證券從業(yè)人員代客理財違法嗎

證券從業(yè)人員代客理財違法。

根據(jù)《中華人民共和國證券法》

第一百零九條　因違法行為或者違紀行為被開除的證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)、證券公司的從業(yè)人員和被開除的國家機關(guān)工作人員，不得招聘為證券交易所的從業(yè)人員。

第一百四十六條　證券公司的從業(yè)人員在證券交易活動中，執(zhí)行所屬的證券公司的指令或者利用職務(wù)違反交易規(guī)則的，由所屬的證券公司承擔全部責任。

第四十三條　證券交易所、證券公司和證券登記結(jié)算機構(gòu)的從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機構(gòu)的工作人員以及法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。

違規(guī)代客理財?shù)臉?gòu)成

1、主體

(1)證券公司員工；

(2)證券經(jīng)紀人。

注：證券公司可以通過公司員工或者證券經(jīng)紀人從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。前者與證券公司存在勞動關(guān)系，后者與證券公司存在民事代理關(guān)系)

2、內(nèi)容

證券公司從業(yè)人員往往采取某些手段，獲得客戶的信任，從而進行代客理財活動。這些手段常見為：

(1)宣稱知悉內(nèi)幕信息；

(2)自詡為炒股高手；

(3)承諾保底收益，并約定收益分成。

嚴禁違規(guī)代客理財?shù)姆ɡ硪罁?jù)

1、《中華人民共和國證券法》第一百四十五條規(guī)定：“證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)過其依法設(shè)立的營業(yè)場所私下接受客戶委托買賣證券?！?/span>

2、證券行業(yè)是特許經(jīng)營的行業(yè)，證券公司開展的任何業(yè)務(wù)都必須經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準并依據(jù)法定的程序進行。

3、為客戶提供理財服務(wù)，代其進行投資決策和完成交易，這是證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)容，必須在公司與客戶簽署相關(guān)協(xié)議后由證券公司資產(chǎn)管理部門開展

與合法代客理財?shù)膮^(qū)別

合法代客理財屬于證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，根據(jù)我國法律規(guī)定，證券公司經(jīng)過監(jiān)管部門審批可以為客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。其與違規(guī)代客理財?shù)膮^(qū)別主要在于：

1、合法代客理財需要履行嚴格的法律手續(xù)(包括報批或報備，并簽署相關(guān)法律文件)，以證券公司名義進行；違規(guī)代客理財往往只是證券公司從業(yè)人員口頭承諾，或者簡單簽訂投資理財協(xié)議，且簽署主體只是從業(yè)人員個人。

2、合法代客理財由證券公司資產(chǎn)管理部門或證券公司資產(chǎn)管理子公司執(zhí)行理財操作；違規(guī)代客理財往往由經(jīng)紀業(yè)務(wù)類人員執(zhí)行理財操作。

3、合法代客理財是在客戶的資產(chǎn)管理專用證券賬戶中進行；違規(guī)代客理財則是在客戶的普通證券賬戶中進行。

4、證券公司對合法代客理財過程中出現(xiàn)的問題，依據(jù)雙方約定和法律規(guī)定承擔法律責任；而違規(guī)代客理財，證券公司如不存在過錯，則無須承擔法律責任，客戶只能追究從業(yè)人員的法律責任。

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