一、貸款項目的范圍
　　城市基礎(chǔ)設(shè)施項目統(tǒng)借統(tǒng)還貸款是指由一個借款人對一個城市或幾個城市的多個基礎(chǔ)設(shè)施項目，統(tǒng)一向開發(fā)銀行提出借款申請，簽訂統(tǒng)借統(tǒng)還借款合同，負(fù)責(zé)項目實(shí)施并統(tǒng)一償還貸款。
　　開發(fā)銀行城市基礎(chǔ)設(shè)施項目統(tǒng)借統(tǒng)還貸款，主要用于支持直轄市、計劃單列市、省會城市和少部分經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的地級市的下列基礎(chǔ)設(shè)施項目：
　?。ㄒ唬┏鞘泄┧椖?。
　　（二）集中供熱、供氣（天然氣、煤氣）項目。
　?。ㄈ┏鞘形鬯幚眄椖?。
　　（四）垃圾處理項目。
　?。ㄎ澹┏鞘惺姓傻兰傲⒔粯蝽椖俊?br/>　?。┙y(tǒng)借統(tǒng)還貸款借款人（以下稱借款人）提出的其他需要開發(fā)銀行支持的城市基礎(chǔ)設(shè)施項目。

　二、借款人的選擇
　　城市基礎(chǔ)設(shè)施項目屬公益性項目，借款資金額度一般較大，借款人須具備以下條件：
　?。ㄒ唬┦。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市、計劃單列市，下同）政府授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或出資設(shè)立的全資或控股的企業(yè)法人，如建設(shè)投資公司。
　?。ǘ┙?jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚、資產(chǎn)負(fù)債率一般應(yīng)低于６０％，財務(wù)狀況良好并且近３年連續(xù)盈利。
　?。ㄈ┢髽I(yè)信譽(yù)良好，銀行評估的資信等級優(yōu)良。
　?。ㄋ模┓ǘù砣擞休^強(qiáng)的管理、協(xié)調(diào)能力。

　三、還款資金來源
　　（一）建設(shè)項目自身的效益和各種收費(fèi)收益。
　　（二）借款人的綜合收益。
　　（三）各級政府安排的用于償還城市基礎(chǔ)設(shè)施項目貸款的財政預(yù)算內(nèi)和預(yù)算外的資金。

　四、貸款擔(dān)保
　　城市基礎(chǔ)設(shè)施項目統(tǒng)借統(tǒng)還貸款的擔(dān)?？刹扇∫韵路绞剑?br/>　?。ㄒ唬┦召M(fèi)權(quán)質(zhì)押。對有收費(fèi)收益的項目，辦理收費(fèi)權(quán)質(zhì)押擔(dān)保，其收費(fèi)收入需在開發(fā)銀行選擇的代理行開設(shè)專戶管理。
　?。ǘ┦≌跈?quán)投資的機(jī)構(gòu)或部門出資設(shè)立的全資或控股企業(yè)提供的財產(chǎn)抵押擔(dān)保（如賓館、寫字樓等）；省政府有權(quán)處分的財產(chǎn)也可提供抵押擔(dān)保。
　　以上幾種擔(dān)保方式一般應(yīng)合并使用。

　五、地方政府的責(zé)任
　　統(tǒng)借統(tǒng)還的城市基礎(chǔ)設(shè)施項目所在地的省政府需承諾并切實(shí)履行以下責(zé)任，并與開發(fā)銀行簽訂有關(guān)項目實(shí)施、監(jiān)督管理和貸款回收措施的協(xié)議書。
　?。ㄒ唬┴?zé)成有關(guān)各級政府層層負(fù)責(zé)，采取有效措施協(xié)調(diào)和解決項目建設(shè)期間和還款期間出現(xiàn)的問題。
　　（二）對建設(shè)項目的征地、拆遷等提供優(yōu)惠政策。
　　（三）出臺相應(yīng)的收費(fèi)政策。
　?。ㄋ模┲付ㄓ媱澆块T對項目建設(shè)條件和履行承諾條件嚴(yán)格監(jiān)督，符合條件的方可安排計劃。
　?。ㄎ澹┏兄Z并落實(shí)安排償還項目貸款的財政預(yù)算內(nèi)資金和預(yù)算外資金。并承諾在貸款履行期間保持其政策的連續(xù)性，不得因政府領(lǐng)導(dǎo)更替而中止協(xié)議執(zhí)行。
　?。┏兄Z并落實(shí)安排償還貸款的有關(guān)項目收費(fèi)資金和有關(guān)建設(shè)資金。
　　（七）協(xié)助開發(fā)銀行實(shí)行收貸掛鉤，在申請城市基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)借統(tǒng)還貸款的同時，采取措施解決該區(qū)域內(nèi)開發(fā)銀行其他貸款逾期本息問題。

