第一章　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）概述

　　第二章　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的設(shè)立

　　第三章　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的設(shè)計(jì)

　　第四章　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）設(shè)備管理

　　第五章　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的安全管理

　　第六章　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的運(yùn)行管理

　　第七章　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的會(huì)計(jì)核算規(guī)定

　　第八章　其他

各分支行：

　　現(xiàn)將《交通銀行自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)組織有關(guān)部門認(rèn)真學(xué)習(xí)，遵照?qǐng)?zhí)行。

　　交通銀行自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）管理暫行辦法

　　為加強(qiáng)自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的安全運(yùn)行管理，統(tǒng)一和規(guī)范全行自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的CI形象，提高自助設(shè)備運(yùn)行效率，特制定本辦法。

　　第一章　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）概述

　　第一條　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）是銀行利用計(jì)算機(jī)、通信、機(jī)電、人工智能等高科技現(xiàn)代化設(shè)備，向客戶提供24小時(shí)或準(zhǔn)24小時(shí)自助辦理金融業(yè)務(wù)的場(chǎng)所，或稱自助銀行。

　　第二條　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）除門禁、監(jiān)控、報(bào)警設(shè)備之外，主要由以下設(shè)備所構(gòu)成：自動(dòng)柜員機(jī)（包括自動(dòng)取款機(jī)、自動(dòng)存款機(jī)、自動(dòng)存取款機(jī)，簡(jiǎn)稱ATM機(jī)），自動(dòng)存折打印機(jī)，多媒體服務(wù)終端，IC電話，外幣兌換機(jī)，自動(dòng)保管箱和夜間金庫等。

　　第三條　自動(dòng)服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）可為客戶提供各項(xiàng)自助服務(wù)，主要包括：取款，查詢余額，修改密碼，存款，代繳費(fèi)，卡卡轉(zhuǎn)賬，卡儲(chǔ)轉(zhuǎn)賬，銀證轉(zhuǎn)賬（卡炒股），外匯寶交易，補(bǔ)登折，查詢和打印近期交易明細(xì)，查詢金融信息等。

　　第四條　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）按物理類型可劃分為自助服務(wù)區(qū)（聯(lián)行式）和自助服務(wù)點(diǎn)（離行式）；自助服務(wù)點(diǎn)又分為網(wǎng)點(diǎn)式、銀亭式和單機(jī)（ATM）式三種類型。

　　第五條　本辦法暫涉及的管理范圍主要是自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的設(shè)立、設(shè)計(jì)、安全要求，自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）的維護(hù)、管理、運(yùn)行和現(xiàn)金核算。

　　第二章　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的設(shè)立

　　第六條　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的設(shè)立應(yīng)以提高網(wǎng)點(diǎn)科技含量、增強(qiáng)綜合功能為指導(dǎo)，結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展和市場(chǎng)潛力，堅(jiān)持以投入產(chǎn)出匹配和挖掘內(nèi)部潛力為原則，發(fā)揮資源配置的最佳效益。設(shè)立自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)），必須按預(yù)測(cè)、立項(xiàng)、報(bào)批等程序進(jìn)行。

　　第七條　各分支行應(yīng)指定一個(gè)主管部門牽頭負(fù)責(zé)自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的設(shè)立工作。需求部門應(yīng)向主管部門提交需求報(bào)告。主管部門匯總需求報(bào)告后，經(jīng)初審和篩選初步形成《設(shè)立自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）需求匯總表》。需求報(bào)告應(yīng)著重論述設(shè)立理由，主要包括下列基本內(nèi)容：

　　（一）擬設(shè)地點(diǎn)（所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）周邊的發(fā)卡量、卡存款、卡交易量和“全國通”及“跨行通”交易量等基本數(shù)據(jù)情況；

　　（二）依據(jù)擬設(shè)地點(diǎn)，分析服務(wù)群體層次、收入水平、用卡意識(shí)和市場(chǎng)環(huán)境等，預(yù)測(cè)其業(yè)務(wù)和市場(chǎng)發(fā)展前景；

　　（三）提出擬設(shè)自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的類型（服務(wù)區(qū)或服務(wù)點(diǎn)：網(wǎng)點(diǎn)式、銀亭式或單機(jī)式）以及機(jī)具設(shè)備配置計(jì)劃，所需資金總量等；

　　（四）擬設(shè)地點(diǎn)的周邊治安狀況及通訊狀況，以及上線后的運(yùn)行管理和安全維護(hù)方案。

　　第八條　分行主管部門根據(jù)有關(guān)部門的需求報(bào)告和《設(shè)立自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）需求匯總表》，會(huì)同分行私金、電腦、保衛(wèi)及基建部門對(duì)需求報(bào)告中擬提的具體方案進(jìn)行實(shí)地勘察。勘察內(nèi)容包括：

　　（一）現(xiàn)場(chǎng)勘察需求報(bào)告中擬設(shè)地點(diǎn)周邊區(qū)域的商貿(mào)繁華、居民密集、科教文衛(wèi)機(jī)構(gòu)、服務(wù)群體層次以及其他金融機(jī)構(gòu)數(shù)量等市場(chǎng)情況，對(duì)預(yù)測(cè)前景進(jìn)行評(píng)估；

　　（二）核實(shí)支行需求報(bào)告中有關(guān)發(fā)卡量、卡存款、卡交易量、全國通及跨行通交易量等數(shù)據(jù)情況；

　　（三）勘察擬設(shè)地點(diǎn)周邊的治安及通訊線路情況；

　　（四）根據(jù)實(shí)地位置、房屋結(jié)構(gòu)、面積等綜合情況，對(duì)所設(shè)自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）類型、機(jī)具配置及實(shí)施方案作出評(píng)估，最后完成《自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）需求勘察匯總情況表》。

　　第九條　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的類型確定可參考下列基本內(nèi)容：

　　（一）位處人流、物流、資金流市口，如繁華的商業(yè)區(qū)、批發(fā)市場(chǎng)、大專院校、高收入住宅小區(qū)、星級(jí)賓館、旅游風(fēng)景點(diǎn)等，周圍無本行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，符合本規(guī)范第十四條空間面積要求的地點(diǎn)，可設(shè)立自助服務(wù)點(diǎn)（離行式）。

