第二章玩弄校花双胞胎,日本人真人姓交大视频,成 人 免费 黄 色 视频,欧美熟妇无码成a人片

關于發布《證券投資基金銷售適用性指導意見》的通知

來源: 律霸小編整理 · 2020-11-24 · 6601人看過
證監基金字[2007]278號 各基金管理公司,各基金代銷機構,各基金托管銀行: 為規范基金銷售機構的銷售行為,確保基金和相關產品銷售的適用性,提示投資風險,促進證券投資基金市場健康發展,根據《證券投資基金法》及《證券投資基金銷售管理辦法》(證監會令第20號)的有關規定,我會制定了《證券投資基金銷售適用性指導意見》,現予發布,請遵照執行。 二○○七年十月十二日 證券投資基金銷售適用性指導意見 第一章 總則 第一條 為了規范基金銷售機構的銷售行為,確?;鸷拖嚓P產品銷售的適用性,提示投資風險,促進證券投資基金市場健康發展,依據《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他法律法規制定本指導意見。 第二條 本指導意見所稱基金銷售機構,是指依法辦理基金份額的發售、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業務資格的其他機構。 第三條 基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中,注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品,把合適的產品賣給合適的基金投資人。 第四條 基金銷售機構應當參照本指導意見,建立健全基金銷售適用性管理制度,做好銷售人員的業務培訓工作,加強對基金銷售行為的管理,加大對基金投資人的風險提示,降低因銷售過程中產品錯配而導致的基金投資人投訴風險。 第五條 基金銷售機構使用的基金銷售業務信息管理平臺應當支持基金銷售適用性在基金銷售中的運用。 第二章 基金銷售適用性的指導原則和管理制度 第六條 基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下指導原則: (一)投資人利益優先原則。當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發生沖突時,應當優先保障基金投資人的合法利益。 (二)全面性原則?;痄N售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分,將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業務環節,對基金管理人(或產品發起人,下同)、基金產品(或基金相關產品,下同)和基金投資人都要了解并做出評價。 (三)客觀性原則?;痄N售機構應當建立科學合理的方法,設置必要的標準和流程,保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產品和基金投資人的調查和評價,應當盡力做到客觀準確,并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產品的重要依據。 (四)及時性原則?;甬a品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價應當根據實際情況及時更新。 第七條 基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度,應當至少包括以下內容: (一)對基金管理人進行審慎調查的方式和方法; (二)對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式或方法; (三)對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法; (四)對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。 第三章 審慎調查 第八條 基金代銷機構選擇代銷基金產品,應當對基金管理人進行審慎調查并做出評價;基金管理人在選擇基金代銷機構時,為確保基金銷售適用性的貫徹實施,應當對基金代銷機構進行審慎調查。 第九條 基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查,了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力和內部控制情況,并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優先推介該基金管理人的重要依據。 第十條 基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查,了解基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續營銷能力,并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據。 第十一條開展審慎調查應當優先根據被調查方公開披露的信息進行;接受被調查方提供的非公開信息使用的,必須對信息的適當性實施盡職甄別。 第四章 基金產品風險評價 第十二條 對基金產品的風險評價,可以由基金銷售機構的特定部門完成,也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。 由基金評級與評價機構提供基金產品風險評價服務的,基金銷售機構應當要求服務方提供基金產品風險評價方法及其說明。 第十三條 基金產品風險評價結果應當作為基金銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據。 第十四條 基金產品風險評價以基金產品的風險等級來具體反映,基金產品風險應當至少包括以下三個等級: (一)低風險等級; (二)中風險等級; (三)高風險等級。 基金銷售機構可以根據實際情況在前款所列等級的基礎上進一步進行風險細分。 第十五條 基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素: (一)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例; (二)基金的歷史規模和持倉比例; (三)基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度; (四)基金成立以來有無違規行為發生。 第十六條 基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明應當通過適當途徑向基金投資人公開。 第十七條 基金產品風險評價的結果應當定期更新,過往的評價結果應當作為歷史記錄保存。 第五章 基金投資人風險承受能力調查和評價 第十八條 基金銷售機構應當建立基金投資人調查制度,制定科學合理的調查方法和清晰有效的作業流程,對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。 第十九條 在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價前,基金銷售機構應當執行基金投資人身份認證程序,核查基金投資人的投資資格,切實履行反洗錢等法律義務。 第二十條 基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映,應當至少包括以下三個類型: (一)保守型; (二)穩健型; (三)積極型。 基金銷售機構可以根據實際情況在前款所列類型的基礎上進一步進行風險承受能力細分。 第二十一條 基金銷售機構應當在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產品前對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價;對已經購買了基金產品的基金投資人,基金銷售機構也應當追溯調查、評價該基金投資人的風險承受能力。 基金投資人放棄接受調查的,基金銷售機構應當通過其他合理的規則或方法評價該基金投資人的風險承受能力。 第二十二條 基金銷售機構可以采用當面、信函、網絡或對已有的客戶信息進行分析等方式對基金投資人的風險承受能力進行調查,并向基金投資人及時反饋評價的結果。 第二十三條 對基金投資人進行風險承受能力調查,應當從調查結果中至少了解到基金投資人的以下情況: (一)投資目的; (二)投資期限; (三)投資經驗; (四)財務狀況; (五)短期風險承受水平; (六)長期風險承受水平。 第二十四條 采用問卷等進行調查的,基金銷售機構應當制定統一的問卷格式,同時應當在問卷的顯著位置提示基金投資人在基金購買過程中注意核對自己的風險承受能力和基金產品風險的匹配情況。 第二十五條 基金銷售機構調查和評價基金投資人的風險承受能力的方法及其說明應當通過適當途徑向基金投資人公開。 第二十六條 基金銷售機構應當定期或不定期地提示基金投資人重新接受風險承受能力調查,也可以通過對已有客戶信息進行分析的方式更新對基金投資人的評價;過往的評價結果應當作為歷史記錄保存。 第六章 基金銷售適用性的實施保障 第二十七條 基金銷售機構應當通過內部控制保障基金銷售適用性在基金銷售各個業務環節的實施。 第二十八條 基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序,建立銷售的基金產品池,在銷售業務信息管理平臺中建設并維護與基金銷售適用性相關的功能模塊。 基金銷售機構分支機構應當在總部的指導和管理下實施與基金銷售適用性相關的制度和程序。 第二十九條 基金銷售機構應當就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員實行專題培訓。 第三十條 基金銷售機構應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法,在銷售過程中由銷售業務信息管理平臺完成基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配檢驗。 匹配方法至少應當在基金產品的風險等級和基金投資人的風險承受能力類型之間建立合理的對應關系,同時在建立對應關系的基礎上將基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況定義為風險不匹配。 第三十一條 基金銷售機構應當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內容,對于基金投資人主動認購或申購的基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況,要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認,并在銷售業務信息管理平臺上記錄基金投資人的確認信息。 第三十二條 禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品。 第七章 附則 第三十三條 中國證監會及其派出機構在對基金銷售活動進行現場檢查時,有權對與基金銷售適用性相關的制度建設、推廣實施、信息處理和歷史記錄等進行詢問或檢查,發現存在問題的,可以對基金銷售機構進行必要的指導。 中國證券業協會有權對基金銷售適用性的執行情況進行自律管理。 第三十四條 基金管理人、已取得基金代銷業務資格的機構及擬申請基金代銷業務資格的機構,均應當按照本指導意見的要求制定基金銷售適用性的長期推行計劃,在本指導意見實施后逐步達到各項要求。 第三十五條 本指導意見自發布之日起實施。

