(2004年6月30日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2004年第5號(hào)發(fā)布根據(jù)2014年2月14日《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改〈中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施辦法〉的決定》修訂)

　　第一條 為了規(guī)范中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)保監(jiān)會(huì))及中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)派出機(jī)構(gòu))行政許可的實(shí)施，提高保險(xiǎn)監(jiān)管效率，維護(hù)公民、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、其他法人和組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政許可法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱(chēng)行政許可，是指中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)，根據(jù)法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院決定的授權(quán)，對(duì)公民、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、其他法人或者組織的申請(qǐng)，依法審查，準(zhǔn)予其從事特定活動(dòng)的行為。

　　第三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可，應(yīng)當(dāng)依照法定的權(quán)限、范圍、條件和程序，遵循公開(kāi)、公平、公正和便民的原則，提高辦事效率，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

　　第四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以制定規(guī)章，授權(quán)派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。派出機(jī)構(gòu)在規(guī)章的授權(quán)范圍內(nèi)，以自己的名義實(shí)施行政許可。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以制定規(guī)范性文件，委托派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的委托，實(shí)施行政許可，應(yīng)當(dāng)以中國(guó)保監(jiān)會(huì)的名義，中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)該行為的后果承擔(dān)法律責(zé)任。

　　第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定規(guī)章和規(guī)范性文件不得設(shè)定行政許可。派出機(jī)構(gòu)制定規(guī)范性文件，不得設(shè)定行政許可，也不得對(duì)實(shí)施行政許可作出具體規(guī)定。

　　第六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)章和規(guī)范性文件，可以在法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院決定設(shè)定的行政許可事項(xiàng)范圍內(nèi)，對(duì)實(shí)施該行政許可作出具體規(guī)定，但應(yīng)當(dāng)遵循下列要求：

　　(一)不得增設(shè)違反法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院決定的其他條件;

　　(二)明確列舉行政許可的條件;

　　(三)明確列舉需要申請(qǐng)人提供的材料;

　　(四)不得列舉與申請(qǐng)行政許可事項(xiàng)無(wú)直接關(guān)系的條件和材料。

　　第七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定本辦法第六條規(guī)定的規(guī)范性文件，應(yīng)當(dāng)予以公布，并及時(shí)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)文告或者全國(guó)發(fā)行的報(bào)紙上刊登。

　　第八條 保險(xiǎn)行業(yè)特定資格的考試，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一實(shí)施，公開(kāi)舉行。派出機(jī)構(gòu)不得另行增設(shè)考試。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)事先公布資格考試的條件、辦法、考試科目以及考試大綱。通過(guò)考試、符合其他法定條件的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)發(fā)給加蓋中國(guó)保監(jiān)會(huì)印章的資格證明。

　　保險(xiǎn)行業(yè)特定資格的許可程序，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可，需要申請(qǐng)人采用格式文本的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人提供行政許可申請(qǐng)書(shū)的格式文本。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在機(jī)關(guān)網(wǎng)站上，公布行政許可事項(xiàng)以及行政許可申請(qǐng)書(shū)的格式文本，方便申請(qǐng)人查詢(xún)下載。

　　第十條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦公廳和派出機(jī)構(gòu)辦公室是統(tǒng)一受理行政許可申請(qǐng)的機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)受理機(jī)構(gòu))。受理機(jī)構(gòu)履行下列職責(zé)：

　　(一)統(tǒng)一受理屬于中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)職權(quán)范圍內(nèi)的行政許可申請(qǐng);

　　(二)對(duì)申請(qǐng)材料是否齊全進(jìn)行初步審查，并可以就是否受理提出建議;

　　(三)受理社會(huì)公眾對(duì)保險(xiǎn)行政許可有關(guān)問(wèn)題的咨詢(xún);

　　(四)督辦行政許可事項(xiàng)的處理;

　　(五)統(tǒng)一送達(dá)保險(xiǎn)行政許可決定、保險(xiǎn)行政許可證件。

　　第十一條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)關(guān)網(wǎng)站上公布受理機(jī)構(gòu)的地址和聯(lián)系方式。

　　第十二條 受理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備專(zhuān)職工作人員，在固定的辦公場(chǎng)所內(nèi)，統(tǒng)一受理行政許可申請(qǐng)。

　　第十三條 受理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受理行政許可申請(qǐng)的辦公場(chǎng)所內(nèi)，陳列下列材料，供公眾查閱：

　　(一)實(shí)施行政許可的依據(jù);

　　(二)實(shí)施行政許可事項(xiàng)的條件、程序和期限等規(guī)定;

　　(三)需要申請(qǐng)人提交的全部材料的目錄;

