保監發〔2007〕54號 各保監局，各保險公司，機關各部門： 　　為規范行政許可事項的實施，方便行政許可申請人查閱行政許可申請的有關信息，根據法律、行政法規、我會規章和規范性文件的最新規定，在2005年首次修訂的基礎上，中國保監會對《中國保監會行政許可事項實施規程》進行了第二次修訂，修訂所涉行政許可事項的具體內容見附表。 　　本通知自公布之日起執行。 　　附表：《中國保監會行政許可事項實施規程》（2007年修訂所涉行政許可事項） 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○七年七月五日 中國保監會行政許可事項實施規程（2007年修訂所涉行政許可事項） 一、保險機構 項 目 受理機關 法律依據 申請人 申報材料 審查原則及標準 審查期限 注意事項 1、保險公司籌建審批 中國保監會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《保險公司管理規定》:3、《反洗錢法》。 主要發起人或擬設立保險公司籌備組 1、設立申請書；2、可行性報告；3、籌建方案；4、投資人股份認購協議書及其董事會或者主管機關同意其投資的證明材料；5、投資人的營業執照或者其他背景資料，上一年度的經注冊會計師審計的資產負債表、損益表；6、投資人之間關聯關系的說明；7、投資人認可的籌備組負責人和擬任公司董事長、總經理名單及本人認可證明；8、反洗錢內部控制制度方案；9、中國保監會規定提交的其他材料。（應報送以上材料一式三份） 1、設立保險公司，應當遵循下列原則：（1）遵守法律、行政法規；（2）符合國家宏觀經濟政策和保險業發展戰略；（3）有利于保險業的公平競爭和健康發展。2、設立保險公司應當具備下列條件：（1）具有合格的投資者，股權結構合理；（2）章程符合《保險法》和《公司法》的規定；（3）注冊資本最低限額為人民幣2億元，注冊資本應當為實繳貨幣資本；（4）高級管理人員應當符合中國保監會規定的任職資格條件；（5）具有健全的組織機構和管理制度；（6）具有與其業務發展相適應的營業場所、辦公設備。 中國保監會自受理申請之日起6個月內作出批準或者不予批準的書面決定。 1、經批準籌建保險公司的，應在1年內完成籌建工作；在規定期限內未完成籌建工作，有正當理由的，經批準，籌建期可以延長3個月。在延長期內仍未完成籌建工作的，原批準籌建文件自動失效。2、籌建機構在籌建期間不得從事任何保險業務經營活動。3、籌建期間原則上不得變更投資人。未經批準變更投資人的，原批準籌建文件自動失效。 2、保險公司開業核準 中國保監會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《保險公司管理規定》；3、《反洗錢法》。 籌建機構 1、開業申請書；2、創立大會的會議記錄；3、公司章程；4、股東名稱及其所持股份比例，資信良好的驗資機構出具的驗資證明，資本金入賬原始憑證復印件；5、股東的營業執照或者背景資料，上一年度的資產負債表、損益表；6、股東之間關聯關系的說明；7、擬任該公司高級管理人員簡歷及有關證明材料，公司部門設置及人員基本構成情況，公司精算師的簡歷及有關證明材料；8、營業場所所有權或者使用權的證明文件；9、3年經營規劃和再保險計劃；10、擬經營保險險種的計劃書；11、信息化建設情況報告；12、反洗錢具體內部控制制度；13、公司名稱預核準通知。（應報送以上材料一式六份） 1、保險公司的高級管理人員必須符合中國保監會規定的任職資格條件；2、具有與其業務規模和人員數量相適應的營業場所、辦公設備；3、開業驗收合格；4、具有完整和有效反洗錢內部控制制度；5、中國保監會規定具備的其他條件。 中國保監會自受理申請之日起60日內作出核準或者不予核準的書面決定。 經核準開業的保險公司，應當持核準文件及保險許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續，領取營業執照后方可營業。 6、保險公司變更出資人、股權轉讓審批 中國保監會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》；3、《保險公司管理規定》。 保險公司 1、公司董事會同意股份轉讓的決議；2、持有公司股份10%以上的股東轉讓其持有股份須報送股東大會通過的決議；3、轉讓股數、轉讓價格及轉讓意向書或協議書；4、股份受讓方的名稱、組織形式、工商執照副本復印件、情況介紹、擬出資增（減）金額及其經中國保監會認可的會計師事務所審計的連續3年的資產負債表和損益表；5、股份受讓方與公司股東之間關聯關系的說明；6、中國保監會規定提交的其他材料。 應當符合保險公司的股東條件和持股比例的規定。 中國保監會自受理申請之日起20個工作日內作出批準或者不予批準的書面決定。 11、保險公司分支機構籌建審批 1、中國保監會受理保險公司分公司籌建申請；2、所在地保監局受理分公司以下分支機構籌建申請。 1、《中華人民共和國保險法》；2、《保險公司管理規定》；3、《保險公司營銷服務部管理辦法》；4、《反洗錢法》。 1、保險公司分公司籌建由保險公司總公司提出申請；2、分公司以下分支機構籌建由保險公司總公司或其分公司持總公司批準文件提出申請。 1、除設立營銷服務部外，申請保險公司分支機構籌建應提交以下材料：（1）設立申請書；（2）上一年度末和最近季度末經審計的償付能力狀況報告；（3）擬設機構3年業務發展規劃和市場分析；（4）擬設機構籌建負責人的簡歷及相關證明材料；（5）反洗錢內部控制制度方案。（應報送以上材料一式三份）2、申請保險公司營銷服務部設立應當提交以下材料：（1）設立營銷服務部的申請文件；（2）營銷服務部申報表；（3）營銷服務部設立方案；（4）內部管理制度；（5）反洗錢內部控制制度方案；（6）擬任職主要負責人簡歷及相關證明；（7）辦公場所的所有權或者使用權證明文件；（8）中國保監會規定提交的其他材料。（應報送以上材料一式三份） 1、保險公司在其住所地以外的各省、自治區、直轄市開展業務，應當設立分公司。中心支公司、支公司、營業部或者營銷服務部，由保險公司根據實際情況申請設立。2、保險公司以《保險公司管理規定》第六條第（三）項規定的最低資本金額設立的，在其住所地以外的每一省、自治區、直轄市首次申請設立分公司，應當增加不少于人民幣2千萬元的注冊資本。申請設立分公司時，保險公司注冊資本已達到前款規定的增資后額度的，可以不再增加相應的注冊資本。保險公司注冊資本達到人民幣5億元，在償付能力充足的情況下，設立分公司不需要增加注冊資本。3、除設立營銷服務部外，保險公司申請設立分支機構，應具備以下條件：（1）償付能力額度符合中國保監會有關規定；（2）內控制度健全，無受處罰的記錄；經營期限超過2年的，最近2年內無受處罰的記錄；（3）具有符合中國保監會規定任職資格條件的分支機構高級管理人員。