第一章　總則

　　第二章　職責(zé)分工

　　第三章　開(kāi)戶、轉(zhuǎn)戶、銷戶及費(fèi)用

　　第四章　交易與結(jié)算

　　第五章　資金清算與本息兌付

　　第六章　附則

各省、自治區(qū)、直轄市分行，總行直屬分行，蘇州、三峽分行：

　　根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于中國(guó)工商銀行等39家商業(yè)銀行開(kāi)辦債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)〔2002〕329號(hào)）的精神，結(jié)合我行實(shí)際情況，總行制定了《中國(guó)建設(shè)銀行債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)各行，并就有關(guān)工作提出如下要求，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

　　一、各行要充分認(rèn)識(shí)債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)的重要性。債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)是我行接受機(jī)構(gòu)法人（包括非金融機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)）的委托，代其在中央國(guó)債登記公司開(kāi)立債券托管賬戶，按其委托進(jìn)行債券結(jié)算，與其進(jìn)行債券買賣和債券回購(gòu)融資等一系列業(yè)務(wù)的總稱。債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)的開(kāi)展將為企業(yè)提供新的投融資渠道，并對(duì)我行的傳統(tǒng)存貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)生影響和沖擊，但這項(xiàng)新業(yè)務(wù)同時(shí)也是我行爭(zhēng)取新客戶、穩(wěn)定老客戶的重要競(jìng)爭(zhēng)手段和新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。因此，各行必須高度重視，積極應(yīng)對(duì)。

　　二、各行要加強(qiáng)對(duì)債券業(yè)務(wù)知識(shí)的了解，盡快熟悉銀行間債券市場(chǎng)的投資產(chǎn)品與交易規(guī)則，充分發(fā)揮總行與客戶之間的橋梁、紐帶作用。債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)的客戶分布在各級(jí)經(jīng)辦行，結(jié)算和交易集中在總行，業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)較多，同時(shí)，債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)又是一項(xiàng)新業(yè)務(wù)，專業(yè)性、時(shí)效性強(qiáng)，因此，各行業(yè)務(wù)人員要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)債券業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提高對(duì)客戶的專業(yè)服務(wù)水平，并充分發(fā)揮溝通總行與客戶的橋梁、紐帶作用。

　　三、各行公司業(yè)務(wù)部、房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部、中間業(yè)務(wù)部等一線經(jīng)營(yíng)部門要做好對(duì)客戶的營(yíng)銷工作。并把握以下原則：第一，對(duì)我行的潛在客戶，要將債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)作為綜合營(yíng)銷的一個(gè)重要手段，積極宣傳與推介；第二，對(duì)我行的現(xiàn)有客戶，尤其是重點(diǎn)客戶，要及時(shí)了解和掌握其債券投資需求，并將債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)作為穩(wěn)定客戶的備用手段，以保證一旦客戶提出需求，就能迅速反應(yīng)，防止客戶的流失。第三，要注意把握好業(yè)務(wù)營(yíng)銷的政策尺度。在債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)中，我行作為代理人，只負(fù)責(zé)根據(jù)客戶需求為客戶提供債券投資建議，應(yīng)客戶要求與之進(jìn)行現(xiàn)券買賣和債券回購(gòu)融資，并接受客戶的委托指令辦理相關(guān)的債券結(jié)算，但不對(duì)客戶提供保本或保證最低收益的承諾，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶自行承擔(dān)。

　　四、為調(diào)動(dòng)分行的積極性，債券結(jié)算代理傭金由總行按季全部返還分行，結(jié)算代理傭金費(fèi)率由分行與客戶協(xié)商確定，最高不超過(guò)結(jié)算債券面值總額的萬(wàn)分之一；賬戶托管維持費(fèi)分行留70％，30％上劃總行；此外，年底總行還將在考核各行代理債券結(jié)算量的基礎(chǔ)上，將代理債券買賣的價(jià)差收入按一定比例返還分行。

