（2000年8月16日　中銀司[2000]54號） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳市分行，各直屬單位： 　　為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展、市場競爭和營銷客觀要求，加強(qiáng)我行業(yè)務(wù)發(fā)展、市場營銷與客戶服務(wù)的集中領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)一決策，保證“四重”戰(zhàn)略和全方位金融服務(wù)方式的貫徹落實(shí)，提高全系統(tǒng)的客戶服務(wù)水平、整體競爭實(shí)力和綜合效益，總行特設(shè)立“中國銀行業(yè)務(wù)發(fā)展協(xié)調(diào)委員會”，并制定《中國銀行業(yè)務(wù)發(fā)展協(xié)調(diào)委員會條例》，現(xiàn)予印發(fā)，請遵照執(zhí)行。 　　特此通知。 附：　　　　　中國銀行業(yè)務(wù)發(fā)展協(xié)調(diào)委員會條例 ?第一章　總則 　?第一條　為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展、市場競爭和營銷的客觀要求，對中國銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展、市場營銷與客戶服務(wù)等進(jìn)行集中領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)一決策，保證“四重”戰(zhàn)略和全方位金融服務(wù)方式的貫徹落實(shí)，最終提高我行全系統(tǒng)的客戶服務(wù)水平、整體競爭實(shí)力和綜合效益，中國銀行總行特設(shè)立“中國銀行業(yè)務(wù)發(fā)展協(xié)調(diào)委員會”（以下簡稱委員會）。 　?第二條　中國銀行業(yè)務(wù)發(fā)展協(xié)調(diào)委員會是全行業(yè)務(wù)發(fā)展運(yùn)作與管理的協(xié)調(diào)和決策機(jī)構(gòu)，審議全行公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)等領(lǐng)域內(nèi)的發(fā)展戰(zhàn)略方針，就全行性的市場營銷、客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)流程、產(chǎn)品開發(fā)中的重大事宜，進(jìn)行跨領(lǐng)域、跨部門、跨地區(qū)的集中決策和整體部署，保證我行各部門、各分行的協(xié)同運(yùn)作、各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的協(xié)調(diào)發(fā)展，不斷提高我行的市場競爭力和綜合效益。 　?第三條　為規(guī)范委員會的運(yùn)作，特制定本條例。 ?第二章　主要職能 　?第四條　委員會經(jīng)行長辦公會授權(quán)履行以下主要職能： 　　（一）根據(jù)市場需求、同業(yè)競爭、客戶結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品科技的變化發(fā)展趨勢，審議全行業(yè)務(wù)發(fā)展的中長期戰(zhàn)略方向和目標(biāo)，以及業(yè)務(wù)發(fā)展、市場競爭及客戶服務(wù)的基本政策、方針，上報(bào)行長辦公會決策。 　　（二）在全行總體發(fā)展戰(zhàn)略和資產(chǎn)負(fù)債管理的總體框架下，審定公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)發(fā)展部門，以及投資銀行機(jī)構(gòu)的年度經(jīng)營目標(biāo)和業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，包括業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)及重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)客戶和重點(diǎn)產(chǎn)品的定位及相應(yīng)的市場營銷策略，對各業(yè)務(wù)領(lǐng)域中相關(guān)或交叉的內(nèi)容進(jìn)行集中協(xié)調(diào)和決策，提高各領(lǐng)域經(jīng)營管理的互補(bǔ)性、協(xié)調(diào)性。 　　（三）審議全行性業(yè)務(wù)運(yùn)作流程和經(jīng)營管理制度、協(xié)同工作制度等的改進(jìn)方案，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的客觀需求，對我行內(nèi)部的各項(xiàng)綜合管理制度、辦法、措施提出修正意見，上報(bào)行長辦公會決策。從而從制度上不斷完善跨領(lǐng)域、跨部門、跨地區(qū)在業(yè)務(wù)發(fā)展中的責(zé)權(quán)界定和利益分配關(guān)系，從根本上提高我行業(yè)務(wù)運(yùn)作的整體合力。 　　（四）根據(jù)全行業(yè)務(wù)發(fā)展的總體戰(zhàn)略要求，推動全行性重點(diǎn)產(chǎn)品的研究、開發(fā)和推廣，對跨部門研發(fā)工作中的責(zé)權(quán)分工進(jìn)行集中協(xié)調(diào)和決策。 　　