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融資租賃和商業(yè)保理有什么區(qū)別

來源: 律霸小編整理 · 2021-05-10 · 342人看過

1、 法律糾紛的主要方面。融資租賃的法律糾紛主要有四種類型。目前,融資租賃糾紛主要有四種類型:承租人違約未按時(shí)支付租金、融資租賃合同效力的認(rèn)定、融資租賃標(biāo)的的瑕疵責(zé)任、融資租賃標(biāo)的物的瑕疵責(zé)任,融資租賃中擔(dān)保責(zé)任的確定。上述四類糾紛占融資租賃糾紛總數(shù)的85%。這些案件的原告多為以融資租賃公司為出租人,承租人一般為中小型加工制造企業(yè),如印刷、造紙、玻璃制造等行業(yè)。商業(yè)保理的主要法律糾紛主要有欺詐風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。其中,欺詐風(fēng)險(xiǎn)比例高達(dá)46.5%,信用風(fēng)險(xiǎn)比例不超過40%。虛假貿(mào)易占33.5%

其次,實(shí)體經(jīng)濟(jì)形勢對案件數(shù)量的影響較為明顯

隨著國民經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和落后產(chǎn)能的逐步淘汰,對實(shí)體經(jīng)濟(jì)相關(guān)部門的影響將進(jìn)一步加劇

受此影響,預(yù)計(jì)未來融資租賃合同糾紛訴訟案件數(shù)量仍可能呈上升趨勢

原則上,商業(yè)保理的融資期限為6個(gè)月左右的短期融資。實(shí)體經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步低迷對商業(yè)保理有一定影響,但由于融資期較短,實(shí)體經(jīng)濟(jì)下行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期可控第三,訴訟糾紛勝訴率與融資租賃相關(guān),據(jù)統(tǒng)計(jì),2015年,長沙市兩級法院共審理融資租賃合同糾紛一審案件77件,法院支持原告(即融資租賃公司)的案件46件,占63.6%

<2。商業(yè)保理

根據(jù)亞洲保理發(fā)布的《保理司法案例分析研究報(bào)告》,在已判決的商業(yè)保理案件中,保理代理人不存在敗訴的情況,即保理代理人的勝訴率為100%

第四,還款來源安全性分析

在一般融資租賃中,融資企業(yè)的還款來源于項(xiàng)目的營業(yè)收入,而融資企業(yè)通過融資租賃擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模后是否會產(chǎn)生利潤,則面臨市場風(fēng)險(xiǎn)

在售后回族的融資租賃模式下,不存在擴(kuò)大生產(chǎn)產(chǎn)生的營業(yè)收入,而融資本息都依賴于企業(yè)原有的經(jīng)營收入負(fù)擔(dān),這在本質(zhì)上增加了企業(yè)的經(jīng)營負(fù)擔(dān)。商業(yè)保理

無論商業(yè)保理是隱性的還是顯性的,第一還款來源是融資企業(yè)向其提供商品或服務(wù)的核心企業(yè),包括上市公司和國有企業(yè)。商業(yè)保理將融資企業(yè)的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)移給核心企業(yè)后,再貸款給融資企業(yè)。實(shí)際上,它向核心企業(yè)貸款并為融資企業(yè)提供擔(dān)保,應(yīng)收賬款是指已經(jīng)產(chǎn)生的債權(quán),不存在任何爭議。保理公司收到核心企業(yè)應(yīng)收賬款后,不再承擔(dān)融資企業(yè)的市場操作風(fēng)險(xiǎn)

5。還款意愿分析1。融資租賃是融資企業(yè)受實(shí)體經(jīng)濟(jì)或自身市場風(fēng)險(xiǎn)的影響,導(dǎo)致償債能力下降,進(jìn)而陷入困境的一種融資方式。由于融資租賃也可以拍賣租賃,或要求擔(dān)保人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任或要求制造商承擔(dān)回購義務(wù),融資企業(yè)普遍還款意愿較差。商業(yè)保理

對于商業(yè)保理中的融資企業(yè)來說,即使核心企業(yè)拖欠保理公司的貨款,由于融資企業(yè)一般都是核心企業(yè)的供應(yīng)商,都是長期的合作關(guān)系。為了防止保理公司起訴核心企業(yè),損害合作關(guān)系,融資企業(yè)也會積極償還融資本息,并有較強(qiáng)的償還意愿

綜上所述,商業(yè)保理的法律結(jié)構(gòu)較為簡單,保理公司不承擔(dān)融資企業(yè)的市場風(fēng)險(xiǎn),整體風(fēng)險(xiǎn)可控。但融資租賃法律關(guān)系復(fù)雜,融資租賃要承擔(dān)融資企業(yè)的市場風(fēng)險(xiǎn),整體風(fēng)險(xiǎn)較大

以上是小編為您整理的相關(guān)知識。相信通過以上的知識你已經(jīng)有了一個(gè)大致的了解。如果您仍然遇到任何更復(fù)雜的法律問題,歡迎您登錄律霸進(jìn)行在線咨詢

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