　　各行在執(zhí)行中如遇問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告總行。

　　附：

中國(guó)建設(shè)銀行債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)管理暫行辦法

??? 第一章　總則

　　第一條　為推動(dòng)本行債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)的發(fā)展，根據(jù)中國(guó)人民銀行《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券交易管理辦法》、《關(guān)于開(kāi)辦債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于中國(guó)工商銀行等39家商業(yè)銀行開(kāi)辦債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》以及中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中央結(jié)算公司）《債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合中國(guó)建設(shè)銀行（以下簡(jiǎn)稱”本行“）的實(shí)際情況，制定本辦法。

　　第二條　債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)是指本行作為債券結(jié)算代理人，受委托人的委托，為其辦理債券結(jié)算等業(yè)務(wù)的行為。

　　第三條　本辦法所稱委托人是指機(jī)構(gòu)法人，包括金融機(jī)構(gòu)法人和非金融機(jī)構(gòu)法人。委托人必須通過(guò)本行在中央結(jié)算公司開(kāi)立丙類賬戶，才能進(jìn)行債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)。

　　第四條　本辦法所稱債券是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)上進(jìn)行交易的記賬式國(guó)債、金融債、中央銀行融資券及其他債券。

　　第五條　本辦法所稱丙類賬戶是指本行為委托人在中央結(jié)算公司開(kāi)立的債券一級(jí)托管賬戶。該賬戶的所有權(quán)歸委托人，本行（結(jié)算代理人）依照委托人的指令代其辦理相關(guān)的債券結(jié)算業(yè)務(wù)。

　　第六條　債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)的內(nèi)容：

　　1.本行作為債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)的代理人以委托人名義為委托人在中央結(jié)算公司辦理債券托管賬戶的開(kāi)戶、銷戶、轉(zhuǎn)戶等手續(xù)；

　　2.根據(jù)委托人的交易指令，為其辦理有關(guān)交易的相關(guān)結(jié)算手續(xù)；

　　3.在債券利息支付和本金兌付時(shí)，為委托人辦理相關(guān)事宜。

　　第七條　本行與委托人開(kāi)展債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)前，應(yīng)與委托人簽訂《中國(guó)建設(shè)銀行債券結(jié)算代理協(xié)議》（以下簡(jiǎn)稱《債券代理協(xié)議》）。

　　第八條　與本行簽訂《債券代理協(xié)議》的委托人分為兩類，分別為金融類委托人和非金融類委托人。委托人可進(jìn)行債券回購(gòu)和現(xiàn)券買賣交易，其中金融類委托人可直接與本行或其他市場(chǎng)參與者進(jìn)行交易，也可逐筆委托本行與其他市場(chǎng)參與者進(jìn)行交易，并由本行代理其債券結(jié)算。非金融類委托人只能與本行進(jìn)行債券正回購(gòu)和現(xiàn)券買賣業(yè)務(wù)，并以相應(yīng)的交易合同或協(xié)議作為債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)委托指令。

　　第九條　開(kāi)展債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)須遵循債券“自營(yíng)業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)分開(kāi)”、“前后臺(tái)分開(kāi)”、“總行集中交易，分行負(fù)責(zé)營(yíng)銷和客戶服務(wù)”的原則。

　　第十條　本行在辦理債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)恪守保密規(guī)定，為委托人保守商業(yè)秘密。

　　第二章　職責(zé)分工

　　第十一條　總行是全行債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)的組織者、管理者和經(jīng)營(yíng)者，其職責(zé)主要是：

　　1.在全行范圍內(nèi)組織開(kāi)展債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)，制定、修改相關(guān)的制度、辦法和操作規(guī)則，并組織具體實(shí)施；

　　2.組織全行范圍內(nèi)的債券代理業(yè)務(wù)的營(yíng)銷和培訓(xùn)，總行經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)總行客戶的營(yíng)銷；

　　3.通過(guò)分行向客戶提供交易報(bào)價(jià)，接受分行集中的客戶委托，直接與委托人進(jìn)行各項(xiàng)債券交易或代理委托人尋找交易對(duì)手；

　　4.接受分行提交的委托人的委托，代理委托人辦理債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)及債券本息兌付等事宜。

　　第十二條　分行是本轄區(qū)內(nèi)債券代理業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)、組織和管理者，其主要職責(zé)為：