（五）在行長辦公室擬定全行形象宣傳戰(zhàn)略和計(jì)劃的基礎(chǔ)上，審定全行年度業(yè)務(wù)發(fā)展廣告宣傳方案，協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)的宣傳方式、計(jì)劃和內(nèi)容，保證全行廣告宣傳的一致性和有效性。初步審議全行各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的年度業(yè)務(wù)營銷費(fèi)用預(yù)算及分配方案，并報(bào)送財(cái)務(wù)委員會審批。 　　（六）審定涉及全行整體性業(yè)務(wù)的應(yīng)用軟件年度開發(fā)計(jì)劃，包括立項(xiàng)、需求方案、研發(fā)計(jì)劃、驗(yàn)收和推廣計(jì)劃等，并確定有關(guān)業(yè)務(wù)部門與信息科技部門之間的分工協(xié)作，集中協(xié)調(diào)工作中出現(xiàn)的矛盾和問題，提高各類業(yè)務(wù)信息和應(yīng)用系統(tǒng)的一體化程度。 　　（七）針對集團(tuán)性、行業(yè)性重點(diǎn)客戶，組織有關(guān)部門和分行開展綜合性營銷活動，并協(xié)調(diào)各部門和分行在客戶服務(wù)中的業(yè)務(wù)關(guān)系。 　　（八）監(jiān)督、檢查我行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和年度計(jì)劃的落實(shí)情況，以及各業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)同工作狀況，對合作意識較差、缺乏整體觀念的部門提出批評和整改意見，并監(jiān)督其落實(shí)。 ?　　　　　　　　　　第三章　組織機(jī)構(gòu) 　?第五條　委員會暫定由下列１５名委員組成，包括總行行長（主任）、總行主管副行長（或行長助理）３人、公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、零售業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、金融機(jī)構(gòu)部總經(jīng)理、中銀國際執(zhí)行總裁、資金部總經(jīng)理、結(jié)算業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、清算收付中心總經(jīng)理、信息科技部總經(jīng)理等、資產(chǎn)負(fù)債管理部總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、財(cái)會部總經(jīng)理等。 　　委員工作變動時(shí)，其委員職務(wù)同時(shí)自動變更。委員會成員的組成可根據(jù)其管理內(nèi)容及各部門職責(zé)范圍的變化情況，經(jīng)委員會審議通過，進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。 　　委員會在召開會議時(shí)可邀請有關(guān)部門總經(jīng)理列席會議，參與討論，但列席人員沒有表決權(quán)。 　?第六條　委員會設(shè)主任１人，副主任３人，秘書長１人。主任由行長擔(dān)任，副主任分別由主管公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)和金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的副行長（或行長助理）擔(dān)任，秘書長暫時(shí)由公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理擔(dān)任（可根據(jù)需要由公司業(yè)務(wù)部、零售業(yè)務(wù)部、金融機(jī)構(gòu)部總經(jīng)理輪任）。 　?第七條　委員會下設(shè)秘書處，秘書處暫時(shí)設(shè)在公司業(yè)務(wù)部，作為委員會的常設(shè)辦事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)如下事項(xiàng)： 　　（一）負(fù)責(zé)組織委員會會議的有關(guān)材料和文件，負(fù)責(zé)會議的記錄，整理會議紀(jì)要。 　　（二）負(fù)責(zé)《業(yè)務(wù)發(fā)展協(xié)調(diào)委員會年度報(bào)告》的起草。 　　（三）負(fù)責(zé)編制年度市場營銷戰(zhàn)略計(jì)劃草案，提交委員會審議，并根據(jù)委員會批準(zhǔn)的權(quán)限負(fù)責(zé)委員會閉會期間日常的計(jì)劃調(diào)整工作。 　　（四）協(xié)調(diào)、監(jiān)督、落實(shí)委員會確定或交辦的有關(guān)事項(xiàng)。 　　（五）根據(jù)總行有關(guān)部門和分行的請求，就業(yè)務(wù)發(fā)展、客戶營銷服務(wù)、產(chǎn)品開發(fā)等方面的重大事宜提請委員會協(xié)調(diào)處理。 　?第八條　公司業(yè)務(wù)部、零售業(yè)務(wù)部、金融機(jī)構(gòu)部分別負(fù)責(zé)各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的日常組織協(xié)調(diào)事務(wù)。