該內容對我有幫助 贊一個

登錄×

驗證手機號

我們會嚴格保護您的隱私,請放心輸入

為保證隱私安全,請輸入手機號碼驗證身份。驗證后咨詢會派發給律師。

評論區
登錄 后參于評論

我有類似問題?馬上聯系律師

石進學河北宇昊律師事務所丨河北 保定
執業證號:11306199610463507
婚姻家庭 交通事故 刑事案件 人身損害

簡介:

保定律師石進學, 河北宇昊律師事務所合伙人、副主任律師,1995年以保定地區第六名的高分通過律師資格考試,1996年在該所執業至今。石進學律師具備扎實地法律專業功底,經過20余年的執業又具備了豐富的辦案經驗。在執業過程中視當事人之托為己任,并注重辦案的社會效果,始終堅持“替百姓說話、為企業分憂”的樸實宗旨,多起案件的辦理結果均受到了委托人的好評。特別是1997年辦理的四川76名民工索要勞動報酬一案,在民工一方準備好炸藥包,廠方法人代表聘請保鏢雙方矛盾一觸即發的危急情況下,與民工在磚廠同吃同住四天四夜,睡磚窯、喝井水,穩定民工情緒,做廠方工作,終于成功將該案調解。保定市司法局發出工作簡報,予以表彰,保定日報、保定晚報也分別刊發了題為《石律師出現在危急時刻》和 《 勞資雙方劍拔弩張,情急之中律師挺身》的相關報道。在辦理各類委托案件的同時,先后擔任多家重點企業、公司的法律顧問,為企業的生產經營保駕護航,深得顧問單位的信任。  突出優勢:22年辦案經驗、專業理論扎實、誠實信用負責。

咨詢我 部門規章
相關文章

專業律師 快速響應

累計服務用戶745W+

發布咨詢

多位律師解答

及時追問律師

馬上發布咨詢
石進學

石進學

執業證號:

11306199610463507

河北宇昊律師事務所

簡介:

