為了讓投資者全面、正確地了解融資融券業(yè)務(wù)，更好地了解融資融券業(yè)務(wù)的相關(guān)風(fēng)險，我們對融資融券業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行了全面梳理：

1.融資融券業(yè)務(wù)存在政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、違約風(fēng)險、系統(tǒng)風(fēng)險、市場風(fēng)險、市場風(fēng)險、市場風(fēng)險、市場風(fēng)險、市場風(fēng)險、市場風(fēng)險、市場風(fēng)險、市場風(fēng)險、市場風(fēng)險、市場風(fēng)險、市場風(fēng)險、市場風(fēng)險、市場風(fēng)險、市場風(fēng)險、市場風(fēng)險、市場風(fēng)險、市場風(fēng)險、市場，同時，它具有投資風(fēng)險放大的獨(dú)特風(fēng)險

2.投資者需要密切關(guān)注信用賬戶的情況。投資者信用賬戶的維護(hù)擔(dān)保比例低于130%的，不能在合同約定的期限內(nèi)增加足夠的擔(dān)保品，使維護(hù)擔(dān)保比例達(dá)到150%以上；投資者在融資到期日未償還融資本息或者在融券到期日未償還證券及相關(guān)費(fèi)用的；發(fā)行人發(fā)行認(rèn)股權(quán)證、向原股東配股、發(fā)行新股、發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券、發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行認(rèn)股權(quán)證、終止上市和要約收購的，證券借貸交易未結(jié)算的，投資者應(yīng)當(dāng)在合同約定的期限內(nèi)返還；當(dāng)賬戶出現(xiàn)上述情況時，投資者將面臨抵押物被迫平倉的風(fēng)險

3.在證券融資融券交易期間，如果投資者信用資格降低，證券公司可相應(yīng)降低對投資者的信用額度，或者完善相關(guān)監(jiān)管指標(biāo)，可能導(dǎo)致?lián)p失風(fēng)險

如果提高中國人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)基準(zhǔn)利率，證券公司將相應(yīng)提高融資利率或者融券利率，如果調(diào)整融資融券標(biāo)的證券的范圍、暫停標(biāo)的證券的交易或者終止標(biāo)的證券的上市，投資者將面臨增加證券借貸成本的風(fēng)險，投資者可能面臨被證券公司要求提前終止融資融券交易的風(fēng)險，給投資者帶來損失。通知發(fā)出并超過約定時間后，視為證券公司履行了對投資者的通知義務(wù)。無論投資者出于何種原因未及時收到相關(guān)通知，都將面臨被證券公司強(qiáng)行平倉的風(fēng)險，可能給投資者造成經(jīng)濟(jì)損失

投資者應(yīng)妥善保管信用卡、身份證件和交易密碼。如果投資者將信用賬戶、身份證件和交易密碼借給他人，由此產(chǎn)生的后果應(yīng)由投資者自行承擔(dān)。

8.投資者應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)融資融券業(yè)務(wù)的法律法規(guī)和證券公司制定的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，否則有被取消融資融券資格的風(fēng)險，并可能造成損失

投資者應(yīng)當(dāng)具有合法的融資融券主體資格，沒有法律、法規(guī)或者規(guī)章禁止或者限制其從事融資融券業(yè)務(wù)的；否則，將被取消融資融券資格并可能帶來損失

如果證券交易受到有關(guān)監(jiān)管部門或司法機(jī)關(guān)的調(diào)查、處罰或起訴，根據(jù)審查結(jié)果，投資者將被限制或取消融資融券資格并可能遭受損失

，投資者存在被調(diào)整信用評級、信用額度、限制交易品種或取消融資融券資格的風(fēng)險，可能導(dǎo)致?lián)p失

投資者必須開立實(shí)名信用證券賬戶和實(shí)名信用資本賬戶，否則，投資者應(yīng)確保信用證券賬戶的名稱（或名稱）和憑證號與其普通證券賬戶的名稱（或名稱）和憑證號一致，否則有被限制或取消融資融券資格的風(fēng)險，可能導(dǎo)致?lián)p失的

投資者提供的擔(dān)保物應(yīng)當(dāng)來源合法，沒有其他擔(dān)保，沒有權(quán)利瑕疵，對資產(chǎn)的所有權(quán)和權(quán)利沒有爭議。否則，由于雙方判斷依據(jù)不同，存在限制融資融券交易或取消融資融券交易資格的風(fēng)險，可能導(dǎo)致?lián)p失

，證券公司授予投資者的信用額度可能存在與投資者預(yù)期不一致的風(fēng)險，本公司有權(quán)根據(jù)您的信用狀況、提交的全部資產(chǎn)、金融資產(chǎn)證明等因素調(diào)整授予您的信用額度。信用上限的降低可能會影響您的融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險

投資者出售與其所涉及的證券相同的證券，應(yīng)當(dāng)遵守交易所的規(guī)定，不得違反規(guī)定出售證券操縱市場。存在操縱市場行為的，存在限制融資融券交易或者取消融資融券交易資格的風(fēng)險，可能造成損失。

18.違反法律法規(guī)使用賬戶的，或者存在嚴(yán)重影響正常交易秩序的異常交易行為的，投資者融資總額達(dá)到法律法規(guī)、交易所交易規(guī)則或者證券公司規(guī)定的融資規(guī)模上限的，取消其融資融券資格，并可能造成損失，存在限制融資融券的風(fēng)險

20.實(shí)際融券規(guī)模和單個證券品種的融券規(guī)模達(dá)到法律法規(guī)、交易所交易規(guī)則或證券公司規(guī)定的融券規(guī)模上限的，在融資融券交易期間，投資者不得進(jìn)行新的證券借貸或單一證券品種的證券借貸，如果擔(dān)保資產(chǎn)不足以償還投資者在全部平倉后對證券公司的債務(wù)，投資者將面臨繼續(xù)追債的風(fēng)險。在追索過程中，證券公司有權(quán)禁止投資者從其在證券公司開立的普通賬戶中轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，投資者和證券公司因地震等不可抗力風(fēng)險不能及時或完全履行融資融券合同，臺風(fēng)、火災(zāi)、水災(zāi)、戰(zhàn)爭、瘟疫、社會動亂、非證券公司自身原因造成的技術(shù)系統(tǒng)異常事故、政策法規(guī)修改、法律法規(guī)規(guī)定的其他情形，以及雙方相應(yīng)責(zé)任的免除，綜上所述，雖然融資融券交易可以幫助投資者擴(kuò)大投資能力，但風(fēng)險往往更為嚴(yán)重，因此這種投資方式應(yīng)該慎重考慮。如果您有任何問題，請在線咨詢