4、營銷服務部設立應當具備以下條件：（1）主要負責人應當從事保險工作3年以上，并具備相應的組織管理能力；（2）符合其職能的辦公設備和人員；（3）符合要求的固定場所。 中國保監會或者保監局自受理申請之日起20個工作日內作出批準或不予批準的書面決定。 1、籌建申請被批準后，申請人應當在6個月內完成分支機構的籌建。在規定期限內未完成籌建工作，有正當理由的，經批準，籌建期可以延長3個月。在延長期內仍未完成籌建工作的，原批準籌建文件自動失效。2、籌建機構在籌建期間不得從事任何保險業務經營活動。3、本項規定中的營銷服務部包含外資保險公司營銷服務部。4、營銷服務部的設立不分籌建和開業兩個階段。依法批準設立保險公司營銷服務部的，核發《保險營銷服務許可證》。營銷服務部應當持《保險營銷服務許可證》向工商行政管理機關辦理登記注冊手續，領取營業執照后，方可從事保險服務業務。 12、保險公司分支機構開業核準 所在地保監局 1、《中華人民共和國保險法》；2、《保險公司管理規定》；3、《反洗錢法》。 分支機構的籌建機構 1、開業申請書；2、籌建工作完成情況報告；3、擬任高級管理人員簡歷及有關證明；4、擬設機構辦公場所所有權或使用權的有關證明；信息化建設情況報告；內部機構設置及從業人員情況等：5、反洗錢具體內部控制制度。（應報送以上材料一式三份） 1、具有合法的辦公場所，安全、消防設施檢驗合格；2、建立了必要的內控管理制度；3、建立了計算機系統；4、具有符合任職資格條件的高管人員；5、對員工進行了上崗培訓；6、籌建期間未開辦保險業務;7、機構籌建情況良好,開業驗收合格。 保監局自受理申請之日起20個工作日內作出核準或者不予核準的書面決定。 經核準開業的保險公司分支機構，應當持核準文件及保險許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續，領取營業執照后方可營業。 13、保險公司分支機構變更營業場所審批 1、所在地保監局受理中資保險公司分支機構變更營業場所申請；2、中國保監會受理外資保險公司分支機構變更營業場所申請。 《中華人民共和國保險法》 1、保險公司分公司變更營業場所由分公司持總公司批準文件提出申請；2、保險公司分公司以下分支機構變更營業場所由保險公司分公司提出申請。 1、變更營業場所申請；2、變更后營業場所的所有權或者使用權證明文件；3、消防驗收合格證明；4、中國保監會規定提交的其他材料。 應當符合有關法律、行政法規和中國保監會規章的規定。 中國保監會或者保監局自受理申請之日起20個工作日內作出批準或者不予批準的書面規定。 15、保險資產管理公司籌建審批 中國保監會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》；3、《保險資產管理公司管理暫行規定》；4、《反洗錢法》。 主要發起人或籌備組 1、設立申請書；2、擬設公司的可行性研究報告及籌建方案；3、股東的基本資料，包括股東的姓名或者名稱、法定代表人、組織形式、注冊資本、經營范圍、資格證明文件以及經會計師事務所審計的最近1年資產負債表和損益表；4、符合《保險資產管理公司管理暫行規定》第八條規定條件的股東的證明材料以及經會計師事務所審計的最近3年的資產負債表和損益表；5、擬設公司的籌備負責人名單和簡歷；6、出資人出資意向書或者股份認購協議；7、投資人之間關聯關系的說明；8、反洗錢內部控制制度方案；9、中國保監會規定提交的其他材料。（應報送以上材料一式三份） 1、設立保險資產管理公司，應當至少有一家股東或者發起人為保險公司或者保險控股（集團）公司，該保險公司或者保險控股（集團）公司應當具備下列條件：（1）經營保險業務8年以上；（2）最近3年未因違反資金運用規定受到行政處罰；（3）凈資產不低于10億元人民幣；總資產不低于50億元人民幣，其中保險控股（集團）公司和經營有人壽保險業務的保險公司總資產不低于100億元人民幣；（4）符合中國保監會規定的償付能力要求；（5）具有完善的法人治理結構和內控制度；（6）設有資產負債匹配管理部門和風險控制部門，具有完備的投資信息管理系統；（7）資金運用部門集中運用管理的資產占公司總資產的比例不低于50%，其中經營有人壽保險業務的保險公司不低于80%；（8）中國保監會規定的其他條件。2、境內保險公司合計持有保險資產管理公司的股份不得低于75%。3、保險資產管理公司的注冊資本最低限額為3000萬元人民幣或者等值的自由兌換貨幣；其注冊資本應當為實繳貨幣資本。保險資產管理公司的注冊資本不得低于其受托管理的保險資金的千分之一，低于千分之一的，應當相應增加資本金。但其注冊資本達到5億元人民幣的，可不再增加資本金。 中國保監會（會同證監會）進行審查，自受理申請之日起20個工作日內作出批準或者不予批準的書面決定。 1、申請人應當自收到批準籌建文件之日起6個月內完成籌建工作。在規定的期限內未完成籌建工作，經批準，籌建期可延長3個月。籌建期滿仍未完成籌建工作的，原批準籌建文件自動失效。2、籌建機構在籌建期間不得從事任何經營業務活動。 16、保險資產管理公司開業核準 中國保監會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》；3、《保險資產管理公司管理暫行規定》；4、《反洗錢法》。 籌建機構 1、開業申請報告；2、法定驗資機構出具的驗資證明，資本金入賬憑證復印件；3、擬任高級管理人員、主要從業人員的名單和簡歷；4、營業場所的所有權或者使用權證明文件；5、公司章程和內部管理制度；6、信息化建設情況報告、資金運用交易設備和安全防范設施的資料；7、反洗錢具體內部控制制度；8、股東之間關聯關系的說明；9、公司名稱預核準通知；10、中國保監會規定提交的其他材料。（應報送以上材料一式六份） 1、保險資產管理公司的高級管理人員必須符合中國保監會規定的任職資格條件；2、具有與其業務規模和人員數量相適應的營業場所、辦公設備；3、開業驗收合格；4、中國保監會規定具備的其他條件。 中國保監會（會同證監會）自受理申請之日起20個工作日內作出核準或者不予核準的書面決定。 經核準開業的保險資產管理公司應當持核準文件及《經營保險資產管理業務許可證》，向工商行政管理部門辦理登記手續，領取營業執照后方可營業。 23、外資保險公司籌建審批 中國保監會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《中華人民共和國外資保險公司管理條例》；3、《實施細則》；4、《保險公司管理規定》；5、《關于外國財產保險分公司改建為獨資財產保險公司有關問題的通知》；6、《反洗錢法》。 1、擬設立外資保險公司的外國保險公司；2、設立合資公司的由中外合資方共同申請。（港、澳、臺地區的保險公司在內地設立和營業的保險公司，比照適用。）3、外國財產保險分公司改建為獨資財產保險公司的由外國財產保險公司申請。 