在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
交通銀行印發《關于加強外匯資金管理的暫行規定》的通知
現將《關于加強外匯資金管理的暫行規定》印發給你們，請遵照執行。
附： 關于加強外匯資金管理的暫行規定
為了加強全行外匯資金的管理，確保其安全、有效地運用，特制定本暫行規定。
一、外匯資金實行總行集中統一管理。各分支行的多余資金，除同城清算需要，在當地人民銀行或中國銀行開立往來帳戶，保持適度外匯頭寸外，未經總行批準，不和拆給系統外金融機構；除經批準在交通銀行香港分行開設獨立帳戶的分支行可將多余的頭寸拆借給港交行外，嚴禁拆給境外金融機構。
二、各行應將運用中的多余頭寸上存總行。存總活期資金利率從交通銀行原公布的一個月國內金融機構存款利率提高到三個月國內金融機構存款利率。各行要加強資金合理調度，不得向總行透支。因調度的資金在途中所造成的臨時、小額的透支，三個工作日之內的透支息按三個月國內金融機構存款利率收取，超過三個工作日以上的透支息按三個月國內金融機構存款利率＋２％收取。
三、各分支行可將５０萬以上美元或等值的其他外幣委托總行敘做一周以上的境外定期拆放，總行按照從國際市場上實際拆得的利率如數計付給委托行。
四、各分支行向總行拆入大額資金的原則是：
（一）拆入的長期信貸資金，必須是經總行批準的貸款項目，并由總行注入的資金，具體操作是：有關分支行憑總行批文提出拆入資金申請，由總行國外業務部審核辦理。
（二）符合總行規定的存貸比例之內的分支行，可向總行拆入期限為一周至三個月的短期周轉資金；超過存貸比例規定的分支行需向總行拆入資金，必須向總行寫出書面申請，申明理由，并提出解決資金缺口的進度表，由總行國外業務部會同綜合計劃部審查、會簽同意方可辦理。
五、系統內橫向資金拆借要符合總行規定的存貸比例和拆入、拆出比例的要求，拆入的資金主要用于平衡日常頭寸，不得用于新增貸款或其他長期占用。具體辦法如下：
（一）管轄行直屬行之間的相互拆借，由拆借雙方經商議達成初步協議上報總行，由總行國外部根據總行綜合計劃部提供的各行存貸比例和外匯資金拆入、拆出比例監控表，經審議批準后方可實施。
（二）轄內分支行限于轄內系統內相互拆借，不準許跨轄內系統拆借，總行委托管轄行參照上述規定控制。
（三）存貸比例失控、資金嚴重缺口的分支行不得進行系統內橫向拆借，由總行控制，按第四條（二）規定辦理。
六、為了提高外匯資金運用的效益，充分顧及分支行的利益，總行受人民銀行委托運用各分支行上交人民銀行存款準備金的收益，除扣除上交人民銀行規定的利息外，其余返回上存行，每年年底清算一次。
七、各行必須將外匯資金拆放情況向總行作出書面季報。
八、本規定自１９９５年１０月１５日開始執行。外匯資金拆出行要對不符合本通知規定要求的外匯資金拆借情況進行清理，于年底前如數收回，并將清理、收回的情況向總行作出報告。
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
中華人民共和國拍賣法(2015修正)
2015-04-24中華人民共和國公共文化服務保障法
2016-12-25全國人民代表大會關于將全國人民代表大會環境保護委員會改為全國人民代表大會環境與資源保護委員會的決定
1994-03-22中華人民共和國全國人民代表大會和地方各級人民代表大會選舉法(1995修正)
1995-02-28全國人大常委會關于批準2001年中央決算的決議
2002-06-29全國人民代表大會常務委員會關于批準《兒童權利公約》的決定
1991-12-29中華人民共和國學位條例
1980-02-21全國人民代表大會常務委員會關于國家安全機關行使公安機關的偵查、拘留、預審和執行逮捕的職權的決定
1983-02-02中華人民共和國國防法
1997-03-14全國人民代表大會常務委員會關于批準《中華人民共和國和阿根廷共和國關于民事和商事司法協助的條約》的決定
2001-12-29專利實施許可合同備案管理辦法（失效）
2001-12-17生豬屠宰管理條例(2016修訂)
2016-02-06企業國有資產監督管理暫行條例(2019修正)
2019-03-02殘疾人教育條例(2017修訂)
2017-02-01中華人民共和國海關稽查條例（2016年修訂）
2016-07-01國務院關于改革藥品醫療器械審評審批制度的意見
2015-08-18國務院關于發布政府核準的投資項目目錄(2013年本)的通知
2013-12-02國務院關于開展優先股試點的指導意見
2013-11-30中華人民共和國房產稅暫行條例（2011修訂）
2011-01-08國務院關于印發“寬帶中國”戰略及實施方案的通知
2013-08-01國務院辦公廳關于建立疾病應急救助制度的指導意見
2013-02-22國務院關于印發能源發展“十二五”規劃的通知
2013-01-01國務院辦公廳關于2013年部分節假日安排的通知
2012-12-08國務院關于浙江省海洋功能區劃(2011—2020年)的批復
2012-10-10國務院關于批轉社會保障“十二五”規劃綱要的通知
2012-06-14國務院關于加快長江等內河水運發展的意見
2011-01-21國務院關于深圳市城市總體規劃的批復
2010-08-16國務院辦公廳轉發扶貧辦等部門關于做好農村最低生活保障制度和扶貧開發政策有效銜接擴大試點工作意見的通知
2010-05-07國務院關于修改《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》的決定
2009-01-29中共中央、國務院關于2009年促進農業穩定發展農民持續增收的若干意見
2008-12-31