在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
反洗錢處于兩難境地 通過變相福利洗錢也是犯罪
來源:
律霸小編整理
·
2020-12-02
·
7239人看過
本報北京3月22日電 (記者 郭永剛) 一些單位隨便給自己的員工買一種保險，過一段時間再退保，這樣剩余的保險金就分別打入每個員工的賬戶。而員工們居然沒人認為這種變相發福利的方式有什么不妥。今天，中國人民銀行反洗錢監測中心主任歐陽衛民用這個例子來說明國民的反洗錢意識有多么淡薄。
他表示，其實這種在國內相當普遍的現象就是一種典型的洗錢方式，是一種犯罪行為。
洗錢就是通過各種方式將非法資金合法化。它是一種嚴重的經濟犯罪行為，而且洗錢活動與販毒、走私、恐怖活動、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯系，已對一個國家的政治穩定、社會安定、經濟安全以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。“我國反洗錢工作取得重大成果，僅2005年的一個案子，就有60家金融機構因違反反洗錢規定接受處罰，罰款金額高達5690萬元。”中國人民銀行副行長項俊波今天在“中俄經濟工商界高峰論壇”上說，中國政府加大對洗錢活動的打擊力度始于2003年，目前，我國反洗錢工作仍處于起步、完善階段，還需要向包括俄羅斯在內的其他國家學習。
今天下午，中俄雙方的金融代表團在北京交流了各自在反洗錢、反恐怖活動方面的經驗。正在此間訪問的俄羅斯金融監管局主席祖布科夫對中國公民反洗錢意識的淡薄深有體會。
21日晚，祖布科夫在下榻酒店游泳時遇到兩名中國人。交流中祖布科夫向兩人透露，自己是俄反洗錢官員，但解釋數次，兩名中國人仍搞不懂什么是洗錢。祖布科夫向同行的歐陽衛民表示，反洗錢在俄已家喻戶曉，中國的反洗錢工作仍然任重道遠。“反腐敗在中國已經做到了家喻戶曉，但人們對反洗錢的認知仍很模糊。”歐陽衛民說，這在一定程度上影響了有關部門對洗錢活動的打擊力度，而金融情報機構(FIU)的功能障礙，則使得國內反洗錢活動處于兩難境地。
國內的FIU是央行反洗錢監測中心。它的職能就是根據從國內及其他國家相關機構獲取的金融情報，分析可疑交易或尋找犯罪痕跡，從而打擊洗錢活動。“但該中心現在只是個事業單位，沒有行政權力，很難獲得需要的信息，比如，無法從海關、稅務機構得到有關被查詢者的逃稅信息。”歐陽衛民說，這是因為相關法律法規沒有授權，即使授權，也不會授給一個事業單位。
國外的反洗錢機構也是情報機構，進出該機構要經過嚴格的檢查，手機、照相機等通訊設備嚴禁帶入。而國內的相應機構，則隨便出入。“要進一步加大反洗錢力度，還需要完成觀念轉變。”歐陽衛民說，首先需要從“為儲戶保密”的傳統觀念轉變為“報告可疑交易”。他解釋說，“為儲戶保密”確實保護了大多數儲戶的利益，但絕對為儲戶保密的做法，也保護了一些犯罪行為。今后的做法是，仍要保護大多數儲戶的利益，但發現大額可疑交易時，需要報告。“這就需要銀行加強對客戶的了解。”歐陽衛民說。
歐陽衛民表示，從金融信息到金融情報的轉變，也是一種挑戰。“這一方面是因為人們對過去情報與現在的金融情報在理解上有偏差，另一方面則是搞情報所需的資金不知由誰來出。”
他說，德意志銀行每年撥款1500萬歐元專門用于反洗錢工作。我國國內搞金融情報，也必須指派對電腦、網絡、金融非常熟悉的人專門去做，還需要開發專門的軟件，相應的資金從何處來，仍然沒有明確。
他表示，其實這種在國內相當普遍的現象就是一種典型的洗錢方式，是一種犯罪行為。
洗錢就是通過各種方式將非法資金合法化。它是一種嚴重的經濟犯罪行為，而且洗錢活動與販毒、走私、恐怖活動、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯系，已對一個國家的政治穩定、社會安定、經濟安全以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。“我國反洗錢工作取得重大成果，僅2005年的一個案子，就有60家金融機構因違反反洗錢規定接受處罰，罰款金額高達5690萬元。”中國人民銀行副行長項俊波今天在“中俄經濟工商界高峰論壇”上說，中國政府加大對洗錢活動的打擊力度始于2003年，目前，我國反洗錢工作仍處于起步、完善階段，還需要向包括俄羅斯在內的其他國家學習。
今天下午，中俄雙方的金融代表團在北京交流了各自在反洗錢、反恐怖活動方面的經驗。正在此間訪問的俄羅斯金融監管局主席祖布科夫對中國公民反洗錢意識的淡薄深有體會。
