國(guó)家外匯管理局天津、上海、江蘇、山東、廣東、北京、黑龍江、浙江、福建、廣西、海南、云南、新疆(省、自治區(qū)、直轄市)分局、外匯管理部，深圳、青島、廈門、寧波市分局： 　　2008年8月，國(guó)家外匯管理局批復(fù)在北京市和上海市開展個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)。試點(diǎn)以來(lái)，各項(xiàng)工作進(jìn)展順利，達(dá)到預(yù)期效果。為促進(jìn)個(gè)人本外幣兌換市場(chǎng)的合理競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)一步提升我國(guó)個(gè)人兌換服務(wù)的整體水平，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，現(xiàn)就擴(kuò)大個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)有關(guān)事宜通知如下： 　　一、試點(diǎn)地區(qū)擴(kuò)大為天津、上海、江蘇、山東、廣東、北京、黑龍江、浙江、福建、廣西、海南、云南、新疆等省市(自治區(qū))，及深圳、青島、廈門、寧波等計(jì)劃單列市。 　　二、試點(diǎn)地區(qū)所在地國(guó)家外匯管理局分局(外匯管理部)(以下簡(jiǎn)稱“外匯分局”)原則上應(yīng)根據(jù)本地區(qū)實(shí)際情況選擇區(qū)內(nèi)一個(gè)城市或一個(gè)地市級(jí)區(qū)域作為具體試點(diǎn)地區(qū)。 　　三、新增試點(diǎn)地區(qū)外匯分局應(yīng)按照附件1和附件2的要求提交試點(diǎn)申請(qǐng)材料，報(bào)國(guó)家外匯管理局審核，國(guó)家外匯管理局將根據(jù)外匯分局的試點(diǎn)準(zhǔn)備情況和當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)的需求情況進(jìn)行批復(fù)。 　　四、試點(diǎn)地區(qū)(含北京和上海)外匯分局批準(zhǔn)增加新的個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)(包括跨地區(qū)設(shè)立的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu))，應(yīng)對(duì)此前個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)情況進(jìn)行總結(jié)，并附申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)情況表(見附件2)報(bào)國(guó)家外匯管理局審核。 　　五、試點(diǎn)地區(qū)外匯分局應(yīng)嚴(yán)格按照《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》(見附件3)開展個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作，加強(qiáng)試點(diǎn)工作的宣傳與解釋，監(jiān)督個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)執(zhí)行相關(guān)外匯管理規(guī)定，及時(shí)向國(guó)家外匯管理局報(bào)告有關(guān)試點(diǎn)情況。 　　聯(lián)系電話:010—68402310，68402313。 　　特此通知。 　　附件： 　　1、外匯分局上報(bào)試點(diǎn)申請(qǐng)材料的主要內(nèi)容 　　2、申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)情況表(略) 　　3、個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法 　　二〇〇九年十一月九日 　　附件1： 　　外匯分局上報(bào)試點(diǎn)申請(qǐng)材料的主要內(nèi)容 　　一、試點(diǎn)地區(qū)(城市)確定及理由，如是否即將舉辦重大涉外活動(dòng)(賽事)，是否為國(guó)家特殊政策扶持地區(qū)(特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)域)，是否為邊境口岸城市或旅游中心城市等。 　　二、該地區(qū)(城市)涉外經(jīng)濟(jì)情況，主要內(nèi)容包括; 　　(一)上年度及當(dāng)年該地區(qū)個(gè)人匯兌情況; 　　(二)上年度及當(dāng)年該地區(qū)出入境人員情況; 　　(三)上年度及當(dāng)年銀行及外幣代兌機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)外幣兌換總體情況。 　　三、試點(diǎn)準(zhǔn)備情況，主要內(nèi)容包括： 　　(一)外匯分局試點(diǎn)實(shí)施方案及準(zhǔn)備情況，包括經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的選擇標(biāo)準(zhǔn)、宣傳、應(yīng)急預(yù)案制定等; 　　(二)與當(dāng)?shù)卣畢f(xié)調(diào)情況，包括當(dāng)?shù)卣嚓P(guān)部門，如工商、稅務(wù)、金融辦、公安、海關(guān)、機(jī)場(chǎng)等部門的溝通協(xié)調(diào)情況; 　　(三)申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)情況介紹。 　　四、其他需要說明的事項(xiàng)。 　　附件3： 　　個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法 　　第一章 總則 　　第一條 為適應(yīng)對(duì)外交往中個(gè)人本外幣兌換服務(wù)的需要,根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》、《個(gè)人外匯管理辦法》等有關(guān)規(guī)定,制定本辦法。 　　第二條 本辦法所稱個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)，是指境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，在試點(diǎn)區(qū)域或城市為個(gè)人辦理的人民幣與外幣之間的貨幣兌換業(yè)務(wù)。