我國對于非法集資犯罪一直持以嚴厲打擊的態度,而私募資金雖然與非法集資在法律規定上不一樣,但是兩者在本質上有一定的聯系,私募行業也帶有非法集資的特征。而根據一些學者歸納,私募行業非法集資特征有三個特點,下面我們具體來看看。
一、私募行業非法集資特征有哪些?
當前私募基金涉嫌非法集資的風險事件主要有三個特點:
1、是濫用登記備案信息非法增信。不法機構利用私募基金管理人登記身份,故意夸大歪曲宣傳,誤導投資者,借助合法經營的形式向社會公眾募集資金。
2、是非法集資特征突出。以私募基金為名的非法集資案件與一般非法集資案件行為特征高度一致,例如承諾保本保收益,甚至是高額回報;通過網絡媒體、遍布全國的銷售網點公開向不特定對象宣傳推介;投資門檻低,期限錯配,募新還舊;突破或變相突破法定投資者人數限制等。
3、是違法機構集團化經營。集團內部互聯網金融、P2P、眾籌、小貸、私募基金等業務相互交織、滲透,這些業務涉及銀監、證監、地方金融監管等多個監管線條,單從私募基金業務本身難以看穿其非法集資本質,違法行為隱蔽性、風險傳遞性更加突出。
二、打擊非法集資活動的措施有哪些?
為防范和打擊非法集資活動,保護社會公眾利益,證監會從健全完善監管規則、完善風險防范及處置機制、加強專項排查、加強防非宣傳教育等方面入手開展了一系列工作。
具體而言,證監會近年陸續出臺了《期貨市場客戶開戶管理規定》、《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》、《證券期貨投資者適當性管理辦法》以及相關操作指引等規章制度。這些監管規則明確了具體責任,并對私募基金募集和投資運作行為提出了規范性要求。
在完善風險防范及處置機制方面,證監會強化了證券基金經營機構的日常監管,統籌各方監管力量組織開展了資產管理、互聯網金融和“兩個加強兩個遏制”回頭看等多項檢查并明確了監管紅線,同時進一步強化了私募基金行業的風險監測和自律管理。
在此基礎上,證監會牽頭開展了股權眾籌風險專項整治工作,開展了私募基金風險排查和場外配資風險排查,并建立了多層次現場檢查制度。目前已對近千家私募機構進行了現場檢查,共對8家私募機構作出行政處罰,對161家采取了行政監管措施,立案稽查或者將違法線索移送公安機關或地方政府的62家,基金業協會啟動失聯公示程序的270余家。
綜上所述,根據學者歸納,私募行業非法集資特征一共有三個,包括了濫用信息增信、非法集資特征突出以及違法機構集團化等。私募行業非法集資特征主要體現在以高收入、高回報來誘惑他人籌集資金,具有明顯的違法性,屬于一種典型的違法行為,應該進行嚴厲的打擊。
非法集資罪立案標準是怎么規定的
非法集資罪的構成要件包括哪些
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