　　（二）分支行營(yíng)業(yè)廳及地段優(yōu)良、儲(chǔ)源豐富、需求旺盛的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，符合本規(guī)范第十四條空間面積要求的，可設(shè)立自助服務(wù)區(qū)（聯(lián)行式）。

　　（三）有交易需求，且具發(fā)展?jié)摿Γ键c(diǎn)合理，但暫不符合本規(guī)范第十四條空間面積要求的，可根據(jù)實(shí)際情況，在該地段暫可設(shè)立單機(jī)式自助服務(wù)點(diǎn)。

　　（四）位處黃金地段、卡資源豐富的繁華商業(yè)區(qū)、大專院校、高收入住宅小區(qū)、星級(jí)賓館等附近，暫不具備建立自助服務(wù)點(diǎn)（離行式）空間面積要求的，可根據(jù)實(shí)際情況設(shè)立銀亭式自助服務(wù)點(diǎn)。

　　第十條　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）設(shè)立運(yùn)行一年后，單臺(tái)ATM機(jī)日均交易（不包括查詢）應(yīng)達(dá)到70筆以上，如達(dá)不到要求的，分行主管部門應(yīng)督促支行采取有效措施。三個(gè)月后仍無改觀的，主管部門應(yīng)采取調(diào)整措施，或遷移設(shè)備臺(tái)數(shù)，或減少設(shè)備配置計(jì)劃。對(duì)單臺(tái)ATM機(jī)日均交易（不包括查詢）達(dá)到300筆的，業(yè)務(wù)發(fā)展又有潛力的，主管部門應(yīng)考慮增加設(shè)備臺(tái)數(shù)。

　　第十一條　自助設(shè)備的申報(bào)一般由各分行私金處（部）負(fù)責(zé)向總行私金部編制上報(bào)年度設(shè)備購置計(jì)劃，編報(bào)自助設(shè)備購置計(jì)劃按以下要求和步驟：

　　（一）以《自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）需求勘察匯總情況表》為依據(jù)，參考本規(guī)范第九條內(nèi)容，結(jié)合各行年度機(jī)構(gòu)建設(shè)規(guī)劃，統(tǒng)計(jì)出各類自助設(shè)備的申購數(shù)量。

　　（二）以效益為原則，在充分利用現(xiàn)有設(shè)備前提下，依據(jù)各分（支）行計(jì)算日的發(fā)卡量、卡存款、卡交易量、消費(fèi)量、代理業(yè)務(wù)量、“全國通”及“跨行通”交易量……等各項(xiàng)變量因素和現(xiàn)有設(shè)備占用資金數(shù)，編制《申購自助設(shè)備資金分配考核表》，計(jì)算出各支行年度“應(yīng)占用設(shè)備資金”和“應(yīng)追加的設(shè)備資金”（各項(xiàng)變量因素所占權(quán)重可根據(jù)年度業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)和要求進(jìn)行調(diào)整）。

　　（三）根據(jù)《申購自助設(shè)備資金分配考核表》和上年各類自助設(shè)備購置價(jià)格，匡算出本年度本行申購設(shè)備數(shù)量，并確定具體品牌、種類、型號(hào)，匯總編制《分行年度自助設(shè)備申購計(jì)劃表》。

　　（四）分行主管部門將《自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）需求勘察匯總情況表》、《申購自助設(shè)備資金分配考核表》及《分行年度自助設(shè)備申購計(jì)劃表》等材料作為一套完整的年度新設(shè)自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）需求報(bào)告，經(jīng)分行領(lǐng)導(dǎo)審批后上報(bào)總行。

　　第十二條　年度新設(shè)自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）需求報(bào)告，經(jīng)分行領(lǐng)導(dǎo)審批后，按以下要求辦理報(bào)批手續(xù)：

　　（一）設(shè)立自助服務(wù)點(diǎn)（離行式），主管部門應(yīng)按總行《關(guān)于印發(fā)〈交通銀行機(jī)構(gòu)管理暫行辦法〉的通知》（交銀發(fā)〔2000〕58號(hào)文），辦理報(bào)批手續(xù)。經(jīng)總行審核同意后，再報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)刂行闹泻头中袑徟?/p>

　　（二）凡需購置產(chǎn)權(quán)建筑用于自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的用房，各分支行必須逐級(jí)申報(bào)，經(jīng)總行批復(fù)后方可實(shí)施。

　　（三）分行以正式文件向總行（私金部）申報(bào)年度自助設(shè)備需求購置計(jì)劃，經(jīng)綜合測(cè)算平衡后，總行下達(dá)年度全行ATM機(jī)等設(shè)備購置分配計(jì)劃通知。

　　第三章　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的設(shè)計(jì)

　　第十三條　自助服務(wù)區(qū)和自助服務(wù)點(diǎn)總體設(shè)計(jì)，必須符合《交通銀行形象識(shí)別管理手冊(cè)》、《交通銀行VI制作標(biāo)準(zhǔn)手冊(cè)第一分冊(cè)》和《交通銀行自動(dòng)柜員機(jī)安全防護(hù)管理規(guī)定》、《交通銀行自助銀行安全防護(hù)管理規(guī)定》的要求，并按照總行辦公室交銀辦〔1999〕373號(hào)文要求的格式報(bào)送效果圖。

　　第十四條　在安排自助服務(wù)區(qū)和自助服務(wù)點(diǎn)空間和面積時(shí)，應(yīng)充分考慮空間的可擴(kuò)展性和收縮性。

　　（一）自助服務(wù)區(qū)（聯(lián)行式）：

　　1．空間要求：高3．3米以上。

　　2．面積要求：10～50平方米（可根據(jù)各行具體情況進(jìn)行調(diào)整）。

　　（二）自助服務(wù)點(diǎn)（網(wǎng)點(diǎn)式）：

　　1．空間要求：高3．3米以上。

　　2．面積要求：30～120平方米（可根據(jù)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求或各行具體情況進(jìn)行調(diào)整）。

