第一章　總則

　　第二章　金融監(jiān)管組織體系

　　第三章　政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行的監(jiān)管

　　第四章　股份制商業(yè)銀行的監(jiān)管

　　第五章　城市商業(yè)銀行的監(jiān)管

　　第六章　外資金融機構的監(jiān)管

　　第七章　信托投資公司、財務公司和金融租賃公司的監(jiān)管

　　第八章　城市信用社、農(nóng)村信用社及其聯(lián)社的監(jiān)管

　　第九章　其他金融事項的監(jiān)管

　　第十章　專職監(jiān)管人員職責

　　第十一章　重大問題的處理

　　第十二章　金融監(jiān)管信息和金融監(jiān)管報告

　　第十三章　金融監(jiān)管責任制的考核和監(jiān)督

　　第十四章　附則

　　中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部：

　　《中國人民銀行金融監(jiān)管責任制》（暫行）已經(jīng)人民銀行分行長季度例會計論通過，現(xiàn)印發(fā)你們試行。試行中遇有問題，望及時報告總行。

中國人民銀行金融監(jiān)管責任制（暫行）

　　第一章　總則

　　第一條　中國人民銀行為提高監(jiān)管效率，防范和化解金融風險，維護金融業(yè)平等競爭及合法、穩(wěn)健運行，保護社會公眾利益，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》，制定《中國人民銀行金融監(jiān)管責任制》（以下簡稱《責任制》）。

　　第二條　中國人民銀行在國務院領導下依法對金融機構及業(yè)務按照審慎原則實施監(jiān)管。金融機構包括：政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、外資金融機構、非銀行金融機構（證券、保險機構除外）、城市信用社、農(nóng)村信用社及其聯(lián)社等。

　　第三條　中國人民銀行對金融機構市場準入、營運、退出的全過程進行監(jiān)管，取締非法金融機構和非法金融業(yè)務活動。

　　第四條　中國人民銀行對金融機構市場準入的監(jiān)管包括：

　　（一）法人機構和分支機構的籌建與開業(yè)；

　　（二）金融機構擬任高級管理人員資格的審查和管理，按《金融機構高級管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》執(zhí)行；

　　（三）法人機構的資本金變動、股權變更和改制計劃；修改章程、機構更名、延期、升格、降格、遷址、變更高級管理人員；

　　（四）機構分設與合并事項；

　　（五）業(yè)務范圍的調(diào)整以及新業(yè)務的開辦；

　　（六）《金融機構營業(yè)許可證》、《金融機構法人許可證》的換發(fā)；

　　（七）其他變更事項。

　　第五條　中國人民銀行通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場監(jiān)管的手段對金融機構營運進行監(jiān)管。

　　非現(xiàn)場監(jiān)管包括收集、分析金融機構各種報表和主要業(yè)務數(shù)據(jù)與審慎比率，提交監(jiān)管報告，提出限期改進措施或作出現(xiàn)場監(jiān)管決定等措施。非現(xiàn)場監(jiān)管的要求按銀發(fā)［1996］450號和銀發(fā)［1997］549號文件執(zhí)行。

　　現(xiàn)場監(jiān)管是對被監(jiān)管機構進行實地檢查，包括評價金融機構經(jīng)營的審慎性，遵守法規(guī)的情況，流動性和資本充足性，資產(chǎn)的質(zhì)量和收益，經(jīng)營水平，內(nèi)部控制和內(nèi)部審計的充分性，并提交監(jiān)管報告、作出處罰決定和采取其他監(jiān)管措施。現(xiàn)場監(jiān)管的要求按銀發(fā)［1998］300號文件執(zhí)行。

　　第六條　中國人民銀行對金融機構合并、兼并、分立、解散、行政關閉和依法申請破產(chǎn)等市場退出以及停業(yè)整頓、機構重組進行監(jiān)管。

　　第七條　中國人民銀行為嚴肅監(jiān)管紀律，落實監(jiān)管責任，提高監(jiān)管水平和效率，建立金融監(jiān)管責任考核制度。

　　第二章　金融監(jiān)管組織體系

　　第八條　中國人民銀行建立總行、分行、中心支行和支行四級監(jiān)管組織體系，實行“統(tǒng)一領導、分級監(jiān)管、部門落實、責任到人、跟蹤監(jiān)控、加強考核”的工作制度，各司其職，各負其責。

　　第九條　總行的監(jiān)管職責包括以下方面：

　　（一）制定金融監(jiān)管政策和規(guī)章制度；

　　（二）對全系統(tǒng)的金融監(jiān)管工作進行規(guī)劃、部署和指導；

　　（三）直接監(jiān)管全國性法人金融機構，依法審核其市場準入、營運、退出；

　　（四）組織各級行對全國性法人金融機構的分支機構和地方性的金融機構實施監(jiān)管；

　　（五）協(xié)調(diào)并處置跨分行的金融監(jiān)管事宜；

　　（六）在匯總、分析被監(jiān)管機構全系統(tǒng)信息的基礎上，對其風險作出總體評價。

　　第十條　分行的監(jiān)管職責主要有以下方面：

　　（一）依據(jù)總行授權，對其轄內(nèi)的金融監(jiān)管工作作出規(guī)劃、部署和指導；

　　（二）監(jiān)管全國性法人金融機構在其轄區(qū)內(nèi)的分支機構以及轄區(qū)內(nèi)的金融機構；審核轄區(qū)內(nèi)金融機構的市場準入、營運、退出；組織轄區(qū)內(nèi)各級行的金融監(jiān)管工作；

