第一條　為明確金融監(jiān)管辦事處的性質(zhì)和職責(zé)，加強(qiáng)金融監(jiān)管，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》和《國(guó)務(wù)院批轉(zhuǎn)人民銀行省級(jí)機(jī)構(gòu)改革實(shí)施方案的通知》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

　第二條　金融監(jiān)管辦事處是中國(guó)人民銀行分行的派出機(jī)構(gòu)，在中國(guó)人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，按照其職責(zé)范圍專門實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。
　　金融監(jiān)管辦事處與所在省（自治區(qū)）中心支行間不存在行政領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)關(guān)系。

　第三條　金融監(jiān)管辦事處根據(jù)本辦法依法行使金融監(jiān)管職責(zé)，不受各級(jí)政府、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干預(yù)。

　第四條　金融監(jiān)管辦事處在不設(shè)分行的省、自治區(qū)人民政府所在地城市設(shè)立，其名稱為“中國(guó)人民銀行××分行××（城市名）金融監(jiān)管辦事處”。

　第五條　金融監(jiān)管辦事處的主要職責(zé)是對(duì)有關(guān)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，并對(duì)違法、違規(guī)金融機(jī)構(gòu)及有關(guān)人員實(shí)施行政處罰或提出有關(guān)處理意見(jiàn)。
　　金融監(jiān)管辦事處依法履行下列職責(zé)：
　　（一）在分行的組織下，對(duì)國(guó)有銀行一級(jí)分行本部實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。
　　（二）負(fù)責(zé)對(duì)設(shè)在省會(huì)城市、地（市）級(jí)城市的金融機(jī)構(gòu)實(shí)施專項(xiàng)檢查，包括：
　　１、銀行；
　　２、非銀行金融機(jī)構(gòu)；
　　３、地（市）級(jí)城市信用合作社聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社聯(lián)社。
　　（三）根據(jù)中國(guó)人民銀行總行或分行的安排，對(duì)其所在省（自治區(qū)）以外的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和專項(xiàng)檢查，并向總行或分行報(bào)告檢查結(jié)果；如發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)有違法行為的，有權(quán)提出行政處罰建議以及對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予紀(jì)律處分的建議。
　　（四）對(duì)中國(guó)人民銀行總行和分行交辦的金融機(jī)構(gòu)的重大違法、違規(guī)案件進(jìn)行調(diào)查，及時(shí)報(bào)告調(diào)查結(jié)果，提出處理意見(jiàn)。
　　（五）根據(jù)中國(guó)人民銀行總行和分行紀(jì)檢、監(jiān)察部門的委托，對(duì)所在省（自治區(qū)）金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的違法、違紀(jì)案件進(jìn)行調(diào)查，并報(bào)告調(diào)查結(jié)果，提出處理意見(jiàn)。

　第六條　金融監(jiān)管辦事處自行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)并核實(shí)被查金融機(jī)構(gòu)有金融違法行為的，可以給予警告、罰款、沒(méi)收違法所得等處罰；對(duì)違法、違規(guī)經(jīng)營(yíng)情節(jié)嚴(yán)重的，經(jīng)中國(guó)人民銀行分行批準(zhǔn)，可以給予暫停或停止部分金融業(yè)務(wù)、責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證等處罰。

　第七條　金融監(jiān)管辦事處有權(quán)向中國(guó)人民銀行分行建議取消違法金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格和直接責(zé)任人員的從業(yè)資格。

　第八條　金融監(jiān)管辦事處對(duì)金融機(jī)構(gòu)的金融違法行為作出行政處罰的同時(shí)，有權(quán)向該金融機(jī)構(gòu)或者其上一級(jí)機(jī)構(gòu)提出對(duì)負(fù)有主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任人員予以紀(jì)律處分的建議。

　第九條　金融監(jiān)管辦事處實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查、專項(xiàng)檢查或案件調(diào)查，被檢查或調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)不得拒絕、拖延或謊報(bào)有關(guān)情況。

　第十條　金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融監(jiān)管辦事處的處罰決定不服的，可向中國(guó)人民銀行分行提出復(fù)議，也可以向人民法院提起行政訴訟。

　第十一條　金融監(jiān)管辦事處依法履行職責(zé)時(shí)，被查金融機(jī)構(gòu)所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供有關(guān)監(jiān)管資料，在工作中予以配合；金融監(jiān)管辦事處可決定分支機(jī)構(gòu)是否派人參加現(xiàn)場(chǎng)檢查。金融監(jiān)管辦事處應(yīng)當(dāng)將檢查結(jié)果告知當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)；當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融監(jiān)管辦事處已檢查的事項(xiàng)不進(jìn)行重復(fù)檢查。

　第十二條　金融監(jiān)管辦事處應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法第五條的職責(zé)范圍，列明由其負(fù)責(zé)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查的金融機(jī)構(gòu)目錄，確定現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率和深度，明確各業(yè)務(wù)處室和監(jiān)管員現(xiàn)場(chǎng)檢查責(zé)任制。

　第十三條　金融監(jiān)管辦事處工作人員開(kāi)展監(jiān)督檢查或調(diào)查工作，應(yīng)當(dāng)實(shí)事求是、忠于職守、廉潔奉公、依法辦事。
　　金融監(jiān)管辦事處工作人員進(jìn)行檢查或調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)持中國(guó)人民銀行總行統(tǒng)一頒發(fā)的執(zhí)法檢查證件。

　第十四條　金融監(jiān)管辦事處工作人員對(duì)其工作中知悉的國(guó)家秘密、被檢查或調(diào)查的單位及其客戶的商業(yè)秘密和有關(guān)存款人的情況，負(fù)有保密義務(wù)。

　第十五條　金融監(jiān)管辦事處的人員編制和處級(jí)干部職數(shù)由中國(guó)人民銀行總行核定。
　　金融監(jiān)管辦事處設(shè)特派員一名，由總行任免；助理特派員若干名，由分行任免，報(bào)總行備案。
　　金融監(jiān)管辦事處根據(jù)工作需要，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行或分行批準(zhǔn)，可以配備不同級(jí)別的監(jiān)管員。副處級(jí)及以下干部由辦事處任免，報(bào)分行備案。

　第十六條　金融監(jiān)管辦事處的財(cái)政預(yù)算由中國(guó)人民銀行分行審批；辦公用房、職工宿舍、交通工具等后勤服務(wù)工作由省會(huì)城市中心支行負(fù)責(zé)。

　第十七條　為保證金融監(jiān)管辦事處正確履行職責(zé)，中國(guó)人民銀行分行應(yīng)將總行下發(fā)文件及分行有關(guān)業(yè)務(wù)、政策性文件轉(zhuǎn)發(fā)或抄送金融監(jiān)管辦事處。

　第十八條　本辦法中的“金融機(jī)構(gòu)”不包括保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu)。

　第十九條　本辦法由中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)解釋。

　第二十條　本辦法自下發(fā)之日起施行。