1、外資保險公司籌建應提交下列材料：（1）申請人法定代表人簽署的申請書，其中設立合資保險公司的，申請書由合資各方法定代表人共同簽署； (2)外國申請人所在國家或者地區有關主管當局核發的營業執照(副本)、對其符合償付能力標準的證明及對其申請的意見書； (3)外國申請人的公司章程、最近3年的年報； (4)設立合資保險公司的，中國申請人的有關資料； (5)擬設公司的可行性研究報告及籌建方案； (6)擬設公司的籌建負責人員名單、簡歷和任職資格證明； （7）反洗錢內部控制制度方案；(8)中國保監會規定提交的其他資料。（應報送以上材料一式三份）2、外國財產保險公司分公司改建為獨資財產保險公司應提交下列材料；（1）改建申請；（2）改建報告，包括可行性研究報告、詳細的改建方案；（3）外國財產保險公司承擔擬改建分公司改建前的稅務、債務等責任的擔保書；（4）外國財產保險公司對擬改建分公司的改建事宜向社會公告的有關材料；（5）擬改建后公司的章程；（6）外國保險公司所在國家或者地區有關主管當局核發的營業執照（副本），以及對其符合償付能力標準的證明；（7）法定驗資機構出具的驗資證明；（8）擬改建后公司的高級管理人員名單、簡歷和任職資格證明；（9）擬改建后公司未來三年的經營計劃和分保方案；（10）反洗錢內部控制制度方案；（11）中國保監會規定提供的其他材料。 1、申請設立外資保險公司的外國保險公司，應當具備下列條件： （1）經營保險業務30年以上； （2）在中國境內已經設立代表機構2年以上； （3）提出設立申請前1年年末總資產不少于50億美元； （4）所在國家或者地區有完善的保險監管制度，并且該外國保險公司已經受到所在國家或者地區有關主管當局的有效監管； （5）符合所在國家或者地區償付能力標準； （6）所在國家或者地區有關主管當局同意其申請； （7）設立經營人身保險業務的外資保險公司和經營財產保險業務的外資保險公司，其設立形式、外資比例由中國保監會按照《實施細則》有關規定確定；（8）中國保監會規定的其他審慎性條件。2、合資保險公司、獨資保險公司的注冊資本最低限額為2億元人民幣或者其等值的自由兌換貨幣；其注冊資本最低限額必須為實繳貨幣資本。外國保險公司的出資，應當為自由兌換貨幣。 3、外國保險公司分公司應當由其總公司無償撥給不少于2億元人民幣等值的自由兌換貨幣的營運資金。 4、中國保監會根據外資保險公司業務范圍、經營規模，可以提高前兩款規定的外資保險公司注冊資本或者營運資金的最低限額。5、外國財產保險公司分公司改建為獨資財產保險公司的，除符合《中華人民共和國外資保險公司管理條例》和《保險公司管理規定》以外，還應當符合下列條件：（1）外國財產保險公司分公司設立一年以上；（2）外國財產保險公司分公司內控制健全、機構運轉正常，其總公司符合所在國家或者地區償付能力標準；（3）在華營業以來無重大違法、違規行為；（4）具有符合中國保監會規定的任職資格的高級管理人員；（5）中國保監會規定的其他條件。 1、對于外資保險公司的籌建，中國保監會自受理申請之日起6個月內作出批準或者不予批準的書面決定。2、對于外國財產保險分公司改建為獨資財產保險公司，中國保監會自受理申請之日起2個月內作出批準或者不予批準的書面決定。 1、設立外資保險公司的地區，由中國保監會按照有關規定確定。2、申請人應當自接到正式申請表之日起1年內完成籌建工作；在規定的期限內未完成籌建工作，有正當理由的，經中國保監會批準，可以延長3個月。申請延長籌建期的，應當在籌建期期滿之日的前1個月以內向中國保監會提交書面申請，并說明理由。在延長期內仍未完成籌建工作的，原批準籌建文件自動失效。3、籌建機構在籌建期間不得從事任何保險業務經營活動。 24、外資保險公司開業核準 中國保監會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《中華人民共和國外資保險公司管理條例》；3、《實施細則》；4、《保險公司管理規定》；5、《反洗錢法》。 籌建機構 1、正式申請表；2、籌建報告；3、擬設公司的章程；4、擬設公司的出資人及其出資額；5、法定驗資機構出具的驗資證明；6、對擬任該公司主要負責人的授權書；7、擬設公司的高級管理人員名單、簡歷和任職資格證明；8、擬設公司未來3年的經營規劃和分保方案；9、擬在中國境內開辦保險險種的保險條款、保險費率及責任準備金的計算說明書；10、擬設公司的營業場所與業務有關的其他設施的資料；11、設立外國保險公司分公司的，其總公司對該分公司承擔稅務、債務的責任擔保書；12、設立合資保險公司的，其合資經營合同；13、反洗錢具體內部控制制度；14、信息化建設情況報告；15、中國保監會規定提交的其他材料。（應報送以上材料一式三份） 應當符合有關法律、行政法規和中國保監會規章的規定。 中國保監會自受理申請之日起60個工作日內作出核準或者不予核準的書面決定。 經核準開業的外資保險公司，申請人憑經營保險業務許可證向工商行政管理機關辦理登記，領取營業執照。 28、外資保險公司分支機構籌建審批 中國保監會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《中華人民共和國外資保險公司管理條例》；3、《實施細則》；4、《保險公司管理規定》；5、《反洗錢法》。 擬設立分支機構的外資保險公司 1、設立申請書；2、上一年度末和最近季度末經審計的償付能力狀況報告；3、擬設機構3年業務發展規劃和市場分析。4、擬設機構籌建負責人的簡歷及相關證明材料；5、反洗錢內部控制制度方案。（應報送以上材料一式三份） 1、償付能力額度符合中國保監會有關規定；2、內控制度健全，無受處罰的記錄；經營期限超過2年的，最近2年無受處罰的記錄； 3、具有符合中國保監會規定任職資格的分支機構高級管理人員。 中國保監會自受理申請之日起20個工作日內作出批準或者不予批準的書面決定。 1、申請被批準后，申請人應當在6個月內完成分支機構的籌建。在規定期限內未完成籌建工作，有正當理由的，經中國保監會批準，籌建期可延長3個月。在延長期內仍未完成籌建工作的，中國保監會作出的原批準文件自動失效。2、籌建機構不得從事任何保險業務經營活動。 29、外資保險公司分支機構開業核準 中國保監會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《中華人民共和國外資保險公司管理條例》；3、《實施細則》；4、《保險公司管理規定》；5、《反洗錢法》。 籌建機構 分支機構籌建工作完成后，申請人應當向中國保監會提出開業申請，并提交下列材料：1、開業申請書；2、籌建工作完成情況報告；3、擬任高級管理人員簡歷及有關證明；4、擬設機構辦公場所所有權或者使用權的有關證明，信息化建設情況報告，內部機構設置及從業人員情況等；5、反洗錢具體內部控制制度。（應報送以上材料一式三份） 應當符合有關法律、行政法規和中國保監會規章的規定。 中國保監會自受理申請之日起20個工作日內作出核準或者不予核準的書面決定。 