廣東省佛山市中級人民法院

刑事判決書

　　（2003）佛刑初字第30號

　　公訴機關廣東省佛山市人民檢察院。

　　被告人陳慕儀，女，1975年1月12日出生，漢族，出生地廣東省佛山市順德區，文化程度初中，無業，住佛山市順德區容桂街道辦事處桂洲街區桂花路37號。因涉嫌詐騙罪于2001年10月4日被刑事拘留，同年11月9日被逮捕。現押于佛山市順德區看守所。

　　辯護人李惠華，廣東華順律師事務所律師。

　　佛山市人民檢察院以佛檢刑訴字[2003]29號起訴書，指控被告人陳慕儀犯詐騙、非法吸收公眾存款罪，于2003年2月26日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，于2003年4月14日公開開庭審理了本案，佛山市人民檢察院指派檢察員林華出庭支持公訴，被告人陳慕儀及其辯護人李惠華到庭參加訴訟。現已審理終結。

　　佛山市人民檢察院指控，1999年至2000年間，被告人陳慕儀在佛山市順德區從事手機批發生意，因經營不善發生虧損，2000年至2001年間，陳收取客戶定金后，以市價購回手機，再以每部低于市價100元至500元人民幣的價格批發給客戶，取得客戶信任。2001年8月底至9月中旬，被告人陳慕儀以有大量手機可批發為由，騙取客戶的巨額定金后潛逃。其中，騙取歐陽國彬的定金人民幣1117萬元、陳雁莊的定金559.2萬元、歐陽兆賢的定金477萬元、陳耀安的定金370萬元、黃建華的定金255萬元、譚志強的定金190萬元、梁佩敏的定金188萬元、梁國堅的定金76萬元、李平芬的定金20萬元、梁偉雄的定金490.7萬元以及龔慶倫的手機價值51.17萬元。上述款項共計人民幣3794.07萬元。

　　1999年至2001年9月間，被告人陳慕儀為籌集資金做手機批發生意，以支付高額利息為誘餌，非法吸收公眾存款。初期，被告人陳慕儀以30-45天為一期，每期的利率為3%左右向人集資，并按時支付利息和本金，取得客戶的信任，募集的資金用于返還客戶的本金、支付高額利息，投入手機批發生意。2000年至2001年間，由于做手機生意虧損，為籌集周轉資金，被告人陳慕儀繼續向他人集資，并縮短借款周期至5-15天，提高借款利率達10-17%不等，為賺取高額利息，投資者將大量資金借給陳，部分投資者還發展下線投資者，從中賺取利息差額。至2001年9月底，被告人陳慕儀非法向胡志成吸存人民幣260萬元，造成胡志成等人損失188.32萬元；向陳雁莊吸存600萬元，造成陳雁莊等人損失380萬元；向徐威吸存678萬元，造成徐威損失649萬元；向陳文勇吸存960萬元，造成陳文勇930萬元；向黃建文吸存205萬元，造成黃建文等人損失183.5萬元；向梁偉強吸存1830萬元，造成梁偉強等人損失1014.9611萬元；向梁偉雄吸存110萬元，造成梁偉雄等人損失71.1182萬元；向馮杰文吸存50萬元，造成馮杰文損失30萬元；向歐陽六妹吸存10萬元，造成歐陽六妹損失6.84萬元；向雷彩珊吸存159萬元，造成雷彩珊等人144.3865萬元；向林佩生吸存93萬元，造成林佩生等人損失93萬元；向盧彩妹吸存150萬元，造成盧彩妹等人損失121萬元；向趙暖茜吸存35.2萬元，造成趙暖茜損失33.4萬元。被告人陳慕儀收到上述13人的集資款項，共計人民幣5140.2萬元，用于做手機批發生意、支付集資利息、購買小轎車和日常使用，造成集資者損失人民幣3845.5258萬元。2002年9月25日，被告人陳慕儀逃至廣州數日后向公安機關投案自首。

　　對指控的事實，公訴機關在庭上出示了相關的證據，認為被告人陳慕儀的行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第一百七十六條第一款的規定，構成詐騙罪和非法吸收公眾存款罪。提請本院依法判處。

　　在法庭上，被告人對公訴機關指控的犯罪事實基本沒有意見，只是辨稱：1、其所欠事主陳雁莊的559.2萬元中屬于游志忠的236萬是借款，不是手機定金。2、其主觀上不是以非法占有為目的，只是借東家的錢還西家的款，沒有詐騙的主觀故意。3、非法吸收公眾存款當中的巨大數額，部分是由于一些人通過發展下線投資者，賺取利息差額后造成的。被告人的辯護人辯稱：1、被告人主觀上沒有以非法占有為目的，客觀上沒有使用虛構事實，隱瞞真相的手法，不構成詐騙罪。2、被告人吸收借款的對象是特定的，且沒有在社會上公開吸收存款，其行為屬于民間借貸關系，一些貸款人再向其他人借款與被告人無關，被告人的行為不構成非法吸收公眾存款罪。3、被告人有自首行為，請求從輕處罰。

　　經審理查明：

　　（一） 合同詐騙罪

　　1999年開始，被告人陳慕儀在佛山市順德區從事手機批發生意，2000年初因經營不善發生虧損。2000年至2001年間，被告人陳慕儀收取客戶的定金后，以市價從廣州、番禺等地購回手機，再以每部手機低于市價100至500元人民幣的價格批發給客戶，陳在每次交易前與客戶口頭約定了所要購買的手機型號、價格、數量、交貨日期，并允諾若不能以約定的價格成交的話，可以退回收取的定金，開始的時候陳都能按時支付貨款和交付手機，取得了客戶的信任，客戶亦不斷加大訂購的數量與交付的金額，同時陳的虧損也越來越大。2001年8月底到9月中旬，被告人陳慕儀以有大量手機可供批發為由，與多名客戶達成口頭協議，騙取了巨額定金后，在約定的交貨期限無法交付貨物并潛逃。其中，騙取歐陽國彬的定金1117萬元、陳雁莊的定金559.2萬元（其中236萬元屬于游志忠、盧志強）、歐陽兆賢的定金477萬元、陳耀安的定金370萬元、黃建華的定金205萬元、譚志強的定金190萬元、梁佩敏的定金188萬元、梁國堅的定金76萬元、李平芬的定金20萬元、梁偉雄的定金490.7萬元以及龔慶倫的手機價值51.17萬元。上述款項共計人民幣3744.07萬元，除部分用于支付手機貨款外，余款由被告人陳慕儀用于支付其向他人集資的高額利息、返還集資款、參與賭博以及日常使用。

　　2001年9月21日，由于無法償還客戶的手機定金和支付集資的本金與利息，被告人陳慕儀逃至廣州躲避，同月25日，向順德區公安局容桂分局投案自首。

　　以上事實，有公訴機關提交，并經法庭質證、認證的以下證據予以證明：

　　1、被告人陳慕儀的供述證實，其沒有營業執照和工商登記，是個人進行的手機批發業務，開始是用個人名義采購，后來用盧彩芬的鴻軒電訊店等名義購買，由其男友葉文光、葉的弟弟葉榮光等人負責采購，其負責批發。剛開始做生意的時候其以高于進貨價幾十元的價格賣給客戶，到2000年初，由于手機價格下跌，經營不善發生虧損，其便以市價從廣州、番禺等地購回手機，再以低于進貨價100－500元賣給客戶，開始的時候交易成功，取得了客戶的信任。其都是先與客戶口頭約定所要購買的手機型號、價格、數量，交貨日期，并允諾若不能以約定的價格交易的話，可以退還收取的定金。2001年8月底至9月中旬，事主歐陽國彬、歐陽兆賢、陳耀安、黃建華、譚志強、梁佩敏、梁國堅、李平芬等人分別支付了巨額手機定金訂購諾基亞、摩托羅拉等型號的手機，其卻沒有發貨，事主龔慶倫交付了大批手機，也無得到貨款。其供認收取客戶的定金后沒有向客戶發貨，共欠客戶的定金具體情況如下：歐陽國彬為1184萬元，歐陽兆賢為477萬元，陳耀安為370萬元，黃建華為255萬元（后用其自己的凌志小轎車作價40萬元抵扣給了黃），譚志強為190萬元，梁佩敏為188萬元，梁國堅為76萬元，李平芬為20萬元，梁偉雄為400多萬元，陳雁莊為500多萬元，龔慶倫的手機款51.17萬元。其還證實其明知手機高價進貨，低價出售，沒有利潤，只是用客戶的錢轉來轉去，導致虧損越來越大。其接受了客戶的定金后，除部分用于購進其他手機給其他客戶外，余款用于支付集資的高額利息和返還本金以及日常使用。其知道這樣是不能歸還的，但希望沒有那么快被人識破。

