第一章　總則

　第一條　為了規(guī)范國家開發(fā)銀行（下稱甲方）和中國人民建設(shè)銀行（下稱乙方）的政策性貸款業(yè)務(wù)委托代理行為，提高委托代理業(yè)務(wù)質(zhì)量，更好地為國家重點建設(shè)服務(wù)，根據(jù)雙方簽訂的《委托代理協(xié)議書》，特制定本補(bǔ)充協(xié)議。

　第二條　甲方可以對乙方總行及其代理經(jīng)辦行就其委托代理業(yè)務(wù)執(zhí)行情況，進(jìn)行經(jīng)常性的檢查監(jiān)督。遇有重大問題，乙方總行及其相關(guān)代理經(jīng)辦行應(yīng)積極配合甲方調(diào)查解決。

　第三條　乙方總行制定代理甲方貸款業(yè)務(wù)的有關(guān)制度和規(guī)定，須商甲方同意后下發(fā)其所屬執(zhí)行。

　　　　　　　　　　　　　第二章　貸款發(fā)放

　第四條　甲方應(yīng)將年度貸款計劃、分批下達(dá)的貸款指標(biāo)等文件和資料，及時抄送乙方，乙方各級管理行應(yīng)盡快轉(zhuǎn)發(fā)所屬代理經(jīng)辦行，借款合同由甲方直接分送乙方總行和乙方代理經(jīng)辦行。

　第五條　乙方代理經(jīng)辦行應(yīng)于收到甲方委托貸款基金的當(dāng)日，通知借款單位辦理貸款和轉(zhuǎn)存手續(xù)。兩個工作日內(nèi)借款單位仍未前來辦妥有關(guān)手續(xù)的，乙方經(jīng)辦行應(yīng)立即以特種轉(zhuǎn)帳方式辦妥有關(guān)手續(xù)，并自辦理轉(zhuǎn)帳之日起計算貸款利息。

　第六條　乙方代理經(jīng)辦行收到委托貸款基金后，遇以下情況應(yīng)分別處理：
　　（一）有關(guān)貸款計劃、指標(biāo)和合同等資料不全的，應(yīng)先行辦理貸款和轉(zhuǎn)存手續(xù)。
　　（二）貸款資金匯撥憑證內(nèi)容不詳，無法確認(rèn)借款單位的，應(yīng)立即與甲方聯(lián)系，并向上級行報告。　　

　第七條　乙方代理經(jīng)辦行應(yīng)嚴(yán)格按委托貸款基金種類全額發(fā)放相應(yīng)貸款。除借款單位歸還貸款本金或甲方委托收回委托貸款基金外，乙方代理經(jīng)辦行無權(quán)調(diào)減委托貸款基金。

　　　　　　　　　　　　　第三章　貸款管理

　第八條　乙方相關(guān)經(jīng)辦行根據(jù)甲方的書面委托對貸款項目的前期調(diào)研、評估論證工作予以協(xié)助，或承擔(dān)部分工作。

　第九條　為便于乙方代理經(jīng)辦行對甲方委托貸款和貸款項目進(jìn)行有效的監(jiān)督和管理，甲方應(yīng)督促借款單位及時向代理經(jīng)辦行提供有權(quán)部門批準(zhǔn)的項目初步設(shè)計、年度工程建設(shè)進(jìn)度計劃和年度貸款使用計劃。

　第十條　乙方代理經(jīng)辦行應(yīng)按項目初步設(shè)計、年度貸款使用計劃和建設(shè)進(jìn)度加強(qiáng)對貸款支用的監(jiān)督管理，并進(jìn)行必要的審查。
　　（一）有無計劃外工程或自行擴(kuò)大建設(shè)規(guī)模、提高建筑標(biāo)準(zhǔn)；
　　（二）借款單位的材料、設(shè)置采購合同所購材料、設(shè)備是否工程所需，貸款和定金的支付是否符合有關(guān)規(guī)定；
　　（三）工程承包的協(xié)議、合同是否符合有關(guān)規(guī)定，金額與內(nèi)容是否一致；
　　（四）借款合同及國家有關(guān)規(guī)定中明確的其他相關(guān)事項。
　　發(fā)現(xiàn)借款單位在貸款使用時有超計劃、超標(biāo)準(zhǔn)、挪用貸款和其他重大問題，乙方代理經(jīng)辦行有權(quán)采取停止借款單位貸款使用或其他有效措施，并立即報告甲方。

