第一章　總　則

　　第二章　外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)、審批和終止

　　第三章　外匯業(yè)務(wù)范圍

　　第四章　外匯業(yè)務(wù)管理

　　第五章　外匯業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)表、資料

　　第六章　附　則

第一章　總　則

??? 第一條　為加強(qiáng)和完善對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理暫行條例》，特制定本規(guī)定。

　　第二條　本規(guī)定中所稱外匯指定銀行是指國(guó)家外匯專業(yè)銀行和其他經(jīng)國(guó)家外匯管理局或其分局批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的銀行。但中國(guó)境內(nèi)的外資銀行、中外合資銀行不適用本規(guī)定。

　　第三條　國(guó)家外匯管理局及其分支局（以下簡(jiǎn)稱外匯管理部門）為外匯指定銀行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的管理機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)外匯指定銀行外匯業(yè)務(wù)的管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和檢查。

　　第四條　外匯指定銀行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)，必須遵守國(guó)家外匯管理規(guī)定，并對(duì)其客戶的外匯收支活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督。

第二章　外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)、審批和終止

??? 第五條　銀行申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)，須具備下列條件：

　　一、業(yè)經(jīng)國(guó)務(wù)院、中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立；

　　二、確屬國(guó)家、地區(qū)經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易、金融發(fā)展的需要；

　　三、具備經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的能力，有一定數(shù)量和相當(dāng)素質(zhì)的外匯金融人員，其中主要負(fù)責(zé)人和外匯業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)有3年以上經(jīng)營(yíng)金融、外匯業(yè)務(wù)的資歷和經(jīng)驗(yàn)；

　　四、具有相應(yīng)的業(yè)務(wù)量及經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；

　　五、具有下列規(guī)定的外匯資本金或外匯營(yíng)運(yùn)資金；

　　1.全國(guó)性銀行總行須具有不少于5000萬(wàn)美元等值的外匯資本金；

　　2.區(qū)域性銀行總行須具有不少于2000萬(wàn)美元等值的外匯資本金；

　　3.具有獨(dú)立法人資格的全國(guó)性、區(qū)域性銀行的分支行須具有不少于200萬(wàn)美元等值的外匯資本金；

　　4.不具有獨(dú)立法人資格的全國(guó)性、區(qū)域性銀行的分支行，須分別具有不少于200萬(wàn)美元、100萬(wàn)美元等值的外匯營(yíng)運(yùn)資金。

　　第六條　銀行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)向當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門提出申請(qǐng)并提交下列文件、資料：

　　一、國(guó)務(wù)院或中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)其設(shè)立的文件及其組織章程；

　　二、經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

　　三、經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)可行性報(bào)告；

　　四、其總行同意其開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的文件；

　　五、中華人民共和國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所或其它有權(quán)出具驗(yàn)資證明的部門就其外匯資本金或外匯營(yíng)運(yùn)資金出具的驗(yàn)資證明；

　　六、主要負(fù)責(zé)人和外匯業(yè)務(wù)主管人員的簡(jiǎn)歷。

　　第七條　審批權(quán)限和程序：

　　一、全國(guó)性、區(qū)域性銀行總行申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)，報(bào)國(guó)家外匯管理局審批；

　　二、具有獨(dú)立法人資格的全國(guó)性、區(qū)域性銀行的分支行申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)，經(jīng)當(dāng)?shù)赝鈪R管理分、支局上報(bào)所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)外匯管理分局，核報(bào)國(guó)家外匯管理局審批；

　　三、不具有獨(dú)立法人資格的全國(guó)性、區(qū)域性銀行的分支行申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)，報(bào)經(jīng)當(dāng)?shù)赝鈪R管理分、支局核報(bào)省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)外匯管理分局審批；

　　四、外匯指定銀行總行或分支行委托下屬機(jī)構(gòu)或其它金融機(jī)構(gòu)辦理外匯業(yè)務(wù)，須報(bào)經(jīng)當(dāng)?shù)赝鈪R管理分局核報(bào)國(guó)家外匯管理局或各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)外匯管理分局審批。

　　第八條　《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》是外匯指定銀行辦理外匯業(yè)務(wù)的權(quán)利憑證。銀行獲準(zhǔn)辦理外匯業(yè)務(wù)并領(lǐng)取《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》后始得辦理外匯業(yè)務(wù)。

　　第九條　銀行在獲準(zhǔn)辦理外匯業(yè)務(wù)后，必須在兩個(gè)月內(nèi)持《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》向工商行政管理部門辦理申請(qǐng)登記或變更登記手續(xù)。

