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寧波
惡意透支形信用卡詐騙的立案標準是什么
惡意透支形信用卡詐騙的立案標準是什么
信用卡詐騙案(刑法第一百九十六條)]進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》應予立案追訴:
1、使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數額在五千元以上的;
2、惡意透支，數額在一萬元以上的。
本條規定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的。
惡意透支，數額在一萬元以上不滿十萬元的，在公安機關立案前已償還全部透支款息，情節顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。
信用卡詐騙罪的量刑標準是怎樣的?
有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
1、使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;
2、使用作廢的信用卡的;
3、冒用他人信用卡的;
4、惡意透支的。
認定惡意透支型信用卡詐騙如何取證
(1)卡銀行的報案材料，一般包含申領信用卡的時間，惡意透支開始時間，截至報案時欠款的本金數、利息及滯納金數等事項;
(2)疑人的信用卡申領資料;
(3)嫌疑人信用卡交易明細;
(4)卡銀行的催收記錄;
(5)取款憑證等。
司法實踐中，持卡人總體分為兩種情況：一種情況是登記持卡人與實際用卡人一致，惡意透支人就是登記持卡人本人，此種情況下可直接認定持卡人;另一種情況是登記持卡人與實際用卡人不一致。在實際用卡人通過合法途徑取得信用卡并惡意透支的情況下，取證很困難，因此大家一定要保管好自己的重要證件，不給犯罪分子可乘之機。如有更多關于信用卡的法律問題，可前往律霸網向律師在線咨詢。
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