　第十一條　當(dāng)以下情況發(fā)生時，乙方代理經(jīng)辦行應(yīng)及時書面報告甲方，并根據(jù)甲方要求采取停止貸款支用或其他應(yīng)急措施：
　　（一）借款單位名稱或其法定代表人變更；
　　（二）借款單位體制發(fā)生重大變化，如合并、分立、改組等；
　　（三）借款單位對外投資或聯(lián)營等；
　　（四）借款單位財務(wù)狀況惡化或資金大量體外循環(huán)。

　第十二條　對于有多項建設(shè)資金來源的項目，乙方代理經(jīng)辦行應(yīng)督促借款單位落實其他各項資金來源，與甲方貸款資金同步到位，并按月向甲方報送“代理國家開發(fā)銀行貸款大中型項目配置資金到位統(tǒng)計月報”（附式一）。

　第十三條　甲方計劃內(nèi)貸款資金供應(yīng)不能滿足項目建設(shè)進(jìn)度時，乙方應(yīng)積極協(xié)助借款單位籌措周轉(zhuǎn)性資金。乙方應(yīng)將其代理的項目所需儲備貸款納入自身信貸計劃，統(tǒng)籌安排。貸款到期后從項目投資中歸還。

　第十四條　乙方根據(jù)甲方的書面委托參與貸款項目的下列工作：
　　（一）項目主體工程的設(shè)計、施工和設(shè)備采購的招標(biāo)工作；
　　（二）項目招標(biāo)的標(biāo)底編審工作；
　　（三）項目概算調(diào)整的審查工作；
　　（四）項目工程造價的編審工作；
　　（五）項目竣工驗收和決算的編審工作。

　第十五條　乙方在其代理的基建項目建成投產(chǎn)后，根據(jù)甲方的書面委托協(xié)助甲方做好項目的后評價工作。

　第十六要　乙方應(yīng)在其信貸計劃內(nèi)，對代理的基建項目投產(chǎn)后所需流動資金給予優(yōu)先安排。

　第十七條　乙方應(yīng)建立健全建設(shè)項目檔案，系統(tǒng)完整地反映項目建設(shè)和生產(chǎn)情況，為甲方提供必要的技術(shù)經(jīng)濟(jì)和財務(wù)報告。

　第十八條　代理國家重點和大中型項目的經(jīng)辦行，實行季度工作報告制度，內(nèi)容包括項目建設(shè)進(jìn)度、資金總體到位和需求、財務(wù)總體分析等，每季后十日內(nèi)向甲方和乙方總行報告。第四季度以年度總體分析和未來預(yù)測為主要內(nèi)容，于次年一月二十日前報送乙方總行和甲方。

　　　　　　　　　　　　　第四章　貸款回收

　第十九條　乙方應(yīng)根據(jù)借款合同（或臨時借款協(xié)議）和甲方有關(guān)文件規(guī)定，做好委托貸款計結(jié)息工作。遇利率調(diào)整時，甲方應(yīng)及時通知乙方。

　第二十條　甲方根據(jù)借款合同規(guī)定的分年還款計劃，于貸款到期三個月前填制“國家開發(fā)銀行催收貸款通知單”（附式二），及時送交借款單位和乙方代理經(jīng)辦行。乙方代理經(jīng)辦行根據(jù)甲方催收貸款通知單，督促借款單位組織資金還款，在存款戶留足資金，并于貸款到期前二十天向甲方報送“代理國家開發(fā)銀行到期貸款還款資金落實情況表”（附式三）。