　　第十五條　自助服務(wù)區(qū)和自助服務(wù)點(diǎn)外觀形象設(shè)計(jì)。

　　（一）自助服務(wù)區(qū)（聯(lián)行式）

　　外立面形象識(shí)別標(biāo)識(shí)：門體上有獨(dú)立的橫式交通銀行標(biāo)準(zhǔn)組合標(biāo)識(shí)，標(biāo)準(zhǔn)組合下方（門框梁上方）有獨(dú)立的24小時(shí)自助服務(wù)燈箱，下方有POP8090全天候多視角提示燈箱（詳見《交通銀行VI制作標(biāo)準(zhǔn)手冊(cè)第一分冊(cè)》B1，24小時(shí)自助服務(wù)門面效果圖和與原有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相連獨(dú)立自助服務(wù)區(qū)門面效果圖）。燈箱的寬度與自助服務(wù)區(qū)門體寬度基本相同，高度必須在4m以上（在保證2m～2．4m的門體高度和0．25m感應(yīng)門操作器橫梁高度厚，燈箱可根據(jù)實(shí)際尺寸確定高度）。玻璃門和玻璃墻均為防彈玻璃。活動(dòng)玻璃門離地1m高度有0．08m寬并陰刻有橫式交通銀行標(biāo)準(zhǔn)組合（交行藍(lán)3MVT3009）貼膜的防撞提示；1m下有裝飾性磨砂貼，固定玻璃門和玻璃幕墻離地1m高度有0．08m寬并陰刻有橫式交通銀行標(biāo)準(zhǔn)組合磨砂貼膜的防撞提示。外立面墻、柱可采用偏暖色系石材或鋁塑板，門梁及門框采用磨砂不銹鋼。

　　（二）自助服務(wù)點(diǎn)（離行式）

　　1．網(wǎng)點(diǎn)式：外立面裝飾設(shè)計(jì)要求有獨(dú)立的交行形象識(shí)別標(biāo)識(shí)，門梁上方有24小時(shí)自助服務(wù)燈箱，下方有POP8090全天候多視角提示燈箱（詳見《交通銀行VI制作標(biāo)準(zhǔn)手冊(cè)第一分冊(cè)》B1．24小時(shí)自助服務(wù)門面效果圖和獨(dú)立的自助服務(wù)點(diǎn)門面效果圖）。燈箱的寬度與門體寬度基本相同，高度必須在4m以上（在保證2m～2．4m的門體高度和0．25m感應(yīng)門操作器橫梁高度厚，燈箱可根據(jù)實(shí)際尺寸確定高度）。玻璃門和玻璃墻均為防彈玻璃，離地1米高度有0．08m寬并陰刻有橫式交通銀行標(biāo)準(zhǔn)組合（交行藍(lán)3MVT3009）貼膜的防撞提示。1m下有裝飾性磨砂貼；固定玻璃門和玻璃幕墻離地1m高度有0．08m寬并陰刻有橫式交通銀行標(biāo)準(zhǔn)組合磨砂貼膜的防撞提示。外立面墻、柱可采用暖色系石材或鋁塑板，門梁及門框采用磨砂不銹鋼。

　　2．銀亭式：有獨(dú)立的交行形象識(shí)別標(biāo)識(shí)，銀亭門上方有中軸式交通銀行標(biāo)準(zhǔn)組合，下方有24小時(shí)自助服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)組合全天候多視角提示燈箱。燈箱的寬度和高度可根據(jù)銀亭的實(shí)際尺寸確定寬度和高度。玻璃門和玻璃墻均為防彈玻璃，離地1m高度有0．08m寬并陰刻有橫式交通銀行標(biāo)準(zhǔn)組合（交行藍(lán)3MVT3009）貼膜的防撞提示，1m下有私密性磨砂貼。

　　3．單機(jī)（ATM）式

　　（1）穿墻式：外墻應(yīng)懸掛ATM8060或ATM90120（詳見《交通銀行VI制作標(biāo)準(zhǔn)手冊(cè)第一分冊(cè)》A8－2、A8－3圖示）。

　　（2）大堂式：應(yīng)有交通銀行形象識(shí)別標(biāo)識(shí)（應(yīng)根據(jù)機(jī)型選擇制作交通銀行標(biāo)準(zhǔn)組合）。

　　第十六條　自助服務(wù)區(qū)和自助服務(wù)點(diǎn)（網(wǎng)點(diǎn)式）內(nèi)部形象識(shí)別。墻面：可采用偏暖色系石材或其他材料。天棚：面積較大的應(yīng)考慮設(shè)計(jì)層次天棚，面積較小的一律采用平頂。地面：采用中性色系進(jìn)口或國產(chǎn)花崗巖石材。頂部及ATM等機(jī)具上方設(shè)有交通銀行規(guī)范的識(shí)別標(biāo)識(shí)和明顯提示標(biāo)識(shí)（詳見《交通銀行VI制作標(biāo)準(zhǔn)手冊(cè)第一分冊(cè)》B5至B7）。

　　采用穿墻式或大堂式ATM，應(yīng)在隱私隔斷上設(shè)計(jì)宣傳資料箱；采用大堂式自助設(shè)備，應(yīng)選擇在隱私隔斷上設(shè)計(jì)宣傳資料箱和設(shè)計(jì)活動(dòng)的宣傳資料架（如在分行級(jí)營(yíng)業(yè)大廳）；應(yīng)在適當(dāng)?shù)奈恢迷O(shè)計(jì)IC電話及電話臺(tái)等輔助設(shè)備。

　　第十七條　自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）主識(shí)別畫面（睡眠保護(hù)）有統(tǒng)一的中軸式交通銀行標(biāo)準(zhǔn)組合識(shí)別畫面（詳見《交通銀行形象識(shí)別管理手冊(cè)》和《交通銀行VI制作標(biāo)準(zhǔn)手冊(cè)第一分冊(cè)》配套光盤的多媒體動(dòng)畫片頭，配有統(tǒng)一的聽覺識(shí)別音樂）。有全行統(tǒng)一的插卡功能提示識(shí)別畫面（動(dòng)畫）。

　　第十八條　ATM應(yīng)用范圍、標(biāo)準(zhǔn)、定義，以及操作界面和流程等，必須符合全國銀行卡辦公室頒布的《銀行自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）應(yīng)用規(guī)范》。