　　2、被告人陳慕儀簽認廣州長遠電信發展有限公司和廣東金蜂星電訊有限公司提供的購買手機的單證證實，2001年8月份，被告人以順德容桂鴻軒電信的名義分別向以上兩單位購買手機3275臺及6180臺，提貨人是葉文光、葉榮光等人。

　　3、價格鑒定結論書及說明證實，手機在2001年5－9月的市場價格變動情況（諾基亞3310的價格變化是1310元－1330元－1200元－970元－970元；諾基亞8210的價格變化是2280－2120－2020－1880－1600；諾基亞8250的價格變化是2830元－2720元－2630元－2490元－2200元；摩托羅拉T189的價格變化是1580元－1580元－1450元－1390元－1220元）。

　　4、證人李平芬的證言、辨認筆錄與照片及提供的20萬元的借據（2001.8.14）證實，其在2001年8月14日支付20萬元給陳慕儀作為購買手機的定金，陳當天立下借據，但沒有交付手機。在14日后其與陳做了三次手機交易共1300臺手機，雙方清數，但陳最后尚欠其20萬元的定金。陳慕儀的手機的價格比出廠價還要便宜，所以向其購買。其還對被告人陳慕儀作了辨認。

　　5、證人龔慶倫的證言及辨認筆錄、照片證實，2001年9月14日晚上，陳慕儀向其訂購手機，其在9月15日送貨，共諾基亞8250型手機215臺，每臺手機雙方約定的價格是2380元，價值51.17萬元，但陳收貨后一直沒有支付貨款。9月17日陳慕儀說再要2000臺手機，其就下定金10萬元，但陳最終沒有取貨，故現在陳實際欠其的錢是51.17萬元的貨款和10萬元的定金。其還證實陳慕儀在三年前就同其購買手機，信譽良好，訂購手機的時候沒有討價還價的，只問多少錢一臺，其報價，陳就付錢。其賣給陳慕儀的手機價格有時比批發價高出20－30元，但比市面價低幾十元。其還對被告人陳慕儀作了辨認。

　　6、證人梁國堅的證言、辨認筆錄與照片及提供的存款憑證（2001年9月11日及9月17日，3張共103萬元）證實，其從2001年8月28開始和陳慕儀做手機生意，到9月7日共做了三批共600臺價值一百多萬元，都能錢貨兩清。后在9月11日分兩筆劃了65萬元， 9月17日劃了38萬元到陳慕儀的帳戶上（1616－86003248－30）訂購諾基亞8250型手機400臺、諾基亞8210型200臺，陳只是在9月16日付給其200臺諾基亞8210型手機，總值27萬元，其余的到現在都沒有收到貨，實際共欠其76萬元貨款。其還對被告人陳慕儀作了辨認。

　　7、證人梁佩敏、黃銓華的證言、辨認筆錄與照片及提供的存款憑證（3張共119.3萬元）證實，其兩人一起從2001年7月份開始與陳慕儀做手機生意，陳的手機價錢比較優惠，做了多次，陳都交貨及時且質量可以。9月初至9月17日，梁佩敏分別以現金及轉帳的方式支付定金188萬元，向陳慕儀訂購諾基亞型手機2000臺，其中73萬元是梁的朋友黃銓華的。但到同月22日，陳一直沒有交貨，且找不到陳。其還對被告人陳慕儀作了辨認。

　　8、證人譚志強、黃嬋娟的證言、辨認筆錄與照片及提供的存款憑證（2001年9月19日，金額36.5萬元）、借據證實，譚志強聽舅子黃建華說和陳慕儀做手機生意可以賺取可觀的利潤，便向陳訂購手機，2001年9月中旬訂購摩托羅拉T189型手機1000臺，每臺950元，而正常市場進貨價是每臺1180元，后錢貨兩清。9月17日，譚又向陳定購手機2000臺，在9月18日和9月19日以現金和轉帳的方式共支付定金190萬元，約定在19日下午取貨，并由陳立下向譚的妻子黃嬋娟借款190萬元的借據，但一直沒收到貨物，也與陳失去了聯系。譚志強還對被告人陳慕儀作了辨認。

　　9、證人黃建華的證言及辨認筆錄、照片證實， 2000年8至9月，其認識了陳慕儀，2001年8月，陳開始向其借錢，最初能及時歸還。2001年8月27日至28日，陳要其向她進手機，且手機的價格比較便宜，幾次交易陳都準時交貨，9月8日陳退回40萬元給其，是手機的定貨款。9月17至19日其通過現金及轉帳方式支付255萬元向陳訂購3000臺諾基亞型手機，但陳一直拖著沒給貨，其就報警。21日晚，其打電話給陳，陳說將其的一輛凌志車（粵X.E8288）交給其抵扣定金，雙方協商同意作價50萬元，后其將該小車開走，并將車過戶給其妻子陳雁秀。故陳慕儀實欠其手機定金為205萬元。其還證實在借用陳慕儀的汽車時，見過陳進貨的價格是諾基亞3310為1090元一臺，但交給其是700元，后了解到陳的手機是向容桂人龔永倫進貨的，龔是沒有可能進這么便宜的手機的，所以覺得陳是在騙錢。9月25日其再致電陳慕儀，讓其回來解決問題，陳約其與黃慶財在順德北窖鎮碧桂園餐廳見面。雙方見面后，其讓陳到公安機關自首，陳默認，其遂打電話去公安局，后公安人員到場將陳帶走。其還對被告人陳慕儀作了辨認。

　　10、證人黃建華提供的存款憑證、借據及黃的農行帳戶的借貸記錄證實，2001年9月17日，黃轉帳90萬元到陳慕儀的帳上（3114230100-160021976）；陳以前曾立下兩張共3300000元的借據，由于收取了黃的255萬元定金，故未予收回，作為依據。還證實了2001年9月8日，陳慕儀將40萬劃入黃指定的帳戶上以及黃再將款轉出的情況。

　　11、證人陳耀安、趙玲的證言及辨認筆錄、照片證實，案發前陳慕儀通過徐輝與陳耀安做過二次成功的手機生意，交易額有490萬元，取得了陳的信任。2001年9月19日陳與趙玲合伙在徐輝的車行支付定金現金370萬元給陳慕儀叫來收錢的人，名叫“葉融光”，定購諾基亞8250型手機2500臺，每臺2100元，并約好9月21日交貨。但到24號都沒有收到貨，又聯系不到陳慕儀，就報了案。當天交錢時在場的有趙玲、徐范、陳鎮奇等人。兩證人還分別對被告人陳慕儀作了辨認。

　　12、證人徐范、陳鎮奇的證言證實，9月19日陳耀安與趙玲一起在徐輝的車行將370萬元現金交給一個叫“葉融光”的人。

　　13、證人歐陽兆賢的證言及辨認筆錄、照片證實，其在2001年年中，聽說陳慕儀做手機生意很好，就跟陳聯系，先做了一批生意，有很高利潤。后其見有利可圖，分別于8月28日、30日、9月3日向陳訂購手機，數量也從760臺增加至2710臺，均做到錢貨兩清。9月4日，其再次訂購諾基亞3310型手機6000臺，每臺700元，摩托羅拉T189型600臺，每臺1000元。其與歐陽文輝合伙分別以現金及轉帳形式支付477萬元定金給陳慕儀，但一直收不到貨。其還對被告人陳慕儀作了辨認。

　　14、證人歐陽文輝的證言及提供的取款憑條、存款憑證及收據證實，其與歐陽兆賢合伙做手機生意被陳慕儀騙去477萬元定金。其分別于9月12日提取40萬元，9月12日及14日分別轉入陳慕儀帳戶240萬元與84萬元。陳慕儀指定的收款人葉榮光于9月4日立下收據，收到現金113萬元，以上四筆款合計共477萬元。