經核準開業的保險公司分支機構，應當持核準文件及保險許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續，領取營業執照后方可營業。 31、外國保險機構駐華代表機構的設立及重大事項變更（包括外資保險機構駐華代表機構更換首席代表和外資保險機構駐華代表機構變更名稱）審批 中國保監會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》；3、《外國保險機構駐華代表機構管理辦法》。 1、外國保險機構；2、港、澳、臺地區的保險公司。 1、設立駐華代表機構，需提交下列材料：（1）正式申請表； （2）由董事長或者總經理簽署的致中國保監會主席的申請書； （3）所在國家或者地區有關主管當局核發的營業執照或者合法開業證明或者注冊登記證明的復印件； （4）機構章程，董事會成員名單、管理層人員名單或者主要合伙人名單； （5）申請之日前3年的年報； （6）所在國家或者地區有關主管當局出具的對申請者在中國境內設立代表處的意見書，或者由所在行業協會出具的推薦信。意見書或者推薦信應當陳述申請者在出具意見書或者推薦信之日前3年受處罰的記錄； （7）代表處設立的可行性和必要性研究報告；（8）由董事長或者總經理簽署的首席代表授權書；(9) 申請者就擬任首席代表在申請日前3年沒有因重大違法違規行為受到所在國家或者地區處罰的聲明；（10）擬任首席代表的簡歷；（9）中國保監會規定提交的其他材料。（應報送以上材料一式三份）2、更換首席代表，應提交下列材料：（1）由其代表的外國保險機構董事長或者總經理簽署的致中國保監會主席的申請書； （2）由其代表的外國保險機構董事長或者總經理簽署的擬任總代表或者首席代表的授權書； （3）擬任總代表或者首席代表的身份證明、學歷證明和簡歷。（應報送以上材料一式三份）3、代表機構變更名稱，應當向中國保監會申請，并提交由其所代表的外國保險機構董事長或者總經理簽署的致中國保監會主席的申請書以及相關更名證明。（應報送以上材料一式三份） 申請設立代表處的外國保險機構（以下簡稱“申請者”）應當具備下列條件： 1、經營狀況良好； 2、外國保險機構經營有保險業務的，應當經營保險業務20年以上，沒有經營保險業務的，應當成立20年以上；3、申請之日前3年內無重大違法違規記錄； 4、中國保監會規定的其他審慎性條件。 中國保監會自受理申請之日起20個工作日內作出批準或者不予批準的書面決定。20日內不能作出決定的，經中國保監會主席批準，可以延長10日，并應當將延長期限的理由告知申請人。 1、“營業執照”、“合法開業證明”和 “注冊登記證明”的復印件必須經其所在國家或者地區依法設立的公證機構公證或者經中國駐該國使、領館認證。2、代表處應當自領取批準書之日起3個月內遷入固定的辦公場所，并向中國保監會書面報告下列事項：（一）工商登記注冊證明；（二）辦公場所的合法使用權證明；（三）辦公場所電話、傳真、郵政通訊地址；（四）首席代表移動電話、電子郵箱。代表處自領取批準書之日起3個月內未向中國保監會提交書面報告的，視為未遷入固定辦公場所，原批準書自動失效。3、經營保險業務20年以上，是指外國保險機構持續經營保險業務20年以上，外國保險機構吸收合并其他機構或者與其他機構合并設立新保險機構的，不影響其經營保險業務年限的計算。4、外國保險機構子公司經營保險業務的年限，自該子公司設立時開始計算。5、外國保險集團公司經營保險業務的年限，以下列時間中較早的一項時間開始計算：（一）該集團開始經營保險業務的時間；（二）該集團中經營保險業務的子公司開始經營保險業務的時間。6、總代表或者首席代表應當常駐代表機構主持日常工作，并且常駐時間每年累計不得少于240日。7、代表機構應當在每年２月底前向當地中國保監會派出機構報送上一年度的工作報告一式兩份，由中國保監會派出機構轉報中國保監會。工作報告應當按中國保監會規定的格式填寫。 32、境內保險和非保險機構在境外設立（投資入股、收購）保險機構（含保險公司分支機構）審批 中國保監會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》；3、《保險公司管理規定》；4、《保險公司設立境外保險類機構管理辦法》5、《非保險機構投資境外保險類企業管理辦法》 1、境內保險公司；2、境內除保險公司和保險資產管理公司以外的企業 保險公司申請設立境外分支機構、境外保險公司和保險中介機構的，應當向中國保監會提交下列材料：1、申請書；2、國家外匯管理局外匯資金來源核準決定的復印件；3、上一年度經會計師事務所審計的公司財務報表及外幣資產負債表；4、上一年度經會計師事務所審計的償付能力狀況報告；5、內部控制制度和風險管理制度；6、擬設境外保險類機構的基本情況說明，包括名稱、住所、章程、注冊資本或者營運資金、股權結構及出資額、業務范圍、籌建負責人簡歷及身份證明材料復印件；7、擬設境外保險類機構的可行性研究報告、市場分析報告和籌建方案；8、擬設境外保險類機構所在地法律要求保險公司為其設立的境外保險類機構承擔連帶責任的，提交相關說明材料；9、中國保監會規定的其他材料。保險公司申請收購境外保險公司和保險中介機構的，應當向中國保監會提交下列材料：1、申請書；2、國家外匯管理局外匯資金來源核準決定的復印件；3、上一年度經會計師事務所審計的公司財務報表及外幣資產負債表；4、上一年度和最近季度經會計師事務所審計的償付能力狀況報告及其說明；5、內部管理制度和風險控制制度；6、擬被收購的境外保險類機構的基本情況說明，包括名稱、住所、章程、注冊資本或者營運資金、業務范圍、負責人情況說明；7、擬被收購的境外保險類機構上一年度經會計師事務所審計的公司財務報表；8、收購境外保險類機構的可行性研究報告、市場分析報告、收購方案；9、中國保監會規定的其他材料。非保險機構申請投資境外保險類企業的，應當向中國保監會提交下列申請材料：1、公司法人代表簽署的設立境外保險類企業申請書；2、企業的章程及基本情況介紹；3、上一年度經會計師事務所審計的公司財務報表及外幣資產負債表；4、上級主管部門同意其在境外投資保險類企業的意見書；5、設保險類企業的可行性研究報告、市場分析報告和籌建方案；6、擬設保險類企業的基本情況說明，包括名稱、住所、章程、注冊資本或者營運資金、股權結構及出資額、業務范圍、負責人簡歷及身份證明材料復印件；7、中國保監會規定的其他材料。 申請設立境外保險類機構的保險公司，應當具備以下條件：1、開業2年以上；2、上年末總資產不低于50億元人民幣；3、上年末外匯資金不低于1500萬美元或者其等值的自由兌換貨幣；4、償付能力額度符合中國保監會有關規定；5、內部控制制度和風險管理制度符合中國保監會有關規定；6、最近2年內無受重大處罰的記錄；7、擬設立境外保險類機構所在的國家或者地區金融監管制度完善，并與中國保險監管機構保持有效的監管合作關系；8、中國保監會規定的其他條件。