非集資詐騙罪判決書是怎么樣的

河南省安陽市中級人民法院

刑事判決書

(2014)安中刑二初字第25號

公訴機(jī)關(guān)河南省安陽市人民檢察院。

被告人高某賓，男，1964年11月18日出生。

辯護(hù)人張某，河南**律師事務(wù)所律師。

安陽市人民檢察院以安檢刑一訴(2014)48號起訴書指控被告人高某賓犯集資詐騙罪，向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。安陽市人民檢察院指派代理檢察員申*健出庭支持公訴，被告人高某賓及其辯護(hù)人張某到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。

安陽市人民檢察院指控：2011年2月份以來，高某賓以某某房地產(chǎn)公司名義，以高息為誘餌面向社會非法集資，集資款收到后用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與集資資金規(guī)模明顯不成比例。經(jīng)鑒定，2011年2月至2012年2月某某房地產(chǎn)公司吸收公眾存款本金(票面金額)共計1673.552424萬元，涉及837人次，已付存款人利息150.7066萬元，已付中間人返點122.503091萬元，已還存款人本金27.8萬元，本金(票面金額)扣除還本付息及返點后的數(shù)額為1372.542733萬元。造成集資群眾損失1495.045824萬元。

公訴機(jī)關(guān)為證明其指控的犯罪事實，當(dāng)庭宣讀了被告人供述、被害人陳述、證人證言，出示了司法鑒定意見書等證據(jù)。認(rèn)為被告人高某賓以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十二條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究被告人高某賓的刑事責(zé)任。

被告人高某賓辯解其不是某某房地產(chǎn)公司的實際控制人，其沒有參與吸收公眾存款。

其辯護(hù)人認(rèn)為該案應(yīng)認(rèn)定為單位犯罪;某某公司吸收的資金用于投資，不構(gòu)成集資詐騙罪;被告人高某賓具有自首情節(jié)。

經(jīng)審理查明：安陽市某某房地開發(fā)有限公司(以下簡稱某某公司)于2010年10月26日注冊成立，安某某是法定代表人。某某公司成立后在安陽市一門面房辦公，并向社會公眾非法集資。2011年1月13日，高某賓安排原某某擔(dān)任某某公司名義上的法定代表人，安某某不再負(fù)責(zé)某某公司的事務(wù)，由高某賓實際控制某某公司。之后高某賓又先后更換張某某、李某某擔(dān)任某某公司名義上的法定代表人。

2011年1月，被告人高某賓實際控制某某公司之后，在沒有任何投資項目的情況下，繼續(xù)以某某公司的名義，以月息3分、9個返點，期限六個月的融資方式向社會公眾融資。之后為維持資金鏈不斷，高某賓為資金尋找投資出路。2011年3月某某公司與林州某某文化市場達(dá)成合作開發(fā)協(xié)議，先由某某公司墊付資金建設(shè)一座臨時建筑的四層小樓。2011年4月20日某某公司與建筑商簽訂了建筑該四層小樓協(xié)議，按照工程進(jìn)度給付建筑商建設(shè)資金。2011年5月高某賓在林州市以某某公司的名義，以開發(fā)建設(shè)林州某某文化市場為由，面向社會公眾開始非法集資，集資方式為給付業(yè)務(wù)員年息2.5分，由業(yè)務(wù)員給付集資戶不低于0.9分的年息，業(yè)務(wù)員向某某公司交款時扣除全部利息，余款交付某某公司。集資過程中，高某賓隱瞞了其是用后續(xù)集資款歸還前面已到期集資款本息的事實，對外宣傳公司具有歸還集資戶本息的能力。

至偵查終結(jié)，涉及已報案的集資群眾837人次，存款本金(票面金額)共計1673.552424萬元，已付存款人利息及返點150.7066萬元，已還存款人本金27.8萬元，實際詐騙金額1495.045824萬元。

高某賓投資到林州某某文化市場和林州某某河道治理工程項目支出共計111.6011萬元;購買帕**等六輛汽車支出101.847372萬元;購買公司電腦等辦公用品支出9.2969萬元;公司運行費用支出152.254736萬元;個人向外借款3萬元;借給某某置業(yè)公司85萬元，其中已收回31萬元，尚有54萬元沒有收回;個人購買房產(chǎn)支付23.738萬元;支付中間人返點122.503091萬元;已兌付存款的利息、返點269.459063萬元;兌付安某某為法人時某某公司非法吸收公眾存款本金、利息差額共計468.69萬元;還有178.655562萬元去向不明。之前與林州某某文化市場達(dá)成的合作開發(fā)協(xié)議僅挖部分地基，因無資金投入未實施。

