（2000年8月28日　農銀發(fā)［2000］106號） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團分行，各直屬分行： 　　現將《中國農業(yè)銀行代理行業(yè)務管理暫行辦法》下發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。如在執(zhí)行過程中遇到問題，請及時向總行（國際業(yè)務部）報告。 附：　　　　 中國農業(yè)銀行代理行業(yè)務管理暫行辦法 　　為加強與代理行的交往與合作，規(guī)范代理行業(yè)務關系，有效控制代理行業(yè)務風險，特制定本辦法。 ?　　　　　　　　　　　第一章　總則 　?第一條　中國農業(yè)銀行（以下簡稱農業(yè)銀行）代理行系指具有獨立法人地位、與農業(yè)銀行建立相互代理業(yè)務關系并交換控制文件的境內外金融機構。 　?第二條　農業(yè)銀行與代理行互為代理客戶，相互間開展的業(yè)務統(tǒng)稱為代理行業(yè)務。合作領域主要包括：國際結算、貿易融資、外匯交易、貨幣市場、資本市場、證券托管、本外幣清算、人民幣融資、保函、項目融資和信息交流、人員培訓等。 　?第三條　農業(yè)銀行對代理行業(yè)務管理的基本原則是：統(tǒng)一政策、集中管理、控制風險、方便營銷。 　　統(tǒng)一政策，指農業(yè)銀行在與代理行的交往與合作中，要形成整體合力，制定統(tǒng)一政策；集中管理，指代理行的建立與調整、代理行的風險監(jiān)控及與代理行的交往與合作，均由總行集中統(tǒng)一管理；控制風險，指在對代理行進行分類和評價的基礎上，對代理行業(yè)務實行國家額度和代理行額度控制；方便營銷，指代理行關系的建立和維護、風險的評價與控制均圍繞農業(yè)銀行經營活動開展。 　?第四條　農業(yè)銀行代理行業(yè)務管理的主要內容是：代理行關系的建立與調整；代理行風險控制；代理行關系管理；代理行文件及信息管理；代理行的考核。 　?第五條　農業(yè)銀行代理行業(yè)務管理的范圍是：與農業(yè)銀行建立了代理行關系的境內外金融機構。 　?第六條　農業(yè)銀行如需要與境外銀行開展業(yè)務，應委托代理行辦理。不得與非代理行之間發(fā)生形成農業(yè)銀行債權的業(yè)務往來（特別授權除外）。 　?第七條　總行國際業(yè)務部是農業(yè)銀行代理行的責任單位。主要職責是： 　　（一）制定統(tǒng)一的代理行政策； 　　（二）建立與調整代理行關系； 　　（三）管理與監(jiān)控代理行風險； 　　（四）統(tǒng)一管理與協(xié)調代理行關系； 　　（五）研究和引進代理行產品與服務； 　　（六）推銷農業(yè)銀行產品與服務。 　?第八條　分行（指境內外分行，下同）國際業(yè)務部是農業(yè)銀行代理行管理的具體實施部門。主要職責是： 　　（一）根據總行統(tǒng)一的代理行政策，管理本行或轄內機構與代理行的業(yè)務往來； 　　（二）根據總行授權與代理行交換、保管控制文件； 　　（三）解決本行或轄內機構與代理行的業(yè)務糾紛； 　　（四）向總行報告與代理行交往及業(yè)務合作情況。 ?　　　　　　　第二章　代理行關系的建立與調整 　?第九條　農業(yè)銀行建立代理行關系的基本原則是：滿足業(yè)務需要、嚴格控制風險、合理區(qū)域布局。 　?第十條　農業(yè)銀行的代理行關系由總行國際業(yè)務部統(tǒng)一建立。總行因特殊原因不能建立代理行關系時，可授權境外分行自行建立代理行關系。 　?