第一章　總則

　　第二章　交易業(yè)務(wù)管理

　　第三章　資金清算

　　第四章　應(yīng)急處理

　　第五章　監(jiān)管

　　第六章　附則

各部、室：

　　現(xiàn)將《中國(guó)進(jìn)出口銀行人民幣資金交易管理辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

中國(guó)進(jìn)出口銀行人民幣資金交易管理辦法

第一章　總則

　　第一條　為規(guī)范本行人民幣資金交易業(yè)務(wù)，保證資金安全合規(guī)運(yùn)營(yíng)，提高資金使用效率，根據(jù)有關(guān)規(guī)定和我行實(shí)際，特制定本辦法。

　　第二條　人民幣資金交易業(yè)務(wù)實(shí)行授權(quán)管理。授權(quán)綜合計(jì)劃部負(fù)責(zé)辦理本行人民幣資金交易業(yè)務(wù)。

　　第三條　人民幣資金交易業(yè)務(wù)運(yùn)作的資金，是在歸還中國(guó)人民銀行再貸款、金融債券本息，并保證信貸放款及留足備付金后的臨時(shí)性間歇資金。

　　第四條　人民幣資金交易額度由中國(guó)人民銀行核定，不得超額度交易資金或買賣國(guó)債。

　　第五條　人民幣資金交易業(yè)務(wù)實(shí)行前臺(tái)交易與后臺(tái)核算相分離的管理原則。財(cái)會(huì)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算，監(jiān)督資金收付；綜合計(jì)劃部負(fù)責(zé)資金交易，協(xié)同財(cái)會(huì)部辦理交易資金的劃轉(zhuǎn)及本息收付并定期與財(cái)會(huì)部對(duì)賬。

第二章　交易業(yè)務(wù)管理

　　第六條　人民幣資金交易業(yè)務(wù)包括同業(yè)信用拆借、國(guó)債回購(gòu)及國(guó)債買賣。

　　第七條　人民幣資金交易業(yè)務(wù)通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)（目前包括同業(yè)拆借市場(chǎng)和債券市場(chǎng)）進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)交易，除遇有不可抗力或其他特殊情況，不得進(jìn)行場(chǎng)外交易。

　　第八條　人民幣資金交易對(duì)象為經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)成員，不得與非銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)成員開展資金交易業(yè)務(wù)。

　　第九條　人民幣資金交易要遵循公平、誠(chéng)信和自律的原則，資金交易價(jià)格隨行就市。融出資金必須確保本息安全足額回收及合理收益，資金價(jià)格應(yīng)以貨幣市場(chǎng)同一交易市場(chǎng)（指銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)或銀行間債券市場(chǎng)，下同）相同品種的當(dāng)天市場(chǎng)加權(quán)平均價(jià)格為基準(zhǔn)，視交易對(duì)手資信情況確定，成交時(shí)點(diǎn)價(jià)格不得低于全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)相同品種的最低價(jià)格；融入資金要確保按時(shí)還款，維護(hù)本行信譽(yù)并有效控制成本，資金價(jià)格不得高于同一交易市場(chǎng)相同品種當(dāng)天的交易最高價(jià)格；國(guó)債現(xiàn)券買賣要按照合理收益、分散風(fēng)險(xiǎn)的原則，投資流動(dòng)性強(qiáng)、收益率高的券種。

　　第十條　人民幣資金交易業(yè)務(wù)實(shí)行逐筆審批制度。每筆交易必須填報(bào)“中國(guó)進(jìn)出口銀行人民幣資金信用拆借審批單”（見附表1），或“中國(guó)進(jìn)出口銀行人民幣資金債券回購(gòu)審批單”（見附表2），或“中國(guó)進(jìn)出口銀行國(guó)債買賣審批單”（見附表3），嚴(yán)格執(zhí)行審批制度。

　　第十一條　人民幣資金交易信用拆出業(yè)務(wù)實(shí)行授信管理。根據(jù)融資對(duì)象的資產(chǎn)規(guī)模、資信狀況、中國(guó)人民銀行對(duì)其核定的拆借限額及其在同業(yè)市場(chǎng)上的表現(xiàn)等情況確定信用類別，實(shí)行分類授信，余額控制，適時(shí)調(diào)整。綜合計(jì)劃部定期核定、調(diào)整對(duì)信用拆出對(duì)象的授信額度，報(bào)主管副行長(zhǎng)和行長(zhǎng)批準(zhǔn)后執(zhí)行，并抄送財(cái)會(huì)部。