其中，個(gè)人包括境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人;外幣包括外幣現(xiàn)鈔、旅行支票等。 　　第三條 經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱“經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)”)辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)，應(yīng)納入個(gè)人結(jié)售匯年度總額管理。 　　第二章 市場(chǎng)準(zhǔn)入及退出 　　第四條 申請(qǐng)開辦個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件: 　　(一)具有工商行政管理部門登記注冊(cè)的獨(dú)立法人資格; 　　(二)有適合辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所及設(shè)施; 　　(三)注冊(cè)資本金不少于100萬(wàn)元人民幣或等值外匯; 　　(四)具有外幣代兌機(jī)構(gòu)資格六個(gè)月以上; 　　(五)管理人員中至少有2名具有本外幣兌換或相應(yīng)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn); 　　(六)每一個(gè)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)配備不少于2名熟悉外匯管理政策和個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員; 　　(七)具備逐筆完整記錄個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的條件，以及以醒目方式展示兌換幣種和牌價(jià)的設(shè)備及設(shè)施; 　　(八)具備外幣定價(jià)、本外幣現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)、配鈔、存儲(chǔ)、保管、托收等條件; 　　(九)符合國(guó)家外匯管理局個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”)接入的技術(shù)條件; 　　(十)國(guó)家外匯管理局及其分支局要求的其他條件。 　　第五條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)，需向注冊(cè)地國(guó)家外匯管理局分局(外匯管理部)(以下簡(jiǎn)稱“外匯分局”)提交以下材料: 　　(一)申請(qǐng)報(bào)告; 　　(二)企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本及其復(fù)印件; 　　(三)具備本辦法第四條(二)、(五)、(六)、(七)、(八)、(九)條件的說明材料; 　　(四)具備兌換水單管理、備付金賬戶管理、現(xiàn)鈔管理、會(huì)計(jì)核算、風(fēng)險(xiǎn)控制及向外匯分局報(bào)送相關(guān)信息等制度; 　　(五)外匯分局要求的其他材料。 　　第六條 外匯分局應(yīng)在上述材料齊全后，對(duì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的條件進(jìn)行驗(yàn)收，并報(bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)。同一申請(qǐng)者自收到不予批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月內(nèi)不得再次申請(qǐng)。 　　國(guó)家外匯管理局將根據(jù)試點(diǎn)地區(qū)個(gè)人本外幣兌換市場(chǎng)的實(shí)際需求、申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力等，把握審批節(jié)奏，適當(dāng)調(diào)節(jié)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的數(shù)量。 　　第七條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)跨地區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的,需向分支機(jī)構(gòu)注冊(cè)地外匯分局提交申請(qǐng)，由該外匯分局初審后報(bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)提交以下材料： 　　(一)申請(qǐng)報(bào)告，包括經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)注冊(cè)地總部開辦個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的授權(quán)文件; 　　(二)分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本及其復(fù)印件; 　　(三)具備本辦法第四條(二)、(五)、(六)、(七)、(八)、(九)條件的說明材料; 　　(四)具備兌換水單管理、備付金賬戶管理、現(xiàn)鈔管理、會(huì)計(jì)核算、風(fēng)險(xiǎn)控制及向外匯分局報(bào)送相關(guān)信息等制度; 　　(五)外匯分局要求的其他材料。 　　第八條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谕煌鈪R分局所轄地區(qū)內(nèi)增設(shè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的,應(yīng)持以下材料向該外匯分局辦理事前審核備案: 　　(一)備案報(bào)告; 　　(二)擬增設(shè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，開辦業(yè)務(wù)相應(yīng)人員、地點(diǎn)、設(shè)備及設(shè)施等情況介紹; 　　(三)外匯分局要求的其他材料。 　　外匯分局應(yīng)于每季度第一個(gè)月10個(gè)工作日內(nèi)向國(guó)家外匯管理局報(bào)告其截止上季度末的“經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立情況表”(見附表1)。 　　