違法發(fā)放貸款是行為犯嗎?
違法發(fā)放貸款罪系行為犯或結(jié)果犯,即以侵害行為具備一定的情節(jié)或者發(fā)生一定的危害后果作為構(gòu)成要件的犯罪。如果侵害行為未到達(dá)嚴(yán)重程度,則只能以一般違法行為進(jìn)行處理。對于違法發(fā)放貸款行為之罪與非罪的區(qū)分,關(guān)鍵是從客觀方面進(jìn)行考察,主要包括以下三個方面:
1、行為人是否違反國家規(guī)定。行為人基于違反《商業(yè)銀行法》《擔(dān)保法》《貸款通則》《貸款證管理辦法》《信貸資金管理辦法》《合同法》等等一切法律或行政法規(guī)有關(guān)信貸管理的規(guī)定而發(fā)放貸款,則構(gòu)成犯罪,如果違反的只是所在單位內(nèi)部規(guī)定,不能對其追究刑事責(zé)任。
2、所發(fā)放貸款數(shù)額是否巨大。如果未達(dá)到數(shù)額巨大的標(biāo)準(zhǔn),則不構(gòu)成本罪。
3、是否造成重大損失。如果未造成重大損失的,不能以本罪論處。2001年《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要》中指出,“銀行或者其他金融機構(gòu)工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定,向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款,造成50—100萬元以上損失的,可以認(rèn)定為“造成重大損失”;造成300—500萬元以上損失的,可以認(rèn)定為“造成特別重大損失”。
違法發(fā)放貸款罪規(guī)定于《中華人民共和國刑法》(以下簡稱《刑法》)分則第三章第四節(jié)破壞金融管理秩序罪中的第一百八十六條。該條文具體規(guī)定為:“銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
“銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定,向關(guān)系人發(fā)放貸款的,依照前款的規(guī)定從重處罰。
“單位犯前兩款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前兩款的規(guī)定處罰。
“關(guān)系人的范圍,依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定?!?/p>
如果想要在違法發(fā)放貸款中得到更多的利益,那么可以先通過律霸網(wǎng)咨詢律師獲得專業(yè)指導(dǎo)。
該內(nèi)容對我有幫助 贊一個
股權(quán)質(zhì)押可以順位質(zhì)押嗎
2020-12-21交通肇事沒有責(zé)任認(rèn)定書能索賠嗎
2021-01-25有關(guān)收養(yǎng)孩子條件和手續(xù)是什么 ,收養(yǎng)協(xié)議書怎么寫
2021-01-22交通肇事罪能判緩刑嗎
2020-11-21購買汽車合同效力如何
2021-02-03陷入履行不能可以解除合同嗎
2020-11-18已登記的地役權(quán)的可以單獨申請登記嗎
2021-02-15小產(chǎn)權(quán)房子能做抵押貸款嗎
2021-03-08終止勞動合同是否要支付經(jīng)濟補償金呢
2021-01-18陜西西安競業(yè)限制補償金標(biāo)準(zhǔn)
2020-12-06勞務(wù)外包是什么意思
2021-02-16家里雇傭的保姆虐待孩子能否被訴虐待罪
2020-11-13解讀<勞動爭議調(diào)解仲裁法>
2020-12-22勞動糾紛一裁終局的情形
2021-03-06不帶薪年休假屬于勞動糾紛嗎
2020-12-17拖欠農(nóng)民工工資單位沒錢怎么辦
2021-03-10旅游意外險怎么賠付
2021-02-18中外產(chǎn)品責(zé)任保險若干法律問題的研究
2020-12-30再保險合同的獨立性體現(xiàn)在哪些方面
2020-12-19如何簽訂保險合同,怎么看懂保險合同
2020-11-20