第一章　總則

　　第二章　申請(qǐng)與設(shè)立

　　第三章　監(jiān)督管理

　　第四章　撤銷

　　第五章　罰則

　　第六章　附則

　　第一章　總則

　　第一條　為加強(qiáng)對(duì)外國金融機(jī)構(gòu)常駐中國的代表機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“代表處”）的管理，根據(jù)《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》，制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱外國金融機(jī)構(gòu)，系指在中華人民共和國境外注冊(cè)的商業(yè)銀行、投資銀行、商人銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司、保險(xiǎn)代理人公司、保險(xiǎn)公估行、基金管理公司、外匯經(jīng)紀(jì)人公司、信用卡公司、融資性租賃公司等金融機(jī)構(gòu)；本辦法所稱代表處，是指外國金融機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)獲準(zhǔn)設(shè)立并從事咨詢、聯(lián)絡(luò)、市場(chǎng)調(diào)查等非經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)的派出機(jī)構(gòu)。

　　第三條　代表處必須遵守中華人民共和國法律、法規(guī)，其合法權(quán)益受中華人民共和國法律保護(hù)。

　　第四條　中國人民銀行是代表處的審批和業(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)關(guān)；中國人民銀行分行對(duì)本轄區(qū)的代表處進(jìn)行日常監(jiān)管。

　　第二章　申請(qǐng)與設(shè)立

　　第五條　申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表處，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┥暾?qǐng)者所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；

　　（二）申請(qǐng)者是由其所在國或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會(huì)成員；

　?。ㄈ┥暾?qǐng)者合法經(jīng)營(yíng)、享有良好信譽(yù)并在過去3年內(nèi)連續(xù)盈利。

　　第六條　申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表處，申請(qǐng)者應(yīng)當(dāng)提交下列文件材料：

　　（一）由董事長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署的致中國人民銀行行長(zhǎng)的申請(qǐng)書；

　　（二）所在國或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）或合法開業(yè)證明（副本）；

　?。ㄈ┕菊鲁獭⒍聲?huì)成員或主要合伙人名單；

　?。ㄋ模┥暾?qǐng)前3年的年報(bào)；

　　（五）由所在國或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局出具的同意其在中國境內(nèi)設(shè)立代表處的批準(zhǔn)書，或者由所在行業(yè)協(xié)會(huì)出具的推薦信；

　?。┲袊嗣胥y行要求提交的其他資料。

　　本條所列除第四款外，凡用外文書寫的，均需附具中文譯本；其中“營(yíng)業(yè)執(zhí)照”或“推薦信”必須經(jīng)所在國認(rèn)可的公證機(jī)構(gòu)公證，或者經(jīng)中國駐該國大使館或領(lǐng)事館認(rèn)證。

　　第七條　在省會(huì)城市設(shè)立代表處，應(yīng)當(dāng)將申請(qǐng)材料提交中國人民銀行當(dāng)?shù)厥》中校辉谄渌鞘性O(shè)立代表處，應(yīng)當(dāng)將申請(qǐng)材料提交中國人民銀行當(dāng)?shù)厥蟹中?；申?qǐng)材料經(jīng)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中袑徍撕?，由該分行轉(zhuǎn)報(bào)中國人民銀行總行審查批準(zhǔn)。

　　第八條　設(shè)立代表處的申請(qǐng)經(jīng)初步審查同意后，由中國人民銀行發(fā)給申請(qǐng)者正式申請(qǐng)表；申請(qǐng)者自接到正式申請(qǐng)表之日起2個(gè)月內(nèi)應(yīng)當(dāng)填交正式申請(qǐng)表，并提交下列材料：

　?。ㄒ唬M任首席代表身份證明和簡(jiǎn)歷；

　　（二）由董事長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署的委托首席代表的授權(quán)書。

　　本條要求提交的材料，凡用外文書寫的，均需附具中文譯文；規(guī)定時(shí)間內(nèi)未填交正式申請(qǐng)表，視為自動(dòng)放棄申請(qǐng)。

　　申請(qǐng)者自提交設(shè)立代表處申請(qǐng)材料之日起6個(gè)月未接到正式申請(qǐng)表的，即為不予受理其申請(qǐng)。

　　第九條　在中國境內(nèi)已設(shè)立5個(gè)以上（含5個(gè)）分支機(jī)構(gòu)或代表處的外國金融機(jī)構(gòu)，可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)立總代表處；

　　總代表處的申請(qǐng)?jiān)O(shè)立程序及管理與代表處相同。

　　第十條　代表處名稱應(yīng)當(dāng)按下列順序組成：“外國金融機(jī)構(gòu)名稱”、“所在城市名稱”和“代表處”；代表處主要負(fù)責(zé)人稱“首席代表”，其他負(fù)責(zé)人稱“代表”、“副代表”?？偞硖幟Q應(yīng)當(dāng)按下列順序組成：“外國金融機(jī)構(gòu)名稱”、“駐中國總代表處”；總代表處主要負(fù)責(zé)人稱“總代表”，其他負(fù)責(zé)人稱“代表”、“副代表”。

　　第十一條　經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的代表處，由中國人民銀行頒發(fā)批準(zhǔn)證書，有效駐在期限為6年。代表處應(yīng)當(dāng)在批準(zhǔn)之日起30日內(nèi)，憑批準(zhǔn)證書到國家工商行政管理局辦理登記注冊(cè)，到當(dāng)?shù)毓病⒍悇?wù)部門辦理居留手續(xù)和個(gè)人所得稅登記手續(xù)。

　　第三章　監(jiān)督管理

　　第十二條　代表處及其工作人員，不得與任何法人或自然人簽訂可能給代表處或所代表的機(jī)構(gòu)帶來收入的協(xié)議或契約，也不得從事其他經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)。

