一、風險客觀存在與解決方法研究

投資是項目的開始，既是經營過程的一個起點，本是也是一個復雜的過程。項目管理是對企業經營的泛稱，是系統化看待和研究所有企業經營活動的一個概念。我們在研究投資與項目的關系時，往往將投資看作種子或胚芽，把項目比作后期的管理，目標就是種子或胚芽收獲果實、盛開花朵，也就是我們投資之初的美好預期。從這個關系考察，投資是先天性的，項目是后天性的；也只有把握好先天，后天的成功才有保障。所以，研究和分析投資與項目管理風險，我們是堅持了過程觀點和系統觀點，這是我們立論和提出解決方案的基礎。充分重視投資和項目管理風險，并采取有效手段予以防范，是確保投資和項目管理成功的關鍵。

在項目管理中，風險管理屬于一種高層次的綜合性管理工作，它是分析和處理由不確定性產生的各種問題的一整套方法，包括風險的辯識、風險的估計及風險的控制。

據德國一家研究所的調查，企業的主要問題是對企業內部風險不能及時發現，待到發現時，往往來不及采取應變措施。倫敦商學院兩位學者在調查中也得出了相似的結論，認為：企業成長的關鍵不是經濟環境，也不是市場條件，而是企業自身的風險控制工作。英國貿工部的報告也指出，企業面對的風險雖然很多，但是如果善于根據市場變化調整自己的工作，經常性的進行管理咨詢風險控制，2/3的破產是可以避免的。也正是這樣的調查結果，為企業經營風險的專業咨詢顧問公司尋到了一個市場切入點，專業律師的風險法律控制方法就是一個專業化的服務。專業律師的風險法律控制方法不僅著眼于政策性因素對企業風險的影響，更是在現有法律政策的基礎上通過對企業內部管理行為的研究和分析提出規避風險的建設性意見。作者曾提出，投資和項目管理風險的法律控制方法不盡盡是“減法”（即只能消除或規避風險），更是“加法”（即為企業投資和項目管理風險提供整套的預防、控制制度和方法）。這一提法和觀點，也被學者和企業經營管理者的接受。

二、風險的分類

在投資與項目管理過程中，會遇到種種復雜的局面和風險。經過我們的調查歸納，這些風險主要可以大致歸納為如下幾個方面：

一、人力資源管理風險

在進行人力資源管理時，企業往往重視招聘、培訓、考評、薪資等各個具體內容的操作，而忽視了其中的風險控制問題。其實，每個企業在人事管理中都可能遇到風險，如招聘失敗、新政策引起員工不滿、技術骨干突然離職等等，這些事件會影響公司的正常運轉，甚至會對公司造成致命的打擊，造成投資失敗。

二、財務/資金管理風險

企業在進行融資時，往往由于融資方式不合法或者融資合同出現問題，造成資本不能及時到位，從而面臨財務成本增加和對外承擔違約責任的風險；與合作伙伴簽訂的建設、供貨合同對工程款、貨款支付約定不明或者操作不規范引發資金風險等；還有，財務和資金管理制度不規范、不健全，或者財務人員行為不規范，也是引發財務和資金風險的潛在因素。

三、工程質量、進度、造價控制風險

新建、改建、擴建項目投資中，由于工程建設本身的復雜性和綜合性，往往產生工程質量不符合法律法規或合同規定，給以后安全生產造成隱患或造成建設單位對客戶的違約責任；工程進度控制不善，由于雙方或單方原因（包括施工組織因素、資金因素、政府因素、自然因素）使延期，后果是錯過了預計市場機會，或向第三方承擔違約賠償責任；工程施工圖紙的變更或現場變更，材料的采購，施工方案等等，都是影響工程造價的因素，也是投資方造價增加風險的主要方面之一，可能給今后項目管理造成資金壓力或增加財務成本。

四、政策、法律風險

這類風險源于項目操作方對國家政策、法律不熟悉，沒有按規定操作引發行政機關的行政處罰，甚至導致項目的停滯；有意規避政策、法律的強制性規定，被發現或被起訴；沒有嚴格履行契約規定義務，導致仲裁或訴訟。