　　1.分行資金業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)協(xié)助總行代理交易的進(jìn)行，包括：接受、審核客戶報(bào)送的開(kāi)戶、轉(zhuǎn)戶、銷戶材料，并匯總上傳總行；審核委托人的委托指令，并及時(shí)傳遞給總行；向總行報(bào)送轄內(nèi)客戶債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)的情況；建立客戶債券交易臺(tái)賬，協(xié)助客戶進(jìn)行債券賬務(wù)查詢；

　　2.分行相關(guān)部門根據(jù)各自業(yè)務(wù)職責(zé)負(fù)責(zé)轄內(nèi)客戶的營(yíng)銷、培訓(xùn)和咨詢；

　　3.結(jié)算部門負(fù)責(zé)資金清算工作。

　　第三章　開(kāi)戶、轉(zhuǎn)戶、銷戶及費(fèi)用

　　第十三條　《債券代理協(xié)議》簽署前，委托人應(yīng)向經(jīng)辦行提供以下材料：

　　1.委托辦理債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)的申請(qǐng)；

　　2.加蓋委托人公章的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

　　3.加蓋委托人公章的金融業(yè)務(wù)許可證副本復(fù)印件（非金融機(jī)構(gòu)除外）；

　　4.加蓋委托人公章的組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；

　　5.授權(quán)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)員的授權(quán)書及簽章。

　　第十四條　經(jīng)辦行資金業(yè)務(wù)部門對(duì)委托人的上述材料審核無(wú)誤后，統(tǒng)一報(bào)送總行。

　　第十五條　本行與委托人簽訂《債券代理協(xié)議》的同時(shí)，委托人應(yīng)簽訂《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議》，本行應(yīng)向委托人說(shuō)明其主要內(nèi)容以及人民銀行、中央結(jié)算公司的有關(guān)規(guī)定。

　　第十六條　對(duì)委托人上報(bào)的申辦托管賬戶的開(kāi)戶資料審核工作結(jié)束后，本行應(yīng)依照中央結(jié)算公司《債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，為委托人辦理丙類賬戶的開(kāi)戶手續(xù)，并向中央結(jié)算公司提交以下文件：

　　1.《債券代理協(xié)議》原件一份；

　　2.加蓋委托人公章的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（加蓋本行預(yù)留印章）；

　　3.本行簽章的“債券托管丙類賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)一覽表”；

　　4.委托人簽署的《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議》；

　　5.加蓋委托人公章和本行結(jié)算代理業(yè)務(wù)專用章的金融業(yè)務(wù)許可證副本復(fù)印件（非金融機(jī)構(gòu)除外）；

　　6.加蓋委托人公章和本行結(jié)算代理業(yè)務(wù)專用章的組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件。

　　第十七條　丙類賬戶開(kāi)立后，本行及時(shí)將中央結(jié)算公司出具的“債券托管丙類賬戶開(kāi)戶通知書”送達(dá)委托人。

　　第十八條　委托人須在本行開(kāi)立資金結(jié)算賬戶，用以辦理債券交易結(jié)算及還本付息等資金收付業(yè)務(wù)。

　　第十九條　委托人更換代理人，應(yīng)根據(jù)《債券代理協(xié)議》的有關(guān)約定提前通知本行，并提交轉(zhuǎn)戶委托書。本行審核無(wú)誤后，向中央結(jié)算公司發(fā)出轉(zhuǎn)戶指令。如有尚未完成的結(jié)算合同，原代理人應(yīng)繼續(xù)履行完畢，但不影響委托人辦理其他債券的轉(zhuǎn)戶。轉(zhuǎn)戶工作完成后，本行負(fù)責(zé)將轉(zhuǎn)戶結(jié)果及時(shí)通知委托人。

　　第二十條　當(dāng)委托人托管賬戶中既無(wú)托管的債券也無(wú)未了結(jié)的債權(quán)債務(wù)時(shí)，委托人可向本行提交書面銷戶申請(qǐng)，本行持銷戶申請(qǐng)書，并加蓋本行在中央結(jié)算公司的預(yù)留印章，向中央結(jié)算公司提交，為委托人辦理銷戶。銷戶工作完成后，本行負(fù)責(zé)將銷戶結(jié)果及時(shí)通知委托人。

