為明確總行信貸管理部和國際業務部在外匯信貸業務方面各自的職責，方便外匯信貸業務的具體操作和工作銜接，提高工作效率，根據《中國建設銀行深化信貸經營管理體制改革與信貸機構調整方案》（建總發字〔1997〕第5號）規定的職責和《總行信貸業務內部審批操作暫行規定》（建總發字〔1997〕第43號）規定的審批權限、程序及其他要求，制定本工作銜接程序。

　　一、職責分工

　　（一）信貸管理部的職責

　　負責全行外匯信貸業務（含現匯貸款及授信，境外籌資轉貸，外匯擔保，貿易融資授權、授信業務，融資租賃等）的統一管理工作。具體如下：

　　1．全行外匯信貸政策、辦法及業務操作規程的制定；

　　2．對一級分行各項外匯信貸業務的授權管理；

　　3．對一級分行授權權限以上的上述外匯信貸業務（不含貿易融資單筆業務）進行合規性審查；

　　4．受理、審查一級分行推薦的“雙大戰略”外匯信貸業務；

　　5．對一級分行權限以上的客戶授信業務進行合規性審查；

　　6．境外籌資轉貸業務的合規性審查。經信貸決策層（指建總發字〔1997〕第43號文所規定的四個決策層次——信貸委員會辦公室、主管信貸副行長、信貸管理委員會、行長，下同）審批同意的此類業務，負責向國際業務部移送有關材料，以便國際業務部辦理境外籌資等后續事項；

　　7．全行現匯貸款、外匯擔保及境外籌資轉貸項目執行情況的統計和報送工作；

　　8．全行外匯信貸業務的風險管理；

　　9．全行企業外匯存款的管理工作。

　　（二）國際業務部的職責

　　1．分管和經辦貿易融資單筆業務〔含減免保證金開證、進出口（托收）押匯、打包貸款，下同〕的受理、審查和審批；

　　2．制訂國際信貸（包括境外籌資轉貸、出口買方信貸）和貿易融資業務的有關管理辦法、實施細則和操作規程，會簽信貸管理部后下發全行執行；

　　3．全行外匯信貸計劃和外匯資產負債比例管理；

　　4．負責接收審批同意后一級分行報送的借款單位出具的籌資委托書，境外籌資業務（含融資租賃）的對外談判、簽約、提款、還本付息及對內轉貸協議的起草工作；

　　5．對于已經審批同意但境外籌資資金未到位的項目暫需我行外匯信貸資金墊付的搭橋貸款，負責審核并辦理資金拆借、存貸比考核工作。一級分行信貸授權限額以上的搭橋貸款，會簽信貸管理部意見后辦理；

　　6．向國家外匯管理局、中國人民銀行等國家主管機關進行外債報批、報送統計報表等工作；

　　7．在計算中心尚未承擔全行統計報表工作前，目前暫由國際業務部抄送信貸管理部以下報表：（1）人民銀行對我行下達的年度外匯信貸計劃；（2）國際業務部對一級分行下達的年度外匯信貸計劃（會簽信貸管理部）；（3）上報人行的《外匯信貸收支月報表》；（4）《中國建設銀行外匯貸款逾期情況表》和《中國建設銀行外匯應收未收貸款利息情況表》（月后11日內）；（5）上報外管局的《外債變動反饋表》；（6）《外匯存貸比例考核表》；（7）《外匯存貸比例調整表》；（8）與境外金融機構簽署的金融總協議、籌資轉貸分協議清單，并及時向信貸管理部通報有關情況；（9）進出口貿易融資業務及資產質量情況。

　　8．我行對境外提供的外匯貸款（如出口買方信貸）項目的受理、審查或審批，以及對外談判、簽約等工作；

　　9．負責由我行作為貸款行參加的國際銀團貸款的下列有關事項：（1）調整一級分行外匯存貸比和外匯資金的安排工作；（2）負責國際銀團貸款的文本談判和簽約等工作。

　　二、外匯信貸業務工作銜接事項及處理程序

　　（一）基本原則

　　1．貿易融資單筆信貸業務，由一級分行直接與國際業務部銜接有關事項；境外籌資轉貸業務，逐筆由總行信貸決策層審批后，統一由信貸管理部與國際業務部銜接審批后的后續事項；其它信貸業務，經審批同意后，由一級分行直接與國際業務部銜接審批后的后續事項。