　第二十一條　在規(guī)定期限內(nèi)，乙方代理經(jīng)辦行應(yīng)做好委托貸款本息回收的帳務(wù)處理，將收到的貸款本息于當(dāng)日（最遲不得超過第二個工作日）上劃甲方在乙方總行的存款帳戶。并按月向甲方編報“代理國家開發(fā)銀行貸款本金回收月報表”（附式四），按季編報“代理國家開發(fā)銀行貸款利息回收季報表”（附式五）。

　第二十二條　借款單位在規(guī)定的期限內(nèi)未能償還甲方貸款本息，乙方代理經(jīng)辦行有權(quán)直接從借款單位存款帳戶中扣收。如仍有應(yīng)收未收本息，本金由乙方代理經(jīng)辦行轉(zhuǎn)入逾期貸款戶核算，并按甲方有關(guān)規(guī)定計收利息，應(yīng)收未收利息計收復(fù)利。

　　　　　　　　　　 第五章　會計核算與財務(wù)報告

　第二十三條　乙方總行及其代理經(jīng)辦行應(yīng)真實、準(zhǔn)確、及時地對甲方委托貸款進(jìn)行會計核算，為甲方提供完整有效的會計信息。

　第二十四條　年度終了，乙方代理經(jīng)辦行應(yīng)代理甲方與借款單位進(jìn)行委托貸款年終決算簽證，并做好其他有關(guān)甲方年度財務(wù)決算的工作。

　第二十五條　乙方總行和乙方代理經(jīng)辦行應(yīng)按要求向甲方提供下列會計報表。
　　（一）每旬后７日內(nèi)報送“代理國家開發(fā)銀行貸款旬報”（附式六）；
　　（二）每月１５日內(nèi)報送上月“代理國家開發(fā)銀行貸款月份會計科目情況表”（附式七）；
　　（三）每年３月１５日內(nèi)報送上年“代理國家開發(fā)銀行貸款基金情況表”（附式八）和“代理國家開發(fā)銀行貸款對帳簽證單”（附式九）；
　　（四）代理大中型項目的乙方經(jīng)辦行應(yīng)向甲方提交委托貸款轉(zhuǎn)存憑證、委托貸款利息和委托貸款本金上劃的電匯憑證復(fù)印件或傳真件。

　　　　　　　　　　 第六章　　委托代理業(yè)務(wù)考核

　第二十六條　乙方應(yīng)將代理業(yè)務(wù)管理作為其本行責(zé)任目標(biāo)重要內(nèi)容之一，納入統(tǒng)一考核范圍，并制定明確的獎罰制度，進(jìn)行嚴(yán)格的內(nèi)部考核，分別情況對部分代理經(jīng)辦行給予必要的獎勵和處罰。

　第二十七條　甲方應(yīng)對乙方代理經(jīng)辦行委托貸款基金匯撥、本息回收上劃，貸款管理、會計核算、業(yè)務(wù)及財務(wù)報告等情況進(jìn)行檢查、考核和監(jiān)督。

　第二十八條　乙方代理經(jīng)辦行在收到甲方委托貸款基金兩個工作日仍未辦理貸款轉(zhuǎn)存手續(xù)，或收取委托貸款本息兩個工作日仍未上劃的，甲方將按中國人民銀行“違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定”要求其賠償經(jīng)濟(jì)損失。

　第二十九條　乙方代理經(jīng)辦行違反委托代理協(xié)議書、本補(bǔ)充協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定給甲方造成重大經(jīng)濟(jì)損失或其他不良影響的，甲方將有關(guān)情況通報乙方總行，取消有其代理資格，并依法要求其賠償經(jīng)濟(jì)損失。

　　　　　　　　　　　　　　第七章　附則

　第三十條　以前規(guī)定與補(bǔ)充協(xié)議相抵觸的，以本補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)。委托代理協(xié)議書及本補(bǔ)充協(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方協(xié)商解決。