　　（三）協(xié)調(diào)并處置轄區(qū)內(nèi)跨地區(qū)的金融監(jiān)管事宜；

　　（四）在匯總并分析轄區(qū)內(nèi)被監(jiān)管機構全系統(tǒng)信息的基礎上，對其風險作出總體評價并上報總行；

　　（五）監(jiān)管辦事處作為分行的派出機構，根據(jù)分行授權，對所在省（區(qū)）的金融機構實施現(xiàn)場監(jiān)管，并對違法、違規(guī)的金融機構及責任人提出處理意見。

　　第十一條　中心支行的監(jiān)管職能包括：

　　（一）中心支行根據(jù)分行授權，對轄區(qū)內(nèi)全國性法人金融機構的省或地市級分支機構、本轄區(qū)注冊的金融機構實施監(jiān)管；并組織轄區(qū)內(nèi)支行的監(jiān)管工作；

　　（二）協(xié)調(diào)并處置轄區(qū)內(nèi)跨支行的金融監(jiān)管事宜；

　　（三）匯總、分析、上報轄區(qū)內(nèi)金融機構的監(jiān)管信息和風險狀況。

　　第十二條　支行主要對農(nóng)村信用社及設在本地城市信用社實施監(jiān)管，并根據(jù)中心支行授權監(jiān)管其所在地的其他金融機構。負責向上級行報送本地金融監(jiān)管信息。

　　第十三條　在統(tǒng)一領導、分級負責的基礎上，建立健全金融監(jiān)管工作的協(xié)調(diào)制度，定期召開各監(jiān)管部門參加的工作協(xié)調(diào)會議，研究和協(xié)調(diào)金融監(jiān)管政策措施，實行監(jiān)管信息共享。

　　第三章　政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行的監(jiān)管

　　第十四條　總行對政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行的法人機構進行監(jiān)管。分行對政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行一級分行和直屬分行進行監(jiān)管。中心支行對政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行二級分支機構進行監(jiān)管。支行對政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行縣（市）支行及所屬營業(yè)網(wǎng)點進行監(jiān)管。各級行要定期向上級報送金融監(jiān)管報告，重大問題隨時報告。金融機構的重大問題包括：嚴重支付缺口，嚴重違規(guī)事件，重大案件，出現(xiàn)擠兌等情況。

　　第十五條　總行審批政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行法人機構的設立和分支機構年度發(fā)展規(guī)劃。

　　分行審核政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行一級分行和直屬分行的設立，報總行審批。

　　中心支行審核政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行二級分支機構的設立，分行審批，報總行備案。

　　支行審核政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行縣（市）支行及其所屬營業(yè)網(wǎng)點的設立，中心支行審批，報分行備案。

　　中心支行審批政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行一級分行、直屬分行城區(qū)內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點的設立，報分行備案；在不設中心支行的省會城市，由分行審批。

　　中心支行審批政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行二級分支機構城區(qū)內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點的設立，報分行備案。

　　第十六條　總行審批政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行法人機構的變更。

　　分行審批政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行一級分行和直屬分行的變更，報總行備案；其中，中心支行審批一級分行、直屬分行和二級分支機構的遷址，報分行備案；在不設中心支行的省會城市，由分行審批。

　　中心支行審批政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行二級及二級以下分支機構的變更，報分行備案；在不設中心支行的省會城市，由分行審批。其中，支行審批縣（市）支行及其所屬營業(yè)網(wǎng)點的遷址，報中心支行備案。

　　第十七條　總行匯總和分析政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行定期報送的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及總行要求的其他報表、報告，提出監(jiān)管報告。

　　分行匯總和分析政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行一級分行和直屬分行報送的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及分行要求的其他報表、報告，并提交監(jiān)管報告，定期報總行。

　　中心支行匯總和分析轄區(qū)內(nèi)政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行一級分行和直屬分行報送的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及中心支行要求的其他報表、報告，并提交監(jiān)管報告，定期報分行。

　　中心支行、支行匯總和分析政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行二級分行及其以下分支機構報送的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及中心支行、支行要求的其他報表、報告，定期向分行和中心支行提交監(jiān)管報告。

　　第十八條　總行統(tǒng)一部署對政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行進行現(xiàn)場監(jiān)管；分行對轄區(qū)內(nèi)政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行分支機構進行現(xiàn)場監(jiān)管，按照《金融違法行為處罰辦法》（以下簡稱《處罰辦法》），作出處罰決定。

　　第十九條　總行審批或予以取消政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行法人機構的高級管理人員任職資格。

　　政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行一級分行和直屬分行的高級管理人員任職資格，由分行審批或予以取消，報總行備案。

　　分行審批或予以取消政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行二級分支機構高級管理人員的任職資格，報總行備案。

