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如何理解網(wǎng)絡(luò)金融詐騙定義?

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-11 · 1018人看過

金融詐騙案件時十分常見的,在互聯(lián)網(wǎng)得到發(fā)展后,又出現(xiàn)了在互聯(lián)網(wǎng)上實施詐騙行為的現(xiàn)象,雖然有很多的權(quán)益收到了望樓詐騙行為的侵害,但只有很少的人知道如何理解網(wǎng)絡(luò)金融詐騙定義,網(wǎng)絡(luò)詐騙常見的手段有哪些呢?現(xiàn)在就來一起了解下吧。

一、如何理解網(wǎng)絡(luò)金融詐騙定義?

金融詐騙罪,是指以非法占有為目的,采用虛構(gòu)事實或者隱瞞事實真相的方法,騙取公私財物或者金融機構(gòu)信用,破壞金融管理秩序的行為。可以由單位構(gòu)成犯罪主體的有集資詐騙罪、票據(jù)詐騙罪,金融憑證詐騙罪,信用證詐騙罪以及保險詐騙罪等5個罪名。 金融詐騙罪是從普通詐騙罪中分離出來的,但金融詐騙犯罪又不是傳統(tǒng)意義上的詐騙犯罪。刑法將其從普通詐騙罪中分離出來,除了要分解詐騙罪這個口袋罪之外,更主要的原因是為了維護金融管理秩序。

二、網(wǎng)絡(luò)金融詐騙有哪些常見的手段?

1、“天天分紅”受騙者眾多

“天天分紅”是時下最為流行的理財詐騙模式之一,興起于2011年。平臺號稱用戶只需要投入少量的錢,就能讓資金在數(shù)十天內(nèi)翻2-3倍,并且每天發(fā)放“收益”。

當(dāng)用戶投入一定的資金后,最初幾天都會按期發(fā)放“收益”,用戶如果不再追加投資,平臺就會立即讓其賬戶密碼失效,無法獲取本金。當(dāng)用戶看到有利可圖,選擇追加投資,這時平臺會按期發(fā)放幾天“收益”,等待更大筆的投資追加,如果沒有追加,也會很快讓其賬戶密碼失效,無法獲取本金。

2、銀行理財產(chǎn)品漏洞被利用

今年9月,大量工行、招行和農(nóng)行等用戶紛紛在網(wǎng)上反饋收到短信提示,稱自己的銀行卡在網(wǎng)上購買了某款理財產(chǎn)品被扣除了大筆資金,并告知“如果不是您本人操作,請與我們聯(lián)系。”當(dāng)網(wǎng)友去ATM機查詢時發(fā)現(xiàn),自己的銀行卡余額竟然真的少了短信中告知的相同金額。

這時,如果真的就給對方打電話要求退款,你就正好走進了對方預(yù)先設(shè)好的圈套。對方會以退款需要確認是你本人操作為由,拿到你的短信驗證碼,并順利將你的銀行賬戶余額轉(zhuǎn)走。

實際上,在得知余額莫名減少之后,如果用戶通過去銀行柜臺查詢就可以發(fā)現(xiàn),自己的資金并沒有丟失,只是從銀行活期被轉(zhuǎn)為定期理財產(chǎn)品,因而在ATM機上無法查看。

原來,詐騙人員通過拖庫與撞庫、公共WiFi、ATM機針孔攝像頭、電腦木馬等途徑獲取的用戶銀行卡賬戶和密碼后,順利登陸賬戶,但由于沒有手機驗證碼無法進行轉(zhuǎn)賬,因而想到利用銀行卡內(nèi)將活期理財轉(zhuǎn)為定期無需短信驗證碼這一特點,順利將余額由活期轉(zhuǎn)為定期,然后詐騙用戶說出短信驗證碼,盜走資金。

3、P2P平臺頻現(xiàn)虛假投資標的

P2P網(wǎng)貸眼下正發(fā)展火熱,截至今年10月,已進入成交規(guī)模萬億元時代。然而,許多P2P平臺也借此為目的,圈走了大量錢財。

很多平臺打著“高息”、“保本”、“短期標”等旗號發(fā)布大量虛假標的,吸引普通投資者,資金到賬后便攜款“跑路”,出現(xiàn)平臺突然無法登陸、創(chuàng)始人消失或辦公地點虛假等情況。

為了能在短時間內(nèi)詐騙到大量資金,有平臺在開業(yè)前聲稱要連續(xù)舉辦數(shù)天的優(yōu)惠活動,等到開業(yè)后投資者蜂擁而至,然而平臺很快就無法打開,甚至上午開業(yè)下午就“跑路”。

4、虛假借款詐騙

在各大提供借貸的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺,還盛行著一種借款詐騙。借款人通過信息販賣者獲取有效身份信息,并以他人的身份在互聯(lián)網(wǎng)金融平臺進行借款或消費。在一些平臺,不乏員工與借款者內(nèi)外勾結(jié),過度包裝借款人信息,使得原本無法借款的人也借到款項,變相侵吞公司資產(chǎn)。

5、境外詐騙網(wǎng)站“釣大魚”

當(dāng)前非法集資違法犯罪活動多發(fā),其手法不斷花樣翻新。在眾多投資理財詐騙網(wǎng)站中,有很多網(wǎng)站均號稱是境外大型國際集團投資,利用政策法規(guī)漏洞進行詐騙。

是預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙的首要前提,此外,為了使自己的財產(chǎn)權(quán)益得到保障,對于公民個人來說,不能僅依靠司法手段,而應(yīng)該了解相關(guān)的法律知識,避免自己受到侵害。在財產(chǎn)受到損害之后,也需要在整理齊全證明材料之后,再行報案。


什么是詐騙罪的構(gòu)成要件

經(jīng)濟詐騙罪判多少年,量刑標準是什么?

保險詐騙罪的數(shù)額標準是多少

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李志民律師畢業(yè)于哈爾濱師范大學(xué),2015年開始執(zhí)業(yè),從業(yè)以來辦理大量民商事案件,積累了豐富的辦案經(jīng)驗,始終秉持“受人之托,忠人之事”的原則,贏得了社會廣泛好評和贊譽。

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