　　第十二條　人民幣資金交易業(yè)務(wù)中的債券交易業(yè)務(wù)在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理債券托管和結(jié)算。交易以詢價(jià)方式進(jìn)行，自主談判，逐筆成交。交易雙方必須簽署《全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議》。交易的債券必須是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)上市交易的國(guó)債，債券和資金必須按時(shí)足額清算，不得買空和賣空債券或制造債券虛假價(jià)格。

第三章　資金清算

　　第十三條　人民幣交易資金的清算按人民銀行的有關(guān)規(guī)定辦理。

　?。ㄒ唬┡c在中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部開立人民幣基本賬戶的交易對(duì)手進(jìn)行資金清算，通過(guò)中國(guó)人民銀行柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬方式辦理；

　?。ǘ┡c在中國(guó)人民銀行其他分支行開立人民幣基本賬戶的交易對(duì)手進(jìn)行資金清算，通過(guò)中國(guó)人民銀行電子聯(lián)行系統(tǒng)辦理；

　　（三）與未在中國(guó)人民銀行各地分支行開立人民幣基本賬戶的交易對(duì)手進(jìn)行資金清算可通過(guò)以下三種途徑：

　　1．通過(guò)交易對(duì)手開戶銀行開立在中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部或其他分支行的人民幣賬戶辦理同城或異地資金清算；

　　2．通過(guò)交易對(duì)手開戶行的內(nèi)部電于匯兌系統(tǒng)辦理異地清算；

　　3．通過(guò)同城票據(jù)交換辦理同城清算。

　　第十四條　人民幣交易資金清算和債券結(jié)算的速度為T＋1或T＋0。

　　第十五條　人民幣資金交易成交后，由綜合計(jì)劃部將《中國(guó)進(jìn)出口銀行人民幣資金交易內(nèi)部劃款通知單》（見附表4）送達(dá)財(cái)會(huì)部辦理資金劃撥。

　　第十六條　人民幣資金交易本金和利息的收付由綜合計(jì)劃部提前2個(gè)工作日將《中國(guó)進(jìn)出日銀行人民幣資金交易本息收付通知單》（見附表5）送達(dá)財(cái)會(huì)部。資金交易本金和利息通過(guò)賬戶劃轉(zhuǎn)，不得收付現(xiàn)金，不得在合同約定的利息之外收取其他費(fèi)用。

　　第十七條　人民幣交易資金的收付由財(cái)會(huì)部負(fù)責(zé)，發(fā)生實(shí)際收付后，由財(cái)會(huì)部將《中國(guó)進(jìn)出口銀行人民幣資金交易內(nèi)部劃款通知單》或《中國(guó)進(jìn)出口銀行人民幣資金交易本金利息收付通知單》（第二聯(lián)加蓋資金收付印鑒后）送綜合計(jì)劃部，綜合計(jì)劃部根據(jù)返還單據(jù)在我行“人民幣資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)”上進(jìn)行交易提交復(fù)核、交易兌付提交復(fù)核等業(yè)務(wù)流程的操作。

第四章　應(yīng)急處理

　　第十八條　遇有不可抗力或其他特殊情況導(dǎo)致交易系統(tǒng)整體或局部發(fā)生故障，須依據(jù)中國(guó)人民銀行《銀行間同業(yè)市場(chǎng)交易應(yīng)急方案》的有關(guān)規(guī)定辦理。

第五章　監(jiān)管

　　第十九條　人民幣資金交易業(yè)務(wù)接受中國(guó)人民銀行的監(jiān)督、管理及稽核部的稽核。

第六章　附則

　　第二十條　本辦法由綜合計(jì)劃部負(fù)責(zé)制定、解釋和修改，并結(jié)合實(shí)際情況，依據(jù)本辦法制定我行人民幣資金交易實(shí)施細(xì)則。

　　第二十一條　本辦法自頒布之日起實(shí)行，原《中國(guó)進(jìn)出口銀行人民幣信貸資金同業(yè)拆借管理暫行辦法》（進(jìn)出銀計(jì)發(fā)［2000］第199號(hào)）同時(shí)廢止。

　　附表：1．中國(guó)進(jìn)出口銀行人民幣資金信用拆借審批單（略）

　　2．中國(guó)進(jìn)出口銀行人民幣資金債券回購(gòu)審批單（略）

　　3．中國(guó)進(jìn)出口銀行人民幣資金國(guó)債現(xiàn)券買賣審批單（略）

　　4．中國(guó)進(jìn)出口銀行人民幣資金交易內(nèi)部劃款通知單（略）

　　5．中國(guó)進(jìn)出口銀行人民幣資金交易本息收付通知單（略）