網(wǎng)銀回應(yīng)罰2943萬,涉嫌什么違法行為

外管局對網(wǎng)銀進(jìn)行處罰的原因是，2017年網(wǎng)銀在線因部分商戶準(zhǔn)入環(huán)節(jié)出現(xiàn)疏失，造成個(gè)別外部不法商戶利用相關(guān)交易通道進(jìn)行違規(guī)交易，網(wǎng)銀在線已經(jīng)進(jìn)行關(guān)停，不合法的商戶已經(jīng)清退。

依據(jù)外匯管理?xiàng)l例的規(guī)定，涉案網(wǎng)銀違法行為是違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為。

《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》

第十二條?經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)。經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查。

外匯管理機(jī)關(guān)有權(quán)對前款規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第十四條?經(jīng)常項(xiàng)目外匯支出，應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院外匯管理部門關(guān)于付匯與購匯的管理規(guī)定，憑有效單證以自有外匯支付或者向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)購匯支付。

第三十九條?有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期調(diào)回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

外匯交易分類

根據(jù)外匯交易的本質(zhì)和實(shí)現(xiàn)的類型來說，外匯交易一般可以被分為基礎(chǔ)外匯交易和外匯衍生工具交易。基礎(chǔ)外匯交易是為了滿足客戶真實(shí)的貿(mào)易、資本交易需求而進(jìn)行的，主要是即期外匯交易。而外匯衍生工具交易則是在基礎(chǔ)外匯交易之上，為了規(guī)避和防范匯率風(fēng)險(xiǎn)或出于外匯投資及投機(jī)需求而進(jìn)行的，包括遠(yuǎn)期外匯交易，以及外匯擇期交易、掉期交易、互換交易等。

在外匯交易市場中，為了賺取盈利或投機(jī)交易的份額大約占到每日交易量的95%，而另外5%則是由于公司和政府部門在國外買入或銷售他們的產(chǎn)品和服務(wù),?或者必須將他們在國外賺取的利潤轉(zhuǎn)換成本國貨幣。因此對于投機(jī)者來說，交易機(jī)會(huì)最好的當(dāng)屬市場上最通常認(rèn)為的“主要貨幣”，即外匯市場流通量最大的貨幣品種，主要為美元，日元，歐元，英鎊，瑞士法郎，加拿大元和澳大利亞元。

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