附：一　中國(guó)工商銀行外匯業(yè)務(wù)征信調(diào)查與咨詢服務(wù)暫行辦法

　　附：二　中國(guó)工商銀行買(mǎi)入外幣票據(jù)暫行辦法

各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行：

　　現(xiàn)將《中國(guó)工商銀行外匯業(yè)務(wù)征信調(diào)查與咨詢服務(wù)暫行辦法》、《中國(guó)工商銀行買(mǎi)入外幣票據(jù)暫行辦法》和《中國(guó)工商銀行外幣票據(jù)托收暫行辦法》，一并下發(fā)你們，各行可依據(jù)這些辦法制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行備案。在實(shí)施中遇有新情況新問(wèn)題，請(qǐng)隨時(shí)報(bào)告總行。

　　附：一　

中國(guó)工商銀行外匯業(yè)務(wù)征信調(diào)查與咨詢服務(wù)暫行辦法

　　為搞好征信調(diào)查、咨詢服務(wù)工作，促進(jìn)利用外資，加快四化建設(shè)，特制定本辦法。

　　一、征信調(diào)查、咨詢服務(wù)的對(duì)象

　　（一）凡國(guó)內(nèi)企業(yè)單位因開(kāi)展業(yè)務(wù)需對(duì)其業(yè)務(wù)對(duì)象的資信情況進(jìn)行調(diào)查了解，或需了解有關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理，有關(guān)市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)，有關(guān)國(guó)家的財(cái)政、金融制度，經(jīng)濟(jì)政策和法規(guī)，有關(guān)對(duì)外經(jīng)濟(jì)合作，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)聯(lián)合等方面的情況，均可委托我行已開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)辦理。

　　（二）國(guó)外客戶委托我行代其辦理的有關(guān)征信調(diào)查與咨詢服務(wù)。

　　二、征信調(diào)查、咨詢服務(wù)的種類

　　（一）資信調(diào)查。

　　（二）商情咨詢。

　　（三）投資咨詢。

　　（四）金融咨詢。

　　（五）經(jīng)濟(jì)可行性咨詢。

　　（六）介紹客戶。

　　三、征信調(diào)查、咨詢服務(wù)的內(nèi)容

　　各行對(duì)征信調(diào)查、咨詢服務(wù)的內(nèi)容應(yīng)進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查，收集整理，綜合分析。向客戶提供的咨詢要情況真實(shí)、內(nèi)容全面、建議合理、并具有經(jīng)濟(jì)價(jià)值。

　　（一）有關(guān)公司、企業(yè)的經(jīng)濟(jì)性質(zhì)、經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)作風(fēng)、生產(chǎn)規(guī)模、技術(shù)水平、產(chǎn)品質(zhì)量、信譽(yù)狀況、財(cái)務(wù)收支、損益狀況、支付能力等情況，其負(fù)責(zé)人的經(jīng)營(yíng)能力；有關(guān)公司的成立日期、大股東名冊(cè)，法定（注冊(cè)）資本和實(shí)收資本。

　　（二）國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)情況、商品價(jià)格以及貿(mào)易政策、做法。

　　（三）與投資項(xiàng)目相關(guān)的市場(chǎng)狀況和預(yù)測(cè)、投資機(jī)會(huì)分析、初步可行性研究、可行性評(píng)估等，為投資者提供可供選擇的投資方案和模式；草擬、修訂有關(guān)投資的合同、協(xié)議、公司章程等文件；為外商介紹我國(guó)關(guān)于中外合資企業(yè)、外商獨(dú)資企業(yè)或其他合作經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的財(cái)務(wù)、稅收、金融等方面的政策、法律和規(guī)定等。

　　（四）分析和預(yù)測(cè)國(guó)外某種貨幣、利率及金價(jià)的變化趨勢(shì)；國(guó)家有關(guān)的外匯政策、法令和規(guī)定；提供可選擇的外資利用方式及貨幣種類、信用方式、結(jié)算方式和利率水平等。

