（1999年3月18日　開行資產(chǎn)［1999］99號） 各廳局、直屬單位，各分行： 　　為貫徹執(zhí)行中國人民銀行《關(guān)于加強(qiáng)金融債權(quán)管理，建立防范和制裁逃廢金融債務(wù)行為制度的通知》（銀發(fā)［1999］10號），現(xiàn)將《國家開發(fā)銀行關(guān)于加強(qiáng)金融債權(quán)管理，建立防范和制裁逃廢金融債務(wù)行為制度的實(shí)施細(xì)則》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。 附：　　　　　國家開發(fā)銀行關(guān)于加強(qiáng)金融債權(quán)管理， 　　　　　　建立防范和制裁逃廢金融債務(wù)行為制度的實(shí)施細(xì)則 第一章　總則 　?第一條　根據(jù)中國人民銀行《關(guān)于加強(qiáng)金融債權(quán)管理，建立防范和制裁逃廢金融債務(wù)行為制度的通知》（以下簡稱《通知》）精神，切實(shí)加強(qiáng)國家開發(fā)銀行（以下簡稱開發(fā)銀行）債權(quán)管理，特制定本細(xì)則。本細(xì)則適應(yīng)對象包括開發(fā)銀行貸款的所有企業(yè)。 ?　　　　　　　　　　 第二章　責(zé)任劃分 　?第二條　開發(fā)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)（以下簡稱行風(fēng)險(xiǎn)委）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)開發(fā)銀行防范、制裁逃廢金融債務(wù)行為工作，并對此負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。 　?第三條　資產(chǎn)重組保全局為開發(fā)銀行防范、制裁逃廢金融債務(wù)行為工作的歸口管理部門，對該項(xiàng)工作的內(nèi)外協(xié)調(diào)、具體項(xiàng)目的審查、防范制裁措施實(shí)施的檢查與督促以及統(tǒng)計(jì)報(bào)告工作負(fù)直接責(zé)任。 　?第四條　開發(fā)銀行總行信貸局是開發(fā)銀行防范、制裁逃廢金融債務(wù)行為工作的具體操作部門，對所管轄區(qū)內(nèi)債務(wù)人逃廢開發(fā)銀行債務(wù)負(fù)直接責(zé)任。 　?第五條　開發(fā)銀行各分行是本行防范、制裁逃廢金融債務(wù)行為工作的具體執(zhí)行部門，對所管轄區(qū)內(nèi)債務(wù)人逃廢開發(fā)銀行債務(wù)行為負(fù)及時(shí)報(bào)告責(zé)任，對開發(fā)銀行防范、制裁措施在所管轄區(qū)內(nèi)的執(zhí)行負(fù)直接責(zé)任，并對所管轄區(qū)內(nèi)涉及開發(fā)銀行貸款且列入“逃廢債企業(yè)名單”的企業(yè)負(fù)監(jiān)控責(zé)任。沒有分行的地區(qū)，由相關(guān)信貸局承擔(dān)。 　?第六條　稽核評價(jià)局對開發(fā)銀行防范、制裁逃廢金融債務(wù)行為工作實(shí)施再監(jiān)管，對行內(nèi)開展該項(xiàng)工作的檢查與審計(jì)負(fù)責(zé)。 　?第七條　開發(fā)銀行總行其他廳、局按照行內(nèi)統(tǒng)一部署和職責(zé)分工，對開發(fā)銀行防范、制裁逃廢金融債務(wù)行為工作負(fù)相關(guān)責(zé)任。 ?　　　　　　　　　 第三章　防范制度 　?第八條　資產(chǎn)重組保全局負(fù)責(zé)與全國金融債權(quán)管理行長聯(lián)席會(huì)議的聯(lián)絡(luò)工作；各分行參加省級金融債權(quán)管理行長聯(lián)席會(huì)議，未設(shè)分行的省（市、區(qū)），由相關(guān)信貸局派代表參加。地（市、州）（含）以下級金融債權(quán)管理行長聯(lián)席會(huì)議由分行（無分行的由信貸局）保持聯(lián)系。 　?第九條　總行信貸局要建立資產(chǎn)保全崗位，各分行要建立健全資產(chǎn)保全部門，形成行風(fēng)險(xiǎn)委領(lǐng)導(dǎo)、資產(chǎn)重組保全局歸口管理、專職部門（崗位）具體負(fù)責(zé)的防范逃廢金融債務(wù)行為的全行監(jiān)控體系。 　