第十一條　農業(yè)銀行選擇代理行的主要條件： 　　（一）該銀行所在國家、地區(qū)目前沒有代理行或現有代理行已不能滿足業(yè)務需求； 　　（二）該銀行客戶與我行客戶間有一定數量的長期業(yè)務往來； 　　（三）銀行所在國家的政治、經濟情況較穩(wěn)定，與中國經貿關系良好，有較完善的金融法規(guī)，政府對金融機構能夠實施有效的監(jiān)管； 　　（四）銀行具備一定的規(guī)模，按總資產、資本金在該國排位居前；資本金比率符合巴塞爾協(xié)議的規(guī)定；資產質量良好，不良貸款比率較低；盈利狀況較好；資金流動性較好，有充足的資金保證營運。 　?第十二條　農業(yè)銀行限制與國家風險大、信用評分低于全球平均分的國家和地區(qū)的銀行建立代理行關系；嚴格控制與國家風險大、信用評分低的國家和地區(qū)的銀行建立代理行關系；嚴禁與我國政府規(guī)定不準往來的國家和地區(qū)的銀行建立代理行關系。 　?第十三條　對符合第十一條條件的銀行，總行國際業(yè)務部與該行協(xié)商，簽定代理行協(xié)議，雙方交換控制文件后，代理行關系開始啟用。 　?第十四條　代理行關系分非限制使用和限制使用兩種。非限制使用的代理行關系是指所建關系可供全行使用，限制使用的代理行關系是指所建關系僅限指定分行使用。 　?第十五條　發(fā)生以下情況之一，應凍結或解除代理行關系： 　　（一）代理行所在國家發(fā)生政治動亂、暴動、戰(zhàn)爭等嚴重動蕩； 　　（二）代理行所在國家敵視我國政府，我國政府明令不許發(fā)生經濟往來； 　　（三）代理行倒閉； 　　（四）因代理行原因產生重大業(yè)務糾紛，給我行造成經濟損失或損害了國家利益； 　　（五）代理行參與欺詐我行的事件。 ?　　　　　　　　第三章　代理行的風險管理 　?第十六條　代理行風險主要包括代理行的信用風險和業(yè)務操作風險。總行國際業(yè)務部作為代理行風險控制部門，要隨時跟蹤代理行風險變化情況，及時調整代理行政策。 　?第十七條　代理行信用風險控制的方式是實行授信額度管理。 　?第十八條　農業(yè)銀行將與代理行發(fā)生的出口貿易融資、外匯交易、貨幣市場、投資、保函、人民幣融資等業(yè)務納入代理行授信額度管理。 　?第十九條　農業(yè)銀行對代理行授信額度采取分別使用、余額控制、動態(tài)監(jiān)控、實時調整、定期公布的方式。具體授信事宜，遵照《中國農業(yè)銀行代理行授信管理暫行規(guī)定》執(zhí)行。 　?第二十條　代理行業(yè)務操作風險主要通過規(guī)范業(yè)務操作進行控制。總行有關部門和分行要嚴格遵照有關國際法和國際慣例與代理行開展業(yè)務。 　?第二十一條　總行國際業(yè)務部、監(jiān)察部、保衛(wèi)部要密切配合，加強對代理行業(yè)務的風險監(jiān)控。 　　（一）當發(fā)生第十五條所列情況時，總行國際業(yè)務部應要求分行立即停止與相關代理行的業(yè)務往來。 　　（二）如遇代理行轉來的有關詐騙、偽造票據或資信證明、信用證等情況，總行國際業(yè)務部要立即通知有關分行，并采取防范措施。對外部人員盜用農業(yè)銀行名義進行的詐騙活動，要移交總行保衛(wèi)部處置；對農業(yè)銀行內部人員涉嫌欺詐的，要移交總行監(jiān)察部門處置。 　　（三）分行如發(fā)現有關欺詐、偽造票據或信用證、保函、密押被盜用或丟失，有關人員越權簽具大額票據、信用證等情況，要立即采取妥善應急措施，并區(qū)分不同情況向當地分行保衛(wèi)部門或監(jiān)察部門報告，同時報告總行國際業(yè)務部。 ?　　　　　　　　 第四章　代理行關系管理 　?