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如何理解網(wǎng)絡(luò)金融詐騙定義?

來(lái)源: 律霸小編整理 · 2025-07-11 · 1019人看過(guò)

金融詐騙案件時(shí)十分常見(jiàn)的,在互聯(lián)網(wǎng)得到發(fā)展后,又出現(xiàn)了在互聯(lián)網(wǎng)上實(shí)施詐騙行為的現(xiàn)象,雖然有很多的權(quán)益收到了望樓詐騙行為的侵害,但只有很少的人知道如何理解網(wǎng)絡(luò)金融詐騙定義,網(wǎng)絡(luò)詐騙常見(jiàn)的手段有哪些呢?現(xiàn)在就來(lái)一起了解下吧。

一、如何理解網(wǎng)絡(luò)金融詐騙定義?

金融詐騙罪,是指以非法占有為目的,采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相的方法,騙取公私財(cái)物或者金融機(jī)構(gòu)信用,破壞金融管理秩序的行為。可以由單位構(gòu)成犯罪主體的有集資詐騙罪、票據(jù)詐騙罪,金融憑證詐騙罪,信用證詐騙罪以及保險(xiǎn)詐騙罪等5個(gè)罪名。 金融詐騙罪是從普通詐騙罪中分離出來(lái)的,但金融詐騙犯罪又不是傳統(tǒng)意義上的詐騙犯罪。刑法將其從普通詐騙罪中分離出來(lái),除了要分解詐騙罪這個(gè)口袋罪之外,更主要的原因是為了維護(hù)金融管理秩序。

二、網(wǎng)絡(luò)金融詐騙有哪些常見(jiàn)的手段?

1、“天天分紅”受騙者眾多

“天天分紅”是時(shí)下最為流行的理財(cái)詐騙模式之一,興起于2011年。平臺(tái)號(hào)稱用戶只需要投入少量的錢,就能讓資金在數(shù)十天內(nèi)翻2-3倍,并且每天發(fā)放“收益”。

當(dāng)用戶投入一定的資金后,最初幾天都會(huì)按期發(fā)放“收益”,用戶如果不再追加投資,平臺(tái)就會(huì)立即讓其賬戶密碼失效,無(wú)法獲取本金。當(dāng)用戶看到有利可圖,選擇追加投資,這時(shí)平臺(tái)會(huì)按期發(fā)放幾天“收益”,等待更大筆的投資追加,如果沒(méi)有追加,也會(huì)很快讓其賬戶密碼失效,無(wú)法獲取本金。

2、銀行理財(cái)產(chǎn)品漏洞被利用

今年9月,大量工行、招行和農(nóng)行等用戶紛紛在網(wǎng)上反饋收到短信提示,稱自己的銀行卡在網(wǎng)上購(gòu)買了某款理財(cái)產(chǎn)品被扣除了大筆資金,并告知“如果不是您本人操作,請(qǐng)與我們聯(lián)系。”當(dāng)網(wǎng)友去ATM機(jī)查詢時(shí)發(fā)現(xiàn),自己的銀行卡余額竟然真的少了短信中告知的相同金額。

這時(shí),如果真的就給對(duì)方打電話要求退款,你就正好走進(jìn)了對(duì)方預(yù)先設(shè)好的圈套。對(duì)方會(huì)以退款需要確認(rèn)是你本人操作為由,拿到你的短信驗(yàn)證碼,并順利將你的銀行賬戶余額轉(zhuǎn)走。

實(shí)際上,在得知余額莫名減少之后,如果用戶通過(guò)去銀行柜臺(tái)查詢就可以發(fā)現(xiàn),自己的資金并沒(méi)有丟失,只是從銀行活期被轉(zhuǎn)為定期理財(cái)產(chǎn)品,因而在ATM機(jī)上無(wú)法查看。

原來(lái),詐騙人員通過(guò)拖庫(kù)與撞庫(kù)、公共WiFi、ATM機(jī)針孔攝像頭、電腦木馬等途徑獲取的用戶銀行卡賬戶和密碼后,順利登陸賬戶,但由于沒(méi)有手機(jī)驗(yàn)證碼無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)賬,因而想到利用銀行卡內(nèi)將活期理財(cái)轉(zhuǎn)為定期無(wú)需短信驗(yàn)證碼這一特點(diǎn),順利將余額由活期轉(zhuǎn)為定期,然后詐騙用戶說(shuō)出短信驗(yàn)證碼,盜走資金。

3、P2P平臺(tái)頻現(xiàn)虛假投資標(biāo)的

P2P網(wǎng)貸眼下正發(fā)展火熱,截至今年10月,已進(jìn)入成交規(guī)模萬(wàn)億元時(shí)代。然而,許多P2P平臺(tái)也借此為目的,圈走了大量錢財(cái)。

很多平臺(tái)打著“高息”、“保本”、“短期標(biāo)”等旗號(hào)發(fā)布大量虛假標(biāo)的,吸引普通投資者,資金到賬后便攜款“跑路”,出現(xiàn)平臺(tái)突然無(wú)法登陸、創(chuàng)始人消失或辦公地點(diǎn)虛假等情況。

為了能在短時(shí)間內(nèi)詐騙到大量資金,有平臺(tái)在開(kāi)業(yè)前聲稱要連續(xù)舉辦數(shù)天的優(yōu)惠活動(dòng),等到開(kāi)業(yè)后投資者蜂擁而至,然而平臺(tái)很快就無(wú)法打開(kāi),甚至上午開(kāi)業(yè)下午就“跑路”。

4、虛假借款詐騙

在各大提供借貸的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái),還盛行著一種借款詐騙。借款人通過(guò)信息販賣者獲取有效身份信息,并以他人的身份在互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)進(jìn)行借款或消費(fèi)。在一些平臺(tái),不乏員工與借款者內(nèi)外勾結(jié),過(guò)度包裝借款人信息,使得原本無(wú)法借款的人也借到款項(xiàng),變相侵吞公司資產(chǎn)。

5、境外詐騙網(wǎng)站“釣大魚”

當(dāng)前非法集資違法犯罪活動(dòng)多發(fā),其手法不斷花樣翻新。在眾多投資理財(cái)詐騙網(wǎng)站中,有很多網(wǎng)站均號(hào)稱是境外大型國(guó)際集團(tuán)投資,利用政策法規(guī)漏洞進(jìn)行詐騙。

是預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙的首要前提,此外,為了使自己的財(cái)產(chǎn)權(quán)益得到保障,對(duì)于公民個(gè)人來(lái)說(shuō),不能僅依靠司法手段,而應(yīng)該了解相關(guān)的法律知識(shí),避免自己受到侵害。在財(cái)產(chǎn)受到損害之后,也需要在整理齊全證明材料之后,再行報(bào)案。


什么是詐騙罪的構(gòu)成要件

經(jīng)濟(jì)詐騙罪判多少年,量刑標(biāo)準(zhǔn)是什么?

保險(xiǎn)詐騙罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)是多少

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李嘉駿律師,男,廣西劍化犁律師事務(wù)所主辦律師。 主辦民商事案件,債務(wù)糾紛,婚姻繼承,交通事故,勞動(dòng)爭(zhēng)議,刑事案件等

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