　　15、證人陳雁莊的證言、辨認筆錄與照片及提供的存款憑證及借據證實，其與陳慕儀做手機生意，一是做中間人，向客戶游志忠等人收取定金支付給陳，由陳發貨給游等客戶，事后由陳支付一點“茶水錢”；一是向陳直接進貨后銷售給游志忠等客戶。其從2001年8月到9月21日間，分四次向陳慕儀支付定金，訂購不同型號、價格的手機，除收到部分貨物外，共被騙去定金559.2萬元，其中由其做中介支付的236萬元，實際是游志忠的，是定購手機的貨款，不是借款。手機購回后其再加價轉手賣出。其提供的存款憑證及借據證實其于9月5日、9月17日、9月21日分別劃款200萬元、440萬元、236萬元到陳慕儀的帳上。其還對被告人陳慕儀作了辨認。

　　16、證人游志忠、盧志強的證言、辨認筆錄與照片、以及提供的存款憑證證實：其兩人于2001年初知道陳慕儀有大量手機貨源，且比市面的批發價低幾十元，就開始向陳要貨，以前向陳訂貨每個月有三次左右，數量逐漸增大，貨款通過朋友陳雁莊轉帳給陳。9月20日，兩人合伙向陳訂購一批諾基亞8250型及8210型手機，分四次一共轉款317.53萬元給陳雁莊，扣除以前欠陳慕儀的貨款81.53萬元后，實際支付236萬元作為定金，由陳雁莊轉帳給陳慕儀，但陳一直沒有發貨。盧志強還對被告人陳慕儀作了辨認。存款憑證證實了上述款項轉帳的情況。

　　17、凍結存款通知書和處理物品清單證實，2001年9月21日，事主陳雁莊在信用社轉帳給陳慕儀236萬元人民幣，后陳將此款轉帳到葉文光的交通銀行的帳戶（07110201202000186934）里，順德容桂公安分局遂將該帳戶中的存款2361590元人民幣予以凍結。

　　18、證人歐陽國彬的證言、辨認筆錄與照片及提供的交通銀行的帳戶劃款憑證（一張為2001年9月7日，數額100萬元；另一張為2001年9月8日，數額68萬元）證實，2001年8月初開始，陳慕儀說與她做手機生意有利可圖，又沒有風險，其與歐陽亮滔等人便合伙與陳慕儀做手機生意，陳給的手機的價格比市面的價格便宜400元左右，每次可賺取10％的回報，故投入的資金越來越大。9月7日至10日間，其通過轉帳和現金的方式，一共向陳支付1095萬元手機定金，訂購諾基亞型手機9000臺，但陳一直沒有供貨，加上以前的交易尾數22萬，陳實欠其手機的定金1117萬元，其中歐陽亮潮占250萬，歐陽亮滔占310萬。其還對被告人陳慕儀作了辨認。

　　19、證人歐陽亮朝、歐陽亮滔的證言及辨認筆錄、照片證實，其兩人通過歐陽國彬與陳慕儀做手機生意，在歐陽國彬被騙取的在定金1117萬元中，兩人分別占256萬元及310萬元。歐陽亮朝還對被告人陳慕儀作了辨認。

　　20、證人梁偉雄的證言、辨認筆錄與照片以及提供的銀行存款、取款憑條與相關會計憑證證實，其從2000年1月開始參股給陳慕儀做手機生意，陳定期付利潤給其。后陳向其提出可以給多些利息別人，以便多籌集點資金入股，而陳低價將手機賣給其，其再高價賣出，賺取的利潤可以支付他人高額利息。于是其便與梁洪波、蘇宇源等人合伙向陳訂購手機，再轉手賣給梁建輝等人，從中賺取利潤，從7月開始到8月底的六次交易，陳都按時交貨，其賺了120多萬元。8月31日至9月1日間，其支付533萬元訂購四批諾基亞手機，陳只交付部分貨物，尚余224.7萬元的貨物未交付；9月14日至16日，其又支付266萬元定金訂購手機，一直沒有收到貨，以上兩筆，陳共騙取其的定貨款490.7萬元。其還對被告人陳慕儀作了辨認。銀行存款、取款憑條證實了支付定金的部分情況，會計憑證證實了其與其他合伙人出資、利潤分成以及陳慕儀拖欠貨款的情況。

　　21、證人葉金芳的證言證實，其是葉文光的姐姐，大約在2001年6月，葉曾經向其借車庫給一個叫“阿儀”的女子放手機，大約有3、4次，“阿儀”的真名叫陳慕儀，葉文光曾向其借款80萬元作為生意的周轉金，至今沒還。

　　22、證人鄒寶怡、霍國釗、彭漢祺的證言證實，鄒寶怡在廣州番禺市橋做手機生意，開一家偉俊電器店批發手機。2001年6－7月份，葉文光向鄒買過手機約15批，其中諾基亞8250的手機最貴賣2500元，最便宜賣2300－2400元；諾基亞3310的手機最貴賣1300元，最便宜賣1100元。葉文光轉帳給該電器店的總經銷商長遠或金蜂星公司，或者支付現金后再送貨去容桂的。霍國釗在廣州偉俊電器店工作的時候，賣過3000多臺手機給葉文光，葉轉帳的時候將錢轉入霍、陳美好和陳燕玲的帳戶，轉入的錢都是支付手機的貨款。彭漢祺曾經用其母親陳美好的身份證開戶，給霍國釗的商店用于客戶轉帳。

　　23、證人吳永輝、林國毫、杜健群、林炳偉的證言證實，吳永輝在番禺新意網電訊公司工作期間，順德一姓葉的大客戶來買手機，從2001年5－9月間多次批發，每次100－200臺。價格為：諾基亞8250的2200元，諾基亞8210的1560元，諾基亞3310的1010－1020元，5－9月的手機價格跌價幅度為80元每臺。貨款是通過轉帳或現金支付，轉帳就轉入吳永輝或公司員工杜健群、林炳偉、林國毫的帳戶中。2001年9月10日，轉入杜健群的76.8萬元、林炳偉的148.95萬元，9月7日轉入林炳偉的15萬元，9月17日轉入員工林國毫的90萬元，9月17日轉入吳永輝的49.8萬元都是支付手機的貨款。而以上三名員工的帳戶都是吳永輝用他們的身份證開戶收取貨款的。

　　24、證人陳慕玲的證言證實，其是陳慕儀的姐姐，曾經投資給陳做手機生意，陳有5萬元至今沒還。2001年9月10日，陳慕儀曾借其的帳戶劃錢還吳健南的集資款48萬元。

　　25、證人徐威的證言證實，2001年9月17日，陳慕儀轉帳480萬元到其信用社帳戶（16048600703339），還其的借款。

　　26、證人盧彩芬的證言證實，其是順德鴻軒電訊器材店的老板，在2000年11－12月間，幫陳慕儀從番禺市橋購買手機6次共600臺左右，從中賺取每臺5元的利潤。其還幫陳慕儀打電話到廣州金蜂星電訊公司訂貨3－4次，陳以順德鴻軒的名義到廣州購買。

　　27、證人盧彩妹、黃柏枝的證言證實，從2001年4月開始，盧彩妹幫陳慕儀到廣州長遠、金蜂星、番禺等地拿貨，手機型號有諾基亞3310、8210、8250，摩托羅拉T189等，是陳聯系好之后，與陳的男友葉文光、盧的男友黃柏枝一起去的。貨款由葉文光支付，在購貨的時候，對方要求要公司的名稱，陳慕儀就用盧彩妹的姐姐盧彩芬的鴻軒電器的名義購買。

　　28、證人林佩生、趙暖茜的證言及被告人陳慕儀與男友葉文光來往澳門出入境登記資料（4P96）證實，陳慕儀有到澳門以及采取打麻將、賭足球等方式賭博的情況。

　　29、證人梁偉強的證言證實，陳慕儀在2001年9月11日還其集資款127650元，9月17日還現金135萬元，也是還集資款。

　　30、證人雷彩珊的證言及簽認的存折復印件證實，2001年9月20日下午，陳慕儀將存有10萬元的黃慶財的存折（帳號：3114230100150021943）交給其，由其經手還閉紫君的集資款。其還對存折做了簽認。