非保險機構投資境外保險類企業應當具備下列條件：1、具有合法的外匯資金來源；2、經營穩定，財務狀況良好。 中國保監會自受理申請之日起20日內作出批準或不予批準的決定。 1、保險公司在境外設立的保險公司、保險中介機構有其他發起人的，還應當提交其他發起人的名稱、股份認購協議書復印件、營業執照以及上一年度經會計師事務所審計的資產負債表。2、擬被收購境外保險類機構為保險公司的，還應當提交其上一年度和最近季度經會計師事務所審計的償付能力狀況報告及說明。3、保險公司應當在境外保險類機構獲得許可證或者收購交易完成后20日內，將境外保險類機構的下列情況書面報告中國保監會：1）許可證復印件； 機構名稱和住所； 機構章程；2）機構的組織形式、業務范圍、注冊資本或者營運資金、其他股東或者合伙人的出資金額及出資比例；3）機構負責人姓名及聯系方式；4）中國保監會規定的其他材料。4、非保險機構擬收購境外保險類企業的，應當提供境外保險類企業的工商登記注冊證明、營業執照復印件、公司章程、公司股權結構、公司情況介紹、公司近3年的年報，以及擬派出的負責人簡歷及身份證明復印件。5、非保險機構應當在境外保險類企業獲得許可證或者收購交易完成后20日內，將境外保險類企業的下列情況書面報告中國保監會：1）許可證復印件； 2）機構名稱和住所； 3）機構章程；4）機構的組織形式、業務范圍、注冊資本或者營運資金、其他股東投資金額及投資比例；5）機構負責人姓名及聯系方式；6）中國保監會規定的其他材料。 33、境內保險及非保險機構在境外設立的保險機構股份轉讓審批 中國保監會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》；3、《保險公司管理規定》；4、《保險公司設立境外保險類機構管理辦法》;5、《非保險機構投資境外保險類企業管理辦法》。 擬轉讓股份的境內保險及非保險機構 （具體內容待定） （具體內容待定） （具體內容待定） 34、保險機構在境外設立代表機構審批 中國保監會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《保險公司管理規定》；3、《保險公司設立境外保險類機構管理辦法》；4、《保險公司設立境外保險類機構管理辦法》；5、《非保險機構投資境外保險類企業管理辦法》。 擬在境外設立代表機構的保險機構 保險公司申請在境外設立代表機構、聯絡機構或者辦事處等非營業性機構的，應當向中國保監會提交下列文件：1、申請書；2、擬設境外代表機構、聯絡機構或者辦事處等非營業性機構的基本情況說明，包括名稱、住所、營運經費預算、負責人簡歷及身份證明材料復印件；3、中國保監會規定的其他材料。 保險公司在境外設立代表機構、聯絡機構或者辦事處等非營業性機構的，應當具備下列條件：1、具有合法的外匯資金來源；2、內部控制制度和風險管理制度符合中國保監會有關規定；3、最近2年內無受重大處罰的記錄； 4、中國保監會規定的其他條件。 中國保監會自受理申請之日起20日內作出批準或不予核準的決定。 1、保險公司應當在境外代表機構、聯絡機構或者辦事處等非營業性機構設立后20日內，將境外代表機構、聯絡機構或者辦事處等非營業性機構的下列情況書面報告中國保監會：1）登記證明的復印件；2）名稱和住所；3）負責人姓名及聯系方式；4）中國保監會規定的其他材料。 二、高級管理人員、責任人資格及從業資格 項 目 受理機關 法律依據 申請人 申報材料 審查原則及標準 審查期限 注意事項 1、保險公司董事及高級管理人員任職資格核準 1、中國保監會受理總公司董事、高級管理人員的任職資格申請；2、所在地保監局受理轄區內保險公司分支機構高級管理人員的任職資格申請 。 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》；3、《保險公司管理規定》；4、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》；5、《保險公司獨立董事管理暫行辦法》。 1、保險公司總公司的董事和高級管理人員、分公司的高管人員任職資格由總公司提出申請；2、保險公司分公司以下分支機構高級管理人員任職資格由保險公司總公司或者對其任命的分公司提出申請。 1、擬任董事、高級管理人員任職資格核準申請書；2、擬任董事、高級管理人員任職資格申請表；3、擬任董事、高級管理人員身份證、學歷證書等有關證書的復印件，有護照的應當同時提供護照復印件；4、對擬任董事、高級管理人員品行、專業知識、業務能力、工作業績等方面的綜合鑒定；5、中國保監會規定進行離任審計的，提交離任審計報告；6、中國保監會規定的其他材料；7、獨立董事提名人對獨立董事的書面意見。（應報送以上材料一式三份） 1、不存在《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》第十七條規定的禁任情形。2、董事、高級管理人員應當具備誠實信用的良好品行和履行職務必需的專業知識、從業經歷和管理能力。3、中資保險公司的法定代表人應當是中華人民共和國公民。4、董事、高級管理人員應當遵守法律法規和保險監管制度,遵守保險公司章程。5、擔任保險公司董事和高級管理人員應具備以下條件：（1）擔任保險公司董事長、總經理、副總經理、總經理助理應當具備大學本科以上學歷；從事金融工作5年以上，或者從事經濟工作8年以上；具有在企事業單位或者國家機關擔任領導或者管理職務的任職經歷。（2）擔任保險公司其他董事應當具有5年以上金融、法律、財會等與其履行職責相適應的工作經歷。（3）擔任保險公司董事會秘書應當具備大學本科以上學歷；5年以上與其履行職責相適應的工作經歷。（4）擔任保險公司分公司、中心支公司總經理、副總經理、總經理助理應當具備大學本科以上學歷；從事金融工作3年以上或者從事經濟工作5年以上。（5）擔任保險公司獨立董事應當具有獨立性，能夠對保險公司經營活動進行獨立客觀的判斷，且不存在《保險公司獨立董事管理辦法》所列的禁任情形。（6）擬任董事、高級管理人員具有保險、金融、經濟管理、投資、法律、財會類專業碩士以上學位的，從事經濟工作的年限可以適當放寬。（7）擬任董事長、高級管理人員從事保險工作8年以上或者在保險行業內有突出貢獻的，學歷可以由大學本科放寬至大學專科。（8）擔任獨立董事的是否符合《保險公司獨立董事管理暫行辦法》第5條規定的任職資格要求。（9）擔任獨立董事的是否有《保險公司獨立董事管理暫行辦法》第6條所列的禁止任職情形。（10）擔任獨立董事的是否符合《保險公司獨立董事管理暫行辦法》第7條的規定。 中國保監會自受理任職資格核準申請之日起20日內，作出核準或者不予核準的決定。決定核準的，頒發任職資格核準文件；決定不予核準的，應當作出書面決定并說明理由。 2、保險資產管理公司董事及高級管理人員任職資格核準 中國保監會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》；3、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》。 