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中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行電話(huà)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知

來(lái)源: 律霸小編整理 · 2021-02-16 · 5576人看過(guò)
銀監(jiān)辦發(fā)〔2007〕242號(hào) 各銀監(jiān)局,各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行,郵儲(chǔ)銀行:   近一時(shí)期,公安部門(mén)發(fā)現(xiàn)有不法分子非法取得客戶(hù)銀行卡卡號(hào)和密碼,并利用電話(huà)銀行盜取客戶(hù)資金。為促進(jìn)電話(huà)銀行業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展,積極防范針對(duì)電話(huà)銀行的不法活動(dòng),維護(hù)商業(yè)銀行和客戶(hù)權(quán)益,現(xiàn)就商業(yè)銀行電話(huà)銀行業(yè)務(wù)作如下風(fēng)險(xiǎn)提示:   一、商業(yè)銀行應(yīng)面向客戶(hù)開(kāi)展各種形式的電話(huà)銀行風(fēng)險(xiǎn)教育和安全提示,明示電話(huà)銀行業(yè)務(wù)操作應(yīng)注意的各類(lèi)安全事項(xiàng),積極幫助客戶(hù)培養(yǎng)良好的密碼設(shè)置習(xí)慣和密碼保護(hù)意識(shí)。   二、商業(yè)銀行應(yīng)積極開(kāi)展電話(huà)銀行轉(zhuǎn)賬功能風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類(lèi),依據(jù)收款賬戶(hù)的潛在風(fēng)險(xiǎn)高低,相應(yīng)設(shè)置不同的轉(zhuǎn)賬額度和次數(shù)限制。對(duì)受益方不明確、資金難以追索的收款賬戶(hù),應(yīng)審慎或不提供電話(huà)銀行轉(zhuǎn)賬服務(wù)。   三、對(duì)應(yīng)用銀行卡卡號(hào)和密碼相組合完成登錄的電話(huà)銀行業(yè)務(wù),商業(yè)銀行應(yīng)在客戶(hù)使用潛在風(fēng)險(xiǎn)較高的轉(zhuǎn)賬功能時(shí),增加其他身份信息檢驗(yàn)要求,如銀行卡CVV碼、身份證信息或其他預(yù)注冊(cè)信息等。   四、商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格控制規(guī)定時(shí)間內(nèi)同一卡號(hào)、賬號(hào)、密碼等登錄信息在電話(huà)銀行操作中的輸入次數(shù),避免無(wú)次數(shù)限制地允許輸入錯(cuò)誤登錄信息,嚴(yán)格防范犯罪分子采用試探手段獲取密碼信息。   五、商業(yè)銀行應(yīng)建立電話(huà)銀行異常交易監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制。針對(duì)小額、多筆、連續(xù)交易行為建立有效的后臺(tái)監(jiān)控預(yù)警體系,防范不法分子利用電話(huà)銀行功能進(jìn)行小額、多筆、重復(fù)非法轉(zhuǎn)賬。   六、商業(yè)銀行開(kāi)辦的其他電子銀行業(yè)務(wù)類(lèi)型,可根據(jù)業(yè)務(wù)類(lèi)型特點(diǎn)參照本風(fēng)險(xiǎn)提示的有關(guān)要求執(zhí)行,保障電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的全面性和有效性。   請(qǐng)各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。                       中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳                         二○○七年十一月二十八日

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張輝,男,中共黨員,民商法碩士研究生學(xué)歷,貴州省公司法學(xué)會(huì)理事。曾任職于碧桂園地產(chǎn)集團(tuán)、中天城投集團(tuán)、貴州大學(xué)繼續(xù)教育學(xué)院(兼職),現(xiàn)任職于貴州圣倫達(dá)律師事務(wù)所,主要方向房地產(chǎn)收并購(gòu)、土地一級(jí)開(kāi)發(fā)、合同審擬、公司股權(quán)糾紛、法律培訓(xùn)等。

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