保定律師石進學, 河北宇昊律師事務所合伙人、副主任律師,1995年以保定地區第六名的高分通過律師資格考試,1996年在該所執業至今。石進學律師具備扎實地法律專業功底,經過20余年的執業又具備了豐富的辦案經驗。在執業過程中視當事人之托為己任,并注重辦案的社會效果,始終堅持“替百姓說話、為企業分憂”的樸實宗旨,多起案件的辦理結果均受到了委托人的好評。特別是1997年辦理的四川76名民工索要勞動報酬一案,在民工一方準備好炸藥包,廠方法人代表聘請保鏢雙方矛盾一觸即發的危急情況下,與民工在磚廠同吃同住四天四夜,睡磚窯、喝井水,穩定民工情緒,做廠方工作,終于成功將該案調解。保定市司法局發出工作簡報,予以表彰,保定日報、保定晚報也分別刊發了題為《石律師出現在危急時刻》和 《 勞資雙方劍拔弩張,情急之中律師挺身》的相關報道。在辦理各類委托案件的同時,先后擔任多家重點企業、公司的法律顧問,為企業的生產經營保駕護航,深得顧問單位的信任。  突出優勢:22年辦案經驗、專業理論扎實、誠實信用負責。

微信掃一掃

向TA咨詢

石進學

律霸用戶端下載

及時查看律師回復

掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號

全國人民代表大會澳門特別行政區籌備委員會關于澳門特別行政區第一屆立法會在1999的年12月19日前開展工作的決定

1999-08-29

建設部公告第530號--關于發布行業產品標準《預應力混凝土空心方樁》的公告

2006-12-19

中華人民共和國人民法院組織法

1979-07-05

中華人民共和國產品質量法

1993-02-22

全國人民代表大會常務委員會關于《中華人民共和國國籍法》在香港特別行政區實施的幾個問題的解釋

1996-05-15

全國人民代表大會常務委員會關于批準《中華人民共和國和吉爾吉斯共和國關于中吉國界的補充協定》的決定

2000-04-29

全國人民代表大會澳門特別行政區籌備委員會關于實施《中華人民共和國澳門特別行政區基本法》第二十四條第二款的意見

1999-01-16

中華人民共和國放射性污染防治法

2003-06-28

證券公司監督管理條例(2014修訂)

2014-07-29

麻醉藥品和精神藥品管理條例(2016修訂)

2016-02-06

實驗動物管理條例(2017修訂)

2017-03-01

民用機場管理條例(2019修正)

2019-03-02

中華人民共和國藥品管理法實施條例(2019修正)

2019-03-02

中華人民共和國瀕危野生動植物進出口管理條例(2019修正)

2019-03-02

跨省域補充耕地國家統籌管理辦法

2018-03-29

國務院辦公廳關于印發中國食物與營養發展綱要(2014—2020年)的通知

2014-01-28

國務院關于開展優先股試點的指導意見

2013-11-30

國務院辦公廳關于公布遼寧大黑山等21處新建國家級自然保護區名單的通知

2013-06-04

國務院關于建立全科醫生制度的指導意見

2011-07-01

國務院辦公廳關于貫徹落實全國知識產權保護與執法工作電視電話會議精神任務分工的通知

2010-10-21

國務院辦公廳轉發扶貧辦等部門關于做好農村最低生活保障制度和扶貧開發政策有效銜接擴大試點工作意見的通知

2010-05-07

國務院關于推進上海加快發展現代服務業和先進制造業建設國際金融中心和國際航運中心的意見

2009-04-14

工商行政管理機關行政處罰案件違法所得認定辦法

2008-11-21

國務院辦公廳關于印發中國人民銀行主要職責內設機構和人員編制規定的通知

2008-07-10

國務院批轉發展改革委電監會關于加強電力系統抗災能力建設若干意見的通知

2008-06-25

國務院辦公廳關于加強汶川地震抗震救災捐贈款物管理使用的通知

2008-05-31

中華人民共和國耕地占用稅暫行條例

2007-12-01

國務院辦公廳關于轉發勞動保障部等部門開展整治非法用工打擊違法犯罪專項行動方案的通知

2007-06-26

中華人民共和國國務院令第490號

2007-04-02

國務院辦公廳關于開展行政法規規章清理工作的通知

2007-02-25
法律法規 友情鏈接
主站蜘蛛池模板: 新泰市| 禄丰县| 无极县| 峨眉山市| 集贤县| 安图县| 龙岩市| 大石桥市| 商城县| 玉屏| 潜江市| 塔河县| 昆明市| 潼南县| 金乡县| 西乌珠穆沁旗| 平武县| 怀柔区| 鄂州市| 五家渠市| 宁陕县| 乌海市| 郓城县| 江津市| 年辖:市辖区| 册亨县| 玛曲县| 太仆寺旗| 兴国县| 万年县| 信阳市| 韶关市| 油尖旺区| 石狮市| 保靖县| 冕宁县| 虹口区| 福鼎市| 东平县| 西盟| 德昌县|