中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)公告

　　〔2013〕18號(hào)

　　現(xiàn)公布《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》，自公布之日起施行。

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　2013年3月15日

　　附件：《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》.doc

　　證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定

　　第一條 為了進(jìn)一步拓寬公開(kāi)募集證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金)的銷(xiāo)售渠道，保障基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在第三方電子商務(wù)平臺(tái)上基金銷(xiāo)售活動(dòng)的安全有序開(kāi)展，維護(hù)基金投資人合法權(quán)益，根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條 本規(guī)定所稱(chēng)第三方電子商務(wù)平臺(tái)，是指在通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展的基金銷(xiāo)售活動(dòng)中，為基金投資人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間的基金交易活動(dòng)提供輔助服務(wù)的信息系統(tǒng)。

　　第三條 基金交易賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、宣傳推介、基金份額的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))和贖回、相關(guān)投資顧問(wèn)咨詢(xún)和投訴處理等基金銷(xiāo)售服務(wù)應(yīng)當(dāng)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供。

　　第三方電子商務(wù)平臺(tái)可以為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)提供輔助服務(wù)。第三方電子商務(wù)平臺(tái)自行開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，其經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格。

　　第四條 第三方電子商務(wù)平臺(tái)為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)提供輔助服務(wù)的，其經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)證監(jiān)會(huì))的規(guī)定進(jìn)行備案;未報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案的，第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者不得開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)于業(yè)務(wù)開(kāi)展后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　第五條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者的相關(guān)行為實(shí)施監(jiān)督管理。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者的相關(guān)行為進(jìn)行日常監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)予配合。

　　第六條 第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者為基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)提供輔助服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)為中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人，網(wǎng)站接入地在中華人民共和國(guó)境內(nèi);

　　(二)取得互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門(mén)頒發(fā)的相關(guān)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證滿3年;

　　(三)誠(chéng)信記錄良好，最近3年沒(méi)有受到重大行政處罰或者刑事處罰;

　　(四)具有健全的組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)則、規(guī)章制度，有完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度;

　　(五)具有與電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的管理人員、技術(shù)人員和客戶(hù)服務(wù)人員;

　　(六)具有保障電子商務(wù)平臺(tái)安全運(yùn)行的信息系統(tǒng)，與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、相關(guān)服務(wù)提供商相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)完成了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試;

　　(七)具有與開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)輔助服務(wù)相適應(yīng)的安全管理措施和安全防范技術(shù)措施，信息安全保障水平符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);

　　(八)符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

　　第七條 第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案的文件應(yīng)當(dāng)包括備案報(bào)告、工商注冊(cè)登記資料、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證、商業(yè)計(jì)劃書(shū)、信息技術(shù)系統(tǒng)實(shí)施方案、內(nèi)部控制管理制度、與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及投資人之間協(xié)議樣本、法律意見(jiàn)書(shū)等材料。

　　基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案的文件應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)方案、風(fēng)險(xiǎn)管理與應(yīng)急處理制度、與相關(guān)各方簽署的合作協(xié)議、技術(shù)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)測(cè)試報(bào)告等材料。

　　第八條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，保證基金銷(xiāo)售結(jié)算資金安全，確保銷(xiāo)售適用性原則的貫徹落實(shí)。

　　第九條 通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行充分評(píng)估論證，履行必要的內(nèi)部決策程序，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和應(yīng)急處理制度，維護(hù)基金投資人合法權(quán)益。

　　第十條 通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的要求，具備基金交易賬戶(hù)與投資人信息管理、基金交易、銷(xiāo)售適用性實(shí)施、投資人服務(wù)等功能。

　　第三方電子商務(wù)平臺(tái)為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售服務(wù)活動(dòng)提供技術(shù)支持的，其信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》和《網(wǎng)上基金銷(xiāo)售信息系統(tǒng)技術(shù)指引》等的要求。

　　第十一條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)的，可以自行選擇投資人身份認(rèn)證、支付結(jié)算等相關(guān)服務(wù)提供商。

　　第十二條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者、投資人身份認(rèn)證和支付結(jié)算等相關(guān)服務(wù)提供商應(yīng)當(dāng)簽署合作協(xié)議，明確約定各自在基金產(chǎn)品銷(xiāo)售、投資人服務(wù)、信息安全保障、風(fēng)險(xiǎn)控制、技術(shù)支持等方面的權(quán)責(zé)義務(wù)，確保分工清晰、責(zé)任明確。

　　基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者的合作協(xié)議還應(yīng)當(dāng)包括協(xié)議到期、合作終止以及一方資格被暫?；蛉∠笸咨铺幚硐鄳?yīng)業(yè)務(wù)的方案、違約責(zé)任等內(nèi)容。

　　因第三方電子商務(wù)平臺(tái)原因?qū)е禄鹜顿Y人合法權(quán)益受到損害的，其經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　第十三條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)在第三方電子商務(wù)平臺(tái)的醒目位置披露其工商登記信息和基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格信息，并提示基金銷(xiāo)售服務(wù)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供。

　　第十四條 第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供基金投資人的資料信息，包括但不限于姓名、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼、聯(lián)系方式等資料。

　　第十五條 第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者為基金投資人開(kāi)立賬戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人賬戶(hù)進(jìn)行實(shí)名制管理，該賬戶(hù)可以用于基金投資人在第三方電子商務(wù)平臺(tái)完成的基金交易記錄的展示。

　　第十六條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者和相關(guān)服務(wù)提供商應(yīng)當(dāng)保證基金投資人身份資料及交易信息的安全。除法律法規(guī)規(guī)定的情形外，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者和相關(guān)服務(wù)提供商不得將相關(guān)信息泄露給任何機(jī)構(gòu)或者個(gè)人。

　　第十七條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者違反相關(guān)法律法規(guī)及本規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以依法責(zé)令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，取消業(yè)務(wù)備案;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案等行政監(jiān)管措施;涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。

　　第十八條 本規(guī)定自公布之日起施行。