　　第十條　銀行獲準(zhǔn)辦理外匯業(yè)務(wù)后，由國(guó)家外匯管理局向社會(huì)發(fā)布公告。

　　第十一條　外匯指定銀行如停辦外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)在90日前向外匯管理部門提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)停辦外匯業(yè)務(wù)，或者外匯管理部門決定終止其外匯業(yè)務(wù)的，應(yīng)在外匯管理部門、工商、稅務(wù)、審計(jì)部門監(jiān)督下，對(duì)其外匯債權(quán)、債務(wù)進(jìn)行清理，清理完畢，交回或由外匯管理部門吊銷其《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》。

　　外匯指定銀行申請(qǐng)停辦外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)提交下列資料：

　　一、其最高權(quán)力機(jī)關(guān)或其上級(jí)銀行作出的停辦外匯業(yè)務(wù)的決定；

　　二、經(jīng)中華人民共和國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所核實(shí)的近期的外匯資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、外匯頭寸表；

　　三、外匯管理部門要求提供的其它資料。

第三章　外匯業(yè)務(wù)范圍

??? 第十二條　經(jīng)外匯管理部門批準(zhǔn)，銀行可經(jīng)營(yíng)下列全部或部分外匯業(yè)務(wù)：

　　一、外匯存款；

　　二、外匯匯款；

　　三、境內(nèi)、外外匯借款；

　　四、在境內(nèi)、外發(fā)行或代理發(fā)行外幣有價(jià)證券；

　　五、貿(mào)易、非貿(mào)易結(jié)算；

　　六、外幣票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；

　　七、外匯放款；

　　八、買賣或代理買賣外匯及外幣有價(jià)證券；

　　九、外幣兌換；

　　十、外匯擔(dān)保；

　　十一、征信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)證業(yè)務(wù)；

　　十二、國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的其他外匯業(yè)務(wù)。

　　外匯指定銀行不得超越批準(zhǔn)的范圍經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)。

第四章　外匯業(yè)務(wù)管理

??? 第十三條　外匯指定銀行須根據(jù)本規(guī)定及有關(guān)規(guī)定，制定經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的制定、辦法，并報(bào)外匯管理部門備案。

　　第十四條　外匯指定銀行總行每年須按規(guī)定時(shí)間擬訂下一年度本系統(tǒng)的外匯資金來(lái)源與運(yùn)用計(jì)劃，報(bào)中國(guó)人民銀行總行。批準(zhǔn)后的外匯資金來(lái)源與運(yùn)用計(jì)劃由外匯管理部門監(jiān)督執(zhí)行。

　　外匯指定銀行總行應(yīng)將其下達(dá)給分支行的外匯資金來(lái)源與運(yùn)用計(jì)劃、外匯放款審批權(quán)限、外匯擔(dān)保權(quán)限及時(shí)報(bào)國(guó)家外匯管理局備案。

　　第十五條　外匯指定銀行須按國(guó)家外匯管理有關(guān)規(guī)定辦理外匯存款業(yè)務(wù)，并按規(guī)定繳納外匯存款準(zhǔn)備金。

　　第十六條　外匯指定銀行在境外發(fā)行或代理發(fā)行外幣有價(jià)證券，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報(bào)經(jīng)國(guó)家外匯管理局核報(bào)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)。

　　外匯指定銀行在境內(nèi)發(fā)行外幣有價(jià)證券，應(yīng)報(bào)當(dāng)?shù)赝鈪R管理分局和人民銀行分行核報(bào)國(guó)家外匯管理局和中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)。

　　第十七條　外匯指定銀行總行在境外籌措中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款和買方信貸，必須按規(guī)定逐筆報(bào)國(guó)家外匯管理局審查。

　　外匯指定銀行的分支行未經(jīng)其總行授權(quán)，未經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，不得從境外借款。

　　第十八條　外匯指定銀行每月末的短期境外借款帳面余額不得超過(guò)核定的短期借款指標(biāo)。

　　第十九條　外匯指定銀行與國(guó)外或港澳地區(qū)的銀行建立代理行關(guān)系，在境外銀行開(kāi)立外匯帳戶，由其總行統(tǒng)一規(guī)定，并報(bào)國(guó)家外匯管理局備案。

　　第二十條　外匯指定銀行的短期外匯放款、購(gòu)買的外國(guó)公債、存放同業(yè)款與各項(xiàng)外匯準(zhǔn)備金之和不得低于同期外匯資產(chǎn)的30％。

