第一章　總則

　　第一條為更好地支持國防建設，加強國家開發銀行（以下簡稱開發銀行）軍品生產線技術改造專項貸款項目（以下簡稱軍品技改項目）的管理，根據國家有關法律、法規，制定本辦法。

　　第二條　凡由國家計委、國防科工委明確列入軍品技改專項計劃并推薦開發銀行評審及發放貸款的軍品技改項目，按本辦法執行。

　　第二章　保密要求

　　第三條按《中華人民共和國保守國家秘密法》和《中華人民共和國保守國家秘密法實施辦法》，總行和各分行涉及軍品技改項目各項業務工作（包括項目受理評審、貸款管理以及秘密文件資料管理等）的各相關部門要指定專人管理，把知密范圍控制在最低限度內。涉密人員由總行各廳局和分行審定并報人事局備案。

　　第四條　有關經辦人員要牢固樹立保密觀念，嚴格遵守保密守則，嚴禁向任何無關人員提供涉密內容和資料。未經行領導批準，有關人員不準向報刊、雜志等媒體介紹情況和宣傳報道，確保國家機密不被泄露。

　　第五條有關軍品技改項目的秘密文件、資料（含項目的批文，可研報告，產品市場資料，軍方定貨意向，軍品價格，軍品產量，產品戰術技術指標及工藝技術參數，開發銀行的項目評審報告）一律視為機要文件，由機要部門專人辦理文件收發。有關局和分行經辦人員要專項建立收發、登記、閱辦、立檔制度，嚴格履行文件簽收手續。

　　第三章　貸款項目的受理及評審

　　第六條　軍品技改專項應符合基本建設項目管理程序和開發銀行貸款受理和評審管理的原則要求。

　　第七條　開發銀行受理的軍品技改項目應具備以下條件：

　　（一）是經國務院、中央軍委批準的航空、航天、兵器、船舶、核工業、電子及地方軍事裝備定點生產企業。

　　（二）軍品生產線改造項目必須是直接從事軍品生產的，其產品是已經設計定型、列裝、有批量生產要求和部隊急需的，其產品價格和定貨量得到軍方認可，并且有還款能力的項目。

　　（三）有關企業按開發銀行要求提供相應的項目評審所需資料。

　　（四）資金來源應以國家撥款支持為主，開發銀行貸款一般不高于項目總投資的50％，其余資金由企業自有資金和國家注入資本金解決。國家資本金的比例一般不低于總投資的40％。

　　第八條軍品技改項目評審原則按開發銀行現行辦法執行。評審局對軍品技改項目的評審重點是：借款法人的資信；項目建設的必要性；資金來源及落實情況；項目財務效益及借款人綜合償債能力；貸款風險分析及防范措施；擔保單位資格和能力。軍品定貨量及價格應得到軍方認可，報告中可不做軍品市場分析。

　　第九條　軍品技改項目的貸款期限：大中型及限上項目一般不超過10年，小型及限下項目一般不超過6年。借款人償債覆蓋率一般不得低于130%.

　　第十條軍品技改項目的貸款利率按中國人民銀行規定執行。對于長期使用開發銀行貸款并保持優良信譽的軍品生產企業，軍品技改貸款利率可適當下浮，下浮幅度控制在人民銀行規定的幅度之內。

　　第十一條　軍品技改項目的貸款評審和決策程序為：

　　（一）經國家計委、國防科工委及其他有權部門批準并申請開發銀行貸款的軍品技改項目的項目建議書、可行性研究報告、企業貸款申請及其他有關文件，統一由綜合計劃局受理并指派專人歸口管理；綜合計劃局接到企業的貸款申請后，將項目列入儲備項目庫。評審四局根據項目庫中項目前期工作進展情況，適時指定專人負責項目評審工作。

　　（二） 貸款審查局、市場與產業分析局和財務分析局分別指定專人，對評審四局提供的軍品技改專項貸款評審報告提出審查意見。報行貸委會審議。

　　（三）貸委會對軍品技改項目審議時，綜合計劃局及評審四局的指定人員參加。審議會結束后由貸款委員會辦公室收回軍品技改項目評審報告。除存檔需要簽收保留外，其余退回評審四局處理。

　　（四）貸委會對軍品技改項目的審議情況不編發會議紀要，紀要中僅明確審議結論。審議通過的項目由綜合計劃局根據審議結論起草項目貸款評審意見的函，經行領導簽發后送項目推薦單位和企業主管部門；審議后需進一步做工作的項目由評審四局根據審議意見進一步做工作。

　　（五）貸款審查局根據行審議結論意見和可研批復情況辦理項目的貸款承諾函，謝絕函或落實相應條件后辦理相應手續。

　　第四章　貸款項目管理

　　第十二條軍品技改項目由項目所在地分行指定專人按我行《國家開發銀行貸款項目管理規定》管理。經辦行要制訂軍品技改項目保密制度。具體經辦人員要遵守保密守則，有關文件資料、工作記錄、電話記錄、傳真、復印資料均應登記備查，定期歸檔。

　　第十三條凡開發銀行貸款的軍品技改項目，借款人應到開發銀行項目所在地分行開設項目償債基金專戶，按企業軍品貨款的5%存入該專戶。因條件限制，在分行開設項目償債基金專戶有困難的，可由企業、分行、企業開戶行三方共同簽署協議，在企業開戶行設立償債基金專戶，并接受經辦分行的監管。總、分行兩級信貸管理部門要監督落實企業軍品貨款的專戶存儲情況，保證按期償還我行貸款本息。

　　第十四條總、分行兩級信貸管理部門對軍品技改項目的貸款管理中，應經常了解企業（項目）技術改造、資產重組、結構調整和軍民品分線管理的實施情況，逐步實行軍品技改項目貸款的封閉管理。

　　第五章　附則

　　第十五條　本辦法由國家開發銀行法律事務局負責解釋。

　　第十六條　本辦法自印發之日起實施。