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寧波
中國人民銀行關于光大、華夏等銀行簽發跨系統 銀行匯票通過人民銀行代理兌付的通知
為便于光大銀行、華夏銀行、深圳發展銀行、招商銀行、福建興業銀行、上海浦東發展銀行（以下簡稱“各行”）向未設立其業務機構地區簽發轉帳銀行匯票，根據《銀行結算辦法》的規定，現將匯票兌付以及資金清算的處理辦法通知如下：
一、各行向未設立其業務機構地區簽發轉帳銀行匯票，委托兌付地的中國人民銀行代理兌付。
二、各行簽發銀行匯票按規定加蓋“××銀行匯票專用章”和用壓數機（壓印代號光大銀行為“Ｅ”，華夏銀行為“Ｘ”，深圳發展銀行、招商銀行為行徽，福建興業銀行為“Ｆ”，上海浦東發展銀行為“Ｐ”）壓印匯款金額外，還應在匯票和解訖通知上加蓋“請劃付××中國人民銀行（聯行行號）”戳記。
三、光大銀行在“３４５５”匯出匯款科目、華夏銀行在“８６６０匯款”科目，深圳發展銀行和招商銀行在“２４４匯出匯款”科目、福建興業銀行在“２４４１７３３匯出匯款”科目、上海浦東發展銀行在“２４４０匯款”科目下分別增設“委托人行清算匯票款”二級科目，核算收入和付出的銀行匯票款；光大銀行在“３１１０存放人民銀行”科目、華夏銀行在“３３１０人民銀行往來”科目、深圳發展銀行在“１１１１存放中央銀行款項”科目、招商銀行在“１１１存放中央銀行備付金”科目，福建興業銀行在“１１１１７１１在人民銀行存款”科目、上海浦東發展銀行在“１１１０存放中央銀行存款”科目下設立“移存人行清算匯票款”專戶，核算各行移存人民銀行的款項和人民銀行代理兌付的匯票款。為保證人民銀行清算匯票款，各簽發行應每天將“委托人行清算匯票款”二級科目余額與“移存人行清算匯票款”專戶余額的差額劃給當地人民銀行。
人民銀行在“光大銀行存款”科目和“其他銀行存款”科目下分別設立光大銀行、華夏銀行、深圳發展銀行、招商銀行、福建興業銀行、上海浦東發展銀行“移存匯票款”專戶，核算各行移存和人民銀行代理各行兌付的匯票款。如專戶余額不足支付其簽發的匯票款，人民銀行每天按５／萬收取罰息。
四、各行要加強對所屬機構簽發銀行匯票的管理，簽發行必須是內部管理制度健全、會計基礎較好的機構。確定簽發行應報應當地人民銀行同意。為便于兌付地的銀行和單位審查受理上述各行簽發的銀行匯票，各行應將各自的“匯票專用章”印模委托人民銀行省、自治區、直轄市分行轉發給所轄地區的人民銀行業務機構。
五、專業銀行、交通銀行、中信實業銀行以及其他銀行受理上述各行簽發的轉帳銀行匯票時，應通過同城票據交換將銀行匯票和解訖通知提交給當地的人民銀行審核支付后抵用。人民銀行收到專業銀行提交的銀行匯票和解訖通知時，應按照《銀行結算會計核算手續》的有關要求認真審核，無誤后，將解訖通知隨郵劃借方報單寄交簽發銀行所在的人民銀行，（貸）××銀行存款，（借）聯往帳。
六、人民銀行接到郵劃借方報單和解訖通知時，填制一式兩聯“匯票解訖清單”，一聯作借方憑證附件，（貸）聯行來帳，（借）××銀行存款科目 銀行移存匯票款戶；一聯匯票解訖清單隨解訖通知交給簽發行。
七、簽發行接到人民銀行交來的匯票解訖清單和解訖通知后，抽出原專夾保管的匯票卡片核對，確屬本行簽發作帳務處理，（借）委托人行清算匯票款科目，（貸）存放中央銀行款項或人民銀行往來科目，移存人行清算匯票款戶。
八、各行簽發銀行匯票移存清算匯票款的計息和委托人民銀行代理兌付銀行匯票的手續費，另行通知。
九、深圳發展銀行、招商銀行自１９９４年４月１日起實行。中國光大銀行、華夏銀行、福建興業銀行、上海浦東發展銀行自１９９４年８月１日起實行。
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