案發(fā)后，安陽市公安局龍祥分局查封了位于林州市城郊鄉(xiāng)劉家莊西的林州市某某文化市場有限公司臨時建筑的四層樓房;扣押了高某賓用集資款購買的**國際花園房產(chǎn)首付款23.738萬元的票據(jù);扣押的**汽車、桑塔納汽車各一輛及電腦、空調(diào)等物品，經(jīng)評估總價值5.2441萬元;扣押的比*迪汽車經(jīng)拍賣，交易價格為1.3萬元;張某某交到安陽市龍安區(qū)處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組涉案贓款0.5萬元。現(xiàn)尚有1464.263724萬元不能償還集資群眾。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)有：

1.被告人高某賓供述，安某某是某某公司的法人，某某公司主要是融資找項目。2010年10月左右，安某某安排我去公司開車，我上班時，該公司就已經(jīng)開始對外融資，當(dāng)時具體負(fù)責(zé)融資的有楊某某，崔*順及其妻子。融資期間他們發(fā)生了矛盾，楊某某提出來將法人安某某換掉，給了安某某5萬元現(xiàn)金，不讓安某某再當(dāng)法人。2011年元月份，某某公司法定代表人由安某某變更為原某某，某某公司由我負(fù)責(zé)。安某某轉(zhuǎn)給我融資款600萬元現(xiàn)金和770萬元的集資借款單據(jù)，虧損170萬元。公司融資方式是1萬元存半年，3分錢利息，返點從8%至12%不等。之后又先后更換張某某、李某甲擔(dān)任法定代表人。

2011年3月，原某某找王某某、胡某某在林州某某文化市場找了一個蓋樓的項目，先投資蓋了一個四層的臨時小樓，隨后準(zhǔn)備再蓋三棟15層、16層、18層的文化市場大廈，由于后續(xù)資金不到位，這三棟樓沒有蓋成。在林州還承接了一個某某河道治理工程，投資了55萬元，還沒有動工。

兌付到期存款，公司采取的方式是以后期的融資款兌付到期的存款。公司到現(xiàn)在未兌付的集資款是2011年6月份一部分及2012年1-10月份收到的存款。沒有兌付的原因是公司沒有再融到集資款，資金鏈斷裂，無法兌付。

2.集資群眾王某甲、胡某甲等800余人陳述了被騙資金的經(jīng)過、存款數(shù)額、獲得的利息等情況，并提交了某某公司出具的相應(yīng)手續(xù)和借款合同。

3、證人證言：

(1)證人原某某(某某公司名義法人，**分公司負(fù)責(zé)人)證言，高某賓經(jīng)我介紹和某某文化市場的老板劉某某談成了合作開發(fā)該市場的項目。項目談好后高某賓安排我擔(dān)任某某公司的法定代表人，在林州成立一個分公司具體由我負(fù)責(zé)。高某賓說公司資金緊張，讓我介紹親戚朋友來公司存錢，我給親戚朋友介紹公司準(zhǔn)備在林州某某文化市場蓋樓，公司有實體，現(xiàn)在公司資金緊張，把錢放在這里有保障。**分公司2011年5月份開始在林州融資，融資的錢會計杜某某每天都轉(zhuǎn)給高某賓。融資的錢投資到黃華河道治理項目50萬元。

(2)證人李某乙(某某公司**分公司業(yè)務(wù)員、融資負(fù)責(zé)人)證言，某某公司在林州面向社會公眾集資，集資模式為存款期限一年，年利息2.5分，由中間人介紹存款，存款時中間人從2.5分利息中獲取1.5分好處費，存款到期后給付存款人本金和年利息1分。

(3)證人常某某(某某公司名義股東、業(yè)務(wù)員)證言，我是某某公司名義股東，高某賓是某某公司實際控制人。經(jīng)我介紹他人在某某公司集資100萬元。高某賓每天都讓會計杜某某把集資款打到高某賓名下的銀行卡上。

(4)證人宋某某(某某公司**分公司會計)證言，2011年7月至2012年春節(jié)，我通過原某某到某某林州公司當(dāng)會計，負(fù)責(zé)開票。高某賓是公司實際控制人。**分公司集資金額約有700萬元，由會計杜某某給了高某賓。公司集資模式為存款期限一年，年利息2.5分，由中間人介紹存款，存款時中間人從2.5分利息中獲取1.5分好處，存款到期后給付存款人本金和年利息1分。

(5)證人李某丙(某某公司**分公司工作人員)證言，2011年10月我到某某公司**分公司上班，管理賬目，高某賓是公司的老板，原某某是**分公司負(fù)責(zé)人，李某乙負(fù)責(zé)公司融資。