?第十條　總行信貸局、分行要結(jié)合信貸資產(chǎn)質(zhì)量管理工作，密切關(guān)注借款企業(yè)資產(chǎn)重組與資本運(yùn)作動(dòng)向及其開戶情況，發(fā)現(xiàn)問題，要及時(shí)與企業(yè)溝通。 　?第十一條　借款企業(yè)擬實(shí)行承包、租賃、股份制改造、聯(lián)營、合并、兼并、分立、合資或合作等，要向開發(fā)銀行提出債務(wù)變更申請，并應(yīng)附以下主要材料： 　　（一）總體方案； 　　（二）有關(guān)部門的批準(zhǔn)文件或書面初步意見； 　　（三）借款企業(yè)近三年財(cái)務(wù)報(bào)表及其經(jīng)營狀況證明材料； 　　（四）對開發(fā)銀行債務(wù)的處理意見。 　?第十二條　總行內(nèi)按下列程序與要求辦理企業(yè)變更申請： 　　（一）變更申請由分行（無分行的由信貸局）受理。 　　（二）分行（無分行的信貸局）對借款企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營與資產(chǎn)負(fù)債情況以及借款企業(yè)所提方案涉及的主要方面進(jìn)行調(diào)查、核實(shí)，并提出初審意見，連同企業(yè)申請及其附件，報(bào)總行信貸局。 　　（三）總行信貸局認(rèn)定借款企業(yè)變更行為符合國家有關(guān)法律、法規(guī)、政策，不危及開發(fā)銀行債權(quán)安全的，由信貸局寫出書面報(bào)告并草擬復(fù)函，會(huì)簽財(cái)會(huì)局、資產(chǎn)重組保全局后，報(bào)總行主管行長審批。 　　（四）涉及開發(fā)銀行貸款2000萬元以上，且信貸局認(rèn)定借款企業(yè)變更行為可能危及開發(fā)銀行債權(quán)安全的，由信貸局提出書面報(bào)告，經(jīng)財(cái)會(huì)局、法律事務(wù)局、綜合計(jì)劃局、資產(chǎn)重組保全局會(huì)簽后，提交開發(fā)銀行行風(fēng)險(xiǎn)委審議。信貸局會(huì)同資產(chǎn)重組保全局按開發(fā)銀行行風(fēng)險(xiǎn)委審議意見辦理。 　　（五）企業(yè)變更申請經(jīng)開發(fā)銀行同意后，總行信貸局、分行按規(guī)定辦理有關(guān)債權(quán)債務(wù)手續(xù)，必要時(shí)參與借款企業(yè)變更過程，并將執(zhí)行情況與結(jié)果通報(bào)資產(chǎn)重組保全局。 　?第十三條　從收到企業(yè)變更申請到開發(fā)銀行出具復(fù)函，原則上不超過一個(gè)月。 　?第十四條　資產(chǎn)重組保全局負(fù)責(zé)制訂《借款企業(yè)變更統(tǒng)計(jì)報(bào)表》，各信貸局將所管轄區(qū)內(nèi)借款企業(yè)變更情況每季度統(tǒng)計(jì)報(bào)告一次，資產(chǎn)重組保全局匯總編報(bào)行風(fēng)險(xiǎn)委。期間遇重大變更要及時(shí)報(bào)告。 ?　　　　　　　　　　第四章　制裁措施 　?第十五條　建立開發(fā)銀行“逃廢債企業(yè)名單”制度。對發(fā)生下列情形之一的借款企業(yè)，列入開發(fā)銀行“逃廢債企業(yè)名單”： 　　（一）未經(jīng)開發(fā)銀行同意，實(shí)行承包、租賃、股份制改造、聯(lián)營、合并、兼并、分立、合資或合作，致使開發(fā)銀行債權(quán)懸空或被逃廢的； 　　（二）利用多頭開戶，有意逃廢開發(fā)銀行債務(wù)的； 　　（三）故意拖欠開發(fā)銀行貸款本息的。 　?第十六條　總行內(nèi)按下列程序與要求審定列入開發(fā)銀行“逃廢債企業(yè)名單”的企業(yè)： 　　（一）信貸局調(diào)查核實(shí)借款企業(yè)逃廢開發(fā)銀行債務(wù)的事實(shí)，并形成書面報(bào)告，提交資產(chǎn)重組保全局。要求報(bào)告客觀、公正、及時(shí)。 　　（二）資產(chǎn)重組保全局對報(bào)告進(jìn)行初步審查，并簽署意見后報(bào)行風(fēng)險(xiǎn)委。審查主要從合法性、政策性上把握借款企業(yè)逃廢開發(fā)銀行債務(wù)的事實(shí)是否成立。 　　（三）總行風(fēng)險(xiǎn)委根據(jù)借款企業(yè)逃廢本行債務(wù)程度進(jìn)行審議認(rèn)定。 　