　六、項目受理與評審原則
　?。ㄒ唬┙y(tǒng)借統(tǒng)還的城市基礎(chǔ)設(shè)施項目由各省計委推薦，借款人提出借款申請。借款申請必須明確保證貸款專款專用，不加收任何費(fèi)用和利息。借款人承諾與各級政府和項目執(zhí)行法人分別簽訂財政支持和借款資金使用、管理協(xié)議，明確各方面的權(quán)利和義務(wù)，層層落實(shí)責(zé)任，切實(shí)保證按時償還開發(fā)銀行貸款本息。
　　（二）城市基礎(chǔ)設(shè)施項目貸款申請的受理按開發(fā)銀行有關(guān)規(guī)定辦理。
　?。ㄈ┏鞘谢A(chǔ)設(shè)施項目貸款評審采取總體評審和單個項目逐一審查相結(jié)合的方式?？傮w評審的重點(diǎn)是借款人資格、資產(chǎn)負(fù)債及財務(wù)經(jīng)營狀況、項目資本金和其他配套資金的來源及落實(shí)情況、還貸資金來源及可靠程度、貸款風(fēng)險度的預(yù)測和擔(dān)保方式等；單個項目逐一審查的重點(diǎn)是市場與風(fēng)險預(yù)測、項目總投資、項目財務(wù)效益等。
　　評審報告采用總報告形式，必要時提供附件和分報告。
　?。ㄋ模╅_發(fā)銀行對借款人的貸款總額不高于統(tǒng)貸項目總投資的５０％。對于有收費(fèi)權(quán)并能滿足還本付息條件的城市道路、鐵路、機(jī)場等項目的資本金不得低于３５％，其他項目的資本金不得低于５０％。
　?。ㄎ澹┙杩钇谙抟话悴怀^１０年。

　七、貸款管理
　?。ㄒ唬┙杩钊私y(tǒng)一向開發(fā)銀行申請統(tǒng)借統(tǒng)還貸款并簽訂借款合同；開發(fā)銀行應(yīng)對借款人和項目執(zhí)行法人進(jìn)行監(jiān)督和管理。
　　（二）借款人與開發(fā)銀行簽訂統(tǒng)借統(tǒng)還借款合同后，應(yīng)與各項目所在地政府和項目執(zhí)行法人分別簽訂項目執(zhí)行協(xié)議和借款資金使用合同，明確有關(guān)各方在貸款管理、回收和政策落實(shí)等方面的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)，有關(guān)協(xié)議報開發(fā)銀行審核同意后，作為執(zhí)行借款合同的依據(jù)。
　　對借款人與項目所在地政府簽訂的項目執(zhí)行協(xié)議，開發(fā)銀行重點(diǎn)審查：地方政府協(xié)助統(tǒng)借統(tǒng)還貸款項目管理、資金回收和具體政策落實(shí)情況；地方政府承諾的措施是否全面、真實(shí)地落實(shí)，能否保障貸款安全回收。
　　對借款人與項目執(zhí)行法人簽訂的借款資金使用合同，開發(fā)銀行重點(diǎn)審查：借款人是否將貸款用于統(tǒng)借統(tǒng)還的項目，有無挪作他用；是否收取費(fèi)用；采取的還款措施能否使貸款安全回收。
　?。ㄈ┰诮y(tǒng)借統(tǒng)還貸款的年度計劃內(nèi)，借款人可以適當(dāng)調(diào)劑使用各項目執(zhí)行法人之間的借款資金，但需經(jīng)省級計劃管理部門簽署意見并報開發(fā)銀行審核同意，以確保貸款不被挪作他用。

　八、其他
　?。ㄒ唬╅_發(fā)銀行定期對城市基礎(chǔ)設(shè)施項目的借款人和地區(qū)進(jìn)行信用評價。對高信用借款人和地區(qū)，開發(fā)銀行可簡化評審或逐步實(shí)行授信貸款方式。
　?。ǘ╅_發(fā)銀行對所貸款的城市基礎(chǔ)設(shè)施項目的上市融資和股權(quán)轉(zhuǎn)讓具有優(yōu)先代理權(quán)。
　?。ㄈ┍疽?guī)定由法律事務(wù)局負(fù)責(zé)解釋。
　?。ㄋ模┍疽?guī)定自印發(fā)之日起施行。