　　31、證人歐陽寶珍的證言證實，其女兒陳慕儀曾用其身份證開戶并轉錢。

　　32、證人葉榮光的證言及其簽認的其經手的提貨憑證及其他會計憑證證實，其從2001年8月開始幫陳慕儀買手機，工作由陳安排，曾與其兄葉文光、盧彩芬等人去番禺提貨4次，提貨數量有1000臺、500臺、300臺不等，價格是諾基亞8250的2700元，諾基亞8210的1700－1800元，諾基亞3310的1100－1400元，摩托羅拉T189的900－1200元。還幫陳從廣州長遠、金蜂星公司拿貨，并在貨單上簽名，手機部分放在其姐姐葉金芳的車庫內。其還在陳的家里提貨給客戶，約有30次。其跟陳慕儀去收錢4、5次，每次100-300萬不等，還去銀行取款及轉帳，很多是支付購機的貨款。其哥葉文光也是幫陳慕儀做手機生意的。其還證實，2001年9月21日，受陳慕儀指使，從陳的信用社帳戶（165782000988）轉入葉文光的交通銀行帳戶（卡號：600140551260710482705；帳號：07110201202000186934）236.034萬元，用途不知道。

　　33、證人梁紹元的證言證實，其是廣州長遠電訊發展有限公司的客戶經理，有一姓葉的男青年以順德鴻軒電訊的名義從其公司購買手機。后在2001年8月，鴻軒公司購買手機后，有客戶反映市面上有低價的手機出售，影響客戶銷售，調查發現是其公司批發給鴻軒公司的手機，其公司就將價格提高，后鴻軒公司就沒再向其拿貨了。

　　34、羅樂均的證言及簽認發貨憑證證實，葉文光有從其所在的長遠公司提貨，手機960臺是其經手發貨的。

　　35、證人盧玲、林岱紅、盧滿其、劉旋華的證言及簽認的銷貨憑證、廣州長遠公司提供的銷貨通知書證實，其四人均是長遠公司的員工，順德鴻軒公司從2001年5－9月有從其公司購買手機，其中8月份賣給鴻軒的數量是3270臺。

　　36、證人劉啟漢的證言及廣東金鋒星電訊有限公司提供的會計憑證和證明證實，其是廣州金蜂星電訊有限公司的經理，2001年8月間，順德鴻軒公司的葉文光有向其公司定手機六批，價值六百多萬元。鴻軒公司拿貨后，有客戶反映該公司售價低于市場價，影響銷售，經調查發現，鴻軒的手機低于市場批發價20－30元，比其公司批發價還低10元。會計憑證和證明證實，順德鴻軒公司通過轉帳的貨款數是460萬元，數量是5750臺；會計憑證的數量是6180臺。

　　37、證人羅健、羅燕冰、方玉芳、潘鶯的證言及簽認的廣東金鋒星電訊有限公司提供的會計憑證證實，其四人分別是金蜂星公司的財務和倉管人員，順德鴻軒公司從2001年8月2日到8月21日向該公司購買手機，共7批，數量6180臺，價值6597300元，已發貨清數。

　　38、陳慕儀的銀行帳戶的交易明細帳和交易傳票等書證材料以及資金流向表證實，陳慕儀通過設在農業銀行、信用社、交通銀行等處的帳戶收取客戶的資金及將部分資金轉帳給手機銷售商和歸還集資款的情況。其中支付手機貨款有1395.44萬元，支付集資款有1309.065萬元，退回黃建華的手機定金40萬元，另1000多萬元的款項提現或轉帳給葉文光而無法核實。

　　39、被告人陳慕儀的身份證明材料證實了被告人的身份情況。

　　40、抓獲經過及破案報告證實，2001年9月21日開始，事主黃建華等人向順德區公安局容桂分局報案稱被被告人陳慕儀詐騙巨額手機定金，分局成立專案組展開偵查。9月25日，陳慕儀與事主黃建華在順德區北窖鎮碧桂圓餐廳見面后通過電話向容桂公安分局投案，公安人員遂到達上述地點將陳抓獲，后陳交代了其詐騙多名事主的手機定金以及高息向多名客戶吸收借款的犯罪事實。

　　41、搜查筆錄、照片及相關書證證實，公安機關從被告人陳慕儀家中搜出了手機、手機配件、送貨單以及帳簿等物品。

　　42、扣押及隨案移交物品清單證實，順德區公安局容桂分局凍結了被告人陳慕儀的在其男友葉文光帳戶中（07110201202000186934）的存款人民幣2361590元（被害人游志忠、盧志強存入）以及扣押了陳慕儀的如下物品：NEC988D手機1臺、摩托羅拉卡式放音機10臺、諾基亞3310手機電池20塊、摩托羅拉耳機33個、西門子手機2臺、索尼Z18手機1臺及充電器、摩托羅拉T189手機1臺及充電器、諾基亞8210手機1臺及充電器、索尼PC9E數碼攝象機1臺、科龍HQJ150換氣機5臺等。

　　公訴機關指控被告人以非法占有為目的，騙取他人財物，數額特別巨大，其行為構成詐騙罪。經查，被告人是以高買低賣的手段，誘使多名客戶向其訂購手機，其與客戶以訂立口頭合同的方式，雙方約定好手機的型號、價格、數量、交貨日期等等，并向客戶允諾若不能以約定價格交付，可以退還定金。開始雙方錢貨兩清，被告人逐漸取得了客戶的信任，各被騙的客戶不斷加大訂購手機的數量與支付的定金數額，致使被告人的虧損也越來越大，根本無法實際履行合同。2001年8月底至9月中旬，被告人以有大量手機可批發為由，騙取客戶的巨額定金后，到期不予交付貨物，將定金用于支付集資款及高額利息以及其他日常使用、參與賭博等后潛逃。被告人的行為屬于沒有實際履行能力，以先履行小額合同的方法，誘騙對方當事人繼續簽訂和履行合同，并在收受對方當事人給付的預付款后逃匿，以達到騙取對方當事人巨額財物的目的，故其行為應構成合同詐騙罪。公訴機關指控被告人犯詐騙罪的罪名不當，應予以糾正。

　　被告人辯解稱，所欠事主陳雁莊的559.2萬元中屬于游志忠的236萬是借款，不是手機定金。經查，事主陳雁莊系作為中間人，收取事主游志忠等人的定金后再轉交給被告人陳慕儀訂購手機的。2001年9月20日，游志忠與盧志強合伙通過陳雁莊向被告人訂購手機一批，分四次支付236萬元作為定金，先付給陳雁莊，再由陳雁莊轉帳到被告人的帳上，陳雁莊也明確告訴被告人這是手機的定金，故該236萬元應為手機的定金，不是借款。這有事主陳雁莊、游志忠、盧志強的證言，存款憑證等證據證實。

　　被告人及其辯護人均辯稱，被告人主觀上不是以非法占有為目的，沒有詐騙的主觀故意，只是借東家的錢還西家的款，不構成詐騙罪。經查，2000年初，被告人經營手機生意發生虧損，同時，由于被告人高息向他人集資，需要支付高額利息與到期本金，被告人就利用以往與客戶建立的一種合作關系，在短時間內，買進手機后以低于進貨價100-500元不等的價格賣出，騙取了客戶的信任，致使客戶紛紛增大向其支付的定金數額，而虧損卻越來越嚴重，最終導致其收取多名客戶合共3000多萬元的定金后，根本無法交付貨物。而被告人就用騙來的定金支付集資款及利息，日常使用，參與賭博等等。至于這期間向供貨商訂購部分手機，給其他客戶，只是被告人為了掩蓋其合同詐騙行為的手段。被告人明知自己沒有實際履行合同的能力，手機高買低賣沒有利潤，只會導致虧損越來越大，最終結果肯定有大量客戶貨物無法交付，定金無法歸還，還大肆收取客戶的定金，主觀上具有明顯的非法占有的故意。這有被告人自己的供述，各受害事主的證言，各手機批發商的證言，手機價格鑒定結論、手機交易的供貨憑證、付款憑證等證據可以證實。故被告人及其辯護人的上述辯護意見均沒有事實與法律依據，本院不予采納。