　　2．一級分行經營外匯信貸業務，要堅持資金自求平衡，并在核定的存貸比例內安排的原則。確需向總行拆借資金或申請不納入存貸比考核的權限以上的外匯信貸業務，應在上報總行的文件中一并提出。

　　（二）各種外匯信貸業務銜接處理程序

　　1．境外籌資轉貸

　　信貸管理部：對一級分行的報批材料進行合規性審查后，上報信貸決策層審批。對審批同意的項目，報告國家有關主管部門（政府貸款），將審批結果抄送國際業務部，并向國際業務部發出“籌資通知書”（附式一，下同，具有對外籌資權的分行的此類項目直接通知該行），同時附一級分行的推薦報告、報批時借款單位即能出具的籌資委托書、有權部門的批文、可行性研究報告及其批復、擔保意向書、商務合同及借款人財務報表等材料。

　　國際業務部：接到信貸管理部提送的“籌資通知書”和有關材料后，開展下列工作：（1）督促和接收一級分行上報在報批該業務時未報的借款單位“籌資委托書”；（2）對外籌資，簽署對外金融協議，并將籌資結果書面通知信貸管理部；（3）建立籌資檔案，進行外債報批和登記工作；（4）草擬境內轉貸協議并參與轉貸協議的簽署；（5）協助一級分行辦理金融協議和轉貸協議的執行工作。

　　2．現匯貸款

　　信貸管理部：負責對一級分行權限以上的現匯貸款進行合規性審查，并上報信貸決策層審批。其中需向總行拆借資金或申請不納入存貸比例考核的，由信貸管理部先進行合規性審查，再以“外匯信貸業務資金／存貸比會簽單”（附式二）會簽國際業務部同意后上報信貸決策層審批。審批同意后，將審批結果抄送國際業務部。

　　國際業務部：對一級分行權限以上現匯貸款，需向總行拆借外匯資金或申請不納入存貸比考核的，提出書面會簽意見后返回信貸管理部，并根據審批結果為一級分行辦理資金拆借手續，或在考核存貸比時將該項貸款予以剔除。

　　一級分行權限以內的現匯貸款，需向總行申請不納入存貸比考核的，由國際業務部受理，根據其資金自求平衡情況確定，并將批文抄送信貸管理部。

　　3．我行對境外提供的外匯貸款

　　國際業務部：負責該類業務的受理、審查或審批，以及其他后續事項等。具體審批權限及處理程序參照“貿易融資單筆業務”的規定執行。

　　4．外匯擔保

　　信貸管理部：負責對一級分行權限以上的外匯擔保業務進行合規性審查，上報信貸決策層審批。審批同意后，將審批結果抄送國際業務部。

　　5．貿易融資授信及授權業務

　　信貸管理部：負責對一級分行權限以上的貿易融資授信業務進行合規性審查，并上報信貸決策層審批。審批同意后，將審批結果抄送國際業務部。

　　負責提出對一級分行貿易融資業務授權權限的初步意見，會簽國際業務部后報信貸管理委員會審批。

　　6．貿易融資單筆業務

　　國際業務部：負責一級分行權限以上貿易融資單筆業務的受理、審查和審批，并協助一級分行辦理其他有關事項。

　　審批權限及處理程序如下：3億元（人民幣，下同）以下的，由國際業務部負責審批，并將審批結果通知一級分行，同時抄送信貸管理部；3億元以上（含3億元）、5億元以下的，由國際業務部審查后，報國際業務主管行長審批，并由國際業務部將審批結果通知一級分行，同時抄送信貸管理部；5億元以上（含5億元）的，由國際業務部審查后提交信貸管理委員會辦公室呈報總行信貸管理委員會審批，并由信貸管理委員會辦公室將審批結果通知一級分行，同時抄送國際業務部。