　　中心支行審批或予以取消政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行二級以下分支機構高級管理人員的任職資格，報分行備案；其中，中心支行授權支行審批縣（市）支行所屬營業(yè)網(wǎng)點高級管理人員的任職資格，報中心支行備案。

　　第二十條　分行審核由法人機構提出的政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行一級分行和直屬分行的撤并申請，報總行審批；其市場退出，由法人機構提出初步意見，總行組織調(diào)查、核實、擬定方案并報國務院審批。

　　第四章　股份制商業(yè)銀行的監(jiān)管

　　第二十一條　總行對股份制商業(yè)銀行法人機構（不包括城市商業(yè)銀行，下同）進行監(jiān)管。分行對轄區(qū)內(nèi)的股份制商業(yè)銀行分支機構進行監(jiān)管，定期向總行報送監(jiān)管報告，重大事項隨時報告。

　　第二十二條　總行審批股份制商業(yè)銀行法人機構的設立及股份制商業(yè)銀行分支機構的發(fā)展規(guī)劃。

　　分行審核股份制商業(yè)銀行分行、直屬支行的設立，報總行審批；分行審批股份制商業(yè)銀行分行以下機構（不含分行、直屬支行）的設立，報總行備案。

　　第二十三條　總行審批股份制商業(yè)銀行法人機構的變更；分行審批股份制商業(yè)銀行分行以下機構（含分行、直屬支行）的變更，報總行備案。

　　第二十四條　總行匯總和分析股份制商業(yè)銀行法人機構定期報送的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及總行要求的其他報表、報告，提出監(jiān)管報告。

　　分行匯總和分析轄區(qū)內(nèi)股份制商業(yè)銀行法人機構及股份制商業(yè)銀行分行、直屬支行定期報送的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及分行要求的其他報表、報告，并提出監(jiān)管報告，定期報送總行。

　　第二十五條　總行統(tǒng)一部署對股份制商業(yè)銀行進行現(xiàn)場監(jiān)管；分行對轄區(qū)內(nèi)股份制商業(yè)銀行分支機構進行現(xiàn)場監(jiān)管，按照《處罰辦法》，作出處罰決定。

　　第二十六條　總行審批或予以取消股份制商業(yè)銀行法人機構的高級管理人員任職資格。

　　分行審批或予以取消股份制商業(yè)銀行分行、直屬支行的高級管理人員任職資格，報總行備案。

　　第二十七條　分行審核由股份制商業(yè)銀行法人機構提出的其分行、直屬分行的撤并，報總行審批；其法人機構提出的市場退出申請，由總行組織調(diào)查、核實、擬定方案并報國務院審批。

　　第二十八條　總行對住房儲蓄銀行的市場準入、營運、退出進行監(jiān)管。總行審批其法人機構的設立、變更、新業(yè)務開辦；總行匯總和分析住房儲蓄銀行定期報送的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及總行要求的其他報表、報告，提出監(jiān)管報告；分行、中心支行匯總和分析轄區(qū)內(nèi)住房儲蓄銀行定期報送的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及分行、中心支行要求的其他報表、報告，提出監(jiān)管報告，定期報送總行；總行組織實施對住房儲蓄銀行的現(xiàn)場監(jiān)管，分行對轄區(qū)內(nèi)住房儲蓄銀行實施現(xiàn)場監(jiān)管，按照《處罰辦法》，作出處罰決定；總行審批或予以取消住房儲蓄銀行高級管理人員的任職資格；住房儲蓄銀行的市場退出，由其法人機構提出申請，總行組織調(diào)查、核實、擬定方案報國務院審批。

　　第五章　城市商業(yè)銀行的監(jiān)管

　　第二十九條　總行制定城市商業(yè)銀行監(jiān)管指導意見，及時督促和指導各級分支行、城市商業(yè)銀行落實化解和處置金融風險的措施。

　　中心支行對所在市城市商業(yè)銀行進行監(jiān)管，定期向分行報送監(jiān)管報告。不設中心支行省會城市的城市商業(yè)銀行，由分行進行監(jiān)管。

　　第三十條　總行制定城市商業(yè)銀行設立的發(fā)展規(guī)劃，中心支行審核所在市城市商業(yè)銀行的設立，分行審批，報總行備案；在不設中心支行的省會城市，分行審批，報總行備案。

　　中心支行審核所在市城市商業(yè)銀行分支機構的設立，報分行審批；在不設中心支行的省會城市，由分行審批。

　　第三十一條　分行審批城市商業(yè)銀行開辦新業(yè)務的申請，報總行備案。

　　第三十二條　中心支行審核城市商業(yè)銀行法人代表、高級管理人員、資本金、股東資格、名稱、地址等事項的變更，分行審批，報總行備案。

　　中心支行審批城市商業(yè)銀行分支機構的高級管理人員、名稱、地址等事項的變更；在不設中心支行的省會城市，由分行審批。

　　第三十三條　中心支行匯總分析城市商業(yè)銀行定期報送的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及中心支行要求的其他報表、報告，提出監(jiān)管報告，定期報分行；分行將轄區(qū)內(nèi)匯總的情況及監(jiān)管報告，定期報總行。