　　（五）某個(gè)建設(shè)項(xiàng)目或某項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的全面、系統(tǒng)的調(diào)查、計(jì)算、比較、評(píng)估。如測(cè)定建設(shè)周期和投產(chǎn)時(shí)間；估算投資金額和回收期限；分析產(chǎn)品成本和利潤(rùn)；論證經(jīng)濟(jì)效益等，從而在財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)上探討其合理性和可行性。進(jìn)行分析，既要考慮單個(gè)項(xiàng)目、單個(gè)企業(yè)的微觀經(jīng)濟(jì)效益，又要考慮項(xiàng)目在整個(gè)行業(yè)、地區(qū)乃至國(guó)民經(jīng)濟(jì)全局中的宏觀經(jīng)濟(jì)效益。

　　（六）我行作為業(yè)務(wù)介紹人，為國(guó)內(nèi)、外客戶開(kāi)展經(jīng)濟(jì)合作或商品交易“穿針引線”，“搭橋鋪路”，通過(guò)聯(lián)絡(luò)介紹，溝通雙方意圖，協(xié)助業(yè)務(wù)商談，促進(jìn)達(dá)成協(xié)議。既可以受理國(guó)外客戶的委托，在國(guó)內(nèi)尋找合適的合資經(jīng)營(yíng)、補(bǔ)償貿(mào)易、來(lái)料加工、來(lái)件裝配等經(jīng)濟(jì)合作對(duì)象；也可以受理我國(guó)各進(jìn)出口公司、工廠、企業(yè)等單位的委托，在國(guó)外或國(guó)內(nèi)其他地區(qū)、行業(yè)，物色資信較好、經(jīng)營(yíng)能力較強(qiáng)的客戶，擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)聯(lián)合或貿(mào)易往來(lái)。

　　四、征信調(diào)查、咨詢服務(wù)的申請(qǐng)

　　委托單位委托我行辦理征信調(diào)查、咨詢服務(wù)時(shí)，要填具委托書(shū)，說(shuō)明調(diào)查要求，交待調(diào)查對(duì)象的種類、要求及具體內(nèi)容等。

　　五、征信調(diào)查、咨詢服務(wù)的轉(zhuǎn)托與終結(jié)

　　（一）接受委托單位的委托書(shū)后，應(yīng)及時(shí)通過(guò)函、電將需辦理的征信調(diào)查、咨詢服務(wù)的要求通知代辦方，俟接到代辦方復(fù)函、電表示承辦時(shí)，此項(xiàng)業(yè)務(wù)方始成立。

　　（二）根據(jù)代辦方征信調(diào)查了解的情況，經(jīng)過(guò)整理、分析后，應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)告委托單位。通常只轉(zhuǎn)告可以公開(kāi)的數(shù)字和情況，應(yīng)當(dāng)注意保密，以免引起不應(yīng)有的問(wèn)題發(fā)生。

　　六、征信調(diào)查、咨詢服務(wù)的收費(fèi)

　　辦理征信調(diào)查、咨詢服務(wù)，應(yīng)視調(diào)查了解的性質(zhì)、復(fù)雜程度、工作量大小，按規(guī)定收取費(fèi)用。如委托代辦方調(diào)查、咨詢需支付外匯費(fèi)用，應(yīng)事先向委托人說(shuō)明，經(jīng)其同意后辦理，并收取外匯費(fèi)用。凡代理行來(lái)函、來(lái)電要求咨詢客戶資信的，原則上不收費(fèi)。

　　七、其他

　　（一）本辦法由中國(guó)工商銀行總行制定，解釋和修改亦同。

　　（二）各省、自治區(qū)、直轄市分行可依據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)總行備案。

　　附：二　

中國(guó)工商銀行買(mǎi)入外幣票據(jù)暫行辦法

　　為了做好買(mǎi)入外幣票據(jù)業(yè)務(wù)，為僑胞、僑屬、港澳臺(tái)同胞、外籍華人服務(wù)，便利國(guó)外人士來(lái)華旅游訪問(wèn)，特制定本辦法。

　　一、買(mǎi)入外幣票據(jù)的條件

　　（一）外幣票據(jù)必須是國(guó)家外匯管理局已公布外匯牌價(jià)的可自由兌換的外匯。

　　（二）簽票銀行必須與中國(guó)工商銀行有代理行關(guān)系，以便鑒別與核對(duì)印鑒。

　　（三）原則上持票人必須在中國(guó)工商銀行開(kāi)有外幣帳戶，以便行使追索權(quán)。

　　（四）付款銀行必須設(shè)在票據(jù)所屬貨幣的國(guó)家境內(nèi)，可立即將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入中國(guó)工商銀行帳戶的。