保險資產管理公司 （參照保險公司董事及高級管理人員任職資格核準） （參照保險公司董事及高級管理人員任職資格核準） 中國保監會自受理任職資格核準申請之日起20日內，作出核準或者不予核準的決定。決定核準的，頒發任職資格核準文件；決定不予核準的，應當作出書面決定并說明理由。 3、保險集團公司、保險控股公司董事及高級管理人員任職資格核準 中國保監會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》；3、《保險公司管理規定》；4、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》。 保險集團公司、保險控股公司 （參照保險公司董事及高級管理人員任職資格核準） （參照保險公司董事及高級管理人員任職資格核準） 中國保監會自受理任職資格核準申請之日起20日內，作出核準或者不予核準的決定。決定核準的，頒發任職資格核準文件；決定不予核準的，應當作出書面決定并說明理由。 4、外資保險機構高級管理人員任職資格核準 中國保監會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》；3、《保險公司管理規定》；4、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》。 外資保險機構 （參照中資） （參照中資） 中國保監會自受理申請之日起20個工作日內作出核準或者不予核準的書面決定。 申請的書面材料應當用中文書寫。原件是外文的，應當附經中國公證機構公證的中文譯本。 7、保險公司法律責任人資格核準 1、《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》；2、《財產保險公司保險條款和保險費率管理辦法》；3、《人身保險產品備案管理辦法》。 1、資格審核申請表；2、擬任人身份證明和住所證明復印件；3、擬任人學歷證明和專業資格證明復印件；4、中國保監會規定的其他材料。（應報送以上材料一式三份） 1、在中華人民共和國境內有住所；2、法律專業本科以上學歷，或者具有《律師資格證書》或者《法律職業資格證書》；3、有3年以上國內保險或者法律從業經驗；4、過去2年內未因執業行為違法受到行政處罰；5、未受過刑事處罰；6、中國保監會規定的其他條件。 中國保監會自受理申請之日起20個工作日內作出核準或者不予核準的書面決定；決定不予批準的，應當書面通知申請人并說明理由。 三、保險經營 項 目 受理機關 法律依據 申請人 申報材料 審查原則及標準 審查期限 注意事項 3、財產保險條款費率審 批 中國保監會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《保險公司管理規定》；3、《財產保險公司保險條款和保險費率管理辦法》；4、關于實施《財產保險公司保險條款和保險費率管理辦法》有關問題的通知。 保險公司 1、申請文件；2、審批表一式兩份；3、保險條款和費率文本；4、保險條款和保險費率的說明材料，包括保險條款和保險費率的主要特點、市場風險和經營風險分析；5、精算責任人簽署的保險費率精算報告，包括精算假設、方法、公式和測算過程；6、精算責任人聲明書；7、法律責任人聲明書；8、所有報送材料的電子文本；9、中國保監會規定提交的其他材料；10、上述材料的電子文檔。（應報送以上材料一式三份） 1、完整性：申報材料完整、齊備。2、準確性：結構清晰、文字準確、表達嚴謹、通俗易懂。3、合法合規性：不得違反國家法律、法規、國家政策以及中國保監會的有關規定。4、公平性：不失公平，不侵害被保險人的合法權益，不損害社會公眾利益。5、公正性：不得以不正當競爭為目的。6、謹慎性：費率不危及償付能力。7、中國保監會規定的其他條件。 中國保監會自受理申請之日起20個工作日內作出核準或者不予核準的書面決定；決定不予批準的，應當書面通知申請人并說明理由。 1、保險公司分支機構報批條款費率的，應提交總公司的批準文件；2、不受理保險公司內設部門的申請；3、法律責任書和精算責任書應提供簽字原件；4、中國保監會作出批準決定過程中，依法需要聽證、鑒定和專家評審的，所需時間不計算在“審查期限”內。中國保監會應當將所需時間書面告知申請人。 4、投資連結保險的投資賬戶設立、合并、分立、關閉清算等事項審批 中國保監人 1、《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》；2、《投資連結保險管理暫行辦法》。 保險公司 1、申請說明書；2、投資賬戶說明書應包括以下內容：（1）賬戶特征；（2）主要投資工具及投資策略；（3）投資組合限制；（4）主要投資風險；（5）保單持有人的權利義務。3、賬戶設立應提供賬戶獨立性說明；4、賬戶合并、分立、關閉、清算應提供相關法律文件；5、法律聲明書。 1、符合有關法律、行政法規、國家政策以及中國保監會的有關規定；2、不得損害被保險人的利益；3、投資賬戶的資產單獨管理。 中國保監會自受理申請之日起20個工作日內作出批準或者不予批準的書面決定。 法律聲明書應包含對投資賬戶獨立性內控保障的合法合規性的聲明 5、保險公司拓寬資金運用形式審批 中國保監會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》；3、《保險機構投資者股票投資管理暫行辦法》；4、《關于保險機構投資商業銀行股權的通知》。 保險公司 一、保險公司申請直接或者委托保險資產管理公司從事股票投資，應當向中國保監會提交下列文件和材料一式三份：1、申請書；2、關于股票投資的董事會決議；3、內部管理制度、風險控制制度和內部機構設置情況；4、股票資產托管人的有關材料和托管協議草案；5、相關的高級管理人員和主要業務人員名單及簡歷；6、最近3年經會計師事務所審計的公司財務報表；7、現有的交易席位、證券賬戶及資金賬戶；8、股票投資策略，至少應當說明股票投資的理念、投資目標以及投資組合方向；9、中國保監會規定提供的其他文件和材料。保險公司申請直接從事股票投資的，還應當提交有關投資分析系統和風險控制系統的說明。二、基礎設施項目投資（一）委托人應當向中國保監會提交下列申請材料：1、投資申請書；2、投資于投資計劃的可行性報告；3、公司董事會通過投資于投資計劃的決議；4、受托人、托管人有關材料及合同文本；5、內部管理、風險控制、項目評估及風險監測制度；6、相關業務部門設置及主要業務人員情況；7、經會計師事務所審計的最近3年公司財務報表；8、會計師事務所出具的最近3年公司內控管理建議書；9、中國保監會規定的其他文件及材料。