　　第三十四條　中心支行組織實施對城市商業(yè)銀行進行現(xiàn)場監(jiān)管；在不設中心支行的省會城市，由分行組織實施對城市商業(yè)銀行的現(xiàn)場監(jiān)管，按照《處罰辦法》，作出處罰決定。中心支行定期向分行報告檢查情況。總行督促、協(xié)調(diào)分行對涉及重大金融違法違規(guī)的事件進行現(xiàn)場監(jiān)管。

　　第三十五條　中心支行審核城市商業(yè)銀行的高級管理人員的任職資格，報分行審批或予以取消；中心支行審批或予以取消城市商業(yè)銀行分支機構高級管理人員的任職資格，報分行備案。

　　第三十六條　分行商當?shù)卣岢龀鞘猩虡I(yè)銀行的市場退出的方案，經(jīng)總行批準后，負責組織實施。

　　第六章　外資金融機構的監(jiān)管

　　第三十七條　總行對外資金融機構進行監(jiān)管，制定監(jiān)管政策，指導分行工作。分行具體實施對轄區(qū)內(nèi)外資金融機構的監(jiān)管，定期向總行報送轄區(qū)內(nèi)外資金融機構的監(jiān)管報告，重大事項隨時報告。

　　第三十八條　總行審批外資金融機構的設立。

　　第三十九條　總行審批外資金融機構的變更；其中，分行審批外資金融機構的遷址、更名等變更事項，報總行備案。

　　第四十條　總行匯總、分析外資金融機構上報的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及總行要求的其他報表、報告，提出監(jiān)管報告。分行匯總分析轄區(qū)內(nèi)外資金融機構的報表、報告，提出監(jiān)管報告，報總行。

　　第四十一條　總行制定全國性現(xiàn)場監(jiān)管年度指導意見，實施對外資金融機構的現(xiàn)場監(jiān)管。分行根據(jù)總行現(xiàn)場監(jiān)管年度指導意見，自行確定年度檢查計劃，組織實施對轄區(qū)內(nèi)外資金融機構的現(xiàn)場監(jiān)管。

　　第四十二條　總行審批外資金融機構的高級管理人員任職資格。

　　第四十三條　分行提出外資金融機構市場退出的初步意見，報總行審批。

　　第七章　信托投資公司、財務公司和金融租賃公司的監(jiān)管

　　第四十四條　總行對中央企業(yè)投資控股、設在北京市的信托投資公司、財務公司和金融租賃公司（以下簡稱總行監(jiān)管機構）進行監(jiān)管，分行對轄區(qū)內(nèi)總行監(jiān)管機構的分支機構以及其他信托投資公司、財務公司和金融租賃公司及其分支機構（以下簡稱分行監(jiān)管機構）進行監(jiān)管，并定期向總行報送所監(jiān)管機構的監(jiān)管報告，重大事項隨時報告。

　　第四十五條　總行審批總行監(jiān)管機構的設立。分行審核分行監(jiān)管機構的設立，報總行審批。其中總行監(jiān)管機構的《金融機構法人許可證》由總行頒發(fā)，分行監(jiān)管機構的《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》，由分行頒發(fā)并報總行備案。

　　第四十六條　總行審批總行監(jiān)管機構的變更事項，分行監(jiān)管機構的變更事項，除調(diào)整業(yè)務范圍、跨分行遷址，由總行審批外，其他項目由分行審批，報總行備案。

　　第四十七條　總行匯總、分析總行監(jiān)管機構定期報送的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及總行要求的其他報表、報告，提出監(jiān)管報告。

　　分行匯總、分析分行監(jiān)管機構定期報送的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及其他分行要求的報表、報告，提出監(jiān)管報告，上報總行。

　　第四十八條　總行統(tǒng)一組織實施對所監(jiān)管機構進行現(xiàn)場監(jiān)管，按照《處罰辦法》，作出處罰決定；分行對所監(jiān)管機構進行現(xiàn)場監(jiān)管，按照《處罰辦法》，作出處罰決定。分行及時向總行報送轄區(qū)內(nèi)現(xiàn)場監(jiān)管的情況。

　　第四十九條　總行審批或予以取消總行監(jiān)管機構的高級管理人員的任職資格；分行審批或予以取消分行監(jiān)管機構的高級管理人員的任職資格，報總行備案。

　　第五十條　總行組織實施總行監(jiān)管機構的市場退出。分行對分行監(jiān)管機構的市場退出提出意見及實施方案，報總行批準后執(zhí)行。

　　第八章　城市信用社、農(nóng)村信用社及其聯(lián)社的監(jiān)管

　　第五十一條　總行制定對城市信用社、農(nóng)村信用社及其聯(lián)社監(jiān)管的制度和辦法，并組織實施。分行結(jié)合本地實際情況，制定實施細則和方案并負責貫徹落實，實施細則和方案報總行備案。

　　第五十二條　總行制定全國城市信用社、農(nóng)村信用社年度機構調(diào)整計劃。分行根據(jù)總行下達的機構調(diào)整計劃，負責轄區(qū)內(nèi)城市信用社、農(nóng)村信用社機構調(diào)整工作的組織和實施。