　第三十一條　本補(bǔ)充協(xié)議自甲乙雙方簽字之日起生效。

甲方：國家開發(fā)銀行（簽章）
　　法定代表人（簽字）：姚振炎

乙方：中國人民建設(shè)銀行（簽章）
　　法定代表人（簽字）：王岐山

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　一九九六年二月九日　　于北京

附式：一　 代理國家開發(fā)銀行貸款大中型項目配置資金到位統(tǒng)計月報
　　　　　　　　　　　　　　　　年　　月

編報行（蓋章）：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
┌───┬────┬─────┬───────────────────┐
│　　　│　　　　│　　　　　│　　　　開　發(fā)　銀　行　貸　款　　　　│
│貸款項│本年配置│報告期資金├───┬───┬──┬──┬──┬──┤
│目名稱│資金計劃│實際到位　│硬貸款│軟貸款│技改│專項│自有│其他│
│　　　│　　　　│　　　　　│　　　│　　　│貸款│貸款│資金│　　│
├───┼────┼─────┼───┼───┼──┼──┼──┼──┤
│　甲　│　1　　 │　　2　　 │　3　 │　4　 │5　 │6　 │7　 │8　 │
├───┼────┼─────┼───┼───┼──┼──┼──┼──┤
│　　　│　　　　│　　　　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│
│　　　│　　　　│　　　　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│
│　　　│　　　　│　　　　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│
└───┴────┴─────┴───┴───┴──┴──┴──┴──┘
負(fù)責(zé)人：　　　　　　填報人：　　　　　　　　　　　報出日期：

編制說明：１．本表由代理經(jīng)辦行根據(jù)大中型借款單位資金到位情況填列：
　　２．本表由代理行省、自治區(qū)、直轄市及計劃單列市分別匯總后于次月８日內(nèi)
報開發(fā)銀行綜合計劃局一份；同時抄送其總行委代部一份；
　　３．配套資金中其他項是指除自有資金以外的自籌資金、其他銀行貸款等所有
配套資金來源
　　４．本表計算關(guān)系：２欄＝３＋４＋５＋６＋７＋８欄。

附式：二　　　　　　　 國家開發(fā)銀行催收貸款通知單

填制單位：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
┌────┬──────────────┬────┬─────────┐
│借款單位│　　　　　　　　　　　　　　│貸款總額│　　　　　　　　　│
├────┼──────────────┼────┼─────────┤
│主管部門│　　　　　　　　　　　　　　│已還貸款│　　　　　　　　　│
├────┼──────────────┼────┼─────────┤
│經(jīng)辦銀行│　　　　　　　　　　　　　　│貸款余額│　　　　　　　　　│
├────┴──────────────┼────┴─────────┤
│　　你單位應(yīng)于　　月　　日歸還到期貸款│備注：　　　　　　　　　　　│
│本金累計　　　萬元，請將上述款項按時歸│　　　　　　　　　　　　　　│
│還我行。　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　國家開發(fā)銀行（蓋章）　　│聯(lián)系人：　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　年　　月　　日　　│電話：　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　│
└───────────────────┴──────────────┘
編制說明：本單由開發(fā)銀行信貸局填制，一式三份，借款單位、項目單位經(jīng)辦行各
一份，留存一份。

附式：三　　　 代理國家開發(fā)銀行到期貸款還款資金落實情況表
　　　　　　　　　　　　　　 年　　月　　日

編報行（蓋章）：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
┌──┬──┬──────────────┬──────────┬──┐
│借款│貸款│　　　　貸款還款資金　　　　│　　　逾期貸款　　　│　　│
│單位│余額├─────┬────┬───┼──┬────┬──┤備注│
│　　│　　│到期貸款數(shù)│已落實數(shù)│缺口數(shù)│總額│已歸還數(shù)│差額│　　│
├──┼──┼─────┼────┼───┼──┼────┼──┼──┤
│　　│　　│　　　　　│　　　　│　　　│　　│　　　　│　　│　　│
├──┼──┼─────┼────┼───┼──┼────┼──┼──┤
│　　│　　│　　　　　│　　　　│　　　│　　│　　　　│　　│　　│
├──┼──┼─────┼────┼───┼──┼────┼──┼──┤
│　　│　　│　　　　　│　　　　│　　　│　　│　　　　│　　│　　│
└──┴──┴─────┴────┴───┴──┴────┴──┴──┘
　　　　　　　　　　　復(fù)核：　　　　　　　　　　　　　　編制：

