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高利轉(zhuǎn)貸罪 起訴標(biāo)準(zhǔn)其實(shí)也就是高利轉(zhuǎn)貸罪的立案標(biāo)準(zhǔn)，這是由法律事項(xiàng)規(guī)定好的，只要行為人的高利轉(zhuǎn)貸行為達(dá)到了這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，那么就會(huì)構(gòu)成犯罪，就要依法追究其刑事責(zé)任。下面，律霸小編為大家具體介紹高利轉(zhuǎn)貸罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎樣的。

一、高利轉(zhuǎn)貸罪 起訴標(biāo)準(zhǔn)是什么

《最高人民檢察院、公安部關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》 第二十三條：高利轉(zhuǎn)貸案(刑法第175條)以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：

1、個(gè)人高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在五萬元以上的;

2、單位高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在十萬元以上的;

3、雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但因高利轉(zhuǎn)貸，受過行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。

二、實(shí)踐中是怎么認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪的呢?

(一)客體要件

本罪所侵犯的直接客體是國家對信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序。

信貸資金，指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)中央銀行有關(guān)貸款方針、政策，用于發(fā)放農(nóng)村、城市貸款的資金。主要由下述三部分構(gòu)成：

1、銀行及其他金融機(jī)構(gòu)吸收的各種形式的存款，主要是單位的公營存款。這是信貸資金的主體部分;

2、國家財(cái)政撥發(fā)給銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的自有資金。這在信貸資金中占極小比例;

3、由資金市場拆借而入的資金。包括從人民銀行貸入的短期貸款;本行內(nèi)部上、下系統(tǒng)內(nèi)的借款;金融機(jī)構(gòu)之間的拆借款。此類資金原則上不能安排長期貸款。

(二)客觀要件

本罪在客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人數(shù)額較大的行為。簡單來說，就是借款人在依正常程序依法貸得金融機(jī)構(gòu)信貸資金之后，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，將貸款高利轉(zhuǎn)貸他人。本罪屬結(jié)果犯，只有在轉(zhuǎn)貸行為取得違法所得數(shù)額較大的情形下，才構(gòu)成犯罪。

(三)主體要件

本罪的主體為特殊主體，即借款人，也就是經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的企(事)業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人。

根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，借款人申請貸款，應(yīng)當(dāng)具備產(chǎn)品有市場、生產(chǎn)經(jīng)營有效益、不擠占挪用資金、恪守信用等基本條件，并且應(yīng)當(dāng)符合下列要求：

1、有按期還本付息的能力，原應(yīng)付貸款利息和到期貸款己清償;沒有清償?shù)?，已?jīng)做了貸款人認(rèn)可的償還計(jì)劃。

2、除自然人和不需要經(jīng)工商部門核準(zhǔn)登記的事業(yè)法人外，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過工商部門辦理年檢手續(xù)。

3、已開立基本帳戶或一般存款帳戶。

4、除國務(wù)院規(guī)定外，有限責(zé)任公司和股份有限公司對外股本權(quán)益性投資累計(jì)額未超過其凈資產(chǎn)總額的50%。

5、借款人的資產(chǎn)負(fù)債率符合貸款人的要求。

6、申請中期、長期貸款的，新建項(xiàng)目的企業(yè)法人所有者權(quán)益與項(xiàng)目所需總投資的比例不低于國家規(guī)定的投資項(xiàng)目的資本金比例。

(四)主觀要件

本罪在主觀上只能由故意構(gòu)成，而且以轉(zhuǎn)貸牟利為目的。過失不構(gòu)成本罪。

通過上文的分析介紹，相信大家此時(shí)已經(jīng)知道高利轉(zhuǎn)貸罪 起訴標(biāo)準(zhǔn)是什么了吧。對于行為人的高利轉(zhuǎn)貸行為，并不是一定就會(huì)構(gòu)成犯罪，必須要達(dá)到了起訴標(biāo)準(zhǔn)后，才能定罪處罰。而此時(shí)也離不開對相關(guān)行為作出認(rèn)定。

高利轉(zhuǎn)貸罪中的違法所得,是指什么

高利轉(zhuǎn)貸罪判多少年

高利轉(zhuǎn)貸罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是什么