?第十七條　對列入開發(fā)銀行“逃廢債企業(yè)名單”的企業(yè)，視企業(yè)情況，采取以下制裁措施： 　　（一）對其停止發(fā)放新的貸款； 　　（二）停止辦理其對外支付； 　　（三）向其主管部門、地方政府通報(bào)，實(shí)行新老項(xiàng)目掛鉤，暫緩或暫停該部門、該地區(qū)貸款項(xiàng)目的評審以及年度貸款資金的撥付；情節(jié)嚴(yán)重的，降低該行業(yè)、該地區(qū)的授信等級； 　　（四）將該企業(yè)提交全國或省級金融債權(quán)管理行長聯(lián)席會(huì)議，爭取將其列入該級金融系統(tǒng)“逃廢債企業(yè)名單”，呼吁金融系統(tǒng)采取聯(lián)合制裁措施； 　　（五）對股改上市的企業(yè)，向國家證券管理部門通報(bào)，爭取聯(lián)合制裁措施； 　　（六）向國家國有資產(chǎn)管理部門、工商管理部門通報(bào)，爭取聯(lián)合制裁措施； 　　（七）對惡意逃廢本行債務(wù)企業(yè)的法定代表人重新?lián)沃饕?fù)責(zé)人的新企業(yè)，不發(fā)放貸款； 　　（八）依法追究責(zé)任。 　?第十八條　對逃廢開發(fā)銀行債務(wù)企業(yè)的具體制裁措施，由相關(guān)信貸局會(huì)同資產(chǎn)重組保全局提出，經(jīng)行風(fēng)險(xiǎn)委審定后，以信貸局為主，總行內(nèi)其他部門與分行配合實(shí)施。 　?第十九條　對涉及開發(fā)銀行貸款、列入全國金融債權(quán)管理行長聯(lián)席會(huì)議認(rèn)定的“逃廢債企業(yè)名單”的企業(yè)，由資產(chǎn)重組保全局負(fù)責(zé)會(huì)同相關(guān)信貸局（分行）配合、跟蹤并及時(shí)反饋聯(lián)合制裁行動(dòng)。 　?第二十條　對涉及開發(fā)銀行貸款、列入省級（含）以下金融債權(quán)管理行長聯(lián)席會(huì)議認(rèn)定的“逃廢債企業(yè)名單”的企業(yè)，由相關(guān)信貸局（分行）配合、跟蹤并及時(shí)反饋聯(lián)合制裁行動(dòng)。 　?第二十一條　列入開發(fā)銀行“逃廢債企業(yè)名單”的企業(yè)，在重新落實(shí)開發(fā)銀行債權(quán)后，由相關(guān)信貸局（分行）整理落實(shí)情況報(bào)告，經(jīng)資產(chǎn)重組保全局會(huì)簽，報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)委確認(rèn)后，將其從“逃廢債企業(yè)名單”中清除。 　?第二十二條　開發(fā)銀行“逃廢債企業(yè)名單”由資產(chǎn)重組保全局負(fù)責(zé)管理。 ?　　　　　　　　　　第五章　監(jiān)督檢查與責(zé)任 　?第二十三條　為切實(shí)加強(qiáng)防范、制裁逃廢金融債務(wù)行為工作，總行各有關(guān)部門、分行都要建立監(jiān)督、檢查和責(zé)任考核制度。 　?第二十四條　把防范、制裁逃廢金融債務(wù)行為工作的業(yè)績作為考核總行各有關(guān)部門、分行領(lǐng)導(dǎo)政績的重要內(nèi)容。 　?第二十五條　凡因工作不負(fù)責(zé)任造成開發(fā)銀行貸款大量懸空和損失的，要追究部門（分行）領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。 　?第二十六條　對因措施不得力或報(bào)告不及時(shí)，造成信貸資產(chǎn)損失的，要追究有關(guān)責(zé)任人員和主管領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。 　?第二十七條　對玩忽職守，內(nèi)外勾結(jié)，弄虛作假，肆意損害開發(fā)銀行權(quán)益的主要責(zé)任人，要堅(jiān)決撤職或開除公職，觸犯刑律的，送交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。 ?　　　　　　　　　　　　第六章　附則 　?第二十八條　本細(xì)則由開發(fā)銀行資產(chǎn)重組保全局負(fù)責(zé)解釋。 　?第二十九條　本細(xì)則從發(fā)布之日起施行。