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在市場經濟高度發展的今天,企業并購已經成為了家常便飯的行為。企業并購可以通過多種方式,其中一種是通過收購被并購方的股權來達到控制對方經營的目的。如果企業辦理的貸款用于并購股權,那么就被稱作股權并購貸款。那么國家對股權并購貸款有何規定?下文律霸幫您解答。
一、并購貸款
所謂并購貸款,即商業銀行向并購方企業或并購方控股子公司發放的,用于支付并購股權對價款項的本外幣貸款。是針對境內優勢客戶在改制、改組過程中,有償兼并、收購國內其他企事業法人、已建成項目及進行資產、債務重組中產生的融資需求而發放的貸款。并購貸款是一種特殊形式的項目貸款。普通貸款在債務還款順序上是最優的,但如果貸款用于并購股權,則通常只能以股權分紅來償還債務。
二、相關規定
去年12 月9 日中國銀監會發布《商業銀行并購貸款風險管理指引》。這是并購貸款開閘后,中國銀行界首次推出并購貸款。銀監會規定并購貸款的基本原則是,既要在最大程度上滿足市場需求,又要有利于商業銀行控制貸款風險。
《指引》所規范的并購貸款是用于支持我國境內并購方企業通過受讓現有股權、認購新增股權,或收購資標企業的并購交易。據銀監會有關要求,銀行貸款支持的并購交易首先要合法合規,涉及國家產業政策、行業準入、反壟斷、國有資產轉讓等事項的,應按適用法律法規和政策要求,取得有關方面批準,履行相關手續等。此外,銀監會鼓勵商業銀行在現階段開展并購貸款業務時主要支持戰略性的并購,以更好地支持我國企業通過并購提高核心競爭能力,推動行業重組。產、承接債務等方式以實現合并或實際控制已設立并持續經營的目
為了保障貸款的安全性,此前我國的商業銀行貸款禁止投入股權領域,1996年央行制定的《貸款通則》規定,商業銀行不許提供并購貸款。
目前,我國并購融資制度十分不完善。《貸款通則》等法規規章實際上禁止金融機構為股權交易的并購活動提供資金;對企業債的發債主體也有著嚴格的限制,同時,債券的發行還有年度總額度的控制,利率水平的管制和用途的限制;權益融資方面,我國由于公開發行需要通過中國證監會發行審核委員會的核準,效率較低。
我們通過上文大體了解了國家關于股權并購貸款的一些政策制度。這些制度的有效落實有利于解決企業收購股權的資金問題,也為商業銀行開辟了新的業務領域。如果您想了解關于這方面的更多知識,可以咨詢律霸的沈陽律師。
并購重組是利好還是利空?并購重組的形式有哪些?
企業并購后整合涉及哪幾個方面?
上市公司并購重組的方式有哪些
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