第九條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)前應(yīng)按相關(guān)規(guī)定向國(guó)家外匯管理局及注冊(cè)地外匯分局申領(lǐng)機(jī)構(gòu)代碼和標(biāo)識(shí)碼。經(jīng)營(yíng)期間發(fā)生機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)地址等變更的，應(yīng)在變更正式確認(rèn)后20個(gè)工作日內(nèi)向注冊(cè)地外匯分局報(bào)備。 　　第十條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,外匯分局應(yīng)終止其辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)： 　　(一)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主動(dòng)提出終止個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù); 　　(二)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不能滿足本辦法規(guī)定的辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的條件; 　　(三)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定情節(jié)嚴(yán)重。 　　第十一條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主動(dòng)終止個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的，應(yīng)在停辦業(yè)務(wù)前20個(gè)工作日內(nèi)，向注冊(cè)地外匯分局提交備案報(bào)告，說明停辦的理由及時(shí)間。 　　第三章 監(jiān)督管理 　　第十二條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù),應(yīng)按照《個(gè)人外匯管理辦法》及其實(shí)施細(xì)則等有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 　　(一)在年度總額內(nèi)通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理境內(nèi)個(gè)人兌換業(yè)務(wù)，每人每日累計(jì)不得超過等值5000美元(含); 　　(二)在年度總額內(nèi)通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理境外個(gè)人兌入業(yè)務(wù)，每人每日累計(jì)不得超過等值5000美元(含)。辦理境外個(gè)人無(wú)結(jié)匯水單的兌出業(yè)務(wù)，每人每日累計(jì)不得超過等值500美元(含);對(duì)設(shè)立在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所(如國(guó)際機(jī)場(chǎng)、港口等海關(guān)監(jiān)管區(qū)外)的網(wǎng)點(diǎn)，該限額可調(diào)高至等值1000美元(含)。 　　(三)對(duì)于單筆等值500美元以上的兌換業(yè)務(wù)，應(yīng)實(shí)時(shí)登錄個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理。 　　(四)對(duì)于單筆不超過等值500美元(含)的兌換業(yè)務(wù)，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可不實(shí)時(shí)登錄個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理，但應(yīng)在二十四小時(shí)內(nèi)補(bǔ)錄，在備注欄注明“特許兌換補(bǔ)錄”，每日打印補(bǔ)錄交易流水并留存2年。 　　經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)每日核查補(bǔ)錄業(yè)務(wù)超年度總額結(jié)售匯情況，對(duì)超過年度總額的客戶不得再為其辦理兌換業(yè)務(wù)。對(duì)同一日內(nèi)兌換業(yè)務(wù)達(dá)到5筆的個(gè)人應(yīng)實(shí)時(shí)登錄個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理。 　　(五)上述業(yè)務(wù)應(yīng)憑個(gè)人有效身份證件辦理。超過上述規(guī)定的個(gè)人兌換業(yè)務(wù)應(yīng)到外匯指定銀行辦理。 　　第十三條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可使用自身商標(biāo)、品牌辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù);可根據(jù)自身服務(wù)能力狀況選擇掛牌交易的貨幣種類;應(yīng)當(dāng)參照國(guó)務(wù)院外匯管理部門對(duì)銀行匯價(jià)管理的有關(guān)規(guī)定制定掛牌匯價(jià)。 　　第十四條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)，必須填制兌換水單，并交顧客簽字確認(rèn)。兌換水單必須連續(xù)編號(hào)，不得重復(fù)使用和跳號(hào)使用。兌換水單必須完整記錄每筆兌換交易的明細(xì)。紙質(zhì)兌換水單應(yīng)保存2年備查，電子記錄應(yīng)長(zhǎng)期保存。 　　兌換水單內(nèi)容應(yīng)包括:經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)名稱、交易日期、顧客姓名、國(guó)籍、身份證件種類及號(hào)碼、貨幣種類及金額、兌換使用的牌價(jià)和交易流水號(hào)碼、兌換資金屬性。 　　第十五條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)持外匯分局批準(zhǔn)開戶文件,選擇同城的一家外匯指定銀行(以下簡(jiǎn)稱開戶銀行)開立外匯備付金賬戶。變更開戶銀行應(yīng)向外匯分局備案。