外匯管制概述有何內(nèi)容

一、外匯管制分為數(shù)量管制和成本管制

數(shù)量管制是指國(guó)家外匯管理機(jī)構(gòu)對(duì)外匯買賣的數(shù)量直接進(jìn)行限制和分配，通過(guò)控制外匯總量達(dá)到限制出口的目的；成本管制是指，國(guó)家外匯管理機(jī)構(gòu)對(duì)外匯買賣實(shí)行復(fù)匯率制，利用外匯買賣成本的差異，調(diào)節(jié)進(jìn)口商品結(jié)構(gòu)。外匯管制指政府或中央銀行為避免該國(guó)貨幣供給額的過(guò)度膨脹，或外匯儲(chǔ)備的枯竭，對(duì)於外匯之持有，對(duì)外貿(mào)易或資金流動(dòng)所采取的任何形式的干預(yù)。

二、外匯管制有狹義與廣義之分

狹義的外匯管制指一國(guó)政府對(duì)居民在經(jīng)常項(xiàng)目下的外匯買賣和國(guó)際結(jié)算進(jìn)行限制。廣義的外匯管制指一國(guó)政府對(duì)居民和非居民的涉及外匯流入和流出的活動(dòng)進(jìn)行限制性管理。

三、外匯管制主要有三種方式

1、數(shù)量性外匯管制

2、成本性外匯管制

3、混合性外匯管制

四、其他外匯管制內(nèi)容

1、外匯管制依照該國(guó)法律、政府頒布的方針政策和各種規(guī)定和條例進(jìn)行。

2、外匯管制的執(zhí)行者是政府授權(quán)的中央銀行、財(cái)政部或另設(shè)的其他專門機(jī)構(gòu)，如外匯管理局。

3、外匯管制所針對(duì)的自然人和法人通常劃分為居民和非居民。各國(guó)的外匯管制法規(guī)通常對(duì)居民管制較嚴(yán)，對(duì)非居民管制較松。外匯管制所針對(duì)的物包括外國(guó)鈔票和鑄幣、外幣支付憑證、外幣有價(jià)證券和黃金；有的國(guó)家還涉及白銀、白金和鉆石。

4、外匯管制法規(guī)生效的范圍一般以該國(guó)領(lǐng)土為界限。在設(shè)立特區(qū)的國(guó)家中，某些外匯管制法規(guī)可能不適用于特區(qū)。一個(gè)國(guó)家對(duì)不同國(guó)家貨幣的外匯管制寬嚴(yán)程度也可能有所不同。

5、外匯管制針對(duì)的活動(dòng)涉及外匯收付、外匯買賣、國(guó)際借貸、外匯轉(zhuǎn)移和使用；該國(guó)貨幣匯率的決定；該國(guó)貨幣的可兌換性；以及本幣和黃金、白銀的跨國(guó)界流動(dòng)。

6、外匯管制的手段是多種多樣的，大體上分為價(jià)格管制和數(shù)量管制兩種類型：前者指對(duì)本幣匯率做出的各種限制，后者指外匯配給控制和外匯結(jié)匯控制。

相關(guān)規(guī)定：

《中國(guó)人民銀行關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展大額交易報(bào)告工作有關(guān)要求的通知》

一、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行大額交易報(bào)告義務(wù)，按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，強(qiáng)化董事會(huì)和高級(jí)管理層反洗錢履職責(zé)任，在總部或集團(tuán)層面推動(dòng)落實(shí)大額交易報(bào)告制度、流程、系統(tǒng)建設(shè)等工作要求，切實(shí)保障相關(guān)人員、信息和技術(shù)等資源需求。非銀行支付機(jī)構(gòu)與銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)信息傳遞，為對(duì)方履行大額交易報(bào)告義務(wù)提供完整、準(zhǔn)確、及時(shí)的客戶身份信息和交易信息，持續(xù)完善資金上下游鏈條信息。

二、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告下列大額交易：

(一)當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)?、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的現(xiàn)金收支。

(二)非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣200萬(wàn)元以上(含200萬(wàn)元)、外幣等值20萬(wàn)美元以上(含20萬(wàn)美元)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

(三)自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)、外幣等值10萬(wàn)美元以上(含10萬(wàn)美元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

(四)自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

中國(guó)人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。

三、客戶通過(guò)非銀行支付機(jī)構(gòu)發(fā)生的銀行賬戶與銀行賬戶之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參照本通知第二條的標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報(bào)告。

四、客戶通過(guò)非銀行支付機(jī)構(gòu)發(fā)生的預(yù)付卡與銀行賬戶之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參照本通知第二條的標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報(bào)告。

五、對(duì)于跨境收單業(yè)務(wù)，非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以客戶支付的人民幣交易金額計(jì)算并提交大額交易報(bào)告；客戶通過(guò)綁定境外銀行卡進(jìn)行支付的，非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以收單機(jī)構(gòu)與其結(jié)算的人民幣交易金額計(jì)算并提交大額交易報(bào)告。

六、對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，非銀行支付機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：

(一)交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、?國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、?行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位。

(二)非銀行支付機(jī)構(gòu)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費(fèi)用。

(三)交易背景為繳納水費(fèi)、電費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)等公共事業(yè)費(fèi)。

(四)中國(guó)人民銀行確定的其他情形。

中國(guó)人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整大額交易免報(bào)范圍。

七、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易完成之日起5個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。大額交易完成以款項(xiàng)實(shí)際劃轉(zhuǎn)到支付賬戶或者銀行賬戶為準(zhǔn)。

八、本通知所稱的非銀行支付機(jī)構(gòu)，是指根據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào)發(fā)布)規(guī)定取得《支付業(yè)務(wù)許可證》的機(jī)構(gòu)；預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)，是指依法取得《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲準(zhǔn)辦理預(yù)付卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)。

本通知所稱的非自然人客戶，包括法人、其他組織或個(gè)體工商戶；其他賬戶，包括他人的支付賬戶、本人或他人的銀行賬戶；其他的銀行賬戶，包括本人或他人的銀行賬戶。

九、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2019年1月1日起按照本通知的規(guī)定，提交大額交易報(bào)告。大額交易報(bào)告的具體要素內(nèi)容、報(bào)告格式和填報(bào)要求由中國(guó)人民銀行另行規(guī)定。非銀行支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展大額交易報(bào)告工作的其他要求按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

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