　　（二） 非法吸收公眾存款罪

　　1999年至2001年9月間，被告人陳慕儀為籌集資金做手機批發生意，以支付高額利息為誘餌，非法吸收公眾存款。初期，被告人陳慕儀以30-45天為一期，每期的利率為3%再加上投入資金的13-14%的利潤向他人集資，并按時支付客戶的利息和本金，取得了客戶的信任，集資的金額也不斷加大。募集的資金除用于返還客戶的本金和支付高額利息外，還投入手機批發生意。2000年至2001年間，由于手機貿易生意發生虧損，為籌集周轉資金，被告人陳慕儀繼續向他人集資，并縮短周期為5-15天，提高借款利率達10-17%不等。為賺取高額利息，客戶將大量資金借給被告人陳慕儀，部分客戶還發展下線集資者，從中賺取利息差額。由于被告人陳慕儀的手機生意虧損愈來愈嚴重，無法歸還到期借款及利息，陳便采用借東家的錢還西家的款的辦法，以致吸收存款的數額越來越大，最終大部分借款無法歸還。至2001年9月底，被告人陳慕儀非法向客戶胡志成吸存人民幣260萬元，造成胡志成等人損失約150.32萬元；向陳雁莊吸存600萬元，造成陳雁莊等人損失約380萬元；向徐威吸存678萬元，造成徐威損失約649萬元；向陳文勇吸存960萬元，造成陳文勇損失約930萬元；向黃建文吸存205萬元，造成黃建文等人損失約178.5萬元；向梁偉強吸存1830萬元，造成梁偉強等人損失約978.4611萬元；向梁偉雄吸存110萬元，造成梁偉雄等人損失約71.1182萬元；向馮杰文吸存50萬元，造成馮杰文損失約30萬元；向歐陽六妹吸存10萬元，造成歐陽六妹損失約6.84萬元；向雷彩珊吸存159萬元，造成雷彩珊等人損失約144.3865萬元；向林佩生吸存93萬元，造成林佩生等人損失約92.58萬元；向盧彩妹吸存150萬元，造成盧彩妹等人損失約111萬元；向趙暖茜吸存35.2萬元，造成趙暖茜損失約33.4萬元。被告人陳慕儀收到上述13名客戶以及下線集資者的集資款項，共計人民幣5140.2萬元，用于做手機批發生意、支付集資的本金和利息，購買小轎車和日常使用，造成集資者損失約3755.6058萬元。

　　以上事實，有公訴機關提交，并經法庭質證、認證的以下證據予以證明：

　　1、被告人陳慕儀的供述證實，1998年初做手機生意虧100多萬元時其便向客戶集資大筆資金，除一個只收月息4厘外其他人都收取12厘息，其先借東家的錢還給西家，再向西家借款做手機生意，希望賺取利潤后還款給東家，但每一種新款手機上市后價格便日漸下跌，其又要支付高額利息，只好以低于進貨價300-500元不等的價錢將手機虧本出售，使其虧損大筆資金，當東家還款期限到，只能再向另一家借款。如此循環式借還款做手機生意，越做越虧本，又要支付高利息，致使最終無法歸還借款。1999年開始，其與客戶約定，利潤是按客戶投入的資金每期賺取26-28％，再抽取3%利息，剩余利潤一半分給客戶，即客戶可得到利息及剩余利潤的一半（13%-14%）之和。2000年初，生意出現虧損，其便向客戶以一期10-45天不等的周期，利率是12-15％，大量集資，而眾多客戶在收取上一期的本金與利息后又再投入下一期的集資，以致數額越來越大。其供認的向客戶吸收存款的具體情況如下：（1）梁佩敏從99年初-2001年9月份，集資110萬元，每期16-17分利息，記不起支付多少利息給他，9月才知道其存款中梁偉雄有份。（2）梁偉強從99年10月－2001年9月，每期10-45天，利息 16-17分，集資1830萬元，內含有利息，支付過利息600多萬給他，只知他沒什么虧損。（3）胡志成從2000年－2001年9月，集資180萬，利息80萬，欠260萬元。胡通過轉帳給款，其共支付利息約60萬元，每月計4分息（4）馮杰文從2000年－2001年9月每期10-30天，利息12-13分，集資30萬，利息20萬，欠馮50萬元，記不起支付多少利息給他。（5）徐威2000年－2001年9月，每期10-30天，利息10-15分，欠款1843萬元，借款有部分是陳文勇、黃建文借來的，因為寫借據時徐要求寫二人名字，其中有960萬是陳文勇的，205萬是黃建文的，剩余是徐威的678萬。（6）盧彩妹2000年底－2001年9月，每期30-45天，利息12-13分，借給其120萬，其曾付30萬利息，后盧又將30萬借給其，故共欠150萬元。（7）林佩生2000年－2001年9月，每期30-45天，利息12-13分，借給其約60萬，其曾支付利息30萬，后林又將利息借給其，故共欠款90多萬元。（8）趙暖茜2001年1－9月，每期30天，利息12-13分，借給其32萬元，其支付4萬利息，后趙又將利息借給其，故共欠款36萬元。（9）陳雁莊2000年－2001年9月，每期15-30天，利息12-13分，曾連本帶利歸還，陳又將歸還的金額投入，后統一計15分息，欠款600多萬元，記不起支付多少利息給他。（10）梁國堅（實際是其母親歐陽六妹）2001年1－9月，每期45天，利息12-13分，欠款10萬元，記不起支付多少利息給他。（11）雷彩珊2000年－2001年9月，每期15-45天，利息12-13分，欠款134萬元，記不起支付多少利息給他。上述共5000多萬元，都沒有歸還。其只寫了借據給徐威、梁偉強、雷彩柵、胡志成等四人，其余沒有寫。

　　其還證實，集資款主要是作購手機的貨款及東借西還集資款的用途，其中52萬用作購買凌志車，還有在生活花掉的生活費。其知道梁偉強等人集資給其的錢有部分是向他人借了再借給其的。有部分的集資款是客戶向別人借了錢后問其借不借，即希望其向他們集資，得到利息和利潤；有部分是其因要購入一定數量的手機，但不夠貨款就向他們集資。

　　2、陳慕儀簽認的借據及會計憑證證實了其向多名客戶集資的具體情況。包括：借胡志成260萬（存款憑條共 220.105萬元）；借陳雁莊600萬元；借徐威678萬元；借陳文勇960萬元；借黃建文205萬元；借梁偉強1830萬元。另外，簽認以下人員的會計憑證，分別是：梁佩敏和梁偉雄的 518.5萬元；歐陽六妹、梁國堅的 10萬元；林佩生，任伯濤和馮偉聯的63萬元；馮杰文的50萬元；盧彩妹的 28萬元；趙暖茜的35萬元；雷彩珊的158.5萬元及借據179萬元。

　　3、證人胡志成的證言、辨認筆錄與照片及其提供的相關借款清單及憑證證實，2000年9月至2001年8月多次借錢給朋友陳慕儀使用，月息4％，開始陳連本帶利歸還，其共收取70萬元利息。2001年8月分四次以轉帳及現金方式借260萬元，其中190萬元原本金，剩余是原利息累積。款項當中借胡潤成5萬元、李偉林8萬元、關德安38萬元、周嬋嬌10萬元、周建100萬元，余款99萬是其自己的。其還對被告人陳慕儀作了辨認。

　　4、證人周嬋嬌、胡潤成、李偉霖、關德安的證言及證明證實，周嬋嬌于2000年底分二次借10萬元給胡志成；胡潤成于2000年9月借5萬元；李偉霖于2000年8－9月分二次借8萬元，至今均未歸還。關德安于2001年1月借38萬元給胡志成，利息每月2800元，共收六個月共1.68萬元利息，本金在2001年7月后逐步退還，已還清。而周建因定居香港，無法查找。

　　5、證人陳雁莊的證言、辨認筆錄與照片及其提供的相關借款清單和憑證證實，2000年年中至2001年7月其先后多次借給陳慕儀600萬元，利息為4-15％每期，每期3到15天不等，并逐漸增大投入，共收利息220萬元，款項中有400萬元是其父親陳兆垣，110萬元是自己的，90萬元是利息投入。其還對被告人陳慕儀作了辨認。

　　6、證人陳兆垣證言證實，2001年2－3月分二次借400萬元給陳雁莊，至今未還。

　　7、證人徐威的證言、辨認筆錄與照片及其提供的相關借款清單和憑證證實，其于2001年4－9月分15－16次先后借678萬元給陳慕儀，期限是30天為一期，利率是12－13％，收取利息約29萬元，資金來源525萬元是自己的積蓄及向朋友借，153萬元是跟陳慕儀做手機生意所賺取的利潤，是陳向其借款后用手機頂數。其還介紹陳文勇和黃建文借錢給陳慕儀。678萬元至今未還。其還對被告人陳慕儀作了辨認。