（二）受托人應當向中國保監會報送下列文件及材料：1、設立投資計劃申請書；2、營業執照（副本）或者營業執照有效復印件；3、公司治理的說明；4、內部管理、風險控制、操作流程及內部稽核監控、基礎設施項目評估、甄選及管理制度，包括董事會和高級經營管理層的有效監控手段、獨立的外部審計安排等；5、經會計師事務所審計的最近3年公司財務報表；6、會計師事務所出具的最近3年公司內控管理建議書；7、公司全體董事履行受托職責的承諾書；8、主要業務人員的名單和履歷； 9、投資計劃包括的所有法律文件及投資計劃受益權的劃分方法；10、投資計劃可行性報告及項目評估報告；11、基礎設施項目立項報告及有關部門批復；12、執業5年以上具有專業經驗律師出具的有關投資計劃的法律意見書；13、盡職調查報告；14、中國保監會規定的其他文件及材料。 （三）獨立監督人應當向中國保監會報送下列文件材料：1、相關業務經營許可證和相應資質證明文件的有效復印件；2、公司基本材料，至少應當包括公司名稱、組織架構、注冊資本、經營范圍，以及會計師事務所審計的最近一年公司財務報表；3、內部管理制度，至少應當包括實施監督的動態監控制度、信息披露制度、監控操作流程、監督報告制度等；4、基礎設施項目監督經歷及監督主要項目說明；5、監督基礎設施項目建設及運營的專業人員簡歷；6、監督基礎設施項目建設和運營的基本方法及措施；7、依法履行監督職責的承諾書；8、中國保監會規定的其他材料。三、商業銀行股權投資（一）投資銀行股權低于5％的一般投資審查材料 ： 1、投資商業銀行股權申請；2、保險機構基本情況，包括公司治理、風險管理、財務狀況、投資決策程序和資金托管機制等；3、擬投銀行基本情況，包括擬投銀行名稱、經營場所、法人代表、營業范圍、業務資格、公司治理、股東結構、資產質量、管理能力、行業地位和主要指標等;4、投資可行性研究報告,包括擬投銀行業務優勢、歷史財務狀況和銀行股權轉讓方基本情況；保險機構資金來源、投資規模、持有期限、預期回報、收益現金流測算;主要風險、承受能力狀況和股權退出計劃；投資的必要性、可行性、合理性和合法性等；5、投資協議應當說明約定的交易方式、交易價格、權利義務、違約責任等；6、中國保監會規定的其他材料。 （二）投資銀行股權5％－10％的重大投資審查材料： 1、投資商業銀行股權申請；2、保險機構基本情況，除一般投資報備材料規定的內容外，還包括公司發展戰略和投資銀行股權后的主營業務發展計劃； 3、擬投銀行基本情況，除一般投資報備材料外，還應當包括擬投銀行的客戶類別、分布結構、網點狀況和品牌優勢；董事會、管理層的議事規則、決策程序、激勵和約束機制；未來三年的業務拓展計劃等； 4、投資可行性研究報告，除一般投資報備材料規定的內容外，還包括財務顧問報告，盡職調查報告，擬投銀行財務狀況和經營管理評估意見，以及與投資相關的法律、財務和經營風險，建議采取的投資方式、價格、交易安排等； 5、投資協議應當約定保險機構取得擬投銀行一個以上決策或監督機構席位等；6、有關監管機構的審核意見和中國保監會規定的其他材料。（三）投資銀行股權10％以上的審查材料：1、投資商業銀行股權申請；2、預審材料除重大投資申請材料規定的內容外，還應當在投資可行性研究報告中說明，投資銀行股權可能產生的影響，如對金融市場、保險市場和公共利益產生的影響，對保險機構經濟規模、經營效率、財務狀況、風險控制、管理能力產生的影響，以及對保險機構未來三年業務發展和盈利能力產生的影響等; 3、審批材料除預審材料規定的內容外，還應當在保險機構基本情況中說明，保險機構與擬投銀行的關聯關系，最近三年的償付能力狀況，銀行股權的估值方法、定價依據；投資股權的報價區間、時間進度、后續處置、補救措施、信息披露和相關利益保障等; 4、擬投銀行基本情況還包括，擬投銀行股本結構、組織架構、董事職責、專業委員會職能、投資運作機制和管理團隊素質；預期貸款情況、最近三年貸款損失準備計提情況、不良資產期限結構、銀行不良資產處置方案和風險補償機制等; 5、投資可行性研究報告還應當說明投資銀行股權后，保險機構與銀行的經營方向、資源整合和綜合能力狀況；未來三年的發展計劃、保險機構派出人員情況和銀行管理層安排等。投資協議還應當約定投資銀行股權的退出機制等。（應報送以上材料一式三份） 一、股票投資（一）符合下列條件的保險公司，經中國保監會批準，可以委托符合《保險機構投資者股票投資管理暫行辦法》第五條規定條件的相關保險資產管理公司從事股票投資：1、償付能力額度符合中國保監會的有關規定；2、內部管理制度和風險控制制度符合《保險資金運用風險控制指引》的規定；3、設有專門負責保險資金委托事務的部門；4、相關的高級管理人員和主要業務人員符合《保險機構投資者股票投資管理暫行辦法》規定條件；5、建立了股票資產托管機制； 6、最近3年無重大違法、違規投資記錄；7、中國保監會規定的其他條件。（二）符合下列條件的保險公司，經中國保監會批準，可以直接從事股票投資：1、償付能力額度符合中國保監會的有關規定；2、內部管理制度和風險控制制度符合《保險資金運用風險控制指引》的規定；3、設有專業的資金運用部門；4、設有獨立的交易部門；5、建立了股票資產托管機制；6、相關的高級管理人員和主要業務人員符合《保險機構投資者股票投資管理暫行辦法》規定的條件；7、具有專業的投資分析系統和風險控制系統；8、最近3年無重大違法、違規投資記錄；9、中國保監會規定的其他條件。二、基礎設施項目投資（一） 委托人應當符合下列條件：1、內部管理和風險控制制度符合《保險資金運用風險控制指引（試行）》規定，且執行規范；2、建立了項目評估和風險監測制度；3、引入了投資計劃財產托管機制；4、擁有一定數量的相關專業投資人員；5、最近3年無重大投資違法違規記錄；6、償付能力符合中國保監會有關規定；7、風險管理符合本辦法第九章的有關規定；8、中國保監會規定的其他條件。（二）委托人投資于投資計劃應當符合下列有關投資比例的規定：1、人壽保險公司投資的余額，按成本價格計算不得超過該公司上季度末總資產的5%；財產保險公司投資的余額，按成本價格計算不得超過該公司上季度末總資產的2％；2、人壽保險公司投資單一基礎設施項目的余額，按成本價格計算不得超過該項目總預算的20％；財產保險公司投資單一基礎設施項目的余額，按成本價格計算不得超過該項目總預算的5％；3、保險公司獨立核算的產品賬戶投資的余額，按成本價格計算不得超過保險條款具體約定的比例。（二） 受托人應當符合下列條件：1、具有國家有關監管部門認定的最高級別資質；2、具有完善的公司治理結構，信譽良好，管理科學；3、具有完善的內部管理、風險控制、操作流程及內部稽核監控制度，且執行規范；4、具有完善的基礎設施項目評估、甄選及管理體系； 5、具有獨立的外部審計制度及定期審計安排； 6、具有足夠數量的基礎設施項目投資管理人員，重要崗位人員專業經驗豐富；7、具有投資計劃風險管理責任人，建立了風險責任認定及責任追究制度；8、董事會和高級管理人員具備對業務人員和投資計劃執行的有效監控制度；9、最近2年連續盈利；10、最近3年無到期未償還債務、未發生到期不履約現象、無挪用受托財產等違法違規行為；11、中國保監會規定的其他條件。