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如何辦理結匯業務

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-11 · 1182人看過

在結匯模式下,支付業務結算是匯款人主動異地支付的一種結算方式,廣泛應用于先匯款后發貨的交易中。方便上下級異地資金劃轉、舊債清算、異地銀行臨時存款賬戶設立、流動資金結算。郵匯是將匯款憑證郵寄到外國收款人指定的匯款銀行。郵件傳輸成本低,速度相對較慢。電匯是將匯款憑證電匯至收款人指定的匯款銀行。電匯速度快,但匯款人要承擔更高的電匯費用,這通常是在緊急情況或大額情況下使用的。結匯方式下支付業務的工作流程如下:

1;匯款人委托匯款時,應注意以下幾個方面:

(1)匯款憑證必須記載下列事項:注明“函匯”或“電匯”字樣,無條件支付委托、確定金額、收款人姓名、匯款人姓名、匯款地點、匯款銀行名稱、匯款地點、匯款銀行名稱、委托日期、匯款人簽名。

如果兌換券缺少上述任何一項,銀行將不予受理。匯款人和收款人在銀行開立存款賬戶的,必須記錄其賬號。如果沒有記錄,銀行將不予受理。委托日期是指匯款人向匯款銀行提交匯兌憑證的日期。

(2)兌換憑證上記載收款人為個人的,如出差費用、個人家庭資金等,收款人需到匯款銀行領取匯款,匯款人應在兌換憑證每頁的“收款人帳號或地址”欄注明“待銀行托收”字樣。提取的匯款需要指定單位的收款人代收的,應當注明收款人單位名稱;由收款人簽名提取的,應當在第四聯轉賬憑證上加蓋收款人預留的簽名和印章。

(3)匯款人因故確定不允許轉匯的,應當在匯兌憑證備注欄注明“不允許轉匯”字樣。

(4)如果匯款人和收款人都是個人,需要從銀行提取現金,應先填寫現金字樣,然后在信函和電匯憑證的“匯款金額”一欄中填寫匯款金額。

2。出納將信函和電匯憑證交會計主管,核對無誤后在第二聯加蓋銀行預留章-財務專用章;交單位負責人,核對無誤后加蓋銀行預留章-法人姓名章;

3。出納應向開戶銀行提交信件和電匯憑證,接受信件和電匯憑證,并認真審核;

匯款人應審核下列內容:

(1)信件和電匯憑證中必須記錄的內容是否正確完整無誤;

(2)匯款人賬戶余額是否充足;

(3)匯款人簽名與預留銀行簽名是否一致;

(4)帶有“現金”字樣的信函和電匯憑證,我們還應該檢查匯款人和收款人是否是個人。匯款銀行核對無誤后,應及時辦理匯款,并在第一聯信和電匯憑證上加蓋“轉賬”章,退回匯款人。如果信件或電匯憑證不符合要求,匯款銀行將不辦理匯款手續,但將退還票據。

匯款收據只能作為匯款行接受匯款的依據,不能作為匯款已轉入收款人賬戶的證明。電匯結算時,托收行應根據第三張電匯憑證編制三聯電匯貸方對賬單,并電匯給托收行。電匯憑證填有“現金”字樣的,應在電報金額前加上“現金”字樣。

5。出納將匯款銀行退回的信件、電匯憑證收據交會計制證人員,制證人員根據收據核對后制作銀行存款支付憑證,粘貼收據并在支付憑證上簽字。

6。會計、審計人員對記賬憑證及所附原始憑證進行審核,并在審核欄簽字;

7。出納核對上述付款憑證后,在付款憑證的出納欄下簽字;

8。出納根據付款憑證逐筆登記銀行存款日記賬,并將記賬憑證交會計登記總賬及相關明細賬;

9。出納在每天結束時結清銀行存款日記賬的余額;

10。出納定期檢查銀行存款日記賬和銀行對賬,以確保賬戶與實際相符。以上是關于這方面的法律知識,希望能對您有所幫助。如果你不幸遇到一些棘手的法律問題,你有委托律師的想法,我們有很多律師可以為你提供服務,我們也支持在指定區域網上選擇律師,他們都有相關律師的詳細信息。你知道嗎

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