　　第二十一條　外匯指定銀行以吸收的外匯存款發(fā)放外匯貸款的總額不得超過(guò)其吸收的外匯存款總額的70％。

　　第二十二條　外匯指定銀行的境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)境外發(fā)放外匯貸款，須報(bào)當(dāng)?shù)赝鈪R管理分局核報(bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)。

　　第二十三條　外匯指定銀行總行及其具有獨(dú)立法人資格的分支行，其對(duì)外債務(wù)余額加對(duì)外擔(dān)保余額不得高于其外匯資本金的20倍。

　　不具有獨(dú)立法人資格的外匯指定銀行分支行的對(duì)外負(fù)債及對(duì)外擔(dān)保額，并入總行計(jì)算。

　　第二十四條　外匯指定銀行總行及其具有獨(dú)立法人資格的分支行對(duì)一個(gè)企業(yè)的外匯放款加對(duì)外擔(dān)保不得高于其外匯資本金的30％。

　　不具有獨(dú)立法人資格的外匯指定銀行的分支行對(duì)一個(gè)企業(yè)的外匯放款不得超過(guò)其外匯營(yíng)運(yùn)資金的30％。

　　外匯指定銀行超過(guò)上述規(guī)定的比例發(fā)放外匯貸款，須報(bào)當(dāng)?shù)赝鈪R管理分局核報(bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)后辦理。

　　第二十五條　外匯指定銀行經(jīng)營(yíng)外匯放款業(yè)務(wù)，必須建立呆帳準(zhǔn)備金制度。

　　第二十六條　外匯指定銀行辦理貿(mào)易和非貿(mào)易結(jié)算、外幣與人民幣的兌換等外匯業(yè)務(wù)，所收入的屬于國(guó)家的外匯，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定辦理移存，所需外匯按有關(guān)規(guī)定提取。

　　第二十七條　外匯指定銀行外匯存、貸款的利率，按國(guó)家規(guī)定執(zhí)行。

第五章　外匯業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)表、資料

??? 第二十八條　外匯指定銀行應(yīng)建立、健全外匯業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)、統(tǒng)計(jì)制度。會(huì)計(jì)制度采用權(quán)責(zé)發(fā)生制、借貸記帳法和外幣分帳制。

　　第二十九條　外匯指定銀行應(yīng)向當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門報(bào)送下列報(bào)表和資料：

　　一、各種外幣折成美元編制的外匯資產(chǎn)負(fù)債表（季報(bào)），損益表（年報(bào)）；

　　二、外幣折成本幣，與本幣匯總編制的資產(chǎn)負(fù)債表（年報(bào)）、損益表（年報(bào)）；

　　三、外匯存款表（月報(bào)）；

　　四、外匯放款表（月報(bào)）；

　　五、國(guó)際結(jié)算情況表（月報(bào)）；

　　六、國(guó)家外匯移存、提取情況表（月報(bào)）；

　　七、外匯頭寸表（月報(bào)）；

　　八、外匯、外幣有價(jià)證券買賣情況表（季報(bào)）；

　　九、外匯業(yè)務(wù)年度總結(jié)報(bào)告；

　　十、外匯管理部門要求提供的其它報(bào)表和資料。

　　第三十條　外匯指定銀行總行須匯總編制本系統(tǒng)第二十九條中第一至第八項(xiàng)規(guī)定的報(bào)表。

　　第三十一條　外匯指定銀行的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果應(yīng)采取適當(dāng)方式對(duì)外公開(kāi)。

第六章　附　則

??? 第三十二條　本規(guī)定未盡事宜，國(guó)家外匯管理局可根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定發(fā)布通函。外匯管理部門可定期或不定期地對(duì)外匯指定銀行的外匯業(yè)務(wù)和外匯財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行檢查，并索取有關(guān)資料。

　　第三十三條　外匯指定銀行制定的外匯業(yè)務(wù)制度、辦法，不得與國(guó)家外匯管理政策、法規(guī)、規(guī)章相違背，否則，國(guó)家外匯管理局可按規(guī)定程序予以撤銷、改變或者責(zé)令改正。

　　第三十四條　外匯指定銀行違反本規(guī)定，外匯管理部門可視其情節(jié)，給予限期糾正、通報(bào)批評(píng)、警告、沒(méi)收非法所得、罰款、停業(yè)整頓、吊銷《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》等處罰。

　　第三十五條　本規(guī)定由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。

　　第三十六條　本規(guī)定自1991年1月1日起施行。