三、風險的管理與控制

投資和項目管理是一件涉及面廣、操作周期較長、風險性大的活動。在投資和項目管理中，防范各種風險始終是保證投資回報和項目成功的關鍵。

投資與項目管理，涉及到許多方面知識和技巧的運用：公共政策、財務、法律、人力資源等等方面。其中，如果以從風險預測、防范和控制層面上談，法律控制手段可以作為一條主線。在投資和項目管理中，充分重視法律專業人士的意見，可以有效地預測、防范和控制風險的發生及處理，從而保證投資回報和項目管理。

風險控制是指企業在日常的經營中，通過對風險的認識、衡量和分析，并以最小的成本達到最大安全保障的管理辦法。在市場經濟條件下，風險是客觀存在的，不可能絕對消除，風險和收益并存，沒有風險，也就不可能有收益。

四、風險的控制方法

風險控制的方法和技術有很多，但主要有二大類：一是控制型的管理方法和技術；二是財務型的管理方法和技術。前者的重點在于降低損失的頻率，縮小損失的幅度或改善損失的不利差異。而后者重點則在于提高資金的運行能力，以消除發生虧損的成本。但不管企業采取哪一種方法和技術，在運用過程中，應根據具體情況定期或不定期的進行檢查和調整。法律控制方法屬于控制性的管理方法和技術。

五、投資和項目管理風險的法律控制方法

以法律控制方法作為控制投資和項目管理風險的主線，可以較全面完整地控制投資和項目管理面臨和出現的風險。所以，法律控制方法是最為有效的，也是企業在投資和項目管理風險控制中采取的首要方法。

法律控制方法主要包括以下幾個方面：

一、資信/資質的法律調查、審查

投資和項目管理作為一項高度復雜、綜合性和專業性非常強的經營活動，有些業務和活動必須由資信程度高、具備政府授權資質的實體操作或承包，比如：金融業務，工程承包業務（包括工程的勘察、設計、施工、監理、審計等），電信業務，某些工業項目，外資項目。

二、合同管理風險法律控制

合同是所有經濟活動的綱常依據和主線，從合同前期談判，到合同簽訂、履行和合同違約行為的追究等等，都離不開法律方案和法律審查；合同管理體系或合同管理制度，也要在合同法基礎上結合投資和項目實際建立和完善。

三、人力資源風險法律控制

隨著我國推行崗位資格制度，持證上崗成為必然要求，否則用人單位要承擔相應的安全生產責任，所以從業人員的資格審查非常重要；企業人員和職工流動頻繁，勞動關系日益復雜，企業為了自身發展也希望從其他企業挖掘有能力和勝任崗位職工，從而容易引發大量勞動糾紛。所以，應依據我國現行勞動法律、法規制定企業內部人力資源管理規章制度、爭議解決機制。

四、財務/資金管理風險法律控制

企業財務/資金管理，以及由國家財稅機關制定詳細規則和準則，企業應該嚴格遵守，但是為了實現專業知識和操作經驗的限制，投資和項目管理中財務/資金管理風險對投資和項目成敗影響巨大。財務/資金管理風險又和項目建設、商業秘密保護、人力資源管理密切相關，綜合性和復雜性非常強。所以，應根據我國現行財務/資金法律法規，制定企業內部財務/資金管理制度和風險預測、防范制度。

五、商業秘密管理風險法律控制

商業秘密關系到投資和項目管理能否順利進行，投資和項目管理往往由于商業秘密被泄露造成巨大損失，嚴重的甚至使項目停滯。商業秘密管理風險和企業檔案管理制度、人力資源管理制度息息相關。因此，防止商業秘密被泄露，應該根據我國反不正當競爭法、勞動法、檔案法等制定詳盡的商業秘密保護、糾紛解決制度和機制。

以上是框架性的粗略方案，還需要結合公司投資和項目管理實際情況修訂、補充完善。 ?