(6)證人杜某某(某某公司**分公司會計)證言，某某公司2011年5月份開始在林州市集資，我負(fù)責(zé)收取現(xiàn)金，融資的錢一般匯到高某賓的個人銀行卡上，有時候高某賓來**分公司取。2011年3月至2012年1月經(jīng)我的手一共集資了700萬元。我經(jīng)手支出的資金有：建林州某某文化市場的附屬樓花費60-70萬，河道清淤原某某拿走50萬元，文化市場劉某某借走3萬元，公司平時請客和開業(yè)慶典、某某文化市場辦公場所的裝修及辦公用品購置還有公司的日常開銷大約50萬元。

(7)證人張某某(安陽某某公司工作人員)證言，2010年10月我到某某公司上班，公司業(yè)務(wù)就是融資。高某賓成為公司實際控制人后，還是按照以前公司的模式集資。存款期限半年，月息3分，先支付3個月利息，到期后支付后三個月利息，返點大約為9%，中間人存款先扣除返點的錢。

(8)證人史某某、蔡某某、孫某某、宋某甲、梁某甲(安陽某某公司工作人員)證言均證實高某賓是某某公司的老板。

(9)證人王某某(某某公司**分公司工作人員)證言，某某公司實際控制人是高某賓，我主要負(fù)責(zé)林州文化大廈開發(fā)事項。

(10)證人劉某某(林州市某某文化市場董事長)證言，2011年3月，我與安陽市某某房地產(chǎn)開發(fā)有限公司簽訂了合作建設(shè)協(xié)議，由某某公司先墊資在院子南邊蓋一座900多平方米的臨時四層小樓，合作建設(shè)協(xié)議約定，紫光文化大廈投資建設(shè)都是某某公司負(fù)責(zé)，蓋成之后除一二層和頂層外，其他樓層是某某公司的。我還向某某公司借了3萬元。

(11)證人胡某某證言，原某某讓我和王某某負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)紫光大廈的相關(guān)手續(xù)，目前蓋起一棟四層小樓，紫光文化大廈的17層樓地基已挖好，但由于資金不到位已停工了。某某公司有個黃華河道治理項目，投資了50萬元。

(12)證人宋某某證言及賬目、杜某某書寫的賬目，證實某某公司融資數(shù)額及公司的費用支出、還利息情況。

(13)證人王某某(被告人高某賓的外甥)證言，證實在南水北調(diào)工程禹州十二項目部供油情況。

(14)證人張某甲(被告人高某賓之妻)證言，高某賓在某某公司擔(dān)任經(jīng)理，集資金額有1000余萬元。2011年1月高某賓在安陽市**國際購買商品房，交首付的26萬元用的是公司集資款。

4.書證、物證：

(1)安陽市某某房地產(chǎn)開發(fā)有限公司企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、設(shè)立登記申請書、變更登記申請書。

(2)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會安陽監(jiān)管分局辦公室的資格復(fù)函證明，安陽市某某房地產(chǎn)開發(fā)有限公司不具有吸收公眾存款的資格。

(3)安陽市公安局龍祥分局扣押**國際房款手續(xù)，金額23.738萬元。

(4)安陽市公安局龍祥分局查封決定書，查封林州市城郊鄉(xiāng)劉家莊村西臨時樓房、文化大廈地基。

(5)安陽市公安局龍祥分局扣押大眾普桑轎車一輛、比*迪汽車一輛、**汽車一輛。

(6)安陽市龍安區(qū)處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組出具的情況說明及拍賣標(biāo)的移交清單證實：比*迪汽車已以1.3萬元拍賣。

(7)安陽市公安局扣押物品、文件清單，高某賓廣發(fā)銀行卡一張、中信銀行卡一張、交通銀行卡一張、中國銀行卡一張、郵政儲蓄卡一張。

(8)張某某交涉案贓款5000元。

(9)安陽市公安局龍祥分局出具的高某賓到案證明證實，2013年11月8日，偵查人員在東風(fēng)鄉(xiāng)政府將高某賓抓獲。

(10)被告人高某賓的戶籍證明。

5.鑒定意見：

(1)**同心會計師事務(wù)所出具的司法鑒定意見書：某某公司吸收公眾存款未兌付的本金(票面金額)共計1673.552424萬元，837人次，已付存款人利息及返點150.7066萬元，已付中間人返點122.503091萬元，已還存款人本金27.8萬元，本金(票面金額)扣除還本付息及返點后的數(shù)額為1372.542733萬元。