　　第十九條　自助服務(wù)區(qū)和自助服務(wù)點(diǎn)（網(wǎng)點(diǎn)式和銀亭式）的照明、插座電路。數(shù)據(jù)、通訊線路等設(shè)計(jì)應(yīng)分別鋪設(shè)套管暗線。

　　（一）普通照明電路，必須設(shè)計(jì)兩個(gè)或兩個(gè)以上的回路，保證24小時(shí)照明的需要，延長(zhǎng)燈具的壽命，每個(gè)回路設(shè)置“定時(shí)器”開關(guān)。

　　（二）應(yīng)設(shè)計(jì)足夠的應(yīng)急燈和安全出口，以保證停電或發(fā)生意外情況時(shí)，方便人員安全疏散和撤離現(xiàn)場(chǎng)。CI燈箱應(yīng)單獨(dú)設(shè)計(jì)回路，并加裝“定時(shí)器”開關(guān)。

　　（三）獨(dú)立設(shè)計(jì)UPS插座電路回路，供自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的機(jī)器設(shè)備使用。市電插座電路，可根據(jù)實(shí)際需要設(shè)計(jì)一路或幾路回路，供空調(diào)等其他設(shè)備使用，符合《電器施工規(guī)范》。

　　（四）數(shù)據(jù)和通訊線路，采用一線通網(wǎng)絡(luò)線和一線通網(wǎng)絡(luò)電話線布設(shè)，通訊采用五類網(wǎng)絡(luò)線。

　　第二十條　自助服務(wù)區(qū)和自助服務(wù)點(diǎn)的安全裝置和要求。

　　（一）用房的四周墻體和門窗必須堅(jiān)固，玻璃應(yīng)符合防爆要求。

　　（二）必須安裝門禁（單點(diǎn)式除外）、報(bào)警、監(jiān)控系統(tǒng)，根據(jù)面積和設(shè)備數(shù)量按規(guī)定配足滅火器材。

　　1．門禁電源采用UPS電源線路，停電時(shí)必須解鎖，以保證客戶能夠手動(dòng)將門扇平滑推開出去。門禁系統(tǒng)必須設(shè)計(jì)一樘或一樘以上門禁刷卡裝置。門體活動(dòng)扇和固定扇必須采用框邊夾膠玻璃安全門或貼膜鋼化玻璃安全門。

　　2．聯(lián)網(wǎng)報(bào)警、監(jiān)控系統(tǒng)的施工設(shè)計(jì)、安裝要求等，均照《交通銀行自動(dòng)柜員機(jī)安全防護(hù)管理規(guī)定》、《交通銀行自助銀行安全防護(hù)管理規(guī)定》和《交通銀行電視監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)報(bào)警管理規(guī)定》（交銀發(fā)〔2000〕21號(hào)）執(zhí)行。

　　第四章　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）設(shè)備管理

　　第二十一條　總行私金部匯總?cè)猩陥?bào)年度自助設(shè)備需求購置計(jì)劃，編制年度全行自助設(shè)備需求總量。根據(jù)年度全行自助設(shè)備需求總量和業(yè)務(wù)發(fā)展要求，由私金部會(huì)同財(cái)會(huì)部和電腦部提出年度設(shè)備總量及購置資金預(yù)算；私金部在預(yù)算資金內(nèi)，依據(jù)各分行有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)提出分配計(jì)劃。分配計(jì)劃經(jīng)電腦部、財(cái)會(huì)部會(huì)簽報(bào)請(qǐng)總行電子化領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后正式下達(dá)全行。未經(jīng)總行批準(zhǔn)，各分支行不得自行購置或借用各種自助設(shè)備。

　　第二十二條　總行電腦部根據(jù)正式下達(dá)的年度全行ATM機(jī)等設(shè)備購置分配計(jì)劃通知，在總行規(guī)定的品牌選型范圍內(nèi)通過邀評(píng)標(biāo)方式，組織訂、供貨事宜。

　　第二十三條　自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）到貨后，各行不得自行開箱，應(yīng)待供應(yīng)商硬件工程師到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，按合同規(guī)定一同開箱驗(yàn)機(jī)。分行技術(shù)人員要認(rèn)真監(jiān)督驗(yàn)機(jī)工作的每個(gè)步驟，發(fā)現(xiàn)問題要立即提出。現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)機(jī)完畢，由供貨商工程師填寫《安裝驗(yàn)機(jī)報(bào)告》（一式三份），簽字后供、需雙方各存一份，另一份加蓋分行章后報(bào)總行電腦部，作為驗(yàn)收合格依據(jù)。

　　驗(yàn)機(jī)主要內(nèi)容包括：

　　（一）檢查附件是否齊全，外觀有無破損，保險(xiǎn)柜密碼是否正確，能否順利開啟。

　　（二）打開電源后各部分自檢是否正常，包括控制機(jī)、流水賬打印機(jī)、客戶打印機(jī)等各項(xiàng)自動(dòng)功能。

　　（三）測(cè)試出鈔部分是否正常。用供應(yīng)商提供的專用測(cè)試盤啟動(dòng)自動(dòng)柜員機(jī)后，可使用鍵盤指令柜員機(jī)出鈔，測(cè)試完畢，測(cè)試盤交由專人保管。

　　第二十四條　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）內(nèi)、外部裝修完畢，自助機(jī)具安裝、調(diào)試到位后，由開辦支行填寫《自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）開辦驗(yàn)收申請(qǐng)表》。分行接到驗(yàn)收申請(qǐng)表后，應(yīng)及時(shí)組織有關(guān)部門驗(yàn)收。保衛(wèi)處負(fù)責(zé)安全驗(yàn)收，私金處負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)辦理驗(yàn)收，如涉及其他業(yè)務(wù)，有關(guān)部門應(yīng)共同參與驗(yàn)收。驗(yàn)收合格后擇日正式對(duì)外辦理業(yè)務(wù)。