編制說明：１．本表由代理經(jīng)辦行填列；
　　２．本表一式二份，開發(fā)銀行有關(guān)信貸局、代理經(jīng)辦行各一份；
　　３．本表于每筆貸款到期前２０日內(nèi)寄開發(fā)銀行有關(guān)信貸局。

附式：四　　　　　 代理國家開發(fā)銀行貸款本金回收月報表
　　　　　　　　　　　　　　　　年　　月

編報行（蓋章）：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
┌──────┬──────┬──────┬────────┬────┐
│　借款單位　│　貸款種類　│　貸款余額　│　　貸款本金　　│　備注　│
│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　├───┬────┤　　　　│
│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│實收數(shù)│上劃時間│　　　　│
├──────┼──────┼──────┼───┼────┼────┤
│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　　│　　　　│
├──────┼──────┼──────┼───┼────┼────┤
│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　　│　　　　│
├──────┼──────┼──────┼───┼────┼────┤
│合計　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　　│　　　　│
└──────┴──────┴──────┴───┴────┴────┘
　　　　　　　　　　　　　　復(fù)核：　　　　　　　　　填制：

編制說明：１．本表由代理經(jīng)辦行根據(jù)貸款本金回收情況填制；
　　２．本表一式三份，開發(fā)銀行有關(guān)信貸局、代理經(jīng)辦行省級分行各一份；
　　３．本表由代理經(jīng)辦行在次月５日內(nèi)報省級分行，由省級分行集中，于次月１
２日內(nèi)報開發(fā)銀行有關(guān)信貸局。

附式：五　　　　　 代理國家開發(fā)銀行貸款利息回收季報表
　　　　　　　　　　　　　　　　年　　季

編報行（蓋章）：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
┌────┬────┬────┬────────────────┬──┐
│借款單位│貸款種類│貸款余額│　　　　　　　貸款利息　　　　　│備注│
│　　　　│　　　　│　　　　├───┬───┬───┬────┤　　│
│　　　　│　　　　│　　　　│應(yīng)收數(shù)│已收數(shù)│上劃數(shù)│上劃時間│　　│
├────┼────┼────┼───┼───┼───┼────┼──┤
│　　　　│　　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　　│　　│
├────┼────┼────┼───┼───┼───┼────┼──┤
│　　　　│　　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　　│　　│
├────┼────┼────┼───┼───┼───┼────┼──┤
│合計　　│　　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　　│　　│
└────┴────┴────┴───┴───┴───┴────┴──┘
　　　　　　復(fù)核：　　　　　　填制：　　　　　編制日期：　　年　月　日

編制說明：１．本表由代理經(jīng)辦行根據(jù)利息回收情況填制；
　　２．本表一式三份，開發(fā)銀行有關(guān)信貸局、代理經(jīng)辦行、代理行省級分行各一
份；
　　３．本表由代理經(jīng)辦行在每季結(jié)息后次日報省行，由省行集中，于每季的末月
２６日報開發(fā)銀行有關(guān)信貸局。

附式：六　　　　　　　　代理國家開發(fā)銀行貸款旬報
　　　　　　　　　　　　　　 年　　月　　日

編報行（蓋章）：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
┌─────────────────┬──────┬────┬────┐
│　　　　　　　項目名稱　　　　　　│本年發(fā)放貸款│貸款余額│備　　注│
├─────────────────┼──────┼────┼────┤
│一、代理開發(fā)銀行基建貸款　　　　　│　　　　　　│　　　　│　　　　│
├─────────────────┼──────┼────┼────┤
│二、代理開發(fā)銀行基建軟貸款　　　　│　　　　　　│　　　　│　　　　│
├─────────────────┼──────┼────┼────┤
│三、代理開發(fā)銀行技