證券從業人員代客理財違法嗎

證券從業人員代客理財違法。

根據《中華人民共和國證券法》

第一百零九條　因違法行為或者違紀行為被開除的證券交易所、證券登記結算機構、證券服務機構、證券公司的從業人員和被開除的國家機關工作人員，不得招聘為證券交易所的從業人員。

第一百四十六條　證券公司的從業人員在證券交易活動中，執行所屬的證券公司的指令或者利用職務違反交易規則的，由所屬的證券公司承擔全部責任。

第四十三條　證券交易所、證券公司和證券登記結算機構的從業人員、證券監督管理機構的工作人員以及法律、行政法規禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。

違規代客理財的構成

1、主體

(1)證券公司員工；

(2)證券經紀人。

注：證券公司可以通過公司員工或者證券經紀人從事客戶招攬和客戶服務等活動。前者與證券公司存在勞動關系，后者與證券公司存在民事代理關系)

2、內容

證券公司從業人員往往采取某些手段，獲得客戶的信任，從而進行代客理財活動。這些手段常見為：

(1)宣稱知悉內幕信息；

(2)自詡為炒股高手；

(3)承諾保底收益，并約定收益分成。

嚴禁違規代客理財的法理依據

1、《中華人民共和國證券法》第一百四十五條規定：“證券公司及其從業人員不得未經過其依法設立的營業場所私下接受客戶委托買賣證券?！?/span>

2、證券行業是特許經營的行業，證券公司開展的任何業務都必須經監管機構批準并依據法定的程序進行。

3、為客戶提供理財服務，代其進行投資決策和完成交易，這是證券公司證券資產管理業務內容，必須在公司與客戶簽署相關協議后由證券公司資產管理部門開展

與合法代客理財的區別

合法代客理財屬于證券公司的資產管理業務，根據我國法律規定，證券公司經過監管部門審批可以為客戶辦理定向資產管理業務、集合資產管理業務和專項資產管理業務。其與違規代客理財的區別主要在于：

1、合法代客理財需要履行嚴格的法律手續(包括報批或報備，并簽署相關法律文件)，以證券公司名義進行；違規代客理財往往只是證券公司從業人員口頭承諾，或者簡單簽訂投資理財協議，且簽署主體只是從業人員個人。

2、合法代客理財由證券公司資產管理部門或證券公司資產管理子公司執行理財操作；違規代客理財往往由經紀業務類人員執行理財操作。

3、合法代客理財是在客戶的資產管理專用證券賬戶中進行；違規代客理財則是在客戶的普通證券賬戶中進行。

4、證券公司對合法代客理財過程中出現的問題，依據雙方約定和法律規定承擔法律責任；而違規代客理財，證券公司如不存在過錯，則無須承擔法律責任，客戶只能追究從業人員的法律責任。

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