　　第二十五條　自動(dòng)柜員機(jī)的維護(hù)是保障其正常運(yùn)行的重要環(huán)節(jié)。自動(dòng)柜員機(jī)的維護(hù)一般分保修期內(nèi)維護(hù)和保修期外維護(hù)；又可分為日常維護(hù)和專業(yè)維護(hù)。日常維護(hù)一般由操作管理人員承擔(dān)，專業(yè)維護(hù)要由受過專業(yè)培訓(xùn)的技術(shù)人員或供應(yīng)商的硬件人員承擔(dān)。

　　（一）保修期內(nèi)的設(shè)備維護(hù)，是分行按總行指定的供應(yīng)商與其簽訂的供貨《技術(shù)服務(wù)合同》。各分行應(yīng)按合同規(guī)定，督促供應(yīng)商在保修期內(nèi)加強(qiáng)對(duì)投入運(yùn)行的自動(dòng)柜員機(jī)的維護(hù)和修理。

　　（二）出保修期自動(dòng)柜員機(jī)的維護(hù)和修理，一般應(yīng)實(shí)行委托專業(yè)公司統(tǒng)包的形式進(jìn)行維護(hù)。維保公司由總行通過邀評(píng)標(biāo)的方式，選定2至3家資質(zhì)好、技術(shù)力量強(qiáng)、維修點(diǎn)多、價(jià)格優(yōu)惠的專業(yè)公司。各分行在總行選定的維保公司中，可視具體情況選定一家或兩家維保公司。實(shí)行專業(yè)公司維保的，由分行主管部門提出申請(qǐng)，報(bào)經(jīng)分行招投標(biāo)領(lǐng)導(dǎo)小組審議通過，按費(fèi)用審批權(quán)限報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，簽訂維保合同。

　　（三）維保合同中須明確服務(wù)范圍、內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)，服務(wù)質(zhì)量、價(jià)格，付款方式、違約責(zé)任等事項(xiàng)。在每臺(tái)自動(dòng)柜員機(jī)的背面，應(yīng)貼上維保公司名稱、負(fù)責(zé)維保的工程師姓名和聯(lián)系電話。維保公司一般應(yīng)達(dá)到下列基本要求：

　　1．接到分行報(bào)修請(qǐng)求后，其響應(yīng)時(shí)間為：

　　主城區(qū)：2～4小時(shí)內(nèi)趕到現(xiàn)場(chǎng)并排除故障；

　　近郊區(qū)：4～8小時(shí)內(nèi)趕到現(xiàn)場(chǎng)并排除故障；

　　遠(yuǎn)郊區(qū)：24小時(shí)內(nèi)趕到現(xiàn)場(chǎng)并排除故障。

　　2．更換設(shè)備備件，一般當(dāng)日解決，特殊情況不超過七天。

　　3．負(fù)責(zé)50臺(tái)以下自助設(shè)備維保的公司，每星期主動(dòng)對(duì)所維設(shè)備運(yùn)行情況進(jìn)行一次電話巡查，每季度對(duì)所維設(shè)備進(jìn)行一次巡檢；負(fù)責(zé)50臺(tái)以上自助設(shè)備維保的公司，每半個(gè)月主動(dòng)進(jìn)行一次電話巡查，每半年對(duì)所維設(shè)備進(jìn)行一次巡檢。

　　4．維保公司每月向分行有關(guān)部門提供故障維修、電話巡查報(bào)告，每次巡檢后，提供巡檢報(bào)告。

　　（四）分行自助設(shè)備管理部門對(duì)維保公司提供的服務(wù)履約情況，定期召開有分行管理部門、支行（網(wǎng)點(diǎn)）和維保公司代表參加的專題會(huì)議，對(duì)維保公司或負(fù)責(zé)維保人員作出服務(wù)評(píng)價(jià)。

　　第二十六條　各行應(yīng)結(jié)合本行實(shí)際，明確各有關(guān)職能部門的職責(zé)，建立起一套自助設(shè)備運(yùn)行、監(jiān)控、維護(hù)等組織架構(gòu)管理網(wǎng)絡(luò)，各負(fù)其責(zé)，定期考核，確保設(shè)備的高運(yùn)行率。

　　（一）分行應(yīng)設(shè)立自助設(shè)備專職運(yùn)行管理員和維護(hù)維修員，負(fù)責(zé)全行自助設(shè)備故障排除的實(shí)時(shí)登記和全程監(jiān)控，協(xié)調(diào)解決支行（網(wǎng)點(diǎn)）無法排除的機(jī)械、通訊和系統(tǒng)故障。運(yùn)行管理員和維護(hù)維修員的人數(shù)，依據(jù)管理的自助設(shè)備數(shù)量來確定。

　　（二）支行一級(jí)也相應(yīng)設(shè)立自助設(shè)備兼職的運(yùn)行管理員和維護(hù)維修員崗位，負(fù)責(zé)監(jiān)控本支行范圍內(nèi)所有自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）設(shè)備的運(yùn)行狀態(tài)，及時(shí)通知網(wǎng)點(diǎn)或協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)排除故障，配合分行相關(guān)部門或維保公司，及時(shí)排除通訊和機(jī)械故障。

　　（三）分理處（網(wǎng)點(diǎn)）設(shè)立兼職自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）設(shè)備運(yùn)行管理員，負(fù)責(zé)監(jiān)管所管自助設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)，及時(shí)裝、清鈔，更換客戶打印憑條、流水打印紙和打印機(jī)色帶等，并處理一般性故障。

　　（四）各級(jí)運(yùn)行管理員和維護(hù)維修人員，應(yīng)明確相互責(zé)任，做到各司其職、各負(fù)其責(zé)、互通情況、密切配合，構(gòu)成自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）設(shè)備維護(hù)維修網(wǎng)絡(luò)，確保各類自助設(shè)備24小時(shí)的正常運(yùn)行。

　　第二十七條　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）設(shè)備的清潔與日常維護(hù)是其正常運(yùn)行的重要保證。自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）設(shè)備的清潔與日常維護(hù)，由分理處（網(wǎng)點(diǎn)）運(yùn)行管理員負(fù)責(zé)，支行進(jìn)行監(jiān)督檢查。具體內(nèi)容包括：

