中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 　　關(guān)于貫徹落實(shí)《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》有關(guān)事項(xiàng)的通知 　　保監(jiān)發(fā)〔2009〕112號(hào) 　　各保險(xiǎn)公司，各保監(jiān)局： 　　今年上半年，保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一組織對(duì)部分基層保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的中介業(yè)務(wù)進(jìn)行了深入檢查。檢查結(jié)果表明，被檢查公司在中介業(yè)務(wù)中違法違規(guī)的問(wèn)題比較突出。保監(jiān)會(huì)對(duì)中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)問(wèn)題高度重視，專門(mén)召開(kāi)主席辦公會(huì)，聽(tīng)取情況匯報(bào)，研究強(qiáng)化保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)監(jiān)管的政策措施。主席辦公會(huì)要求,要將對(duì)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查作為保險(xiǎn)中介監(jiān)管的重要內(nèi)容，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、突出治本，重點(diǎn)加強(qiáng)制度機(jī)制建設(shè)，從源頭上預(yù)防和打擊中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為。為此，保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)在廣泛調(diào)研的基礎(chǔ)上，制定了《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》(保監(jiān)會(huì)令2009年第4號(hào)，以下簡(jiǎn)稱“《辦法》”)。為深入貫徹落實(shí)《保險(xiǎn)法》和《辦法》，嚴(yán)厲查處保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為，現(xiàn)將有關(guān)要求通知如下： 　　一、全行業(yè)要統(tǒng)一思想、高度重視。保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為是當(dāng)前保險(xiǎn)中介市場(chǎng)秩序混亂的源頭，不僅成為一些保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)虧損的重要原因之一，也嚴(yán)重?fù)p害了保險(xiǎn)消費(fèi)者利益，違法行為性質(zhì)嚴(yán)重，如不加以整治，將嚴(yán)重影響保險(xiǎn)業(yè)的社會(huì)形象和可持續(xù)發(fā)展。在加強(qiáng)金融監(jiān)管、防范風(fēng)險(xiǎn)的大局下，必須旗幟鮮明地嚴(yán)厲打擊保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)中的違法違規(guī)行為，在重點(diǎn)查處保險(xiǎn)公司的前提下堅(jiān)持對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)同查同處。《辦法》的出臺(tái)是保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)堅(jiān)決依法整治保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)問(wèn)題的重要信號(hào)，是規(guī)范市場(chǎng)秩序的有力舉措。 　　要采取多種形式深入做好思想發(fā)動(dòng)和輿論準(zhǔn)備，把全行業(yè)的思想認(rèn)識(shí)統(tǒng)一到保監(jiān)會(huì)的部署和要求上來(lái)。要結(jié)合《保險(xiǎn)法》的貫徹執(zhí)行，把《辦法》的學(xué)習(xí)和宣傳作為近期工作的重中之重來(lái)抓，積極營(yíng)造依法規(guī)范保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)的行業(yè)環(huán)境和輿論氛圍。 　　二、各保險(xiǎn)公司要強(qiáng)化管控，堵塞漏洞。從現(xiàn)在起到年底，各保險(xiǎn)公司要按照保監(jiān)會(huì)的統(tǒng)一部署，主動(dòng)查找中介業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的問(wèn)題，認(rèn)真分析問(wèn)題產(chǎn)生原因，切實(shí)采取措施進(jìn)行整改。要建立健全責(zé)任追究機(jī)制，對(duì)直接責(zé)任人要進(jìn)行處理，同時(shí)，追究同一層級(jí)和上級(jí)機(jī)構(gòu)主管人員的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，涉嫌犯罪的，要依法向司法機(jī)關(guān)移送;要定期開(kāi)展自查自糾，加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和稽核工作，落實(shí)整改成果，切實(shí)防范化解中介業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);要深入開(kāi)展依法合規(guī)宣傳教育工作，使包括基層員工在內(nèi)的全行業(yè)都充分認(rèn)識(shí)違法行為的危害性，提高規(guī)范經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性;要不斷完善管理制度，圍繞經(jīng)營(yíng)行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)等內(nèi)容制定全面、科學(xué)的保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理制度，并嚴(yán)格執(zhí)行。 　　三、各保監(jiān)局要加強(qiáng)監(jiān)管，重拳出擊。要按照保監(jiān)會(huì)的統(tǒng)一部署，加大檢查和處罰力度，將對(duì)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查納入保險(xiǎn)中介監(jiān)管的常規(guī)工作，對(duì)利用中介渠道和中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行弄虛作假的保險(xiǎn)公司及其工作人員依法從重處理，對(duì)涉嫌犯罪的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)，追究刑事責(zé)任;要通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)的有效監(jiān)管，督促保險(xiǎn)公司切實(shí)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念，加強(qiáng)內(nèi)部管理，切實(shí)糾正中介業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的不規(guī)范行為;要進(jìn)一步創(chuàng)新監(jiān)管手段與方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和查處保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為，從源頭上治理保險(xiǎn)中介市場(chǎng)秩序。 　　四、各單位應(yīng)在2009年12月15日前將學(xué)習(xí)貫徹情況報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)。 　　聯(lián)系人：龍翔 金鼎 　　電 話：010-66286161 　　傳 真：010-66288106 　　中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 　　二○○九年十月十三日