　　(四)格式申請(qǐng)書(shū)的示范文本。

　　申請(qǐng)人要求對(duì)前款規(guī)定的公示內(nèi)容予以說(shuō)明的，受理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)說(shuō)明、解釋?zhuān)峁?zhǔn)確、可靠的信息。

　　第十四條 受理機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)人提出的行政許可申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)下列情況分別作出處理：

　　(一)申請(qǐng)事項(xiàng)依法不需要取得行政許可的，應(yīng)當(dāng)即時(shí)告知申請(qǐng)人不予受理;

　　(二)申請(qǐng)事項(xiàng)依法不屬于中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)職權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)即時(shí)作出不予受理的決定，并告知申請(qǐng)人向有關(guān)行政機(jī)關(guān)申請(qǐng);

　　(三)申請(qǐng)材料存在可以當(dāng)場(chǎng)更正的錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)允許申請(qǐng)人當(dāng)場(chǎng)更正，并要求申請(qǐng)人在更正處簽名確認(rèn);

　　(四)申請(qǐng)材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)或者在五日內(nèi)制作補(bǔ)正材料通知書(shū)，告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容;

　　(五)申請(qǐng)事項(xiàng)屬于中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)職權(quán)范圍，申請(qǐng)材料齊全、符合法定形式，或者申請(qǐng)人按照要求提交全部補(bǔ)正申請(qǐng)材料的，應(yīng)當(dāng)受理行政許可申請(qǐng)。

　　受理機(jī)構(gòu)不能當(dāng)場(chǎng)作出是否受理決定的，收到申請(qǐng)人的申請(qǐng)材料后，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人出具收文回執(zhí)和列明材料名稱(chēng)的清單。

　　第十五條 受理機(jī)構(gòu)作出受理或者不予受理的決定，應(yīng)當(dāng)出具加蓋行政許可專(zhuān)用印章和注明日期的書(shū)面憑證。

　　受理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收到完整材料之日作為受理憑證上的注明日期。

　　第十六條 受理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在補(bǔ)正材料通知書(shū)、受理決定或者不予受理決定的作出之日，告知申請(qǐng)人領(lǐng)取有關(guān)書(shū)面憑證。

　　申請(qǐng)人拒絕領(lǐng)取的，受理機(jī)構(gòu)可以郵寄送達(dá)。

　　第十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)材料進(jìn)行審查。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)行政許可申請(qǐng)進(jìn)行審查時(shí)，發(fā)現(xiàn)行政許可事項(xiàng)直接關(guān)系他人重大利益的，應(yīng)當(dāng)告知該利害關(guān)系人。申請(qǐng)人、利害關(guān)系人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯。中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聽(tīng)取申請(qǐng)人、利害關(guān)系人的意見(jiàn)。

　　第十八條 申請(qǐng)人在行政許可申請(qǐng)受理之后、行政許可決定作出之前，提交補(bǔ)充申請(qǐng)材料的，行政許可的期限應(yīng)當(dāng)自受理機(jī)構(gòu)收到補(bǔ)充申請(qǐng)材料之日起重新計(jì)算。

　　第十九條 申請(qǐng)人在行政許可申請(qǐng)受理之后、行政許可決定作出之前，撤回行政許可申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)向受理機(jī)構(gòu)提交書(shū)面申請(qǐng)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)終止對(duì)行政許可申請(qǐng)的審查，并將行政許可申請(qǐng)材料退回申請(qǐng)人。

　　第二十條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)或者委托派出機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)人提出的行政許可申請(qǐng)進(jìn)行初審的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)授權(quán)或者委托派出機(jī)構(gòu)統(tǒng)一受理行政許可申請(qǐng)，統(tǒng)一送達(dá)行政許可決定和行政許可證件。

　　派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)完成初步審查，將初審意見(jiàn)和申請(qǐng)材料提交中國(guó)保監(jiān)會(huì)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)不得另行要求申請(qǐng)人提供申請(qǐng)材料。

　　第二十一條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)或者委托派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可，不得延長(zhǎng)行政許可的法定期限。

　　第二十二條 申請(qǐng)人的申請(qǐng)符合法定條件、標(biāo)準(zhǔn)的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作出準(zhǔn)予行政許可的書(shū)面決定。中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)依法作出不予行政許可的書(shū)面決定的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由，并告知申請(qǐng)人享有依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的決定。

　　第二十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)作出準(zhǔn)予行政許可決定，需要頒發(fā)保險(xiǎn)許可證件的，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定向申請(qǐng)人頒發(fā)保險(xiǎn)許可證件。

　　第二十四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)的行政許可決定、保險(xiǎn)許可證件，由受理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一送達(dá)。

　　受理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在行政許可的決定作出之日起10日內(nèi)，送達(dá)申請(qǐng)人。中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)作出準(zhǔn)予行政許可的決定，需要頒發(fā)保險(xiǎn)許可證件的，受理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在決定作出之日起10日內(nèi)將保險(xiǎn)許可證件送達(dá)申請(qǐng)人。