21日晚，祖布科夫在下榻酒店游泳時遇到兩名中國人。交流中祖布科夫向兩人透露，自己是俄反洗錢官員，但解釋數次，兩名中國人仍搞不懂什么是洗錢。祖布科夫向同行的歐陽衛民表示，反洗錢在俄已家喻戶曉，中國的反洗錢工作仍然任重道遠。“反腐敗在中國已經做到了家喻戶曉，但人們對反洗錢的認知仍很模糊。”歐陽衛民說，這在一定程度上影響了有關部門對洗錢活動的打擊力度，而金融情報機構(FIU)的功能障礙，則使得國內反洗錢活動處于兩難境地。
國內的FIU是央行反洗錢監測中心。它的職能就是根據從國內及其他國家相關機構獲取的金融情報，分析可疑交易或尋找犯罪痕跡，從而打擊洗錢活動。“但該中心現在只是個事業單位，沒有行政權力，很難獲得需要的信息，比如，無法從海關、稅務機構得到有關被查詢者的逃稅信息。”歐陽衛民說，這是因為相關法律法規沒有授權，即使授權，也不會授給一個事業單位。
國外的反洗錢機構也是情報機構，進出該機構要經過嚴格的檢查，手機、照相機等通訊設備嚴禁帶入。而國內的相應機構，則隨便出入。“要進一步加大反洗錢力度，還需要完成觀念轉變。”歐陽衛民說，首先需要從“為儲戶保密”的傳統觀念轉變為“報告可疑交易”。他解釋說，“為儲戶保密”確實保護了大多數儲戶的利益，但絕對為儲戶保密的做法，也保護了一些犯罪行為。今后的做法是，仍要保護大多數儲戶的利益，但發現大額可疑交易時，需要報告。“這就需要銀行加強對客戶的了解。”歐陽衛民說。
歐陽衛民表示，從金融信息到金融情報的轉變，也是一種挑戰。“這一方面是因為人們對過去情報與現在的金融情報在理解上有偏差，另一方面則是搞情報所需的資金不知由誰來出。”
他說，德意志銀行每年撥款1500萬歐元專門用于反洗錢工作。我國國內搞金融情報，也必須指派對電腦、網絡、金融非常熟悉的人專門去做，還需要開發專門的軟件，相應的資金從何處來，仍然沒有明確。
0
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
相關文章
2020-12-31
2021-01-23
2021-02-24
2021-02-17
2021-01-07
2020-12-14
2021-02-25
2020-12-04
2021-02-23
2021-01-07
2021-02-23
2021-02-24
2021-03-12
2020-12-12
2021-02-11
2020-12-31
2020-12-27
2021-03-21
2020-12-26
2021-01-21
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
中華人民共和國進出口商品檢驗法(2018修正)
2018-04-27中華人民共和國預算法(2018修正)
2018-12-29中華人民共和國郵政法
1967-12-02第十一屆全國人民代表大會第五次會議關于《政府工作報告》的決議
2012-03-14全國人民代表大會關于確認1955年期間授予的軍官軍銜的決定
1988-07-01中華人民共和國票據法
1970-01-01全國人大常委會關于批準中國和俄羅斯睦鄰友好合作條約的決定
2001-10-27中華人民共和國行政訴訟法
1989-04-04全國人民代表大會常務委員會關于批準長江南通港、張家港對外國籍船舶開放的決定
1982-11-19第七屆全國人民代表大會第一次會議選舉辦法
1988-04-02全國人民代表大會常務委員會關于省、自治區、直轄市人民代表大會代表名額的決定
1997-05-09全國人民代表大會常務委員會關于修改《中華人民共和國公司法》的決定（2004第二次修正）
2004-08-28城市綠化條例(2017修訂)
2017-03-01中華人民共和國發票管理辦法(2019修正)
2019-03-02中華人民共和國人類遺傳資源管理條例
2019-05-28專利代理條例(2018修訂)
2018-11-06工程咨詢行業管理辦法
2017-11-06中華人民共和國刑法修正案一（1999年）
1999-12-25國務院醫改辦關于加快推進城鄉居民大病保險工作的通知
2014-01-28國務院辦公廳關于印發少數民族事業“十二五”規劃的通知
2012-07-12國務院關于同意建立清理整頓各類交易場所部際聯席會議制度的批復
2012-01-10國務院辦公廳轉發統計局關于加強和完善服務業統計工作意見的通知
1970-01-01國務院辦公廳關于統籌推進新一輪“菜籃子”工程建設的意見
2010-03-09國務院決定修改專利法實施細則
2010-01-09國務院辦公廳關于加強基層應急隊伍建設的意見
2009-10-18國務院安委會辦公室關于深刻吸取近期三起重大生產安全事故教訓切實加強安全生產工作的通知
2009-04-29國務院辦公廳關于進一步推進安全生產“三項行動”的通知
2009-03-30國務院關于進一步加強節油節電工作的通知
2008-08-01生豬屠宰管理條例
2008-05-25中華人民共和國企業所得稅法實施條例
2007-11-28