1。利潤不是現金，而是會計處理。會計比你想象的要復雜。利潤不能用來付賬。事實上，利潤會讓你不那么警覺。如果你付賬單而你的客戶不付賬，公司很快就會陷入困境。你可能賺了錢，但實際上你沒有拿到錢。

2。現金流量無法直觀判斷。不要試圖用你的頭腦來計算，有銷售不一定意味著你有錢，有支出也不一定意味著你已經為此付出了代價。在存貨轉換成銷售成本之前，你通常需要購買、支付和儲存存貨。

3。增長消耗現金。這聽起來很可笑。對一家公司來說，最好的時候可能是最壞的時候。當我們的銷售業績翻了一番時，也是我們經營最困難的時期。公司幾乎倒閉了。我們提前兩個月開工，但六個月后拿到了銷售款。把發展帶進來就像特洛伊木馬，解決方案中也潛藏著問題。是的，你當然希望公司發展。我們都想擴大業務，但我們必須小心，因為增長需要現金。這屬于營運資金問題。你發展得越快，你的融資能力就越強。

4。B2B（企業對企業）銷售消耗現金。有一種簡單的觀點認為銷售意味著金錢，但是當你做一個直接銷售給另一個終端企業的生意時，很少有那么簡單。你將貨物或服務連同發票一起寄出，而另一方付款的時間較晚，通常是幾個月后。那些企業都是好客戶，你不能經常要求付款，否則他們可能再也不會光顧你了，你只能等待。當你把東西賣給經銷商時，他就把它轉售給零售商。如果你幸運的話，你通常會在4到5個月內拿到錢。

5。庫存消耗現金。在銷售之前，你必須購買或生產你的產品。很可能你剛剛開始銷售產品，而你的供應商已經要求你付款了。這是一個簡單的經驗法則。庫存每多出一美元，你就會損失一美元現金。營運資金是你最好的生存能力。從技術上講，營運資金是一個會計術語，它代表流動資產的剩余部分減去流動負債。實際上，它是一種銀行存款，可以用來支付運營成本和費用，并等待客戶購買庫存后再還款。

7，“應收賬款”可以用四個字母表示。客戶欠你的錢叫做“應收賬款”。這里有一種快速的現金計劃方法，即“應收賬款每多出1元，你就會損失1元現金”。

8。銀行家不喜歡驚喜。提前計劃，你不能當場和銀行打交道。如果你認為公司前途光明，那么在新產品受阻或客戶無法按時付款時，你越早帶著財務報表和現實計劃去銀行，對你就越好。

9。重點關注三個重要指標。收款天數衡量您收款所需的時間。庫存周轉率衡量庫存占用營運資金和現金流的時間。”“付款日”是指從收到貨物到向供應商付款的時間。始終監控這三個非常重要的現金流信號，提前一年制定計劃，然后與實際情況進行比較。

10。如果你是個例外，以上情況都沒有發生。祝賀 你。如果你所有的客戶在購買時都立即付款，你就不必在銷售產品之前購買，所以沒什么好擔心的。但如果你賣給其他公司，記住他們通常不會立即付款。以上是小編為您整理的相關知識。相信通過以上的知識你已經有了一個大致的了解。如果您仍然遇到任何更復雜的法律問題，歡迎您登錄律師網律師在線咨詢。你知道嗎