　　第五十三條　總行審批分行上報的城市信用社、農(nóng)村信用社及其聯(lián)社的機構發(fā)展規(guī)劃。分行負責在總行下達的指標內(nèi)審批城市信用社、農(nóng)村信用社法人機構的設立，報總行備案。中心支行根據(jù)上級行下達的指標審批農(nóng)村信用社非法人機構的設立，報分行備案；在不設中心支行的省會城市，由分行審批。

　　分行審批城市信用社、農(nóng)村信用社縣聯(lián)社，總行審批地級以上的聯(lián)社。

　　第五十四條　分行審核農(nóng)村信用社、城市信用社及其聯(lián)社開辦的新業(yè)務，報總行審批。

　　第五十五條　分行審批或由分行授權中心支行審批城市信用社、農(nóng)村信用社的機構變更。

　　總行審批農(nóng)村信用社聯(lián)社實行統(tǒng)一核算、一級法人。

　　第五十六條　支行審核城市信用社、農(nóng)村信用社及其聯(lián)社定期向其報送的監(jiān)管報表資料，按要求編寫監(jiān)管報告和監(jiān)管報表，并報送上級行。中心支行和分行對下級行上報的監(jiān)管報告和報表進行審核、分析和匯總，報送上級行。

　　第五十七條　分行或授權中心支行、支行對轄區(qū)內(nèi)城市信用社、農(nóng)村信用社及其聯(lián)社進行現(xiàn)場監(jiān)管，并對發(fā)現(xiàn)的問題及時處置。

　　分行負責或授權中心支行、支行對轄區(qū)內(nèi)城市信用社、農(nóng)村信用社及其聯(lián)社的金融風險進行預警分析，對高風險機構進行跟蹤監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問題配合當?shù)卣皶r處置并上報。

　　第五十八條　支行審核城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社的高級管理人員的任職資格，報中心支行審批或予以取消。支行審批或予以取消農(nóng)村信用社高級管理人員的任職資格。分行審批或予以取消城市信用社和農(nóng)村信用社縣（市）以上聯(lián)社及其他機構高級管理人員的任職資格。

　　第五十九條　分行審批對城市信用社、農(nóng)村信用社的接管、合并，報總行備案。分行制定對城市信用社、農(nóng)村信用社停業(yè)整頓和市場退出的方案，報總行審批。其中，總行審批吊銷《金融機構法人許可證》，分行審批吊銷《金融機構營業(yè)許可證》。

　　第九章　其他金融事項的監(jiān)管

　　第六十條　對典當行的監(jiān)管

　　總行制定對典當行監(jiān)管的制度和辦法并組織實施。分行根據(jù)總行制定的有關監(jiān)管制度、辦法和要求，結(jié)合本地實際情況制定監(jiān)管的實施細則和方案，并報總行備案。

　　分行根據(jù)總行下達的機構調(diào)整計劃，對轄區(qū)內(nèi)典當行設立、變更進行審批。

　　分行審批典當行的合并、兼并或關閉，報總行備案。

　　中心支行對典當行主要負責人（典當行的董事長、副董事長、監(jiān)事會主席、監(jiān)事會副主席、總經(jīng)理、副總經(jīng)理）任職資格進行審核，報分行審批；在不設中心支行的省會城市，由分行審批。

　　中心支行負責或授權支行全面實施對轄區(qū)內(nèi)典當行的非現(xiàn)場和現(xiàn)場監(jiān)管。

　　第六十一條　對社團基金會的監(jiān)管

　　總行對全國性基金會市場準入、退出及主要事項的變更進行審批，民政部門負責注冊登記；中心支行審核地方性基金會的成立，報分行審批和總行備案。分行定期匯總轄區(qū)內(nèi)基金會的監(jiān)管情況，上報總行。

　　第六十二條　對企業(yè)債券的監(jiān)管

　　企業(yè)債券的審批按照《企業(yè)債券管理條例》執(zhí)行，總行會同國家發(fā)展計劃委員會審批中央企業(yè)債券的發(fā)行；分行負責或授權省會城市中心支行會同省計委審批地方企業(yè)債券的發(fā)行，分行負責或授權省會城市中心支行會同省計委對單個發(fā)債主體的發(fā)債規(guī)模在2億元人民幣以上（含2億元）的進行審核，報總行會同國家發(fā)展計劃委員會審批。

　　第六十三條　對彩票的監(jiān)管

　　總行審核彩票發(fā)行及額度，報國務院審批。分行負責轄區(qū)內(nèi)彩票市場的監(jiān)管，查處彩票發(fā)行機構在發(fā)行與銷售中出現(xiàn)的違法、違規(guī)行為，查處非法發(fā)行和變相發(fā)行彩票等違法行為。

　　第六十四條　對會員卡的監(jiān)管

　　總行對發(fā)售總金額超過1000萬元（含1000萬元）人民幣的會員卡進行審批。

　　分行對發(fā)售總金額不超過1000萬元人民幣的會員卡進行審批，報總行備案；會同工商行政管理部門對轄區(qū)內(nèi)的會員卡發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關活動中的違規(guī)行為以及非法發(fā)行會員卡行為進行查處。

