第一章　總則

　　第二章　業(yè)務(wù)范圍

　　第三章　資本

　　第四章　董事會

　　第五章　監(jiān)事會

　　第六章　管理機構(gòu)

　　第七章　財務(wù)審理

　　第八章　附則

　　第一章　總則

　　第一條　平安保險公司（以下簡稱公司）是經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的社會主義股份制保險企業(yè)。

　　公司英文名稱：PING　AN　INSURANCE　COMPANY　OF　CHINA

　　第二條　公司的經(jīng)營宗旨是信譽第一，客戶至上，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，公平競爭，積極開拓保險領(lǐng)域，繁榮保險市場，安定人民生活，發(fā)揮經(jīng)濟補償作用，為發(fā)展我國金融保險事業(yè)作出貢獻。

　　第三條　公司實行自主經(jīng)營、獨立核算、自負盈虧。經(jīng)中國人民銀行總行批準，在國家工商行政管理局登記注冊的企業(yè)法人。

　　第四條　公司的組織形式為有限責(zé)任公司，最大責(zé)任以注冊資本為限。股東各方以所占股份金額對公司的債務(wù)承擔責(zé)任，并按其股份比例分享利益和承擔風(fēng)險。

　　第五條　公司接受中國人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)、管理、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和稽核，執(zhí)行國家統(tǒng)一的保險方針、政策和中國人民銀行制定的規(guī)章制度，其一切活動必須遵守中華人民共和國的法律、法令。

　　第六條　公司為區(qū)域性保險公司。總公司設(shè)于深圳，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展，經(jīng)中國人民銀行批準，重點在沿海城市設(shè)立分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)。

　　第二章　業(yè)務(wù)范圍

　　第七條　公司及所屬分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍為：

　　1．經(jīng)營人民幣及境內(nèi)、外外幣的各種財產(chǎn)保險、責(zé)任保險、信用保證保險、農(nóng)業(yè)保險、人身保險等業(yè)務(wù)；

　　2．按照國家有關(guān)規(guī)定辦理境內(nèi)外分保、共保等保險業(yè)務(wù)及法定保險業(yè)務(wù)；

　　3．與國內(nèi)外保險機構(gòu)建立代理關(guān)系和業(yè)務(wù)往來關(guān)系，代理檢驗、理賠、追償?shù)仁乱耍?/p>

　　4．參與國際保險學(xué)術(shù)活動；

　　5．有價證券投資及公司業(yè)務(wù)有關(guān)的投資、租賃及資金融通業(yè)務(wù)；

　　6．經(jīng)中國人民銀行批準的其他業(yè)務(wù)。

　　第三章　資本

　　第八條　公司注冊資本為人民幣三億元。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展，公司可向中國人民銀行申請增加注冊資金。公司股份結(jié)構(gòu)的變化和股權(quán)的轉(zhuǎn)讓需經(jīng)人民銀行批準。

　　第四章　董事會

　　第九條　公司設(shè)董事會，董事會成員由股東選舉產(chǎn)生，董事任期四年，期滿后可連選連任。董事會設(shè)董事長一人，副董事長若干人，由董事會選舉產(chǎn)生，并報中國人民銀行核準。

　　第十條　董事因故不能出席董事會議，可臨時委托代理人行使其職權(quán)，董事委托代理人出席會議，須向董事會出具委托書，代理人在董事會例會期間行使董事權(quán)利，但授權(quán)委托不能連續(xù)兩次，如屆時董事未出席董事會議而又未委托代理人出席視作為棄權(quán)。董事會休會期間，重大問題公司直接請示正副董事長一致通過決定。

　　第十一條　董事連續(xù)三次不參加董事會會議，原委派方應(yīng)另行委派新董事。

　　第十二條　董事會職責(zé)如下：

　　一、根據(jù)國家政策、方針，審定公司的經(jīng)營方針、發(fā)展規(guī)劃；

　　二、批準年度財務(wù)報表、收支預(yù)算、決算與年度利潤分配方案；

　　三、決定公司職工獎勵及福利基金、企業(yè)發(fā)展基金的提取比例；

　　四、討論通過公司章程的修改和補充；

　　五、討論提出公司內(nèi)部機構(gòu)及分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)的設(shè)置、變更方案；