第二十二條　代理行關系管理包括與代理行簽定合作協(xié)議、市場開發(fā)與營銷、代理行互訪、控制文件互換與管理、信息交流、糾紛處理等。 　?第二十三條　總行國際業(yè)務部統(tǒng)一與代理行洽談業(yè)務合作，簽署業(yè)務協(xié)議。 　?第二十四條　因特殊業(yè)務需要，經總行國際業(yè)務部批準，總行有關部門或分行可與代理行簽署業(yè)務協(xié)議。具體的業(yè)務協(xié)議可由部門總經理或分行行長簽字，協(xié)議副本報總行國際業(yè)務部備案。 　?第二十五條　總行有關部門和分行要共同遵守總行與代理行之間的有關協(xié)議。 　?第二十六條　對代理行提供的產品和服務，總行國際業(yè)務部根據業(yè)務需要向總行有關部門推薦或向分行推廣。 　?第二十七條　總行各業(yè)務部門負責產品和服務的開發(fā)與完善，總行國際業(yè)務部負責向代理行推銷農業(yè)銀行的產品和服務，并向有關部門反饋使用情況和市場信息。 　?第二十八條　代理行來訪由國際業(yè)務部負責統(tǒng)一安排或接待，出訪代理行或參加境外培訓由總行國際業(yè)務部根據外事計劃統(tǒng)一安排。總行國際業(yè)務部負責安排總行有關部門參加會見的代理行來訪，分行國際業(yè)務部負責安排分行有關部門參加會見的代理行來訪。代理行來訪必須有會談紀要。分行須在會談后一周內將會談紀要報總行備案。 　?第二十九條　農業(yè)銀行的境外代表處必須經總行授權后方能拜訪代理行或與代理行洽談業(yè)務合作及其他有關事宜。 　?第三十條　總行國際業(yè)務部根據業(yè)務需要確定可換押的代理行，并統(tǒng)一與代理行交換ＳＷＩＦＴ密押和簽字樣本。經總行批準可保留電傳押的分行自行與代理行交換電傳密押。分行自行保管代理行發(fā)來的控制文件，并安排獨立的場所和專人保管。 　?第三十一條　在遵守保密制度的前提下，由總行國際業(yè)務部統(tǒng)一渠道、統(tǒng)一口徑向代理行提供農業(yè)銀行的有關資料。總行國際業(yè)務部根據需要及時向代理行索要有關資料。 　?第三十二條　農業(yè)銀行的年報由總行辦公室負責編輯，國際業(yè)務部對外提供。 　?第三十三條　農業(yè)銀行的外匯費率表由總行財會部制定，國際業(yè)務部對外提供。 　?第三十四條　按照《中國農業(yè)銀行國際結算業(yè)務糾紛處理暫行辦法》處理與代理行的業(yè)務糾紛。 ? 第五章　代理行文件及信息管理 　?第三十五條　總、分行應建立完整、系統(tǒng)的代理行檔案，并由專人管理。 　?第三十六條　總行代理行檔案由國際業(yè)務部統(tǒng)一管理。 　?第三十七條　境外分行原自建的代理行，須在本行建立代理行文字檔案主卷，有關的復印材料報總行國際業(yè)務部建立檔案副卷。 　?第三十八條　總行授權分行與代理行簽署的各類業(yè)務合作協(xié)議，應在當地行建立檔案主卷，并在協(xié)議簽署后半個月內將有關材料的復印件報總行國際業(yè)務部建立檔案副卷。 　?第三十九條　代理行檔案均以單個代理行為單位，主要包括： 　　（一）擬與該行建立代理行關系的簽報、代理行協(xié)議、該行與農業(yè)銀行交換的控制文件等； 　　（二）該行的年報、費率表、主要償付行名單和其總行及主要分支機構名錄； 　　（三）該行與農業(yè)銀行的業(yè)務糾紛記錄、重要業(yè)務往來函電、重要事件的電話記錄、會談紀要等。 ?　　　　　　　　　 第六章　代理行的考核 　?第四十條　總行國際業(yè)務部每年對代理行業(yè)務進行考核與評價。考核的依據是：互委業(yè)務量、提供咨詢與培訓及友好往來情況等。 　?第四十一條　根據考核評價結果將代理行分為重點代理行、成長代理行、一般代理行、維持代理行。 　　