（三） 獨立監督人應當符合下列條件：1、具有相關領域內國家有關部門認定的最高級別資質；2、具有良好的誠信和市場形象；3、具有完善的內部管理、項目監控和操作制度，并且執行規范；4、具備承擔獨立監督職責的專業知識及技能；5、從事相關業務3年以上并有相關經驗；6、近3年未被主管部門或者監管部門處罰；7、中國保監會規定的其他條件。三、商業銀行股權投資1、保險機構進行一般投資，必須具有較為完善的公司治理, 健全有效的風險管理,快速處理重大突發事件的應急機制，主營業務經營狀況良好，最近三年償付能力達到規定要求，保費收入持續增長，公司實現盈利，保險資產實行獨立托管，沒有發生重大違法違規問題。2、保險機構進行重大投資，除符合一般投資要求外，還必須具有確定的公司發展戰略、主營業務規劃和相應的專業管理能力，能夠準確評估擬投銀行的績效和風險。投資銀行股權在5％-10％之間的，保險集團（控股）公司上年末總資產不低于200億元，保險公司上年末總資產不低于1000億元；投資銀行股權在10％以上的，保險集團（控股）公司上年末總資產不低于300億元，保險公司上年末總資產不低于1500億元。保險機構進行重大投資，一般不超過兩家商業銀行。3、保險機構進行一般投資，擬投銀行應當具有完善的公司治理和投資分紅規定，嚴格的貸款審查和五級分類管理制度，經營穩健，誠實守信，最近三年業務增長較快，盈利能力較強，財務狀況良好，信息公開透明，沒有發生重大違法違規問題。按有關法律和規定，該銀行上年末資本充足率達到8％，核心資本充足率達到4％，呆壞賬撥備比率不低于70％，撥備前資產利潤率達到1％，凈資產收益率達到12％，風險加權資產收益率達到1.2％，不良貸款率不超過5％，中國保監會認可的國內信用評級機構最近評級在A級以上，或者國際信用評級機構最近評級在BBB級以上。4、保險機構進行重大投資，除符合一般投資要求外，投資銀行股權在5％至10％之間的，擬投銀行必須具有豐富的客戶、網絡等經濟資源，較好的業務品牌，清晰確定的經營計劃，素質較高的管理團隊，能與保險機構互補形成新的競爭優勢，承諾保險機構取得決策或者監督機構的席位；投資銀行股權在10％以上的，擬投銀行總資產不低于500億元，呆壞賬撥備比率不低于50％，不良貸款率在10％以下，并有切實可行的不良資產處置和風險補償方案，承諾保險機構取得一個以上決策或者監督機構的席位。 中國保監會自受理申請之日起20個工作日內，作出批準或者不予批準的決定。 1、保險資產管理公司接受委托從事股票投資，應當符合下列條件：（1）內部管理制度和風險控制制度符合《保險資金運用風險控制指引》的規定；（2）設有獨立的交易部門；（3）相關的高級管理人員和主要業務人員符合《保險機構投資者股票投資管理暫行辦法》規定條件；（4）具有專業的投資分析系統和風險控制系統；（5）中國保監會規定的其他條件。2、中國保監會認為必要時，可以對保險公司的申請事項進行專家評審，并將專家評審所需時間書面告知保險公司。3、保險公司直接從事股票投資的，應當在辦理股票投資相關手續后10日內，將正式托管協議、投資業績衡量基準以及有關交易席位、證券賬戶和資金賬戶的材料報送中國保監會。保險公司委托相關保險資產管理公司從事股票投資的，應當在辦理股票投資相關手續后10日內，將委托協議、正式托管協議、投資指引、投資業績衡量基準以及有關交易席位、證券賬戶和資金賬戶的材料報送中國保監會。前兩款規定的內容發生變更的，保險公司應當在辦理變更手續后5日內報告中國保監會。保險公司應當將有關交易席位、證券賬戶和資金賬戶的材料，同時抄報中國證監會。 9、外資保險公司與其關聯企業的再保險分出或者分入業務審批 中國保監會 1、《外資保險公司管理條例》；2、《關于印發〈外資保險公司與其關聯企業從事再保險交易的審批項目實施規程〉的通知》。 外資保險公司 1、 申請函；2、 關聯企業所在地、注冊地、適用稅率、主營業務介紹（尤其是再保險業務）；3、關聯企業的公司章程和近3年的年報；4、關聯企業所在國家或者地區有關主管當局對其當年符合償付能力標準的證明；5、關聯企業所在國家或地區有關主管當局對其近3年重大違法違規行為記錄；6、關聯企業經由標準普爾（Standard&Poor）或穆迪（Moody）或AM.Best的最新評級；7、中國保監會規定提交的其他材料。 1、關聯企業符合所在國家或者地區償付能力標準；2、關聯企業近3年沒有重大違法違規行為；3、關聯企業具有健全的內部管理制度；4、符合中國保監會關于再保險業務管理的有關規定；5、中國保監會規定具備的其他條件。 中國保監會自受理申請之日起20個工作日內作出批準或者不予批準的書面決定。 外資保險公司應于每年第4季度申報下年度再保險關聯企業的材料。 四、保險中介 項 目 受理機關 法律依據 申請人 申報材料 審查原則及標準 審查期限 注意事項 1、設立保險代理機構審批 所在地保監局 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》；3、《保險代理機構管理規定》；4、《反洗錢法》。 擬設立保險代理機構全體股東、全體發起人或者全體合伙人（可由全體股東、全體發起人或者全體合伙人指定的代表或者共同委托代理人承擔具體事務） 1、全體股東、全體發起人或者全體合伙人簽署的《保險代理機構設立申請表》；2、《保險代理機構設立申請委托書》；3、公司章程或者合伙協議；4、自然人股東、發起人或者合伙人的身份證明復印件和簡歷，非自然人股東、發起人的營業執照副本復印件及加蓋財務印章的最近1年財務報表；5、具有法定資格的驗資機構出具的驗資證明、資本金入賬原始憑證復印件；6、可行性報告，包括市場情況分析、近3年的業務發展計劃等；7、企業名稱預先核準通知書復印件；8、內部管理制度，包括組織框架、決策程序、業務、財務和人事制度等；9、反洗錢內部控制制度方案；10、本機構業務服務標準；11、擬任高級管理人員任職資格的申請材料，業務人員的《保險代理從業人員資格證書》復印件；12、保險公司出具的委托代理意向書；13、住所或者營業場所證明文件；14、計算機軟硬件配備情況說明。（應報送以上材料一式兩份） 1、保險代理機構以合伙企業或者有限責任公司形式設立的，其注冊資本或者出資不得少于人民幣50萬元；以股份有限公司形式設立的，其注冊資本不得少于人民幣1000萬元。2、公司章程或者合伙協議符合法律規定。3、高級管理人員符合規定的任職資格條件。4、持有《保險代理從業人員資格證書》的員工人數在2人以上，并不得低于員工總數的二分之一。5、具備健全的組織機構和管理制度。6、有固定的、與業務規模相適應的住所或者經營場所。7、有與開展業務相適應的計算機軟硬件設施。8、至少取得一家保險公司出具的委托代理意向書。9、擬設立的保險代理機構的名稱中應當包含“保險代理”字樣，且其字號不得與現有的保險中介