　　8、證人陳文勇的證言、辨認筆錄與照片及其提供的相關借據和憑證證實，其通過朋友徐威介紹于2000年5月－2001年5月先后30多次借1600萬元給陳慕儀，均已歸還。5-9月分五次借960萬元，至今未還，期限是10－30天算一期，利率是15-20％，共收取利息約30萬元，借款中含利息，本金是930萬元。其還對被告人陳慕儀作了辨認。

　　9、證人黃建文的證言、辨認筆錄與照片及其提供的相關借款清單證實，其通過徐威介紹于2001年5月－8月分多次借款給陳慕儀，都能本息歸還，其便逐漸加大借款額度，后于8-9月間借205萬元給陳，月息6％，但沒收回。其中本人46萬元（含所收利息14萬元）、蘇佰明30萬元、胡惠琴83萬元，陳永釗46萬元，其向上述人員借款時，約定每期利息3%，且已明確表明錢是借給陳慕儀的。其還對被告人陳慕儀作了辨認。

　　（1）證人蘇豪中的證言證實，其父蘇伯明于2001年6月借30萬元給黃建文，共收利息約1萬元，本金至今未還。

　　（2）證人陳永釗的證言及相關借據證實，其于2001年7－9月分二次借46萬元給黃建文，月息1％，共收1萬元利息，款項35萬元是其姐陳麗春的，自己11萬元，1萬元是利息投入。

　　（3）證人陳麗春的證言證實，其于2001年7月借35萬元給陳永釗，月息1％，收過1萬元利息也投入到其中。

　　（4）證人胡惠琴的證言及相關借款清單及憑證證實，其于2001年6月開始分六次共借83萬元給黃建文，月息1－2％，共收利息5萬元，都在該借款內，自己33萬元、周健生25萬元、陳寶萍25萬元，后黃又歸還其5萬元。

　　（5）證人陳寶萍的證言證實，其于2001年8月借25萬元給胡惠琴，收5千元利息，本金至今未還。

　　10、證人梁偉強（陳慕儀的姐夫）的證言、辨認筆錄與照片及簽認的相關借據、會計憑證（2001年7-9月，共17110490元）證實，其于2000年2月開始，共集資1830萬元給陳慕儀做手機生意，656萬元是其投入的，1174萬元是向朋友借的和集資的。陳慕儀允諾在到期的20多點的利潤中，先抽取借款額3%利息，剩余的利潤對半分，其又將一半給其他出資人，剩下的加上利息就是其收入，656萬元中實際本金是10萬元。而其向何湛添等人以月息3%，所投資金賺取利潤1/4吸收借款，并講明是借給其小姨（陳慕儀）的。具體包括：何湛添集資323.5萬元，支付利息利潤約200萬元；李祥輝集資566萬元，支付利息利潤180-200萬元；謝海濤集資47萬元，支付利息利潤約17萬元；梁標添集資45萬元，支付利息利潤約15萬元；梁鳳萍集資155.5萬元，利息利潤20-30萬元；胡合深集資17萬元，支付利息利潤約2萬元；高健集資17萬元，支付利息利潤4－5萬元；陳敏藝集資3萬元，支付利息利潤約1.5萬元。其還對被告人陳慕儀作了辨認。

　　（1）證人吳健南、梁鳳萍的證言；粱鳳萍提供的清單；梁鳳萍、梁偉強簽認的借據、會計憑證證實，2000年12月知道陳慕儀及梁偉強集資做手機生意，其夫妻二人也有集資，開始資金很少，利息準時還，2001年7月5日見利息高就向親戚朋友借款，共有155.5萬元以轉帳及現金方式集資給梁偉強，至今未還。當中其占20萬元，收約11萬元利息；梁葵珍8萬元，收6千元利息；羅培林33.5萬元，收3萬元利息；羅秀芳50萬元，收11萬元利息；吳寶雁1.5萬元，收3千元利息；黃銀好1.5萬元，收3千元利息；陳意芬12萬元，收2萬元利息；陳意玉13萬元，沒有收過利息；曾玫霞2萬元，收1千7百元利息；楊麗金12萬元，收1.2萬元利息；梁結珍2萬元，收3千5百元利息。給梁偉強的集資利息計算，慢期40天，每1萬收1千元；快期5天，每1萬收7百，10天收8百，15天收9百元，其每期一般給他們6-7百元不等。

　　①證人吳寶雁的證言證實，2001年7月，其二次借給梁鳳萍1.5萬元，1萬元每月收4百，5千元按1萬每周收6百算，共收1千元，利息一同集資。

　　②證人陳意芬的證言及簽認的借據證實，2001年6月26日至9月8日，分四次借25萬元給梁鳳萍，15－30天為一期，開始3－4分息，后來6－7分息，共收1萬元利息。5萬元是自己，13萬元是二姐的，7萬元是“娥姐”的，給她2分息。

　　③證人陳意玉的證言證實，2001年4－5月，分三次借13萬元給妹妹陳意芬，每月收200－300元做茶錢，該款沒還。

　　④證人黃銀好的證言證實，2001年分三次給1.5萬元梁鳳萍拿去集資，收1300－1400元利息，本金至今未還。

　　⑤證人曾玫霞的證言及簽認的借據證實，2001年8月7日拿2萬元給梁鳳萍去集資，收二次利息，一期7天收815元，一期15天收905元，本金至今未還。

　　⑥證人羅秀芳的證言及簽認的借據、會計憑證證實，吳健南告知她有親戚做手機生意需要錢提貨，利息和本金都按時還。2001年7月開始共拿50萬元給梁鳳萍夫婦集資，錢轉給梁偉強和陳慕儀，利率5－6％，期限有7、15、20天不等，合共收6－7萬元利息，全部再投入。本金至今未還。

　　⑦證人楊麗金證言及簽認的借據證實，2001年6月，借12萬元給吳健南拿去給他的舅集資，15天一期，利息1萬元收700元，共收1.6萬元息。10萬元自己，2萬工友“阿琴”的。“阿琴”收800元利息。本金未還。

　　⑧證人梁惠琴證言證實，2001年7月拿2萬元給楊麗金集資，一個月收回本金及800元利息。

　　⑨證人梁葵珍證言簽認的借據證實，2001年7月2次給梁鳳萍8萬元，每期7天利息500－600元，共收約3千元利息，本金未還。

　　⑩證人梁結珍證言及簽認的借據證實，2001年3月23日借2萬元梁鳳萍集資，每月利息前期4分，后期3分，共收利息2600元，本金未還。

　　○11證人周連風證言證實，梁鳳萍借條上所欠的2萬元是梁結珍的。

　　○12證人羅兆輝證言證實，2001年6－9其父羅培林集資給吳健南43.5萬元，有收利息，其父已死亡，本金未還。

　　（2）證人粱標添的證言及其提供的借款清單及梁標添、梁偉強簽認的借條、銀行憑證證實，2000年11月開始借錢給梁偉強及其小姨（陳慕儀）做手機生意，共48萬元，40－45天一期，利息3－9％，15天一期的是7％，共收利息5萬元，另還本2.5萬元，至今實欠45.5萬元。其中本人15萬元，收7.5萬元，梁順勤10萬元、梁惠祥9萬元、梁致祥2萬元、陳永和3萬元、黎帶容4萬元，其余是向妻子的姐姐等人借的。

　　①證人梁順勤的證言及簽認的借據證實，2001年8－9月分二次借10萬元給梁標添，本金未還。

　　②證人梁惠祥的證言證實，2001年7－8月分四次借9萬元給梁標添，收3000元利息，月息1分，本金未還。

　　③證人梁致祥的證言證實，2001年8月分二次借2萬元給梁標添，本金未還。

　　④證人黎帶容的證言證實，2001年6月借4萬元給梁標添，2002年2月還一萬元，余款未還。

　　⑤證人陳永和的證言及簽認的借據證實，2001年2月6日借3萬元給梁標添。本金未還。

　　（3）謝海濤的證言及提供的借款清單以及其與梁偉強簽認的借條證實：梁偉強稱陳慕儀做手機生意需要集資，2000年5月－2001年9月其共借47萬元給梁，后因陳逃匿，梁無法歸還。雙方約定7－45天為一期，利息7.5－10%，收取后繼續投入利息26.7469萬元。其連本帶息投入32萬元，實際虧損5.2531萬元；向謝必智借9萬元還0.2萬元利息；劉璞6萬元還0.9萬元利息。

