各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務院各部委、各直屬機構：

　　借用國際商業(yè)貸款是我國利用外資的一個重要資金來源，用好國際商業(yè)貸款，對保持國民經(jīng)濟的持續(xù)、快速、健康發(fā)展具有重要意義。為了更好地適應改革開放和經(jīng)濟建設的需要，進一步提高國際商業(yè)貸款的使用效益，防止外債失控，必須切實加強對借用國際商業(yè)貸款的管理。為此，特作如下通知：

　　一、嚴格控制借用國際商業(yè)貸款的總規(guī)模根據(jù)我國實際情況，把境內(nèi)機構以商業(yè)性條件在國際金融市場籌措，并以外國貨幣承擔契約性償還義務的資金，統(tǒng)稱為國際商業(yè)貸款。國際商業(yè)貸款包括：外國商業(yè)銀行（機構）貸款、出口信貸，發(fā)行境外外幣債券、可轉(zhuǎn)股債券、大額可轉(zhuǎn)讓存單和中期票據(jù)等股票以外的有價證券，國際融資租賃、以現(xiàn)匯方式償還的補償貿(mào)易、項目融資、海外存款及其他形式的商業(yè)性籌融資。

　　（一）國家對中長期國際商業(yè)貸款實行總量控制計劃管理。國家計委根據(jù)我國的外債結(jié)構、償還能力、外資需求、配套條件以及國際金融市場情況，在征求地方和有關部門意見的基礎上，負責制訂中長期和年度利用外資計劃，下達借用中長期國際商業(yè)貸款的總規(guī)模。各金融機構借用中長期國際商業(yè)貸款年度指標，由中國人民銀行在國家計委下達的外債總規(guī)模內(nèi)，根據(jù)各金融機構的資產(chǎn)負債狀況，提出分配意見，與國家計委協(xié)商后下達。

　　國際商業(yè)貸款指標可跨年度使用，但不得超過下一年度3月底。

　　借用的國際商業(yè)貸款不得用于外匯抵押人民幣貸款，不得結(jié)匯。

　　（二）國家對借用短期國際商業(yè)貸款實行余額管理。短期對外借款（償還期1年以下）只能用于金融機構頭寸周轉(zhuǎn)或用于企業(yè)所需的短期流動資金，不得用于固定資產(chǎn)投資等國家規(guī)定不允許使用的范圍。中國人民銀行根據(jù)我國外債結(jié)構和實際需要，確定全國短期外債余額總量，核定下達各金融機構或企業(yè)的短期國際商業(yè)貸款余額指標。各金融機構和企業(yè)應將外債余額控制在核定的限額內(nèi)。否則，將根據(jù)外匯管理有關規(guī)定取消其對外借款權并予以處罰。

　　二、嚴格按國家規(guī)定審批建設項目對外借款建設項目借用國際商業(yè)貸款，要按照國家規(guī)定的審批權限從嚴掌握。基本建設項目借用中長期國際商業(yè)貸款，其申請借款規(guī)模在國家規(guī)定限額以上的，由國家計委審批借款額度；技術改造項目借用中長期國際商業(yè)貸款，其申請借款規(guī)模在國家規(guī)定限額以上的，由國家經(jīng)貿(mào)委會簽國家計委審批借款額度。限額以下的，由地方政府或國務院有關部門在國家計委下達的國際商業(yè)貸款年度計劃內(nèi)審批。借用國際商業(yè)貸款的固定資產(chǎn)投資項目必須符合國家產(chǎn)業(yè)政策并納入國家計劃。凡未經(jīng)審批部門批準立項，配套人民幣資金不落實，能源、交通、原材料以及其他生產(chǎn)建設條件不具備，外資償還能力差的項目，不得借用國際商業(yè)貸款。

　　根據(jù)國家計委下達的年度借用國際商業(yè)貸款計劃，由國家外匯管理局負責審批對外借款的金融條件。任何地區(qū)、部門和單位擅自對外簽約借款或籌資，外匯管理部門將對其進行嚴肅處理，不予辦理外債登記，借款協(xié)議和擔保合同一律無效，銀行不得為其開立外匯帳戶，直至取消申請借款資格。

　　境外投資借用國際商業(yè)貸款要從嚴控制，由國家計委負責審批。

　　三、進一步加強對對外發(fā)債窗口單位的管理加強對對外發(fā)債窗口的管理，窗口單位數(shù)量要從嚴控制。國家計委、中國人民銀行根據(jù)金融機構資產(chǎn)規(guī)模、資產(chǎn)負債比例、資本風險比率及經(jīng)營業(yè)績等狀況，負責對發(fā)債窗口的定期審核，實行定期評審制。窗口單位名單報國務院批準后由國家計委、中國人民銀行對外公布。

　　對外發(fā)債（包括境內(nèi)建設項目以發(fā)債方式在境外從事的項目融資）必須有國家計委批準的借用國際商業(yè)貸款指標，由經(jīng)中國人民銀行批準的具有國際融資業(yè)務經(jīng)營權且具有發(fā)債資格的金融機構辦理。國家計委、中國人民銀行要加強對發(fā)債窗口的審核檢查，國家外匯管理局負責做好進入國際金融市場發(fā)債的協(xié)調(diào)和管理工作，保證發(fā)債工作的順利進行。

　　財政部代表國家對外發(fā)債，須經(jīng)國務院批準，并納入國家借用國際商業(yè)貸款計劃。

　　地方政府不得對外舉債。

　　為了充分利用國際金融市場有利時機，提高國際商業(yè)貸款的使用效益，降低籌資成本，在不增加外債余額、不延長還款期限的前提下，經(jīng)國家計委和中國人民銀行批準，允許金融機構借低還高，調(diào)整債務結(jié)構。

　　境內(nèi)機構借用的國際商業(yè)貸款資金，必須調(diào)入境內(nèi)，并用于外資計劃主管部門批準借用國際商業(yè)貸款的項目；未經(jīng)國家外匯管理局批準，不得存放境外。

　　國家鼓勵由金融機構牽頭，為經(jīng)批準借用國際商業(yè)貸款的國內(nèi)建設項目組織國際銀團貸款。

　　四、加強債務償還的監(jiān)督管理按期償還債務是借用國際商業(yè)貸款單位必須承擔的法律責任。為維護國家的信譽，各地區(qū)、各部門和有關單位不得以任何理由拖欠或拒付到期應付款項。國家計委和中國人民銀行要加強對償還國際商業(yè)貸款的監(jiān)督管理，金融機構要做好到期債務的預報和催還工作。

　　五、完善外債統(tǒng)計監(jiān)測不論是直接從境外借入，還是通過國內(nèi)金融機構轉(zhuǎn)貸的國際商業(yè)貸款，都必須列入國家外匯管理局外債統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)進行外債登記或轉(zhuǎn)貸款登記。

　　六、加強國際金融市場的動態(tài)分析國家外匯管理局要加強對借用國際商業(yè)貸款的幣種、利率、期限、借款方式、國別、市場分布等情況的研究，及時向國務院報告并通報有關部門。

　　各地區(qū)、各部門必須嚴格執(zhí)行本通知的各項規(guī)定，切實提高國際商業(yè)貸款的使用效益，保證對外債務按期償還，以維護國家信譽。各級計劃管理部門和外匯管理部門要加強對借用國際商業(yè)貸款的監(jiān)督、檢查和指導。對違反國家有關規(guī)定的，要嚴肅處理，并追究當事人和領導者的責任。