　　第十三條　首席代表不得由其總管理機(jī)構(gòu)或地區(qū)總部有關(guān)部門負(fù)責(zé)人兼任，也不得在中國境內(nèi)任何機(jī)構(gòu)兼職；首席代表應(yīng)當(dāng)常駐代表處主持日常工作，離境1個(gè)月以上，應(yīng)當(dāng)指定專人代行其職，并報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中袀浒浮?/p>

　　第十四條　代表處應(yīng)當(dāng)于每年2月底前向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中袌?bào)送上一年度的工作報(bào)告，由中國人民銀行分行轉(zhuǎn)報(bào)總行；工作報(bào)告應(yīng)當(dāng)按中國人民銀行規(guī)定的格式用中文填寫。

　　第十五條　設(shè)立代表處的外國金融機(jī)構(gòu)發(fā)生下列重大事項(xiàng)，代表處應(yīng)當(dāng)在其外國金融機(jī)構(gòu)公告后的一個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中袌?bào)告，由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中修D(zhuǎn)報(bào)中國人民銀行總行：

　?。ㄒ唬┱鲁?、注冊(cè)資本或注冊(cè)地址變更；

　?。ǘC(jī)構(gòu)重組、分立或合并或其主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)；

　　（三）經(jīng)營(yíng)發(fā)生嚴(yán)重?fù)p失。

　　第十六條　代表處有下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中刑岢錾暾?qǐng)，并由該分行轉(zhuǎn)報(bào)中國人民銀行批準(zhǔn)：

　　（一）更換首席代表。應(yīng)當(dāng)提交由其外國金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署的申請(qǐng)書和授權(quán)書以及擬任首席代表的身份證明和簡(jiǎn)歷。

　　（二）變更名稱。應(yīng)當(dāng)提交由其外國金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署的申請(qǐng)書。

　?。ㄈ┐硖幷蛊凇?yīng)當(dāng)在該代表處有效駐在期滿前2個(gè)月提交由其外國金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署的申請(qǐng)書和由代表處首席代表簽署的該代表處近3年的工作報(bào)告，經(jīng)審核批準(zhǔn)后，代表處展期6年。

　　第十七條　代表處有下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中信鷾?zhǔn)或備案：

　　（一）更換或增減代表、副代表、外籍和港澳臺(tái)工作人員。應(yīng)提交由外國金融機(jī)構(gòu)主管部門負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書，以及被任命人員的身份證明和簡(jiǎn)歷，由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中信鷾?zhǔn)，并由該分行報(bào)中國人民銀行總行備案。

　?。ǘ┳兏刂?。應(yīng)提交由其首席代表簽署的地址遷移申請(qǐng)書，由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中信鷾?zhǔn)，并由該分行報(bào)中國人民銀行總行備案。

　　（三）雇用中國公民擔(dān)任工作人員。應(yīng)提交被雇用中國公民的名單、身份證明和簡(jiǎn)歷，報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中袀浒浮?/p>

　　第四章　撤銷

　　第十八條　撤銷代表處，應(yīng)提前向中國人民銀行提交由其外國金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署的申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后，向國家工商行政管理局申請(qǐng)注銷登記，并到有關(guān)部門辦理相關(guān)手續(xù)。

　　第十九條　代表處改變?yōu)闋I(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)或總代表處的，原代表處自行撤銷，并應(yīng)向國家工商行政管理局申請(qǐng)注銷登記。

　　第二十條　代表處撤銷后，凡設(shè)有總代表處的，由其總代表處負(fù)責(zé)未了事宜；沒有設(shè)立總代表處的，一切未了事宜由其外國金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任。

　　第五章　罰則

　　第二十一條　違反本辦法，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立代表處的，由中國人民銀行予以取締；當(dāng)事人觸犯刑法構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任。

　　第二十二條　違反本辦法第十三條規(guī)定，首席代表在其他機(jī)構(gòu)兼職或未經(jīng)備案擅自離境1個(gè)月以上的，中國人民銀行有權(quán)要求其外國金融機(jī)構(gòu)更換首席代表。

　　第二十三條　違反本辦法第十四條和第十五條規(guī)定，未按期報(bào)送有關(guān)資料的，由中國人民銀行責(zé)令其限期補(bǔ)報(bào)并寫出書面檢查。

　　第二十四條　違反本辦法第二條和第十二條規(guī)定從事盈利性活動(dòng)的，違反本辦法第十六條和第十七條規(guī)定未經(jīng)批準(zhǔn)擅自變更有關(guān)事項(xiàng)的，按照《外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》及中國人民銀行其他有關(guān)規(guī)定予以罰款。

　　第二十五條　違反本辦法第二條、第十二條、第十三條、第十四條、第十五條、第十六條和第十七條規(guī)定，除按本辦法及中國人民銀行其他有關(guān)規(guī)定予以處罰外，中國人民銀行視其情節(jié)輕重，予以警告、通報(bào)直至撤銷代表處。

　　第二十六條　違反本辦法，同時(shí)違反登記管理法規(guī)的，由中國人民銀行會(huì)同國家工商行政管理局予以處罰。

　　第六章　附則

　　第二十七條　香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)及在中國注冊(cè)的外資金融機(jī)構(gòu)在境內(nèi)設(shè)立代表處，適用本辦法。

　　第二十八條　本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

　　第二十九條　本辦法自發(fā)布之日起施行。中國人民銀行1991年6月1日發(fā)布的《中國人民銀行關(guān)于外資金融機(jī)構(gòu)在中國設(shè)立常駐代表機(jī)構(gòu)的管理辦法》同時(shí)廢止。