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寧波
交通銀行印發《關于加強外匯資金管理的暫行規定》的通知
現將《關于加強外匯資金管理的暫行規定》印發給你們，請遵照執行。
附： 關于加強外匯資金管理的暫行規定
為了加強全行外匯資金的管理，確保其安全、有效地運用，特制定本暫行規定。
一、外匯資金實行總行集中統一管理。各分支行的多余資金，除同城清算需要，在當地人民銀行或中國銀行開立往來帳戶，保持適度外匯頭寸外，未經總行批準，不和拆給系統外金融機構；除經批準在交通銀行香港分行開設獨立帳戶的分支行可將多余的頭寸拆借給港交行外，嚴禁拆給境外金融機構。
二、各行應將運用中的多余頭寸上存總行。存總活期資金利率從交通銀行原公布的一個月國內金融機構存款利率提高到三個月國內金融機構存款利率。各行要加強資金合理調度，不得向總行透支。因調度的資金在途中所造成的臨時、小額的透支，三個工作日之內的透支息按三個月國內金融機構存款利率收取，超過三個工作日以上的透支息按三個月國內金融機構存款利率＋２％收取。
三、各分支行可將５０萬以上美元或等值的其他外幣委托總行敘做一周以上的境外定期拆放，總行按照從國際市場上實際拆得的利率如數計付給委托行。
四、各分支行向總行拆入大額資金的原則是：
（一）拆入的長期信貸資金，必須是經總行批準的貸款項目，并由總行注入的資金，具體操作是：有關分支行憑總行批文提出拆入資金申請，由總行國外業務部審核辦理。
（二）符合總行規定的存貸比例之內的分支行，可向總行拆入期限為一周至三個月的短期周轉資金；超過存貸比例規定的分支行需向總行拆入資金，必須向總行寫出書面申請，申明理由，并提出解決資金缺口的進度表，由總行國外業務部會同綜合計劃部審查、會簽同意方可辦理。
五、系統內橫向資金拆借要符合總行規定的存貸比例和拆入、拆出比例的要求，拆入的資金主要用于平衡日常頭寸，不得用于新增貸款或其他長期占用。具體辦法如下：
（一）管轄行直屬行之間的相互拆借，由拆借雙方經商議達成初步協議上報總行，由總行國外部根據總行綜合計劃部提供的各行存貸比例和外匯資金拆入、拆出比例監控表，經審議批準后方可實施。
（二）轄內分支行限于轄內系統內相互拆借，不準許跨轄內系統拆借，總行委托管轄行參照上述規定控制。
（三）存貸比例失控、資金嚴重缺口的分支行不得進行系統內橫向拆借，由總行控制，按第四條（二）規定辦理。
六、為了提高外匯資金運用的效益，充分顧及分支行的利益，總行受人民銀行委托運用各分支行上交人民銀行存款準備金的收益，除扣除上交人民銀行規定的利息外，其余返回上存行，每年年底清算一次。
七、各行必須將外匯資金拆放情況向總行作出書面季報。
八、本規定自１９９５年１０月１５日開始執行。外匯資金拆出行要對不符合本通知規定要求的外匯資金拆借情況進行清理，于年底前如數收回，并將清理、收回的情況向總行作出報告。
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