　　①證人劉璞的證言證實，2001年1－7月分二次借6萬元給謝海濤，45天一期收5％利息，共收9000元利息，本金未還。

　　②證人謝必智的證言證實，2000年11月分二次借9萬元給謝海濤，收過2000元利息，本金未還。

　　（4）證人胡合深、黃金妹的證言、有關借款清單及其與梁偉強簽認的借條、會計憑證證實，陳慕玲（梁偉強妻子）對胡講梁偉強與陳慕儀做手機生意需大量現金，要向胡借錢。2001年8－9月，其分三、四次借給陳慕玲19萬，收回2.5萬元，后陳寫一張17萬元借據給胡。款項來源7萬是胡自己、6萬是胡奶奶黃金妹、父親胡券榮4萬元，利息15天一期收6％，胡只收過5千元利息。

　　（5）證人高健的證言、其與梁偉強簽認的借條及會計憑證、證人高志雄的證明證實，高健于2001年3－8月分三次共借款17萬元給梁偉強與陳慕儀做手機生意，利息15－45天為一期，每期6－7％，收過2萬元利息。借款中11萬元是高自己的，6萬元是高的父親高志雄的。17萬元15萬是本金，2萬元是利息投入。后父親的借款由高自己歸還。

　　（6）證人陳敏藝的證言及其與梁偉強簽認的借款憑證證實，2000年11月－2001年8月分兩次借3萬元給梁偉強與陳慕儀做手機生意，收5期利息（11200元）及分紅共14000元，45天一期，利息10％。

　　（7）證人何湛添的證言、相關借款清單及其與梁偉強簽認的借據、會計憑證（共2046000元）證實，2000年1月－2001年9月通過現金及轉帳共借323.5萬元給梁偉強集資給陳慕儀使用，后陳逃匿，無法收回。月息3％，另有25％利潤分，共收50萬元利息。款項中本人有64.5萬元，收利息約20萬元，朱榮南有42萬元、羅德泉10萬元、鄭永添47.5萬元、何覲添7萬元、梁雁提5萬元、朱秀芳1萬元、胡裕基42萬元、梁添提11萬元、潘少心8萬元、何定金2.5萬元、朱慶南35萬元、何麗好2萬元、李金興36萬元、李連芬10萬元。

　　①證人朱慶南的證言及簽認的借據和會計憑證證實，2001年8月分三次通過現金或轉帳方式借35萬元給何湛添，利息3分，收二次利息4千元。

　　②證人朱榮南的證言及簽認的借據和會計憑證證實，2000年12月－2001年8月借42萬元給何湛添，月息3％，收利息5萬元，本金未還。

　　③證人胡裕基的證言及簽認的借據證實，2000年10月－2001年7月借42萬元給何湛添，月息3％，共收3.4萬元利息，本金未還。款項16萬元是女婿嚴暖光的、10萬元是梁滿九的。

　　④證人梁添提的證言及簽認的借據證實，2001年3－8月分三次借11萬元給何湛添，月息3％，共收利息1.4萬元，本金未還。

　　⑤證人何定金的證言及簽認的借據證實，2001年1月借2.5萬元給何湛添， 月息3％，共收4250元利息，本金未還。

　　⑥證人潘少心的證言及簽認的借據證實，2001年1－3月分二次借8萬元給何湛添，月息3％，共收1.24萬元，本金未還。

　　⑦證人梁雁提證言及簽認的借據證實，2000.2-7分三次借5萬元給何湛添，月息3％，共收9300元利息，本金未還。

　　⑧證人李金興證言及簽認的借據證實，2001年5－8月分三次借36萬元給何湛添，月息記不清，共收3千元利息，本金未還。

　　⑨證人朱秀芳的證言證實，2001年借1萬元給何湛添，45天一期利息是450元，共收2250元利息，本金未還。

　　⑩證人鄭永添證言及簽認的借據證實，2000年5月－2001年8月，共五次借47.5萬元給何湛添，月息3％，共收約11萬元利息，本金未還。

　　○11證人李連芬證言及簽認的借據和會計憑證證實，2001年7月分三次借10萬元給何湛添，利息不清，共收1千元，本金未還。

　　○12證人羅德全的證言證實，2001年1月借10萬元給何湛添，月息3％，共收1.8萬元利息，本金未還。

　　○13證人何麗好證言及簽認的借據證實，2001年2月借2萬元給何湛添，月息3％，共收3200元利息，本金未還。

　　○14證人朱令芳證言證實，其代丈夫何湛添收過朱榮南、胡裕基等人的借款并寫下借條，所收款項均借給梁偉強。

　　○15證人何覲添證言及簽認的借據證實，2000年2－4月分二次借7萬元給何湛添，利息記不清，本金未還。

　　（8）李祥輝的證言、簽認的借款清單、借據及其與梁偉強分別簽認的會計憑證（合共566.6萬元）證實，2000年2月左右，其朋友梁偉強對其講陳慕儀做手機生意，需要大筆資金，借款給陳的話一個月有3分利息并有分紅。2000年2月－2001年9月其分多次以轉帳及現金方式借648萬元給梁偉強，15－40天為一期利率為3％，另分紅3％。9月17日收回82萬元本金，利息自己收過40萬元，親戚有18萬元左右。款項來源具體如下：候慧明20萬元、何彩珍25萬元、翁浩祥148萬元、萬隆公司45萬元、李顯朋50萬元、梁偉坤15萬元、彭德科18萬元（支付利息約4萬元）、陳瑞霞64萬元（支付利息約13萬元）、陳澤權67萬元、陳煥霞10萬元（支付利息約1.5萬元）、鄭麗嫦5萬元、李麗筠5萬元、自己94萬元。

　　①證人候慧明證言及簽認的借據證實，2001年2－8月其和程順飄共借20萬元給李祥輝，其占11萬元，息40天一期利率4％，共收7千元，本金未還。

　　②證人程順飄證言證實，2001年8月分三次借9萬元給李祥輝，利息沒有說，共收1500元利息，本金未還。

　　③證人何彩珍證言及簽認的借據證實，2001年共借25萬元給李祥輝，利息共收8千元，本金未還。

　　④證人李顯朋的證言及簽認的借據證實，2001年6－7月分四次借95萬元給李祥輝，沒收過利息，95萬元中有45萬元是萬隆公司的錢，50萬元是自己的，案發后至今共還款34萬元。

　　⑤證人翁浩祥的證言及簽認的借據證實，2001年2－8月借148萬元給李祥輝，收3萬元茶錢作利息，款項中有約100萬元是翁葉北、翁志訓37萬元、翁祖勝10萬元，李祥輝只寫了75萬元借條。

　　⑥證人翁葉北的證言及簽認的借據證實，2001年1－9月分六次借99萬元給翁浩祥，有幾次錢轉入李祥輝帳戶，沒收利息。

　　⑦證人翁祖勝的證言及簽認的借據證實，2001年4借10萬元給翁浩祥，沒利息，五萬元有寫借條。

　　⑧證人鄭麗嫦證言及簽認的借據證實，2001年6月借5萬元給李祥輝，收過100多元利息，本金未還。

　　⑨證人李麗筠的證言證實，2001年5月借5萬元給李祥輝，月息6％，共收9300元利息，本金未還。

　　⑩證人梁偉坤證言及簽認的借據證實，2001年8月分二次借20萬元給李祥輝，共收利息1500元，2002年3月還5萬元，余款15未還。

　　○11證人陳澤權證言證實，2000年7月－2001年4月分五、六次借67萬元給李祥輝，每月收500-600元，本金未還。

　　11、證人梁偉雄、梁佩敏的證言、辨認筆錄與照片及其簽認的向呂志祥等人集資并收息的帳本記錄證實，梁偉雄于1999年底－2001年9月共三十多次通過其姐梁佩敏的帳號借110萬元給陳慕儀做手機生意，利息15－45天一期利率15－16％，開始投入少，并本息歸還，2001年7月陳叫其加大集資給她，后陳無法歸還。梁偉雄共收取利息85.5119萬元，27萬元利息重新投入集資，10萬元購買汽車，30萬元付給陳慕儀購買手機，11.8818萬元支付朋友集資利息，余款平時花費，總共損失71.1182萬元。款項中向朋友集資有83萬元，具體分別是：呂志祥11萬元，付息32520元；陳玉基4萬元，付息9820元；梁洪波5萬元，付息15046元；陳仲成3萬元，付息4100元；陳永華1.5萬元，付息8587元；龍漢明2.5萬元，付息4799元；趙露華5萬元，付息1360元；佘玉紅3萬元，付息1.4萬元；吳鑄祥10萬元，付息2800元；譚錦源11萬元，付息8193元；潘志英4萬元，付息2800元；黃富華3萬元，付息2400元；陳淑娟15萬元，付息10060元；歐燕萍5萬元，付息2333元。另有部分集資者已將全部本金收回。其還對被告人陳慕儀作了辨認。

