1、 預(yù)測(cè)現(xiàn)金流

仔細(xì)預(yù)測(cè)銀行的年度和季度現(xiàn)金流。如果公司的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定，它甚至應(yīng)該采取每周預(yù)測(cè)。準(zhǔn)確的現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并加以預(yù)防。必須明確的是，現(xiàn)金流預(yù)測(cè)不是一個(gè)模糊的猜測(cè)，而是基于數(shù)據(jù)的評(píng)估，包括客戶付款、未來成本評(píng)估和供應(yīng)商付款條件。此外，還應(yīng)考慮資本改良、貸款本息等費(fèi)用，以及季節(jié)性銷售波動(dòng)的影響。二是提高應(yīng)收賬款回收率。如果付款和交貨，就永遠(yuǎn)不會(huì)有現(xiàn)金流的問題。不幸的是，情況往往并非如此。然而，現(xiàn)金流可以通過加強(qiáng)應(yīng)收賬款管理來改善。關(guān)鍵是要加快資金周轉(zhuǎn)速度，把原材料變成產(chǎn)品，把存貨變成應(yīng)收賬款，把應(yīng)收賬款變成現(xiàn)金。第三，加強(qiáng)應(yīng)付賬款管理銷售的快速增長往往掩蓋了許多問題。如果你管理一家成長中的公司，你應(yīng)該非常注意費(fèi)用。不要只滿足于銷售額的增長，因?yàn)橘M(fèi)用的增長率隨時(shí)可能超過銷售額的增長率。仔細(xì)檢查各種成本，找出可以降低和控制成本的環(huán)節(jié)。4生存危機(jī)有一天，你可能會(huì)發(fā)現(xiàn)，你可能沒有足夠的現(xiàn)金支付各種費(fèi)用。這并不意味著你是一個(gè)失敗的商人，只是你是一個(gè)缺乏長期計(jì)劃的經(jīng)營者。但日常工作中的一些好習(xí)慣可以幫助你有效地控制危機(jī)。

第一點(diǎn)是嚴(yán)格現(xiàn)金管理，盡早、準(zhǔn)確地了解存在的問題。銀行總是對(duì)那些急于獲得貸款的申請(qǐng)人更加小心，對(duì)那些富裕的企業(yè)家也更愿意貸款。因此，最好提前幾個(gè)月向銀行貸款。如果銀行發(fā)現(xiàn)缺乏計(jì)劃導(dǎo)致資金短缺，就更不愿意向企業(yè)家放貸。

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