集資詐騙罪

我國有關的法律、法規(guī)對單位或者個人進行集資，規(guī)定了嚴格的條件和程序。但是，一些單位和個人違反規(guī)定，未經(jīng)批準，非法進行集資活動，嚴重擾亂了金融管理秩序。所謂集資詐騙罪，是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。本罪的客體，是復雜客體，即國家正常的金融管理秩序和公私財產(chǎn)所有權。本罪的客觀方面，主要表現(xiàn)為行為人“使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大”的行為。本罪的主體，既可以是自然人，也可以由單位構成。本罪的主觀方面，只能由故意構成，并且行為人具有非法占有集資款的目的。

集資詐騙罪在經(jīng)濟交往中主要有以下幾種行為方式：

一、虛構客觀上并不存在的企業(yè)或企業(yè)計劃并許以優(yōu)厚的紅利為誘餌以詐騙投資者或是合法成立的公司、企業(yè)違反有關法律、法規(guī)規(guī)定，未經(jīng)批準，采取隱瞞事實真相、編造謊言、重金利誘等手段進行集資詐騙。他們利用空殼公司的名義，一般謊稱要做大買賣，利潤回報率高，現(xiàn)在繼續(xù)資金的擴大規(guī)模。然后找相應的人員充當他們的合作人，讓周圍的人上當，詐騙這些參與人的資金。

二、利用民間“合會”的方式進行集資詐騙。合會本來是一種民間信用的互助方式，一般有發(fā)起人(會-頭)邀請若干人(會腳)參加，約定每個月或是每個季聚會，每次交一定的匯款，輪流讓一個人使用?！斑@種集資形式一旦與“詐騙手段”相結合，往往成為不法分子進行集資詐騙的極好方法，即會-頭在標取會款后攜款潛逃或不交付得標會員而非法侵占。

三、利用多層次傳銷等復雜的營銷形式進行集資詐騙。傳銷是直銷的一種，其中的多層次傳銷是指產(chǎn)品既不經(jīng)過批發(fā)環(huán)節(jié)，也不需要店鋪經(jīng)營而直接送到消費者手中的一種營銷形式。在一定程度上面降低經(jīng)營成本，具有一定的合理性，但是要是變質(zhì)成為被讓人利用起來進行非法集資的話，就會脫離合法性，構成非法集資罪。

四、設立地下銀行，地下錢莊非法集資，這種組織無健全的財會制度，一般也無其他的經(jīng)營項目，所利用的手段就是“販錢”一方面通過高息大量吸收存款，另一面通過高利貸彌補差額。在經(jīng)營不善的情況下，旺-旺是靠拆西墻，補東墻。以上就是主要的非法集資的手段，其他的還有擅自發(fā)彩票或是基金會等，社會大眾在投資的時候，一定要理性的看待，考察清楚后在把您的辛苦錢投入，免得讓別人乘虛而入，要是，遇到了這種情況，要通過的合法的手段，維護合法的權利。

受害人數(shù)多，涉及人群層面廣，涉案金額巨大

此類案件屬于涉眾型經(jīng)濟案件，往往該案件中所涉及人數(shù)眾多，涉案金額巨大、受害人就高達百人，涉案金額少則幾千萬、多則上億元，受害群眾從普通職工、退休老人等弱勢群體到教師、機關公務員甚至領導干部，幾乎涉及社會階層各個層次。

隱蔽性強，潛伏期長，群眾財產(chǎn)損失嚴重

該類案件非法集資人，通常以項目投資急需資金為名進行集資，一般均有完備的工商營業(yè)手續(xù)，正常從事經(jīng)營性活動。并通過不惜巨資租賃高檔辦公場所，花費重金開展項目宣傳，夸大自己的經(jīng)濟實力，利用群眾風險意識低、法制意識淡薄的缺陷，騙取群眾的信任，之后如期給投資人支付高額利息，誘使深陷其中。案發(fā)后，其實非法集資人已負債累累，大部分集資參與人心存僥幸，盲目聽信非法集資人會很快返還本金和利息的謊言，導致報案時間滯后，最終導致群眾巨額資金無法收回。

采取以高息為誘餌，拆東墻補西墻方式維持運轉

非法集資者以高息為誘，月息少則3%，多則高達10%，在如此高息面前，群眾早已忘記了投資風險，貪圖利益而不能自拔。因為集資人沒有什么增值業(yè)務，即使所謂的“公司”，也往往是騙人的幌子。所以，集資人返還集資款的本息必然通過用后來吸收的集資款來填補，以新款還舊賬的手段，艱難的維持運作資金。

單位也可以成為本罪主體,通常，這種目的具體表現(xiàn)為將非法募集的資金的所有權轉歸自己所有、或任意揮霍，或占有資金后攜款潛逃等。