　　第六十五條　對非法金融機構和非法金融業(yè)務活動的監(jiān)管

　　總行制定、發(fā)布全國性治理非法金融機構和非法金融業(yè)務活動的相關文件；布置全國性對非法金融機構和非法金融業(yè)務活動的取締和整治工作；對分行無法準確定性的涉嫌非法金融機構和非法金融業(yè)務的活動進行最后認定；統(tǒng)計匯總?cè)珖欠ń鹑跈C構和非法金融業(yè)務活動的相關信息。

　　分行制定、發(fā)布監(jiān)管轄區(qū)內(nèi)治理非法金融機構和非法金融業(yè)務活動的相關文件；布置轄區(qū)內(nèi)對非法金融機構和非法金融業(yè)務活動的整治工作；對轄區(qū)內(nèi)涉嫌的非法金融機構和非法金融業(yè)務進行認定；對轄區(qū)內(nèi)已定性的非法金融機構和非法金融業(yè)務進行查處和取締，并在取締后發(fā)布通告；統(tǒng)計匯總轄區(qū)內(nèi)非法金融機構和非法金融業(yè)務的相關信息。

　　第六十六條　對郵政儲蓄的監(jiān)管

　　總行對郵政儲蓄法人機構儲蓄業(yè)務進行監(jiān)管；分行對郵政儲蓄省級機構儲蓄業(yè)務進行監(jiān)管；中心支行對郵政儲蓄地市級機構及所屬儲蓄網(wǎng)點儲蓄業(yè)務進行監(jiān)管；支行負責對郵政儲蓄縣級機構及所屬儲蓄網(wǎng)點儲蓄業(yè)務進行監(jiān)管。

　　總行會同國家郵政局制定郵政儲蓄網(wǎng)點的發(fā)展計劃，中心支行對郵政儲蓄網(wǎng)點的設立和變更進行審批；在不設中心支行的省會城市，由分行審批。

　　第十章　專職監(jiān)管人員職責

　　第六十七條　總行、分行、中心支行、支行為其監(jiān)管的每一家金融機構指定專職的金融監(jiān)管人員（簡稱監(jiān)管員），并實行AB制。

　　金融監(jiān)管部門負責人要與各級行的監(jiān)管員簽定金融監(jiān)管責任書，明確監(jiān)管對象、范圍、目標和職責，并以此作為考核監(jiān)管員的依據(jù)。

　　監(jiān)管員及其被監(jiān)管金融機構的名錄要分別造冊，報上級行備案，若有變動要及時上報。

　　第六十八條　監(jiān)管員負責審查監(jiān)管對象提出的機構設立、變更、終止和開展新業(yè)務的申請，并提出意見報部門負責人。

　　第六十九條　監(jiān)管員對監(jiān)管對象實施非現(xiàn)場監(jiān)管，在綜合分析機構報表和指標數(shù)據(jù)等監(jiān)管信息的基礎上，確定機構經(jīng)營狀況，識別金融風險，建立動態(tài)預警體系，提出防范和化解風險措施。

　　監(jiān)管員要嚴格按照總行的要求和規(guī)范格式寫出初步的監(jiān)管報告，經(jīng)所在部門負責人簽字后上報。

　　監(jiān)管員要對非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的風險問題實施跟蹤監(jiān)管，及時發(fā)出警告和提出限期改正要求，同時提出處理建議，報所在部門負責人。

　　第七十條　監(jiān)管員對監(jiān)管對象實施現(xiàn)場監(jiān)管，作出監(jiān)管報告，經(jīng)所在部門負責人簽字后上報。

　　第七十一條　監(jiān)管員對金融機構內(nèi)部控制制度進行指導和監(jiān)督，對內(nèi)部控制制度的健全和執(zhí)行情況進行檢查。

　　第七十二條　監(jiān)管員對違法、違規(guī)的金融機構及其主要負責人和直接責任人，依據(jù)《處罰辦法》提出處理意見，經(jīng)批準后監(jiān)督金融機構執(zhí)行。

　　第七十三條　各級行及其監(jiān)管部門定期考核監(jiān)管員的工作，并建立獎懲制度。考核結(jié)果報送人事部門，人事部門可作為考察干部的重要依據(jù)。

　　第十一章　重大問題的處理

　　第七十四條　各級監(jiān)管部門要將監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題上報行長和上級監(jiān)管部門。

　　第七十五條　總行及其分支行在查清事實的基礎上，按照管理權限依法對出現(xiàn)重大問題的金融機構采取責令整改、罰款、取消責任人任職和從業(yè)資格、停業(yè)整頓、接管、關閉等措施。

　　第七十六條　緊急救助。當金融機構遇到無法克服的臨時流動性困難，有可能引發(fā)系統(tǒng)性或區(qū)域性金融風險時，經(jīng)總行授權，分行可根據(jù)需要，按照中國人民銀行《關于改進農(nóng)村信用社運用法定存款準備金管理的通知》、《關于改進城市信用社動用法定存款準備金管理的通知》和其他有關規(guī)定進行處置。

　　第七十七條　接管。當金融機構已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，該機構由總行直接監(jiān)管的，總行派出接管組，其余由分行派出接管組，對其實施接管，行使經(jīng)營管理權。具體接管工作按照《中國人民銀行接管金融機構辦法》執(zhí)行。