　　（一）每天至少進(jìn)行一次外部清潔；

　　（二）每周至少進(jìn)行兩次內(nèi)部清潔；

　　（三）每月至少對(duì)鈔箱進(jìn)行一至兩次潤(rùn)滑保養(yǎng)；

　　（四）分行每半年至少進(jìn)行一次設(shè)備巡檢，對(duì)自助設(shè)備全面檢修、維護(hù)保養(yǎng)。

　　第二十八條　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）設(shè)備運(yùn)行實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，監(jiān)控內(nèi)容包括：

　　（一）未經(jīng)批準(zhǔn)同意的隨意停機(jī)；

　　（二）未能及時(shí)裝換鈔引起的停機(jī)或不能正常存取；

　　（三）一般故障（打印機(jī)缺紙、一般性卡鈔、廢鈔箱滿導(dǎo)致屏蔽存取、磁卡讀寫器非機(jī)械故障、清潔不當(dāng)造成的出鈔不暢等）；

　　（四）其他需要監(jiān)控的故障，如通訊故障、機(jī)械故障、系統(tǒng)故障等。

　　第二十九條　分行自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）設(shè)備運(yùn)行管理員每隔30分鐘檢查一次全行自助設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)，每日早晨、中午打印自助設(shè)備機(jī)具運(yùn)行狀態(tài)表。支行（分理處、網(wǎng)點(diǎn)）自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）設(shè)備運(yùn)行管理員，每日早晨、中午及下班前，須對(duì)自己管理的自助設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)和內(nèi)外清潔進(jìn)行檢查；安裝于網(wǎng)點(diǎn)外的自助設(shè)備，除每日利用監(jiān)控程序進(jìn)行檢查外，實(shí)地檢查每周不得少于3次。

　　檢查內(nèi)容包括：電源是否正常，通訊是否正常，流水紙、客戶憑條紙是否充足，打印色帶是否清晰，設(shè)備內(nèi)外是否清潔，有無機(jī)械故障，是否無鈔或卡鈔等。

　　第三十條　各級(jí)運(yùn)行管理員發(fā)現(xiàn)故障，應(yīng)利用監(jiān)控程序或根據(jù)自動(dòng)柜員機(jī)反映的故障代碼，迅速判明故障類型予以分級(jí)排除：

　　（一）一般故障，網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行管理員排除，恢復(fù)時(shí)間＜30分鐘；

　　（二）鈔滿、缺鈔，網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行管理員清、補(bǔ)鈔，恢復(fù)時(shí)間＜40分鐘；

　　（三）通訊故障，支行維護(hù)維修員排除，排除無效的，報(bào)分行科技（電腦）處，由分行技術(shù)人員協(xié)助解決，恢復(fù)時(shí)間＜24小時(shí)；

　　（四）機(jī)械故障，分行維護(hù)維修人員或?qū)I(yè)公司技術(shù)人員排除，恢復(fù)時(shí)間＜24小時(shí)；

　　（五）系統(tǒng)故障，屬分行系統(tǒng)故障的，由分行電腦部門排除：“全國通”、“跨行通”系統(tǒng)發(fā)生故障，需由總行幫助解決的，由分行私金部會(huì)同電腦部書面向總行電腦部和私金部報(bào)告，由總行協(xié)調(diào)解決。

　　第五章　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的安全管理

　　第三十一條　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的安全管理應(yīng)建立人防、物防、技防的綜合防范機(jī)制，所屬單位的負(fù)責(zé)人為安全管理責(zé)任人。

　　第三十二條　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的選址、設(shè)計(jì)、安裝，在考慮市場(chǎng)需要的同時(shí)還要遵循保證安全的原則。服務(wù)區(qū)、維護(hù)區(qū)、監(jiān)控區(qū)分割要合理，保證基礎(chǔ)設(shè)施的安全性，同時(shí)業(yè)務(wù)操作區(qū)和監(jiān)控值班室還必須配備應(yīng)急照明設(shè)施。

　　第三十三條　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）必須安裝與當(dāng)?shù)毓膊块T和分支行保衛(wèi)部門報(bào)警中心聯(lián)網(wǎng)的報(bào)警設(shè)施，并經(jīng)當(dāng)?shù)毓膊块T驗(yàn)收合格才能對(duì)外營(yíng)業(yè)。報(bào)警系統(tǒng)應(yīng)安排專人維護(hù)管理，確保其正常運(yùn)行。

　　第三十四條　自助服務(wù)區(qū)和自助服務(wù)點(diǎn)（離行式）必須配備保安人員日夜24小時(shí)值守，值班人員應(yīng)承擔(dān)自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的執(zhí)勤和守衛(wèi)任務(wù)，嚴(yán)防盜竊、搶劫、破壞等刑事案件和治安案件的發(fā)生，維護(hù)正常的營(yíng)業(yè)秩序，確保銀行資產(chǎn)以及客戶的人身安全，做好消防安全等工作。值班人員應(yīng)經(jīng)過專門培訓(xùn)后方可上崗，嚴(yán)禁發(fā)生脫崗、空崗現(xiàn)象。

　　第三十五條　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）必須安裝24小時(shí)全方位監(jiān)控設(shè)備，做到監(jiān)控?zé)o盲區(qū)，確保人員進(jìn)出和交易操作全過程有清晰、不間斷的錄像資料以備查閱。安裝監(jiān)控設(shè)備時(shí)應(yīng)避免將探頭直接對(duì)著自動(dòng)柜員機(jī)的操作（密碼）鍵盤。保安人員應(yīng)加強(qiáng)自助設(shè)備運(yùn)行情況的監(jiān)控，監(jiān)控設(shè)備發(fā)生故障時(shí)應(yīng)及時(shí)排除。同時(shí)各行應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)控設(shè)備的維護(hù)。當(dāng)監(jiān)控設(shè)備發(fā)生故障一時(shí)無法修復(fù)的，應(yīng)暫停對(duì)監(jiān)控部位的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　第三十六條　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的監(jiān)控錄像資料保存時(shí)間不少于一個(gè)季度，發(fā)現(xiàn)交易差錯(cuò)和其他問題需查閱錄像資料時(shí)，必須經(jīng)所在分支行保衛(wèi)部門批準(zhǔn)同意，并作登記后方可查閱錄像資料。