　　二、買(mǎi)入外幣票據(jù)的范圍

　　（一）匯票（BILL　OF　EXCHANGE）。限即期的銀行匯票（DEMAND　DRAFT），包括銀行限額匯票（即國(guó)際限額匯票INTERNATIONAL　MONEY　ORDER），但匯票的收款人或經(jīng)過(guò)背書(shū)轉(zhuǎn)讓的持有人應(yīng)具有銀行認(rèn)可的資信，其他匯票不買(mǎi)入。

　　（二）支票。限保付支票（CERTIFIED　CHEQUE）和銀行支票（CASHIER‘S　CHEQUE或BANKER’S　CH－EQUE）。私人支票（PERSONAL　CHEQUE）因缺乏保障，一般不辦理買(mǎi)入。遇特殊情況，確需照顧的，對(duì)具有銀行認(rèn)可的保函擔(dān)保的私人支票（包括企業(yè)），可以買(mǎi)入。

　　（三）本票（PROMISSORT　NOTE）。限銀行本票，其他本票不買(mǎi)入。

　　（四）旅行支票（TRAVELLER‘S　CHEQUE）。限中國(guó)工商銀行已有票樣可資鑒別的。

　　（五）光票信用證（CLEAN　CREDIT）項(xiàng)下的收據(jù)（或匯票）。限國(guó)外代理行簽發(fā)，以中國(guó)工商銀行為付款行的。

　　三、買(mǎi)入外幣票據(jù)的處理

　　（一）持票人（受益人）申請(qǐng)辦理買(mǎi)入外幣票據(jù)，應(yīng)填寫(xiě)申請(qǐng)書(shū)，提供與票據(jù)收款人一致的身份證件，并在票據(jù)上背書(shū)。

　　（二）認(rèn)真審查票據(jù)的簽發(fā)日期和有無(wú)過(guò)期。境外銀行簽發(fā)的各種匯票，如無(wú)特別注明的，一般有效期為一年。

　　（三）認(rèn)真核對(duì)出票行的印鑒是否相符，核對(duì)收款人的證件和背書(shū)與票據(jù)抬頭人是否相符，核對(duì)票據(jù)貨幣名稱、金額大、小寫(xiě)是否相符。對(duì)國(guó)際限額匯票還要核對(duì)票據(jù)金額是否超過(guò)匯票正面注明的最高限額。

　　（四）銀行對(duì)所有買(mǎi)入外幣票據(jù)業(yè)務(wù)的回單均須加蓋“有追索權(quán)”（WITH RECOURSE）字樣的戳記。

　　（五）買(mǎi)入外幣票據(jù)款項(xiàng)須存入受益人在中國(guó)工商銀行開(kāi)立的外幣帳戶，然后再取款。如受益人未開(kāi)立外幣帳戶，必須詳細(xì)記錄收款人姓名、證件號(hào)碼及住址等。

　　（六）銀行受理買(mǎi)入外幣票據(jù)，按規(guī)定收取貼息和手續(xù)費(fèi)。

　　（七）買(mǎi)入外幣票據(jù)是銀行的一種墊付資金業(yè)務(wù)，應(yīng)盡快將買(mǎi)入的票據(jù)委托代理行收取款項(xiàng)。具體手續(xù)參照外幣票據(jù)托收辦法辦理。

　　四、其他

　　（一）本辦法由中國(guó)工商銀行總行制定，解釋和修改亦同。

　　（二）各省、自治區(qū)、直轄市分行可依據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)總行備案。