　　第七十八條　解散。金融機構因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由申請解散的，監(jiān)管司局對其解散理由和債務清償計劃進行調(diào)查核實，并提出審核報告和申請者的有關背景材料，抄送其他監(jiān)管司局并向有關司局征求意見。其他司局如有不同意見，須在3個工作日內(nèi)提出書面意見，如主辦司局不擬采納，須將其他司局的意見連同審核報告一并報行長決定。審核報告經(jīng)行長審簽后批復申請者。

　　對被批準解散的金融機構，總行或總行授權分行嚴格監(jiān)督其清算過程。

　　第七十九條　撤消或關閉。金融機構因吊銷《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》，以及不能支付到期債務等原因被撤銷、責令關閉的，該機構由總行直接監(jiān)管的，總行要組織清算，其余由分行組織清算。清算工作由行長統(tǒng)一部署，組織股東、有關部門及有關人員成立清算組，研究擬訂清算方案。清算方案經(jīng)行長審簽后，清算組負責實施。清算結(jié)束后，清算組要向行長提交清算報告并抄送各有關部門。

　　第八十條　金融機構不能支付到期債務，經(jīng)總行同意，由人民法院宣告其破產(chǎn)。監(jiān)管部門對擬破產(chǎn)金融機構的情況進行全面調(diào)查，并分析研究可能產(chǎn)生的后果，在征求其他有關部門的意見后，向行長提交調(diào)查報告。調(diào)查報告經(jīng)行長審簽后，總行作出是否同意其破產(chǎn)的決定。對同意破產(chǎn)的，由行長統(tǒng)一部署，并派人參與法院組織的清算。清算結(jié)束后，參加清算的人員要向行長提交工作報告。工作報告應抄送有關部門。

　　第十二章　金融監(jiān)管信息和金融監(jiān)管報告

　　第八十一條　總行在“金融統(tǒng)計全科目上報系統(tǒng)”的基礎上建立金融監(jiān)管信息系統(tǒng)，在一定范圍內(nèi)實施信息共享。金融監(jiān)管信息系統(tǒng)的主要內(nèi)容包括：金融機構的會計、統(tǒng)計信息，非現(xiàn)場監(jiān)管信息，機構變更記錄，現(xiàn)場監(jiān)管結(jié)論和處罰記錄，高級管理人員檔案，其他政府部門（如公安部門）以及法院、檢察院對金融機構（包括高級管理人員）的處理記錄。

　　第八十二條　監(jiān)管信息系統(tǒng)包括金融機構以下信息：

　　（一）月度資產(chǎn)流動性分析表；

　　（二）月度會計報表；

　　（三）季度資產(chǎn)負債表、損益表和非現(xiàn)場監(jiān)管報表；

　　（四）年度會計報表；

　　（五）其他報表資料。

　　第八十三條　金融監(jiān)管信息系統(tǒng)由總行統(tǒng)計司管理、制定和監(jiān)督執(zhí)行技術標準及操作規(guī)章。全科目統(tǒng)計制度實施后，統(tǒng)計司負責數(shù)據(jù)的收集與初加工，原始數(shù)據(jù)與初加工后的數(shù)據(jù)均存入金融信息管理中心。統(tǒng)計司對加工后數(shù)據(jù)的管理、后備和解釋；各監(jiān)管司局指定專人負責網(wǎng)絡管理，在給定的數(shù)據(jù)庫操作范圍內(nèi)，實現(xiàn)監(jiān)管數(shù)據(jù)共享。各金融機構和各監(jiān)管司局及其他有關司局建立完備的非現(xiàn)場監(jiān)管資料的保管、查詢和保密制度。各分支行的相應職能由統(tǒng)計司確定。

　　第八十四條　總行金融監(jiān)管報告是金融監(jiān)管工作的政策指導文件。該報告可以是中國人民銀行的一份獨立文件，也可以是其工作報告或年報的一個組成部分。根據(jù)需要，金融監(jiān)管報告經(jīng)總行行長審簽，上報國務院，可以部分或全部對外公布。

　　第八十五條　金融監(jiān)管報告的報告程序和時間。

　　金融監(jiān)管報告分為季報、半年報、年報，該報告按支行、中心支行、分行、總行的順序?qū)嵭兄鸺壣蠄蠓绞健?/p>

　　金融監(jiān)管報告的時間：支行在季度、半年度、年度報告期結(jié)束后15個工作日內(nèi)，向中心支行提交經(jīng)行長審簽后的監(jiān)管報告；中心支行在季度、半年度、年度報告期結(jié)束后20個工作日內(nèi)，向分行提交經(jīng)行長審簽后的監(jiān)管報告；分行在季度、半年度、年度報告期結(jié)束后的25個工作日內(nèi)，向總行提交經(jīng)行長審簽后的監(jiān)管報告。

　　第八十六條　金融監(jiān)管報告的內(nèi)容

　　季度、半年度報告的內(nèi)容包括：報告期內(nèi)金融機構資產(chǎn)負債表、資產(chǎn)質(zhì)量表、本期業(yè)務發(fā)展情況、重要變更事項、違規(guī)經(jīng)營及重大經(jīng)濟案件發(fā)生情況以及金融形勢和金融秩序狀況；監(jiān)管部門的工作成效和問題以及改進建議；

