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擅自成立金融機構罪判幾年

來源: 律霸小編整理 · 2025-05-09 · 711人看過

擅自成立金融機構罪判幾年

犯本罪的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元擅自設立金融機構罪以上二十萬元以下罰金;情節嚴重的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下的罰金。

單位犯擅自設立金融機構罪的,對單位判處罰金,并對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依上述對個人犯罪的規定處罰。

客觀要件

本罪在客觀方面表現為未經中國人民銀行批準,擅自設立商業銀行、擅自設立金融機構罪證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的行為。根據《商業銀行法》和有關銀行法規的規定,設立商業銀行或者其他金融機構,必須符合一定的條件,按照規定的程序提出申請,經審核批準,由中國人民銀行或者有關分行發給《經營金融業務許可證》,始得營業。凡未經中國人民銀行批準,擅自開業或者經營金融業務,構成犯罪的,以本罪論處。

所謂商業銀行,是指根據《商業銀行法》和《公司法》成立的,并經中國人民銀行批準以“銀行”名義對外吸收公眾存款、發放貸款、辦理結算以及開展其他金融業務,具有法人資格的,以實現利潤為其經營目的的金融機構。

所謂擅自設立商業銀行,包括擅自設立一個原本不存在的商業銀行,也包括未經批準,冒用其他商業銀行或者商業銀行分支機構名稱進行活動的。

所謂其他金融機構,是指除銀行及其分支機構以外,能依法參與金融活動、開展金融業務的、具有法人資格的組織。從我國情況看,銀行以外的其他金融機構,主要有以下幾類:

(1)證券交易所;

(2)期貨交易所;

(3)證券公司;

(4)期貨經紀公司;

(5)保險公司;

(6)信托投資公司;

(7)融資租賃公司;

(8)農村信用合作社;

(9)城市信用合作社;

(10)企業集團財務公司;

(11)僑資、外資在我國境內設立的金融機構,等等。

本罪是結果犯,即必須有成立商業銀行或者其他金融機構的結果。如果設立金融機構還在預備階段,或者由于某種原因使行為人意圖設立的商業銀行或者其他金融機構并未實際成立,則不構成本罪。至于擅自設立的商業銀行或者其他金融機構是不是已開展業務,是否從事相應的金融業務,是否已經造成了危害,均不影響本罪的成立。

本款規定中的“情節嚴重”主要是指從行為、手段、實際造成的危害后果等因素確定。一般可包括:成立多家商業銀行或者其他金融機構的;采取惡劣手段,如以偽造中國人民銀行批準文件或國務院文件等方式,或者編造謊言,欺騙群眾,或者國家機關擅自設立金融機構;不顧主管機關的批評擅自設立金融機構,造成惡劣影響,給他人造成了重大的經濟損失等等。

以上內容就是相關的回答,擅自成立金融機構作為一般情況下是處于巨額的罰款并且是在三年以下的有期徒刑,如果說達到了情節嚴重的話,那么是在三年以上十年以下的有期徒刑,如果您還有其他法律問題需要找律師咨詢的,可以咨詢律霸網相關律師。

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郝傳峰律師現為天津職業律師,天津律師協會會員,中華全國律師協會會員。早年就讀于南開大學法學院,學習法學專業。畢業后考取由司法部頒發的執業資格證書。

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