在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
辦理票據貼現的風險
票據貼現風險具有短期性、易暴露性、有限性、可控性等特點，在業務辦理過程中應嚴密手續、規范操作，這是防范票據貼現風險的前提。律霸小編為大家整理了一下辦理票據貼現的風險的相關問題，希望您可以在第一時間內維護好自身的合法權益。
辦理票據貼現的風險主要有：
1、票據的真偽風險，碰到假票，就完了;
2、票據合規性風險;
3、貼現利率風險;
4、票據保管風險;
5、貼現資金匯劃風險。
具體來說應堅持做到以下幾個方面：
首先，要堅持貼現條件。業務人員在受理票據貼現業務時，必須認真審查貼現條件，符合規定才能受理，不能有半點疏忽。
其次，要規范操作行為。業務人員在受理過程中，必須嚴格按照規定流程依次進入各個環節，切忌疏漏。同時，要層層把關，細致地審核票據要素和票據防偽標記，弄清票據的真實性和有效性，避免對已被承兌地掛失并經公示催告的票據進行貼現，防止假票、有瑕疵票據貼現。
此外，還要認真審查增值稅發票、合同與貼現票據的相關性和真實性，確保貼現申請人與前手具有真實、合法的商品或勞務關系等。
完善內控制度，強化內部管理，使票據貼現業務流程和操作達到規范化要求并落實到位，這是防范票據貼現風險的屏障。
首先要完善制度建設。根據票據貼現業務風險狀況、階段性特征及上級部門有關貼現管理規定，制定相應的票據貼現管理辦法，確定貼現的手續、條件、業務程序和操作要點，同時明確崗位職責，加強業務部門對業務程序的約束和控制，從制度上保障票據貼現業務的規范、安全、有效運作。
其次是落實崗位職責。基層社要對票據初審、票據查詢、貼現核算、票據保管、貼現資金流向等事項負責;縣級聯社的審查審批手續，由會計、信貸、內審部門共同承擔，各相關部門確定專人，分別對票據真實性、貿易背景真實性、貼現利率執行情況等環節負責。
此外，還要規范管理。
一是規范基礎管理。認真做好貼現業務相關資料收集保存工作，建立貼現業務臺賬，保證貼現資金按期收回。
二是規范責任管理。貼現業務從受理、審批到賬核算的各個環節，必須實行嚴格的責任管理，凡職責不到位，形成貼現風險隱患的，要追究當事人應負的責任。
三是規范跟蹤管理。開展企業貼現資金流向的后續管理，監測企業合法合規使用貼現資金。
以上內容就是相關的回答，如果現實生活中您或您的家人朋友們遇到了經濟糾紛等方面的困擾，可以直接找所在地人民法院或公安機關，直接起訴或報警立案，或者在第一時間找律霸網律師在線圖文咨詢或電話咨詢。如果您還有其他法律問題的也可以咨詢律霸網相關律師。
聲明：該作品內容系作者結合法律法規、政府官網及互聯網相關知識內容整合。如若侵權，請通過投訴通道或網站客服提交信息，我們將按照規定及時處理。
?
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
勞動法如何規定辭職事項
2020-02-27勞動仲裁需要什么資料
2020-03-01常見的“網絡釣魚”詐騙手法
2020-04-03法律法規明文規定的不得出租的情形
2020-04-17工傷事故糾紛，究竟如何處理
2020-04-21北京房產稅你了解多少？
2020-04-22不履行贍養義務是否意味著喪失法定繼承權
2020-04-24拖欠小額貸款不還有什么后果？
2020-04-27房屋被保全后是否可以繼續居住
2020-04-27擅自改造或損壞承重墻要擔何責？
2020-04-28未婚生子女通常給誰撫養？
2020-04-28交通肇事同等責任怎么賠償？
2020-04-29轉移共同財產有哪些預防措施？
2020-04-30離婚損害賠償申訴如何處理？
2020-04-30侮辱罪的認定和界限
2020-05-062020證明夫妻感情破裂有哪些證據？
2020-05-01衡量子女撫養費的標準有哪些？
2020-05-01簽訂房屋買賣合同遲到是否算違約
2020-05-01夫妻訴訟離婚子女撫養權通常判給誰？
2020-05-01分居期間所得財產是夫妻共同財產嗎？
2020-05-01子女撫養權怎么樣才可以變更？
2020-05-01私生子要給撫養費嗎？要給多少？
2020-05-02婚內出軌懷孕離婚應該怎么賠償？
2020-05-02離婚損害賠償的構成要件是什么？
2020-05-022020離婚夫妻共同財產分割有哪些規定？
2020-05-04離婚違約金數額如何約定
2020-05-05女方凈身出戶離婚協議書應該怎么寫？
2020-05-08婚前存款算不算夫妻共同財產和如何保護？
2020-05-08勞動合同有哪些類型和特征
2020-05-08如何填寫食品安全設施設備登記表
2020-05-08彩禮返還發生糾紛怎么辦？如何確定返還彩禮數額？
2020-05-09交通事故傷殘鑒定費誰來承擔
2020-05-09公司清算的范圍是怎么樣的
2020-05-10老婆婚內出軌離婚夫妻共同財產怎么分割？
2020-05-10房貸提前還款如何計算手續
2020-05-10夫妻起訴離婚未滿周歲子女撫養權判給誰？
2020-05-11夫妻離婚前子女撫養權公證有沒有作用？
2020-05-11民間借貸利息多少才合法
2020-05-11污染環境，會有什么法律后果
2020-05-12辦理衛生許可證需要什么材料
2020-05-12