在線咨詢
律師在線
點(diǎn)擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)大額定期存款管理的通知
近年來一些不法分子與銀行內(nèi)部工作人員相勾結(jié)，盜開數(shù)額巨大的銀行存單進(jìn)行非法融資，或偽造存單進(jìn)行詐騙活動，嚴(yán)重?fù)p害了銀行信譽(yù)，直接危及銀行資產(chǎn)的安全和金融秩序的穩(wěn)定。為切實(shí)加強(qiáng)對大額存款的管理，現(xiàn)通知如下：
一、商業(yè)銀行經(jīng)批準(zhǔn)開辦的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單業(yè)務(wù)，必須嚴(yán)格遵守中國人民銀行頒發(fā)的《大額可轉(zhuǎn)讓定期存單管理辦法》（銀發(fā)〔1996〕405號文印發(fā)）。
二、在辦理一般存款業(yè)務(wù)時，單筆超過10萬元（含10萬元）的定期儲蓄存款，單筆超過100萬元（含100萬元）的單位定期存款必須使用相應(yīng)的特種存單。特種存單必須經(jīng)商業(yè)銀行授權(quán)人員簽發(fā)并加蓋銀行印章后方為有效。
三、特種存單由各商業(yè)銀行總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)和印制。特種存單的啟用時間由各商業(yè)銀行自行確定，但最遲不得超過1997年3月1日，并提前向社會公告。各行必須就存單的領(lǐng)用，連同印章、印鑒的保管、使用及授權(quán)等，制定專門的管理辦法，報中國人民銀行備案。
四、各商業(yè)銀行對辦事處、營業(yè)部、儲蓄所等營業(yè)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人、保管重要空白憑證、印章的人員及柜臺業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員，要建立嚴(yán)密的監(jiān)督制約機(jī)制，嚴(yán)禁通過化整為零的方式避開特種存單，嚴(yán)禁有關(guān)人員越權(quán)簽發(fā)特種存單。對違規(guī)違紀(jì)人員要從嚴(yán)從快從重處理。
五、各商業(yè)銀行要加強(qiáng)對單位定期存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的管理，對被質(zhì)押的單位定期存單，必須取得該存單銀行的書面確認(rèn)。
六、中國人民銀行各分支行要切實(shí)加強(qiáng)對轄內(nèi)商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督和管理。對商業(yè)銀行儲蓄機(jī)構(gòu)和對公業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的存單保管、印章使用等內(nèi)部管理和控制制度執(zhí)行情況，要組織力量進(jìn)行定期和不定期檢查，對違規(guī)者要及時通報，并依法予以處罰。
該內(nèi)容對我有幫助 贊一個
驗(yàn)證手機(jī)號
我已閱讀并同意《用戶服務(wù)協(xié)議》和《律霸隱私政策》
我們會嚴(yán)格保護(hù)您的隱私，請放心輸入
為保證隱私安全，請輸入手機(jī)號碼驗(yàn)證身份。驗(yàn)證后咨詢會派發(fā)給律師。
我有類似問題？馬上聯(lián)系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復(fù)
掃碼APP下載
掃碼關(guān)注微信公眾號
中華人民共和國國境衛(wèi)生檢疫法(2018修正)
2018-04-27中華人民共和國國務(wù)院組織法(1982)
1982-12-10全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于加強(qiáng)對法律實(shí)施情況檢查監(jiān)督的若干規(guī)定
1993-09-02全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于批準(zhǔn)《關(guān)于持久性有機(jī)污染物的斯德哥爾摩公約》的決定
2004-06-25中華人民共和國環(huán)境噪聲污染防治法
1996-10-29中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法
1996-05-15全國人民代表大會澳門特別行政區(qū)籌備委員會 關(guān)于實(shí)施《中華人民共和國澳門特別行政區(qū)基本法》第二十四條第二款的意見
1999-01-16中華人民共和國進(jìn)出口商品檢驗(yàn)法
1989-02-21全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于批準(zhǔn)長江南通港、張家港對外國籍船舶開放的決定
1982-11-19中華人民共和國外商投資企業(yè)和外國企業(yè)所得稅法（失效）
1991-04-09中華人民共和國國徽法
1991-03-02全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改《中華人民共和國水污染防治法》的決定 附：修正本
1996-05-15全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于批準(zhǔn)《中華人民共和國和吉爾吉斯共和國關(guān)于中吉國界的補(bǔ)充協(xié)定》的決定
2000-04-29中華人民共和國刑法修正案（二）
2001-08-31全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的決定 附：修正本
2003-12-27全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于增加《中華人民共和國澳門特別行政區(qū)基本法》附件三所列全國性法律的決定
2005-10-27中華人民共和國稅收征收管理法實(shí)施細(xì)則(2016修訂)
2016-02-06娛樂場所管理?xiàng)l例(2016修訂)
2016-02-06中華人民共和國進(jìn)出口關(guān)稅條例(2017修訂)
2017-03-01中華人民共和國中外合作辦學(xué)條例(2019修正)
2019-03-02生產(chǎn)安全事故應(yīng)急條例
2019-02-172015年推進(jìn)簡政放權(quán)放管結(jié)合轉(zhuǎn)變政府職能工作方案
2015-05-12關(guān)于大力發(fā)展電子商務(wù)加快培育經(jīng)濟(jì)新動力的意見
2015-05-07國務(wù)院關(guān)于同意建立不動產(chǎn)登記工作部際聯(lián)席會議制度的批復(fù)
2014-02-28國務(wù)院辦公廳關(guān)于深化種業(yè)體制改革提高創(chuàng)新能力的意見
2013-12-20國務(wù)院辦公廳關(guān)于同意建立浙江舟山群島新區(qū)建設(shè)部省際聯(lián)席會議制度的函
2013-12-02國務(wù)院關(guān)于落實(shí)《政府工作報告》和國務(wù)院第一次全體會議精神重點(diǎn)工作部門分工的意見
2013-03-28國務(wù)院關(guān)于印發(fā)循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略及近期行動計(jì)劃的通知
2013-01-23國務(wù)院關(guān)于促進(jìn)企業(yè)技術(shù)改造的指導(dǎo)意見
2012-09-01國務(wù)院關(guān)于印發(fā)節(jié)能減排“十二五”規(guī)劃的通知
2012-08-06