　　第三十七條　自動(dòng)柜員機(jī)的密碼和鑰匙必須實(shí)行雙人操作制。一人保管保險(xiǎn)箱密碼及外蓋箱鑰匙，一人保管保險(xiǎn)箱鑰匙，密碼和鑰匙在兩人之間不得互換和泄密。當(dāng)其中一人缺勤時(shí)，應(yīng)指定專人接替，并做好交接記錄。網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行管理員名單應(yīng)報(bào)有關(guān)部門備案。密碼使用要專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)防泄密，定期更換。如掌握密碼的運(yùn)行管理員工作變動(dòng)，密碼必須隨之改變。

　　第三十八條　自動(dòng)柜員機(jī)的裝、清鈔工作應(yīng)由兩名運(yùn)行管理員、一名保衛(wèi)人員到場(chǎng)方可進(jìn)行，對(duì)離行式自助服務(wù)點(diǎn)的裝、清鈔應(yīng)視同接、送庫要求處理。裝、清鈔過程應(yīng)在監(jiān)控設(shè)備下，堅(jiān)持雙人開機(jī)，雙人裝箱、清機(jī)，雙人整點(diǎn)現(xiàn)鈔的原則，相互配合、相互制約，同時(shí)應(yīng)盡可能縮短裝、清鈔時(shí)間，確保人員與資金安全。

　　第三十九條　分支行保衛(wèi)部門應(yīng)定期對(duì)本行自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）進(jìn)行安全檢查，并做好安全檢查記錄，發(fā)現(xiàn)問題要及時(shí)提出整改措施，同時(shí)要定期向安全管理責(zé)任人報(bào)告安全落實(shí)的檢查情況。

　　第六章　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的運(yùn)行管理

　　第四十條　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）安全運(yùn)行相關(guān)部門的職責(zé)。

　　（一）分行電腦處職責(zé)：

　　1．電腦處是自助設(shè)備故障報(bào)修中心，負(fù)責(zé)全行自助設(shè)備的一級(jí)保養(yǎng)和二級(jí)保養(yǎng)，指導(dǎo)支行維護(hù)維修員對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行日常技術(shù)維護(hù)和簡(jiǎn)單故障處理，并根據(jù)自助設(shè)備使用情況做好更新或購置工作。

　　2．負(fù)責(zé)自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）設(shè)備日常運(yùn)行情況監(jiān)控，對(duì)通訊網(wǎng)絡(luò)、設(shè)備的機(jī)械和電氣故障進(jìn)行搶修，及時(shí)受理基層行報(bào)修電話，并迅速組織搶修。

　　3．負(fù)責(zé)與維保公司聯(lián)系、簽約等工作，督促維保公司的硬件工程師按合同規(guī)定履行維保職責(zé)，并對(duì)其履約情況定期作出評(píng)價(jià)。

　　（二）分行私人金融處職責(zé)：

　　1．負(fù)責(zé)制定自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）各類設(shè)備的業(yè)務(wù)操作、賬務(wù)核算和日常管理辦法。

　　2．負(fù)責(zé)對(duì)支行自助設(shè)備運(yùn)行管理員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。

　　3．負(fù)責(zé)對(duì)自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）業(yè)務(wù)運(yùn)作的管理，及時(shí)了解、檢查各行自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）運(yùn)行過程中出現(xiàn)的問題，指導(dǎo)基層行提高管理質(zhì)量。

　　4．指定專人協(xié)同故障報(bào)修中心對(duì)運(yùn)行中的自助設(shè)備進(jìn)行有針對(duì)性的監(jiān)控，并對(duì)監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行及時(shí)溝通和處理。

　　（三）分行保衛(wèi)處職責(zé)：

　　1．負(fù)責(zé)全行自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）安全監(jiān)控系統(tǒng)的安裝，包括門禁、電視監(jiān)控錄象、報(bào)警、消防等設(shè)備。

　　2．負(fù)責(zé)安全監(jiān)控系統(tǒng)設(shè)備的定期維護(hù)、故障維修工作，指導(dǎo)值班人員正確使用安全監(jiān)控系統(tǒng)。

　　3．負(fù)責(zé)指導(dǎo)支行對(duì)突發(fā)事件、案件（如搶劫、破壞、火警等）防范預(yù)案的制定，定期對(duì)自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的安全運(yùn)行進(jìn)行檢查，協(xié)助支行與公安部門的聯(lián)系。

　　（四）支行職責(zé)：

　　1．各支行明確一名分管行長(zhǎng)負(fù)責(zé)轄內(nèi)自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的運(yùn)行管理工作。

　　2．明確支行和分理處（網(wǎng)點(diǎn)）的運(yùn)行管理員和維護(hù)維修員，落實(shí)專職安保人員對(duì)自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）實(shí)行24小時(shí)的守護(hù)值班。

　　3．制訂安保人員的值守規(guī)范，建立和登記自助設(shè)備運(yùn)行情況日志。

　　第四十一條　非故障原因，各類自助機(jī)具未經(jīng)分行私人金融處（部）批準(zhǔn)同意，不得隨意關(guān)機(jī)或停機(jī)。在關(guān)機(jī)或停機(jī)、重新啟動(dòng)自動(dòng)取款機(jī)（包括存取款機(jī)）后，運(yùn)行管理員必須在客戶使用前用太平洋卡試做各類交易，檢查鈔券箱放置是否正確、客戶憑條打印紙是否夠用，確認(rèn)設(shè)備能夠投入正常運(yùn)行。

　　第四十二條　根據(jù)自動(dòng)取款機(jī)券鈔使用的規(guī)律，鈔箱中的券鈔應(yīng)盡量備足，確保自動(dòng)取款機(jī)每天的正常使用。發(fā)生自動(dòng)取款機(jī)現(xiàn)金庫存不足，各分理處（網(wǎng)點(diǎn)）要及時(shí)補(bǔ)充券鈔。分行電腦處和私金處對(duì)自動(dòng)取款機(jī)缺鈔情況，要進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，對(duì)因經(jīng)常缺鈔而導(dǎo)致不能使用的自動(dòng)柜員機(jī)，要追究有關(guān)運(yùn)行管理員的責(zé)任。