投資銀行業(yè)務(wù)暫時(shí)納入公司業(yè)務(wù)管理范圍之內(nèi)。 ?第四章　委員的權(quán)利和義務(wù) 　?第九條　委員會委員享有以下權(quán)利：有權(quán)了解全行有關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展的各項(xiàng)數(shù)據(jù)；有權(quán)審議涉及業(yè)務(wù)發(fā)展的各項(xiàng)政策措施；有權(quán)提出委員會會議討論的議題；有權(quán)在委員會會議上投票決定有關(guān)事項(xiàng)；有權(quán)檢查、督促各職能部門落實(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展政策、市場營銷戰(zhàn)略、客戶服務(wù)策略、服務(wù)質(zhì)量管理措施，以及相關(guān)規(guī)定；有權(quán)針對重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)客戶／項(xiàng)目、重點(diǎn)產(chǎn)品的全行性的營銷問題，提議委員會協(xié)調(diào)處理，統(tǒng)一決策。 　?第十條　委員會委員履行以下義務(wù)：出席委員會會議，提出對全行業(yè)務(wù)發(fā)展政策及措施的意見和建議，貫徹委員會的方針、政策和決定，完成委員會委托或交辦的事項(xiàng)并對執(zhí)行情況進(jìn)行匯報(bào)和分析。 　　委員會委員應(yīng)從全行整體和全局利益的高度考慮和審議業(yè)務(wù)發(fā)展的有關(guān)問題，不能僅局限干部門或局部的業(yè)務(wù)和利益。 　?第十一條　對不能有效行使權(quán)利和履行義務(wù)的委員，由委員會主任或副主任給予批評。 ?第五章　委員會會議與工作制度 　?第十二條　委員會實(shí)行例會制度，召開業(yè)務(wù)發(fā)展協(xié)調(diào)委員會年度會議和季度會議。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和市場變化的需要，由委員會委員提議，經(jīng)委員會主任批準(zhǔn)后，可召開臨時(shí)會議。根據(jù)委員會主任的委托，委員會秘書長可以召集月度會議。 　?第十三條　委員會年度會議。時(shí)間為每年１月份，內(nèi)容包括對上年業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)行績效評估，對本年的各項(xiàng)戰(zhàn)略、計(jì)劃和策略進(jìn)行討論決策。會議議題和有關(guān)提案由各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的協(xié)調(diào)工作組負(fù)責(zé)準(zhǔn)備，由委員會秘書處負(fù)責(zé)匯總整理。 　?第十四條　委員會季度會議。審查年度計(jì)劃的執(zhí)行情況，并根據(jù)經(jīng)濟(jì)、政策、市場等因素的變化，調(diào)整計(jì)劃和策略，審議和確定下一季度的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和策略。 　?第十五條　委員會年度、季度會議原則上應(yīng)有三分之二以上委員出席，方可舉行；會議由主任主持，主任因故不能出席時(shí)應(yīng)由副主任代為主持，主任、副主任均不能出席時(shí)，可委托秘書長主持，但會議決議必須經(jīng)過委員會主任簽發(fā)方能生效，重大決議需報(bào)行黨委批準(zhǔn)生效。 　?第十六條　委員會委員，因特殊情況不能出席會議時(shí)，應(yīng)當(dāng)委托熟悉情況的有關(guān)人員作為代表攜書面意見參加會議，代為表決。 　?第十七條　委員會提出的有關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展問題的決定，經(jīng)出席會議的三分之二以上委員表決通過，形成委員會決議，經(jīng)行長簽署后交各職能部門執(zhí)行。 　?第十八條　在業(yè)務(wù)發(fā)展協(xié)調(diào)委員會年度會議召開前，由公司業(yè)務(wù)部、零售業(yè)務(wù)部、金融機(jī)構(gòu)部、中銀國際等分別擬定具體議題和提案，交委員會秘書處匯總。 　?第十九條　各業(yè)務(wù)領(lǐng)域不定期專題會議。各領(lǐng)域可根據(jù)具體工作需要，召集相關(guān)部門召開專題會議，解決和處理一些具體業(yè)務(wù)發(fā)展問題。有關(guān)會議結(jié)果報(bào)告業(yè)務(wù)發(fā)展協(xié)調(diào)委員會及秘書處。 　?第二十條　委員會秘書處負(fù)責(zé)在委員會例會召開３個(gè)工作日之前，將會議議題及有關(guān)資料送達(dá)委員會各委員。 ?　　　　　　　　　　　 第六章　附則 　?第二十一條　委員會每年頒布《業(yè)務(wù)發(fā)展協(xié)調(diào)委員會年度報(bào)告》，總結(jié)全行當(dāng)年業(yè)務(wù)發(fā)展協(xié)調(diào)委員會工作，公布下一年度業(yè)務(wù)發(fā)展的目標(biāo)和方針。 　?第二十二條　本條例自頒布之日起實(shí)施，條例的解釋、修訂統(tǒng)一由業(yè)務(wù)發(fā)展協(xié)調(diào)委員會負(fù)責(zé)。