　　年度金融監(jiān)管報告除包括季度、半年度金融監(jiān)管報告的內(nèi)容外，還包括金融機構數(shù)量變化情況和財務成果。

　　第八十七條　總行統(tǒng)計司按月向行領導提交監(jiān)控報表，各監(jiān)管司按季度向行領導提交監(jiān)管報告，并抄送辦公廳和其他業(yè)務司局，歸入“金融監(jiān)管檔案”。季度監(jiān)管報告須于報告期結(jié)束后20個工作日報出，年度監(jiān)管報告須于報告期結(jié)束后30個工作日報出。除常規(guī)報表、報告外，異常情況和重要問題隨時報告。總行辦公廳要在季后25日（年后35日）內(nèi)向行領導報送金融監(jiān)管綜合報告，并印發(fā)分行和總行有關司局。

　　第八十八條　總行各監(jiān)管司局的監(jiān)管報告包括對全國的銀行、非銀行金融機構以及其他金融活動的數(shù)量、結(jié)構、分布、發(fā)展動態(tài)和市場需求情況的概述；對金融機構存在的主要風險因素和金融市場動態(tài)的分析與預測；對金融機構風險處置情況的分析和建議；對下一報告期金融機構的市場準入、退出和現(xiàn)場、非現(xiàn)場監(jiān)管工作的具體意見和建議。總行監(jiān)管報告的信息來源主要有：

　　（一）分行的金融監(jiān)管報告；

　　（二）非現(xiàn)場監(jiān)管報表和分析報告；

　　（三）現(xiàn)場監(jiān)管綜合性分析報告；

　　（四）其他。

　　第十三章　金融監(jiān)管責任制的考核和監(jiān)督

　　第八十九條　中國人民銀行建立金融監(jiān)管責任的考核制度，是為了總結(jié)工作經(jīng)驗，找出工作中的差距，發(fā)現(xiàn)監(jiān)管人才，完善金融監(jiān)管制度，提高監(jiān)管水平和效率。

　　第九十條　對各級行長、監(jiān)管職能部門和監(jiān)管員的考核。

　　總行監(jiān)管司局、分行、中心支行、支行的行長及監(jiān)管職能部門和監(jiān)管員，每年在報告期結(jié)束后的25日內(nèi)，提交金融監(jiān)管工作報告（主要內(nèi)容包括：履行監(jiān)管職責的情況、發(fā)現(xiàn)的金融風險事件及上報與處置的情況、監(jiān)管工作經(jīng)驗總結(jié)；報告的格式和要求由總行統(tǒng)一規(guī)定），該報告由報告部門（人）按行政隸屬關系分別報送總行行長、上級行長、上級監(jiān)管部門和監(jiān)管部門負責人進行考評，考評結(jié)果告人事部門并及時反饋；對監(jiān)管工作作出突出成績的，給予通報表揚；存在不足的，提出改進意見，并督促其糾正和改進。中國人民銀行內(nèi)審部門對各級行及其監(jiān)管部門、監(jiān)管員履行金融監(jiān)管職責、落實金融監(jiān)管責任制的情況進行監(jiān)督檢查。

　　第九十一條　各級行、監(jiān)管職能部門負責人和監(jiān)管員有下列行為之一的，應視情節(jié)輕重，給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

　　（一）違規(guī)審批金融機構的設立、變更和經(jīng)營范圍的；

　　（二）違規(guī)審批金融機構高級管理人員的任職資格的；

　　（三）違規(guī)審批地方企業(yè)債券和其他債務憑證的；

　　（四）違規(guī)更換《金融機構法人許可證》、《金融機構營業(yè)許可證》的；

　　（五）沒有按規(guī)定進行非現(xiàn)場監(jiān)管，監(jiān)管報表、報告不符合規(guī)定和要求，沒有及時分析和反應情況，造成重大損失的；

　　（六）沒有按規(guī)定進行現(xiàn)場監(jiān)管，沒有對機構及其責任人的違法違規(guī)行為進行處罰，對金融機構的風險未能及時報告和按管理權限處置，造成重大損失的；

　　（七）故意隱瞞受處置金融機構（包括高級管理人員）的違規(guī)事實，或以其他方式袒護該金融機構和責任人逃脫處罰的；

　　（八）對被監(jiān)管機構出現(xiàn)的嚴重風險事件未能及時上報和按管理權限處置，造成重大損失的；

　　（九）未經(jīng)批準私自泄露金融監(jiān)管信息的；

　　（十）違反規(guī)定向被監(jiān)管機構及其有關人員透露金融監(jiān)管信息的；

　　（十一）其他嚴重違反金融監(jiān)管責任制的行為。

　　第十四章　附則

　　第九十二條　《責任制》中，中國人民銀行營業(yè)管理部、重慶營業(yè)管理部的金融監(jiān)管職能與分行相同。

　　第九十三條　各分行可根據(jù)《責任制》制定實施細則。

　　第九十四條　中國人民銀行已頒發(fā)的規(guī)章制度中，關于金融監(jiān)管職責和劃分的規(guī)定與《責任制》不一致的，以《責任制》為準。

　　第九十五條　《責任制》自發(fā)布之日起施行。