　　第四十三條　為確保自動(dòng)取款機(jī)（包括存取款機(jī)）走鈔暢通，各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)使用經(jīng)現(xiàn)金清分機(jī)分揀出的七成新以上專用鈔券，票面一般為100元和50元兩種。鈔箱放置后，應(yīng)向外拉一下，以防止松動(dòng)。

　　第四十四條　自動(dòng)存款機(jī)的清鈔，必須在錄象監(jiān)控下雙人（除必要的保衛(wèi)人員外）會(huì)同進(jìn)行操作。如果發(fā)生自動(dòng)存款機(jī)誤收進(jìn)假鈔情況，分理處（網(wǎng)點(diǎn)）運(yùn)行管理員應(yīng)及時(shí)報(bào)告，并作好記錄。經(jīng)支行分管行長(zhǎng)和管理部門查看錄象確認(rèn)無誤后，上報(bào)分行私金處和電腦處備案，同時(shí)通知供應(yīng)商和維保公司共同查明原因，如涉及識(shí)鈔模塊有問題，應(yīng)及時(shí)采取措施予以解決，同時(shí)要將詳細(xì)情況書面報(bào)告總行電腦部。

　　第四十五條　自動(dòng)柜員機(jī)裝、清鈔的領(lǐng)（解）現(xiàn)手續(xù)，必須嚴(yán)格按總分行會(huì)計(jì)出納制度辦理，自動(dòng)柜員機(jī)的軋庫（賬）時(shí)間視各行具體情況而定，但每周至少安排一次。自動(dòng)柜員機(jī)的流水賬屬重要憑證，軋賬結(jié)束后，操作員應(yīng)在上面簽字蓋章并附在當(dāng)日傳票后送交事后監(jiān)督。

　　第四十六條　自動(dòng)柜員機(jī)發(fā)生長(zhǎng)、短款情況，各分行網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根據(jù)不同的情況作相應(yīng)的處理。

　　（一）當(dāng)自動(dòng)柜員機(jī)的流水賬與實(shí)際庫存現(xiàn)金發(fā)生不一致時(shí)，即ATM發(fā)生了現(xiàn)金長(zhǎng)款或短款，網(wǎng)點(diǎn)須立即核查流水和清算報(bào)表，并將長(zhǎng)、短款金額暫作掛賬處理。同時(shí)，向分行清算部門發(fā)出查詢書，待查明原因后再作調(diào)整。

　　（二）當(dāng)自動(dòng)柜員機(jī)的流水與實(shí)際庫存現(xiàn)金一致，而與清算報(bào)表不一致時(shí)，即發(fā)生了賬務(wù)長(zhǎng)、短款，網(wǎng)點(diǎn)須立即核查流水和清算報(bào)表，并將賬務(wù)長(zhǎng)、短款金額暫作掛賬處理。同時(shí)，向分行清算部門發(fā)出查詢書，待查明原因后再作調(diào)整。

　　第四十七條　持卡人在自動(dòng)柜員機(jī)上辦理業(yè)務(wù)，如發(fā)生吞卡情況，持卡人可在次日后營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)憑本人有效身份證件及ATM打印憑條到ATM所屬網(wǎng)點(diǎn)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。運(yùn)行管理員對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)的吞卡必須在《ATM機(jī)吞卡記錄簿》上進(jìn)行逐張登記，持卡人領(lǐng)卡時(shí)要認(rèn)真核對(duì)有效身份證件、ATM打印憑條、卡面漢語拼音和簽名條等各要素，無誤后請(qǐng)領(lǐng)卡人簽收。被吞的他行卡片，按當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)規(guī)定處理。

　　第四十八條　對(duì)太平洋信用卡的過期卡或超過3個(gè)月無人認(rèn)領(lǐng)的被吞太平洋卡片，一律對(duì)磁條進(jìn)行損毀，并對(duì)卡片作剪角或打孔處理，并在《ATM機(jī)吞卡記錄簿》上做好記錄，定期將待銷毀卡片抄列清單（一式兩份），一份網(wǎng)點(diǎn)保存，一份連同待銷毀卡片上交分行管理部門。

　　第七章　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的會(huì)計(jì)核算規(guī)定

　　第四十九條　各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)立《ATM機(jī)庫箱登記簿》，按每臺(tái)自動(dòng)柜員機(jī)的編號(hào)分別登記每次裝、清鈔的收付金額，同時(shí)必須按規(guī)定時(shí)間對(duì)ATM庫箱進(jìn)行軋庫。

　　第五十條　自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金核算。

　　（一）存款會(huì)計(jì)分錄

　　1．同城太平洋卡存款

　　借：1011現(xiàn)金

　　貸：5035待清算同城太平洋卡款項(xiàng)

　　2．異地太平洋卡存款

　　借：1011現(xiàn)金

　　貸：2621暫收款項(xiàng)-待劃付款項(xiàng)（存款額）

　　（二）取款會(huì)計(jì)分錄

　　1．同城太平洋卡取款

　　借：5035待清算同城太平洋卡款項(xiàng)

　　貸：1011現(xiàn)金

　　2．異地太平洋卡取款

　　借：1381暫付款項(xiàng)-待劃收款項(xiàng)（取款額）

　　貸：1011現(xiàn)金

　　（三）他行卡取款分錄

　　借：1381暫付款項(xiàng)-待清算款項(xiàng)

　　貸：1011現(xiàn)金

　　（四）長(zhǎng)、短款分錄

　　1．自動(dòng)柜員機(jī)長(zhǎng)款

　　借：1011現(xiàn)金

　　貸：2621暫收款項(xiàng)（待查錯(cuò)賬）

　　2．自動(dòng)柜員機(jī)短款

　　借：1381暫付款項(xiàng)（待查錯(cuò)賬）

　　貸：1011現(xiàn)金第八章　其他

　　第五十一條　本辦法由交通銀行總行負(fù)責(zé)解釋和修改，未盡事宜，各行應(yīng)制定實(shí)施細(xì)則。

　　第五十二條　本管理暫行辦法自印發(fā)之日起實(shí)施。