　　第二十一條　本行根據(jù)《債券代理協(xié)議》的有關(guān)條款，向委托人收取債券托管賬戶維持費(fèi)及債券結(jié)算代理傭金（以下簡(jiǎn)稱為賬戶維持費(fèi)和代理傭金），賬戶維持費(fèi)和代理傭金只能通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式收取，不能收取現(xiàn)金。賬戶維持費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)按照中央結(jié)算公司的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，債券結(jié)算代理傭金的收取標(biāo)準(zhǔn)由雙方協(xié)商確定，但最高不超過(guò)代理債券結(jié)算面值總額的0.1‰。

　　第四章　交易與結(jié)算

　　第二十二條　委托人向經(jīng)辦行發(fā)送交易委托指令，經(jīng)辦行審核無(wú)誤后，在交易時(shí)間內(nèi)傳遞到總行資金部。

　　第二十三條　交易達(dá)成后，由經(jīng)辦人員錄入結(jié)算指令，經(jīng)復(fù)核人員復(fù)核無(wú)誤后，代委托人向中央結(jié)算公司發(fā)送結(jié)算指令。對(duì)委托人違規(guī)或違約的委托指令，債券結(jié)算人員應(yīng)予拒絕執(zhí)行。

　　第二十四條　金融類委托人與其他市場(chǎng)成員直接交易的，應(yīng)提供成交合同、結(jié)算委托，本行據(jù)以辦理結(jié)算。

　　第二十五條　債券結(jié)算完成后，債券結(jié)算代理人員通過(guò)中央債券簿記系統(tǒng)打印債券結(jié)算交割單，核對(duì)無(wú)誤后加蓋業(yè)務(wù)章和名章后向委托人出具。

　　第二十六條　債券結(jié)算代理嚴(yán)禁自營(yíng)卡與代理卡混用，嚴(yán)禁一名結(jié)算人員同時(shí)持有操作卡及復(fù)核卡。

　　第二十七條　若委托人通過(guò)中央結(jié)算公司的查詢系統(tǒng)查詢的結(jié)果與本行提交的對(duì)賬單不符，本行應(yīng)及時(shí)與中央結(jié)算公司進(jìn)行核對(duì)，迅速查明原因，并將結(jié)果告知委托人。

　　第五章　資金清算與本息兌付

　　第二十八條　資金清算本著安全、快捷的原則辦理。

　　第二十九條　總行營(yíng)業(yè)部根據(jù)資金部提供的相關(guān)單證進(jìn)行資金劃撥和賬務(wù)處理。

　　第三十條　金融類各戶與其他市場(chǎng)成員達(dá)成的交易，資金清算由委托人與其交易對(duì)手自行完成。

　　第三十一條　債券結(jié)算人員根據(jù)債券債權(quán)登記日日終丙類賬戶債券托管余額計(jì)算委托人應(yīng)收的本息。

　　第三十二條　本行收到中央結(jié)算公司劃付的債券本金或債券利息款項(xiàng)后，及時(shí)將委托人的債券本金或債券利息款劃付到委托人指定的資金清算賬戶。

　　第六章　附則

　　第三十三條　在債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)中不遵守中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定、中央結(jié)算公司有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和操作規(guī)則以及本辦法有關(guān)規(guī)定，導(dǎo)致委托人遭受損失或造成不利影響的，本行將依照《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員違規(guī)行為處理辦法》的有關(guān)規(guī)定處理。

　　第三十四條　本辦法由中國(guó)建設(shè)銀行總行負(fù)責(zé)解釋。

　　第三十五條　本辦法自發(fā)布之日起實(shí)行。

　　附件：1.《中國(guó)建設(shè)銀行債券結(jié)算代理流程》（略）

　　2.《中國(guó)建設(shè)銀行債券結(jié)算代理協(xié)議》（略）

　　3.《債券結(jié)算代理單據(jù)》（略）

　　4.《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議》（略）