開戶銀行應(yīng)對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的工作人員進(jìn)行必要的培訓(xùn)。 　　經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)持有的外幣現(xiàn)鈔以及備付金賬戶余額合計(jì)不得超過核定的限額，超出部分須及時(shí)通過開戶銀行辦理結(jié)匯。 　　第十六條 備付金賬戶的收支范圍如下： 　　收入限于：初始備付金轉(zhuǎn)入款項(xiàng)、與客戶兌換業(yè)務(wù)的收入款項(xiàng)、跨地區(qū)資金集中管理調(diào)入，與銀行的資金平盤。 　　支出限于：初始備付金轉(zhuǎn)出款項(xiàng)、兌換外匯收益轉(zhuǎn)出款項(xiàng)、與客戶兌換業(yè)務(wù)的支出款項(xiàng)、跨地區(qū)資金集中管理調(diào)出，與銀行的資金平盤。 　　經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)初始備付金來(lái)源可以是自有外匯資金或購(gòu)匯資金,憑開戶文件辦理轉(zhuǎn)入或購(gòu)匯手續(xù)。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)初始備付金的轉(zhuǎn)入、初始備付金轉(zhuǎn)出及兌換外匯收益轉(zhuǎn)出備付金賬戶需經(jīng)外匯分局批準(zhǔn)。備付金賬戶內(nèi)資金可自行辦理本外幣轉(zhuǎn)換和限額內(nèi)外幣現(xiàn)鈔提取。日常費(fèi)用支出不得混入備付金賬戶。 　　第十七條 開戶銀行應(yīng)根據(jù)外匯分局核定經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)備付金賬戶的收支范圍辦理資金收付。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以異地調(diào)劑備付金，調(diào)入調(diào)出雙方應(yīng)對(duì)相關(guān)交易進(jìn)行完整記錄。 　　第十八條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)注冊(cè)地總部負(fù)責(zé)管理所有分支機(jī)構(gòu)的備付金賬戶和庫(kù)存現(xiàn)鈔，應(yīng)建立內(nèi)部管理制度，管理制度應(yīng)包括每日備付金賬戶和現(xiàn)鈔余額統(tǒng)計(jì)、幣別分類、敞口管理等內(nèi)容。 　　第十九條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)備付金限額由總部注冊(cè)地外匯分局根據(jù)其兌換業(yè)務(wù)規(guī)模、分支機(jī)構(gòu)數(shù)量等因素統(tǒng)一核定。 　　第二十條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)持有的外幣現(xiàn)鈔若無(wú)法通過開戶銀行平盤，經(jīng)開戶銀行確認(rèn)后，可選擇其他平盤渠道，并制定相應(yīng)的平盤方案，由注冊(cè)地外匯分局初審后報(bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)。 　　第二十一條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)必須在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置安置符合國(guó)家外匯管理局要求的個(gè)人本外幣兌換服務(wù)統(tǒng)一標(biāo)識(shí)。 　　第二十二條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)按月向外匯分局報(bào)送“個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)月報(bào)表”(見附表2);按照有關(guān)規(guī)定報(bào)送國(guó)際收支匯兌統(tǒng)計(jì)申報(bào)信息，履行反洗錢報(bào)告義務(wù);開戶銀行按旬、月納入銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)。 　　第二十三條 國(guó)家外匯管理局及其分支局可對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。 　　第四章 附則 　　第二十四條 本辦法下列用語(yǔ)含義： 　　(一)兌入是指經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向個(gè)人買入外幣; 　　(二)兌出是指經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向個(gè)人賣出外幣; 　　(三)備付金是指經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)經(jīng)外匯分局核準(zhǔn)，其所持有的外幣現(xiàn)鈔以及在開戶銀行存入的外幣現(xiàn)鈔。 　　第二十五條 未經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)開辦個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的,由國(guó)家外匯管理局及其分支局依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十六條進(jìn)行處罰;經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反本暫行辦法的，比照《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十七條處罰;經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反其他外匯管理法規(guī)的,依照《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。 　　第二十六條 本辦法由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋，自發(fā)布之日起施行。 　　附表： 　　1、個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立情況表(略) 　　2、個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)月報(bào)表(略)