　　附：三　

中國(guó)工商銀行外幣票據(jù)托收暫行辦法

　　為了做好外幣票據(jù)托收業(yè)務(wù)，加強(qiáng)金融服務(wù)，增加外匯收入，特制定本辦法。

　　一、辦理外幣票據(jù)托收的對(duì)象

　　凡長(zhǎng)期居住國(guó)內(nèi)或短期來(lái)華，持有攜入或寄入的外幣票據(jù)者，均可委托中國(guó)工商銀行辦理托收。

　　二、辦理外幣票據(jù)托收的范圍

　　（一）凡不能以買(mǎi)入外幣票據(jù)處理的各種外幣票據(jù)；

　　（二）未列入“外鈔收兌牌價(jià)表”的各種外鈔，或雖列入收兌牌價(jià)表但無(wú)法鑒別真?zhèn)位驓垞p破舊，不能立即收兌的現(xiàn)鈔；

　　（三）境外有市價(jià)的外幣有價(jià)證券的出售或收取息金；

　　（四）收取在境外銀行的存款本息。

　　三、外幣票據(jù)托收的處理

　　（一）受理。當(dāng)客戶要求銀行辦理票據(jù)托收時(shí)，首先審核其票據(jù)內(nèi)容是否完善，背書(shū)與票據(jù)收款人（或被背書(shū)人）是否一致。然后由客戶填制托收申請(qǐng)書(shū)一式二聯(lián)，經(jīng)銀行檢查無(wú)誤后，編托收順序號(hào)，并將申請(qǐng)書(shū)第一聯(lián)蓋銀行業(yè)務(wù)章交客戶作為臨時(shí)收據(jù)。

　　（二）登記。將托收申請(qǐng)書(shū)，按托收順序號(hào)登記在托收登記簿上，以備查考。

　　（三）影印。為了便于查證，須將托收的票據(jù)進(jìn)行影印后存檔保管。

　　（四）繕制。根據(jù)各種票據(jù)的付款行、幣別等不同情況，確定托收索匯路線，繕制托收委托書(shū)。

　　為了保障托收票款的安全，應(yīng)根據(jù)不同的代收銀行分別加蓋一般劃線章或特別劃線章。

　　（五）寄送。將繕制的托收委托書(shū)（第一聯(lián)）及所屬票據(jù)裝訂在一起，經(jīng)復(fù)核無(wú)誤由有權(quán)簽字人簽字后，寄代收銀行。

　　（六）歸卡。托收委托書(shū)與客戶填寫(xiě)的申請(qǐng)書(shū)一并按貨幣或順序號(hào)排列存檔保管。

　　經(jīng)辦人員對(duì)已寄出的托收委托書(shū)留底卡應(yīng)定期檢查，如超過(guò)估計(jì)郵程和銀行工作時(shí)間尚未接到貸記報(bào)單時(shí)，應(yīng)向代收行查詢，以免發(fā)生意外。

　　（七）付款。收到國(guó)外貸記通知，按通知中我行的托收順序號(hào)，將原卡抽出，核對(duì)無(wú)誤后辦理付款。原卡按幣種和解付日期分別存檔保管、備查。如需支付現(xiàn)匯時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知收款人。

　　客戶領(lǐng)取時(shí)，必須憑托收收據(jù)，原留印鑒及本人身份證件。如委托他人代領(lǐng)，代領(lǐng)人還必須出示本人身份證件。辦理托收時(shí)如預(yù)留印鑒者，不能委托他人代領(lǐng)。

　　四、現(xiàn)鈔托收的處理和注意事項(xiàng)

　　（一）客戶持不可自由兌換的外國(guó)貨幣現(xiàn)鈔要求銀行辦理托收，銀行可以為其寄往在香港的代理行出售，其手續(xù)如同外幣票據(jù)托收，待代理行將出售款項(xiàng)匯來(lái)后，再為其收帳或付款。

　　但在受理時(shí)，要注意該貨幣現(xiàn)鈔在香港出售有無(wú)困難。對(duì)預(yù)計(jì)出售有困難的外幣現(xiàn)鈔原則上不予辦理。如必須辦理，應(yīng)向客戶說(shuō)明：此類現(xiàn)鈔寄香港出售，按當(dāng)?shù)匦惺蹆r(jià)結(jié)付；如無(wú)法出售退回時(shí)，銀行照收手續(xù)費(fèi)。

　　五、其他

　　（一）本辦法由中國(guó)工商銀行總行制定，解釋和修改亦同。

　　（二）各省、自治區(qū)、直轄市分行可根據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)總行備案。