重點代理行的標準是：在該地區(qū)或該國委托我行單證業(yè)務或與我行進行外匯交易和貨幣市場業(yè)務居前５位的銀行；在某一業(yè)務領域具有專長且可為我行利用的銀行；在與農業(yè)銀行長期交往與合作中積極提供信息和人員培訓等便利的全球性、全功能銀行。 　　成長代理行的標準是：在該地區(qū)或該國委托我行單證業(yè)務或與我行進行外匯交易和貨幣市場業(yè)務居５～８位的銀行；經過分析確定為有業(yè)務發(fā)展?jié)摿Φ你y行；能夠為我行提供考察和培訓等便利的全球性、全功能的銀行。 　　一般代理行的標準是：能夠委托我行單證業(yè)務、與我行有貨幣市場和外匯交易等業(yè)務往來但數量不大、業(yè)務往來記錄良好的銀行。 　　維持代理行的標準是：與我行只有單證業(yè)務往來且數量較小的銀行；目前與我行沒有任何業(yè)務往來但考慮代理行的區(qū)域分布而保留的銀行；規(guī)模較小的地方性銀行。 　?第四十二條　總行國際業(yè)務部將業(yè)務合作重點放在重點代理行和成長代理行上，優(yōu)先使用其產品和服務，與其發(fā)展全面、持續(xù)的合作關系。對一般代理行，要主動與其交往，積極尋求業(yè)務合作機會，重點做好關系維護和風險防范。對維持代理行做好一般的關系維護即可。 　?第四十三條　總行國際業(yè)務部每年年初公布一次代理行名錄和分類目錄，下達代理行分類指導政策，農業(yè)銀行在代理行分類政策指導下與代理行開展相關業(yè)務往來與合作。 ?　　　　　　　　　　　第七章　報告制度 　?第四十四條　總行國際業(yè)務部統(tǒng)一協(xié)調和管理代理行的日常交往與合作。 　?第四十五條　總行有關部門和分行與代理行交往和合作實行報告制度，總行國際業(yè)務部定期進行考核。 　　（一）境外分行每半年向總行國際業(yè)務部報送與代理行的互委業(yè)務情況及往來情況； 　　（二）境外代表處每季向總行國際業(yè)務部報送與代理行的往來情況； 　　（三）分行每月按照規(guī)定程序報送與代理行互委業(yè)務情況及糾紛情況； 　　（四）總行有關部門每半年向國際業(yè)務部報送與代理行開展業(yè)務的情況（如信用卡、人民幣拆借、借款、人民幣清算等）； 　　（五）總行有關部門和分行隨時將代理行業(yè)務需求報總行國際業(yè)務部（填報附表）。 　?第四十六條　如遇重大事項必須立即向總行國際業(yè)務部報告，不得擅自處置、隱瞞或拖延。如發(fā)現所報情況與事實不符或故意隱瞞不報的，總行將視情節(jié)輕重根據有關規(guī)定予以處罰。 　?第四十七條　總行國際業(yè)務部對總行有關部門和分行與代理行的合作情況實行定期和不定期檢查。如發(fā)現與總行明令禁止往來的代理行開展業(yè)務、擅自與代理行商談和簽署業(yè)務合作協(xié)議、不執(zhí)行總行對糾紛案件作出的決議、違反外事紀律等違規(guī)行為，總行將視情節(jié)輕重給予警告、通報批評、限制境外培訓和考察等處罰。 ?　　　　　　　　　　　 第八章　附則 　?第四十八條　本辦法適用于總行有關部門和境內外分行。 　?第四十九條　總行以往下發(fā)的有關文件如與本辦法相抵觸，以本辦法為準。 　?第五十條　我國境內人民幣結算代理業(yè)務，按照《境內人民幣結算代理業(yè)務管理辦法》有關規(guī)定執(zhí)行。 　?第五十一條　本辦法由總行負責制定、解釋和修改。 　?第五十二條　本辦法自下發(fā)之日起生效。《中國農業(yè)銀行關于建立和完善境外代理行關系管理暫行辦法》（農銀外〔１９９３〕３４９號）同時廢止。 　　附表：增建代理行申請表（略）