某某公司費用支出共計152.254736萬元;固定資產(chǎn)支出共計111.144272萬元;工程項目支出共計111.6011萬元;借給劉某某3萬元;兌付存款的利息、返點共計269.459063萬元;兌付安某某為法人時吸收公眾存款的本金、利息的差額差額為468.69萬元;某某公司借給**房地產(chǎn)公司扣除已兌付的31萬元，凈支出為54萬元;支付張某甲購房款23.738萬元。

(2)安陽市龍安區(qū)價格認(rèn)證中心出具的價格認(rèn)證結(jié)論書，**汽車鑒定價格3.5萬元;空調(diào)、電視等辦公用品鑒定價格1.1641萬元。

(3)**廣達(dá)資產(chǎn)評估事務(wù)所出具的價格評估報告書，豫E51228普桑車鑒定價值0.58萬元。

上述證據(jù)均經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證，查證屬實，本院予以確認(rèn)。

本院認(rèn)為，被告人高某賓為非法占有為目的，以開發(fā)建設(shè)林州某某文化市場為由，以高息為誘餌，面向社會公眾非法集資，集資后用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，在到期不能償還集資款的情況下，隱瞞真相，對外宣稱公司有實力，以后續(xù)集資款償還前期集資款，騙取群眾信任，詐騙金額共計1495.045824萬元，數(shù)額特別巨大，且有178萬余元拒不交代資金去向，給群眾造成損失1464.263724萬元無法歸還，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控其所犯罪名成立。

關(guān)于被告人高某賓辯稱其不是某某房地產(chǎn)公司的實際控制人，其沒有參與吸收公眾存款的辯解意見，經(jīng)查，高某賓在偵查階段供認(rèn)其是某某公司的實際控制人，其和楊某某商量以開發(fā)林州某某文化市場的名義融資，其供述與某某公司工作人員原某某、李某乙、杜某某等人的證言能相互印證，足以認(rèn)定其作為某某公司的實際控制人向社會公眾非法集資的事實。故其辯解意見不能成立，不予采納。

關(guān)于辯護(hù)人提出的該案應(yīng)認(rèn)定為單位犯罪的辯護(hù)意見，經(jīng)查，某某公司成立后，沒有任何投資項目，成立后即向社會公眾非法集資，2011年1月高某賓為某某公司實際控制人后，繼續(xù)進(jìn)行非法集資，該公司以非法集資為主要活動，依法不應(yīng)認(rèn)定為單位犯罪，該辯護(hù)意見不能成立，不予采納。

關(guān)于辯護(hù)人提出的吸收的資金用于了投資，高某賓不構(gòu)成集資詐騙罪，應(yīng)認(rèn)定構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的辯護(hù)意見，經(jīng)查，高某賓在沒有任何投資項目的情況下即向社會公眾集資，集資款到手后，雖然有部分投資，但投資金額與集資金額明顯不成比例，而且投資的項目也不能達(dá)到快速高收益的成效，但對外宣稱公司有實力，以支付高息為誘餌面向社會公眾非法集資，隱瞞了以后期集資款歸還前期到期集資款和沒有償還能力的事實，通過公司業(yè)務(wù)員進(jìn)行虛假宣傳，騙取群眾信任，使集資群眾陷入其有能力歸還到期集資款本息的認(rèn)識錯誤中，高某賓對集資款具有非法占有的故意，其行為符合集資詐騙罪的構(gòu)成要件，故該辯護(hù)意見不能成立，不予采納。

關(guān)于辯護(hù)人提出的高某賓具有自首情節(jié)，應(yīng)予從輕處罰的辯護(hù)意見，經(jīng)查，偵查機(jī)關(guān)通過技偵手段掌握了高某賓的行蹤，將高某賓抓獲，高某賓不具有主動到案的情節(jié)，而且其當(dāng)庭不能如實供述參與非法集資的犯罪事實，不符合自首的構(gòu)成要件，該辯護(hù)意見不能成立，不予采納。

綜上，被告人高某賓集資詐騙犯罪數(shù)額巨大，且隱瞞部分資金去向，致使集資款無法追回，給集資群眾造成特別重大損失，應(yīng)予嚴(yán)懲。依照《中華人民共和國刑法》第一百九十二條、第五十七條第一款、第六十四條之規(guī)定，判決如下：

一、被告人高某賓犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

二、本案查扣的**汽車、桑塔納汽車、比*迪汽車、辦公用品予以追繳，依法處置后返還集資群眾，張某某退出的5000元贓款返還集資群眾;其余贓款、贓物繼續(xù)追繳。

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向河南省高級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

審判長楊*芳

代理審判員王*強(qiáng)

代理審判員江*濤

二〇一五年六月二十七日

書記員樊*龍

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