融資難度較大,組合貸款是引入第三方甚至第四方的一種方式。可以有效提高貸款融資的可行性。主要方式包括:中資銀行+外資銀行、中資銀行+擔(dān)保機(jī)構(gòu)、中資銀行+擔(dān)保企業(yè)。這樣的組合過程就是融資創(chuàng)新的過程。我們關(guān)注的是銀行+擔(dān)保融資

擔(dān)保融資是企業(yè)在信用資質(zhì)不能滿足銀行貸款要求的情況下,通過向第三方提供擔(dān)保獲得融資的一種方式。擔(dān)保機(jī)構(gòu)對企業(yè)所處行業(yè)沒有特殊要求,但企業(yè)需要在所處行業(yè)具有比較優(yōu)勢,企業(yè)需要在產(chǎn)品或資源等方面能夠超越競爭對手。它不一定要在國際或國內(nèi)領(lǐng)先,只要它比競爭對手領(lǐng)先一步。其次,擔(dān)保機(jī)構(gòu)要求企業(yè)具備健康、穩(wěn)定、可持續(xù)的經(jīng)營能力。從企業(yè)歷史經(jīng)營記錄中判斷企業(yè)是否具備償債能力,可以通過資產(chǎn)負(fù)債率、現(xiàn)金流量、利潤增長率等數(shù)據(jù)指標(biāo)來反映。此外,擔(dān)保機(jī)構(gòu)還看重人的因素,即企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層是否具有戰(zhàn)略眼光、團(tuán)隊(duì)是否具有凝聚力等。企業(yè)借助專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)協(xié)助融資活動(dòng),雖然短期內(nèi)會(huì)有一定的成本,但會(huì)事半功倍。從融資的角度看,擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以幫助企業(yè)完善治理機(jī)制,增強(qiáng)對自身價(jià)值的認(rèn)識,并根據(jù)融資需求迅速制定相應(yīng)的方案

以上是律霸.com編輯整理出的企業(yè)債務(wù)融資策略的一些要點(diǎn),希望能給大家?guī)韼椭?/p>

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