　　上述期間不包括在途時(shí)間。

　　第二十五條 受理機(jī)構(gòu)送達(dá)行政許可決定、保險(xiǎn)許可證件，應(yīng)當(dāng)直接送達(dá)，直接送達(dá)有困難的，可以郵寄送達(dá)。

　　受理機(jī)構(gòu)直接送達(dá)的，必須有送達(dá)回證，由申請(qǐng)人在送達(dá)回證上記明收到日期、簽名或者蓋章。受理機(jī)構(gòu)郵寄送達(dá)的，必須保留郵寄憑證。郵寄憑證上注明的收件日期為送達(dá)日期。

　　第二十六條 受理機(jī)構(gòu)無(wú)法直接送達(dá)或者郵寄送達(dá)行政許可決定的，可以公告送達(dá)。

　　受理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)機(jī)關(guān)網(wǎng)站或者報(bào)紙，公告送達(dá)。自發(fā)出公告之日起，經(jīng)過(guò)60日，即視為送達(dá)。

　　第二十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的準(zhǔn)予行政許可決定，應(yīng)當(dāng)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)文告或者機(jī)關(guān)網(wǎng)站上公開(kāi)。

　　第二十八條 被許可人要求變更行政許可事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)向作出行政許可決定的機(jī)關(guān)提出申請(qǐng);符合法定條件的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法辦理變更手續(xù)。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)，辦理變更手續(xù)。

　　第二十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定實(shí)施行政許可的規(guī)章或者規(guī)范性文件，涉及重大公共利益的，應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公告，并舉行聽(tīng)證。

　　第三十條 行政許可直接涉及申請(qǐng)人與他人之間重大利益關(guān)系的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)在作出行政許可決定前，應(yīng)當(dāng)告知申請(qǐng)人、利害關(guān)系人享有要求聽(tīng)證的權(quán)利;申請(qǐng)人、利害關(guān)系人在被告知聽(tīng)證權(quán)利之日起5日內(nèi)提出聽(tīng)證申請(qǐng)的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在20日內(nèi)組織聽(tīng)證。

　　第三十一條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)逐步建立健全監(jiān)督制度，通過(guò)核查反映被許可人從事行政許可事項(xiàng)活動(dòng)的有關(guān)材料，履行監(jiān)督責(zé)任。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)被許可人從事行政許可事項(xiàng)的活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)將監(jiān)督檢查的情況和處理結(jié)果填寫(xiě)記錄單，由監(jiān)督檢查人員簽字后歸檔。公眾有權(quán)查閱該記錄單。

　　第三十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管職責(zé)分工，對(duì)被許可人實(shí)施有效監(jiān)督。

　　派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)的被許可人實(shí)施有效監(jiān)督。

　　被許可人異地從事保險(xiǎn)違法行為的，由違法行為發(fā)生地的派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處。負(fù)責(zé)查處的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將被許可人的違法事實(shí)、處理結(jié)果抄告作出行政許可決定的行政機(jī)關(guān)和被許可人所在地的派出機(jī)構(gòu)。

　　第三十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可的監(jiān)督檢查，及時(shí)糾正行政許可實(shí)施中的違法行為。

　　第三十四條 有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)可以依法變更或者撤回已經(jīng)生效的行政許可：

　　(一)行政許可所依據(jù)的法律、法規(guī)修改或者廢止的;

　　(二)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)章或者規(guī)范性文件調(diào)整行政許可的條件或者標(biāo)準(zhǔn)的;

　　(三)準(zhǔn)予行政許可所依據(jù)的客觀情況發(fā)生重大變化;

　　(四)準(zhǔn)予行政許可的行為對(duì)公共利益或者保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展有重大損害的;

　　(五)被申請(qǐng)人的資格、條件發(fā)生重大變化，不符合行政許可的法定條件或者標(biāo)準(zhǔn)的。

　　第三十五條 有下列情形之一的，保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法辦理行政許可的注銷(xiāo)手續(xù)：

　　(一)行政許可有效期屆滿(mǎn)未延續(xù)的;

　　(二)賦予公民保險(xiǎn)行業(yè)特定資格，該公民死亡或者喪失行為能力的;

　　(三)被許可的法人或者組織依法終止的;

　　(四)行政許可被撤銷(xiāo)、撤回或者行政許可資格被依法吊銷(xiāo)的;

　　(五)因不可抗力導(dǎo)致行政許可事項(xiàng)無(wú)法實(shí)施的。

　　第三十六條 本辦法規(guī)定的實(shí)施行政許可的期限以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。

　　第三十七條 本辦法自2004年7月1日起施行。