　　六、討論提出公司資本金的增加和轉(zhuǎn)讓議案；

　　七、決定聘任總經(jīng)理。

　　第五章　監(jiān)事會

　　第十三條　公司設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會設(shè)首席監(jiān)事一人，監(jiān)事若干人。首席監(jiān)事由中國人民銀行提名，其它監(jiān)事成員由總經(jīng)理提名，董事會聘任。監(jiān)事任期四年，期滿后，如需要可連續(xù)受聘。

　　第十四條　監(jiān)事會職責(zé)如下：

　　一、根據(jù)國家政策及國內(nèi)外的形勢，對公司的經(jīng)營方針及發(fā)展規(guī)劃的制定提出意見和建議；

　　二、審查公司的年度預(yù)算和決算；

　　三、對涉及公司的重大問題，參與調(diào)查處理。

　　第六章　管理機構(gòu)

　　第十五條　公司實行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負責(zé)制，設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人，總經(jīng)理為公司法人代表，對董事會全面負責(zé)，執(zhí)行董事會決議及公司章程，主持領(lǐng)導(dǎo)公司的日常經(jīng)營管理工作及董事會委托的其他事宜。

　　第十六條　總經(jīng)理的主要職責(zé)如下：

　　一、按照公司的章程，董事會通過的各項決議、規(guī)定和制度、組織公司的經(jīng)營活動。

　　二、組織編制公司的發(fā)展規(guī)劃、年度經(jīng)營計劃送交董事會審議，經(jīng)董事會批準后負責(zé)執(zhí)行和實施。

　　三、主持制定公司的經(jīng)營管理規(guī)章制度、勞動工資制度、職工考勤、升級與獎懲制度和其它各項工作業(yè)務(wù)制度。

　　四、根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展，合理設(shè)置公司內(nèi)部的部門；決定聘用副總經(jīng)理（報董事會審定）總經(jīng)理助理、部門經(jīng)理和其他中層管理人員，報董事會備案。

　　五、負責(zé)向董事會提交年度工作報告和其它報告，接受董事們的質(zhì)詢。

　　第十七條　副總經(jīng)理對總經(jīng)理負責(zé)并協(xié)助總經(jīng)理工作，當總經(jīng)理不在時，受總經(jīng)理委托，代行總經(jīng)理職權(quán)。

　　第十八條　總經(jīng)理、副總經(jīng)理及其他高級職員請求辭職應(yīng)提前六十天向董事會提出書面報告；總經(jīng)理、副總經(jīng)理由董事會審定，報中國人民銀行核準后聘任。

　　第十九條　總公司對分支機構(gòu)及附屬機構(gòu)的主要人事任免、業(yè)務(wù)政策、綜合計劃、資金運用、分保規(guī)劃、各類準備金管理及涉外事務(wù)方面實行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。

　　第七章　財務(wù)審理

　　第二十條　公司以公歷每年一月一日至十二月三十一日為一個會計年度。年終編制資產(chǎn)負債表、營業(yè)報告、損益表、財產(chǎn)目錄以及盈余分配方案，由總經(jīng)理提交監(jiān)事會審核并報經(jīng)董事會審定后，報請國家主管部門備案。

　　第二十一條　公司按國家有關(guān)規(guī)定提留責(zé)任準備金和總準備金。

　　第二十二條　公司資產(chǎn)運用嚴格按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第八章　附則

　　第二十三條　本章程未盡事宜，由公司董事會修改補充。

　　第二十四條　本章程解釋權(quán)屬于平安保險公司董事會。

　　第二十五條　本章程報經(jīng)中國人民銀行批準后實施，修改亦同。