　　（1）證人呂志祥的證言及其與梁偉雄分別簽認的借據和會計憑證證實，2000年4月－2001年9月通過現金或轉帳方式分五或六次借11萬元給梁偉雄，月息4％，共收3萬元左右利息，本金至今未還。

　　（2）證人梁洪波的證言及其與梁偉雄簽認的借據和會計憑證證實，2001年3月-6月分3次借5萬元給梁偉雄集資，月息4％，共收取利息1萬多元，本金至今未還。其還出資120萬元與梁偉雄合股購買手機。

　　（3）證人陳永華的證言及簽認的借據證實，2001年5月25日借1.5萬元，月息4％，共收到九月份，本金至今未還。

　　（4）證人陳仲成的證言及其與梁偉雄分別簽認的借據和會計憑證證實，2001年5－9月借3萬元給梁偉雄，月息4％，共收利息2400元，本金至今未還。

　　（5）證人趙露華的證言及簽認的借據證實，2000年9月－2001年9月分多次借五萬元給梁偉雄，月息4％，共收取約1200元利息，本金至今未還。

　　（6）證人陳玉基的證言及簽認的借據證實，2001年2－4月分四次借4萬元給梁偉雄，月息4％，共收取8040元，本金至今未還。

　　（7）證人龍漢明的證言及其與梁偉雄分別簽認的借據證實，2001年5－8月分二次借2.5萬元給梁偉雄，月息4％，共收取2800元，本金至今未還。

　　（8）證人譚錦源的證言及其與梁偉雄分別簽認的借據和會計憑證證實，2001年6－8月分五次以現金與轉帳方式借22萬元給梁偉雄，月息4-5％，共收取18693元利息，本金至今未還。（梁將其中11萬元用于自己與陳慕儀做手機生意）

　　（9）證人吳鑄祥、陳肖媚（吳鑄祥的妻子）的證言及吳與梁偉雄簽認的借據和會計憑證證實，2001年6－9月，吳分二次借10萬元給梁偉雄，月息4％，共收取2400元利息，本金至今未還。

　　（10）證人潘志英的證言及其與梁偉雄分別簽認的借據和會計憑證證實，2001年6月分二次借4萬元給梁偉雄，月息4％，共收取2800元利息，本金至今未還。

　　（11）證人黃富華、蔡麗芯（黃富華的妻子）的證言及黃與梁偉雄分別簽認的借據證實，2001年6月25日借3萬元給梁偉雄，利息4％，共收取2400元，本金至今未還。

　　（12）證人陳淑娟、歐洪聯（陳淑娟的丈夫）的證言及陳與梁偉雄分別簽認的借據和會計憑證證實，2001年6－8月分三次借37萬元給梁偉雄，月息5％，共收利息22860元，本金至今未還。（梁將其中15萬元給陳慕儀集資，22萬元梁自己向陳慕儀購買手機）

　　（13）證人歐燕萍、莫煥銀證言（歐燕萍的母親）的證言及其與梁偉雄簽認的借據證實，2001年7月21日借5萬元給梁偉雄，月息4％，收息330元和諾基亞8250型手機一臺。

　　12、證人馮杰文、歐陽曉蘭（馮杰文的妻子）的證言、辨認筆錄與照片及簽認的會計憑證證實，2000年9月－2001年8月馮分多次借50萬元給陳慕儀，利息45天一期，每期13％，開始連本帶息收回，共收利息20萬元全部投入，本金30萬元至今未還。馮杰文還對被告人陳慕儀作了辨認。

　　13、證人梁國堅、歐陽六妹（梁國堅的母親）的證言及梁的辨認筆錄與照片以及梁簽認的借款清單、會計憑證證實，2001年2－8月歐陽六妹由梁國堅經手分多次借10萬元給陳慕儀，利息45天為一期，利率是10％-11%，開始連本帶利歸還，共收3.16萬元利息，借款中除3.16萬元是利息投入外，本金至今未還。梁國堅還對被告人陳慕儀作了辨認。

　　14、證人雷彩珊的證言、辨認筆錄與照片及其簽認的借款清單、借據及會計憑證證實，2000年7月－2001年9月分多次通過現金及轉帳方式借款給陳慕儀，利息兩月一期3－4％，開始每次都本息歸還，后陳稱資金不夠，讓其再向親戚、朋友借錢。其共收約14萬元利息，后又全部投入，至2001年9月，陳慕儀共有159萬元沒有歸還。借款中13萬元是其的，周炎祖、楊肖屏10萬元，周麗貞40萬元、周月蓮18萬元，雷彩虹16萬元，雷德祥5萬元，楊佩英16.5萬元，閉紫君15萬元，麥淑儀1.5萬元，胡秀蘭10萬元。其還對被告人陳慕儀作了辨認。

　　（1）證人周麗貞的證言證實，2000年底雷彩珊跟其說若集資給陳慕儀，可分得高額利息，其遂分多次借40萬元給雷彩珊，至今未還。

　　（2）證人周月連的證言證實，2001年中借18萬元給雷彩珊，收過3300元利息，本金至今未還。

　　（3）證人閉紫君的證言證實，2001年1－9月分多次借15萬元給雷彩珊跟陳慕儀做手機生意，至今未還。

　　（4）證人雷彩虹的證言證實，2001年5－9月分二次借16萬元給雷彩珊，收2635元利息，至今未還。

　　（5）證人楊佩英的證言證實，2001年1－8月分四次借16.5萬元給雷彩珊再轉借給陳慕儀做生意，至今未還。

　　（6）證人胡秀蘭的證言及存折復印件證實，2001年7－9月分二次借10萬元給雷彩珊，按銀行年息計算，無收息，至今未還。

　　（7）證人雷德祥證言證實，2001年1－8月分三次借5萬元給雷彩珊，至今未還。

　　（8）證人麥淑儀證言證實，2001年7月借1.5萬元給雷彩珊，至今未還。

　　（9）證人周炎祖、楊肖屏的證言（周炎祖的妻子）證言證實，2000年開始分多次借10萬元給雷彩珊，至今未還。

　　15、證人林佩生的證言、辨認筆錄與照片及簽認的借款清單和會計憑證證實，2000年4月－2001年9月分13－14次借93萬元給陳慕儀，利息15－45天一期10－14％，共收取利息13萬元，款項來源任伯濤30.5萬元，江彩燕7萬元，陳覺新10萬元，林佩貴5.5萬元楊永勤17萬元，楊愛勤14萬元，楊翠環5.4萬元，馮偉聯3.6萬元。本金至今未還。其還對被告人陳慕儀作了辨認。

　　（1）證人任伯濤的證言及簽認的借據證實，2001年6－9月分三次借30.5萬元給林佩生跟陳慕儀做手機生意，至今未還。

　　（2）證人江彩燕的證言證實，2000年10月-2001年9月分二次借7萬元給林佩生，至今未還。

　　（3）證人陳覺新的證言證實，2000年6月－2001年9月分四次借10萬元給林佩生，至今未還。

　　（4）證人林佩貴的證言證實，2001年初－8月分二次借5.5萬元給林佩生，至今未還。

　　（5）證人楊永勤的證言及簽認的借條幾會計憑證證實，2001年7－9月分二次借17萬元給林佩生，除8月份還了4200元外，余款至今未還。

　　（6）證人楊愛勤的證言及簽認的借條證實，2000年－2001年9月分三次借14萬元給林佩生，至今未還。

　　（7）